MNSB Analiza finansowa akcji - MainStreet Bancshares, Inc. (NasdaqCM) Stock

Przegląd

MainStreet Bancshares, Inc., z siedzibą w Stanach Zjednoczonych, działa głównie w branży bankowej. Jako instytucja finansowa koncentruje się na świadczeniu szerokiego zakresu usług bankowych zarówno dla osób fizycznych, jak i przedsiębiorstw. Firma oferuje różne podstawowe produkty bankowe, w tym rachunki depozytowe, pożyczki i kredyty hipoteczne, a także specjalistyczne usługi, takie jak bankowość kontraktowa dla instytucji rządowych, zarządzanie gotówką i rozwiązania w zakresie bankowości mobilnej. W centrum swoich inicjatyw strategicznych MainStreet Bancshares kładzie nacisk na integrację technologiczną w celu poprawy jakości obsługi klienta i usprawnienia operacji. Aktywnie angażuje się także w projekty rozwoju społeczności, wspierając lokalne przedsiębiorstwa i organizacje non-profit, co obok działalności finansowej podkreśla swoje zaangażowanie w odpowiedzialność społeczną. Ciągły rozwój innowacyjnych rozwiązań bankowych i zaangażowanie społeczne są filarami etosu korporacyjnego.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla MainStreet Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 64,60. MM.
dochód operacyjny dla MainStreet Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 9,51. MM.
dochód netto dla MainStreet Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to -8,86. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	64,60	9,51	-8,86
2025-03-31	59,90	6,19	-10,83
2024-12-31	59,06	7,16	-9,98
2024-09-30	63,23	15,15	11,34
2024-06-30	69,49	22,91	17,41
2024-03-31	73,25	28,31	21,74
2023-12-31	78,44	33,95	26,59
2023-09-30	81,38	37,02	29,02
2023-06-30	81,24	38,72	30,42
2023-03-31	78,70	37,54	29,40
2022-12-31	72,91	34,02	26,67
2022-09-30	67,10	31,08	23,91
2022-06-30	62,06	27,47	20,95
2022-03-31	61,78	28,81	22,14
2021-12-31	60,82	29,01	22,17
2021-09-30	63,50	32,57	25,07
2021-06-30	63,21	33,10	25,46
2021-03-31	53,05	23,46	17,70
2020-12-31	49,82	20,89	15,72
2020-09-30	42,95	14,79	11,57

Zestawienie przychodów:: EPS

podstawowy zysk na akcję dla MainStreet Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to -1,44.
zysk na akcję rozwodniony dla MainStreet Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to -1,45.

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30	-1,44	-1,45
2025-03-31	-1,71	-1,71
2024-12-31	-1,60	-1,60
2024-09-30	1,21	1,21
2024-06-30	2,02	2,03
2024-03-31	2,59	2,60
2023-12-31	3,25	3,25
2023-09-30	3,58	3,59
2023-06-30	3,78	3,78
2023-03-31	3,63	3,63
2022-12-31	3,26	3,26
2022-09-30	2,87	2,87
2022-06-30	2,47	2,47
2022-03-31	2,63	2,64
2021-12-31	2,65	2,65
2021-09-30	3,00	3,00
2021-06-30	3,06	3,06
2021-03-31	2,08	2,07
2020-12-31	1,85	1,85
2020-09-30	1,40	1,40

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla MainStreet Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 12,57. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla MainStreet Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to -6,39. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla MainStreet Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 35,65. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	12,57	-6,39	35,65
2025-03-31	12,55	-103,34	168,69
2024-12-31	14,74	-122,28	200,73
2024-09-30	14,61	-108,25	204,56
2024-06-30	19,77	-152,42	126,07
2024-03-31	26,44	-116,14	-10,89
2023-12-31	31,63	-130,75	83,03
2023-09-30	36,98	-144,60	124,06
2023-06-30	36,25	-156,65	115,79
2023-03-31	35,06	-164,46	252,98
2022-12-31	33,54	-228,74	232,59
2022-09-30	26,93	-216,48	160,57
2022-06-30	25,31	-158,17	59,23
2022-03-31	23,75	-81,86	-10,14
2021-12-31	29,12	-29,25	-14,20
2021-09-30	30,29	-31,77	7,63
2021-06-30	30,24	-81,29	150,98
2021-03-31	24,16	-325,15	398,21
2020-12-31	17,02	-313,79	339,45
2020-09-30	16,54	-330,01	369,02

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/książka dla MainStreet Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,67.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30		0,67
2025-03-31		0,61
2024-12-31		0,58	0,63
2024-09-30	7,68	0,60	0,64
2024-06-30	6,58	0,64	0,69
2024-03-31		0,59
2023-12-31	6,29	0,85	0,91
2023-09-30	4,93	0,71	0,76
2023-06-30	5,68	0,81	0,86
2023-03-31	6,40	0,86
2022-12-31		1,03	1,08
2022-09-30		0,87	0,89
2022-06-30		0,89	0,90
2022-03-31	8,14	0,96	0,97
2021-12-31	7,22	0,98	0,99
2021-09-30	6,89	0,98	0,98
2021-06-30
2021-03-31	10,25	1,05	1,05
2020-12-31	11,43	1,07	1,07
2020-09-30	17,29	1,15	1,15

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla MainStreet Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,27.
zysk (3 lata)/ew dla MainStreet Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,27.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	-0,27	0,27
2025-03-31	-0,34	0,41
2024-12-31	0,98	1,95
2024-09-30	0,13	0,18
2024-06-30	0,19	0,22
2024-03-31	0,25	0,24
2023-12-31	0,17	0,15
2023-09-30	0,21	0,18
2023-06-30	0,25	0,22
2023-03-31	0,09	0,07
2022-12-31	0,13	0,11
2022-09-30	0,15	0,13
2022-06-30	0,13	0,11
2022-03-