SPFI Analiza finansowa akcji - South Plains Financial, Inc. (NasdaqGS) Stock

Przegląd

South Plains Financial, Inc. z siedzibą w Stanach Zjednoczonych działa głównie w branży usług finansowych. Jako holding świadczący zróżnicowane usługi finansowe, ma siedzibę w Lubbock w Teksasie i obsługuje głównie regiony zachodniego Teksasu i Panhandle. Firma oferuje kompleksowy pakiet produktów i usług finansowych, w tym bankowość komercyjną i konsumencką, ubezpieczenia, usługi powiernicze i inwestycyjne za pośrednictwem swojej spółki zależnej, będącej w całości jej własnością, City Bank. South Plains Financial, Inc. koncentruje się na zapewnianiu swoim klientom bankowości społecznościowej, ale rozszerzyła także usługi bankowości cyfrowej, aby sprostać zmieniającym się potrzebom swoich klientów. Kluczowe projekty zazwyczaj obejmują ulepszenie oferty usług, poszerzenie zasięgu geograficznego i wzmocnienie możliwości bankowości cyfrowej w celu poprawy doświadczeń klientów i wydajności operacyjnej.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla South Plains Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 199,00. MM.
dochód operacyjny dla South Plains Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 69,35. MM.
dochód netto dla South Plains Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 54,61. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	199,00	69,35	54,61
2025-03-31	193,66	64,98	51,14
2024-12-31	190,87	63,29	49,72
2024-09-30	183,91	55,68	43,54
2024-06-30	185,14	58,55	45,83
2024-03-31	212,91	81,80	64,38
2023-12-31	210,95	79,42	62,74
2023-09-30	216,00	82,35	65,04
2023-06-30	224,15	84,59	67,01
2023-03-31	205,87	66,98	53,21
2022-12-31	217,24	73,15	58,24
2022-09-30	222,87	75,35	60,23
2022-06-30	223,01	74,84	59,97
2022-03-31	220,56	72,03	57,73
2021-12-31	221,15	73,12	58,61
2021-09-30	223,17	74,77	59,92
2021-06-30	223,07	76,74	61,47
2021-03-31	211,43	66,67	53,43
2020-12-31	198,32	56,60	45,35
2020-09-30	186,39	49,47	39,54
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31		2,92
2024-09-30	2,65	2,56
2024-06-30	2,77	2,69
2024-03-31	3,86	3,74
2023-12-31	3,73	3,62
2023-09-30	3,83	3,71
2023-06-30	3,92	3,79
2023-03-31	3,09	2,98
2022-12-31	3,35	3,23
2022-09-30	3,43	3,31
2022-06-30	3,38	3,28
2022-03-31	3,23	3,13
2021-12-31	3,26	3,17
2021-09-30	3,32	3,24
2021-06-30	3,40	3,33
2021-03-31	2,96	2,91
2020-12-31	2,51	2,47
2020-09-30	2,19	2,16
2020-06-30	1,72	1,69
2020-03-31	1,79	1,75

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla South Plains Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 62,88. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla South Plains Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 13,66. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla South Plains Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 95,94. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	62,88	13,66	95,94
2025-03-31	66,32	-36,20	134,24
2024-12-31	59,38	-13,93	-16,53
2024-09-30	61,77	-12,85	69,82
2024-06-30	70,15	-80,53	12,80
2024-03-31	52,32	-99,55	91,16
2023-12-31	58,54	-143,38	180,11
2023-09-30	56,62	-168,68	134,52
2023-06-30	59,87	-262,77	122,79
2023-03-31	78,35	-307,59	28,63
2022-12-31	123,59	-408,86	33,33
2022-09-30	137,51	-353,00	217,84
2022-06-30	116,51	-363,64	238,87
2022-03-31	158,74	-276,93	233,40
2021-12-31	96,27	-159,84	250,08
2021-09-30	49,48	-187,14	174,38
2021-06-30	83,41	-33,80	78,23
2021-03-31	9,46	-196,78	464,67
2020-12-31	5,63	-156,23	292,81
2020-09-30	41,86	-291,71	296,09
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla South Plains Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 11,45.
p/książka dla South Plains Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1,32.
p/tbv dla South Plains Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1,38.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30	11,45	1,32	1,38
2025-03-31		1,24	1,39
2024-12-31		1,29	1,44
2024-09-30	8,41	1,33	1,50
2024-06-30	6,76	1,06	1,21
2024-03-31		1,08	1,22
2023-12-31	7,39	1,29	1,49
2023-09-30	6,68	1,14	1,30
2023-06-30	7,33	1,06	1,22
2023-03-31	6,26	1,02
2022-12-31		1,37	1,62
2022-09-30		1,31	1,53
2022-06-30		1,10	1,26
2022-03-31	7,98	1,15	1,29
2021-12-31	8,21	1,24	1,32
2021-09-30	7,12	1,11	1,19
2021-06-30
2021-03-31	8,68	1,24	1,33
2020-12-31	10,24	1,26	1,39
2020-09-30	11,74	1,32	1,46
2020-06-30	14,94	1,38	1,52
2020-03-31	14,72	1,42	1,55

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla South Plains Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,41.
zysk (3 lata)/ew dla South Plains Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,43.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,41	0,43
2025-03-31	0,21	0,24
2024-12-31	0,26	0,33
2024-09-30	0,29	0,28
2024-06-30	0,47	0,42
2024-03-31	0,36	0,34
2023-12-31	0,33	0,31
2023-09-30	0,31	0,29
2023-06-30	0,36	0,39
2023-03-31	0,29	0,28
2022-12-31	0,29	0,25
2022-09-30	0,33	0,29
2022-06-30	3,61	3,13
2022-03-31	0,71	0,58
2021-12-31	0,26	0,19
2021-09-30	0,41	0,28
2021-06-30
2021-03-31	0,28	0,19
2020-12-31	0,14	0,09
2020-09-30	0,11	0,06
2020-06-30	0,10	0,08
2020-03-31	0,07	0,05

Skuteczność zarządzania

długi dla South Plains Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla South Plains Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,12.
roic dla South Plains Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,09.
zdechlak dla South Plains Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,29.
okroiczny dla South Plains Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,12.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,12	0,09	0,29	0,12
2025-03-31	0,01	0,12	0,09	0,05	0,11
2024-12-31	0,01	0,11	0,08	0,21	0,11
2024-09-30	0,02	0,17	0,12	0,08	0,10
2024-06-30	0,02	0,17	0,12	0,08	0,10
2024-03-31	0,02	0,18	0,12	0,18	0,11
2023-12-31	0,02	0,19	0,13	0,04	0,11
2023-09-30	0,02	0,18	0,13	-0,15	0,11
2023-06-30	0,01	0,15	0,13	-0,15	0,11
2023-03-31	0,01	0,15	0,11	-0,40	0,16
2022-12-31	0,02	0,15	0,13	0,00	0,29
2022-09-30	0,02	0,15	0,13	0,00	0,29
2022-06-30	0,02	0,15	0,12	-0,02	0,23
2022-03-31	0,02	0,16	0,11	0,23	0,31
2021-12-31	0,02	0,16	0,11	0,35	0,09
2021-09-30	0,02	0,17	0,11	0,07	0,16
2021-06-30	0,02	0,18	0,12	0,25	0,16
2021-03-31	0,02	0,16	0,10	0,50	0,02
2020-12-31	0,01	0,15	0,07	0,23	0,01
2020-09-30	0,01	0,13	0,06	0,07	0,07
2020-06-30	0,01	0,11	0,06	-0,30	0,00
2020-03-31	0,01	0,20	0,06	-0,37	0,01

Gross Margins

marża brutto dla South Plains Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla South Plains Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,26.
marża operacyjna dla South Plains Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,34.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,26	0,34
2025-03-31	1,00	0,26	0,33
2024-12-31	1,00	0,24	0,31
2024-09-30	1,00	0,30	0,38
2024-06-30	1,00	0,30	0,38
2024-03-31	1,00	0,29	0,37
2023-12-31	1,00	0,30	0,38
2023-09-30	1,00	0,29	0,38
2023-06-30	1,00	0,29	0,38
2023-03-31	1,00	0,26	0,33
2022-12-31	1,00	0,27	0,34
2022-09-30	1,00	0,27	0,34
2022-06-30	1,00	0,27	0,34
2022-03-31	1,00	0,26	0,33
2021-12-31	1,00	0,27	0,33
2021-09-30	1,00	0,27	0,33
2021-06-30	1,00	0,27	0,34
2021-03-31	1,00	0,25	0,32
2020-12-31	1,00	0,23	0,29
2020-09-30	1,00	0,21	0,27
2020-06-30	1,00	0,18	0,23
2020-03-31	1,00	0,19	0,24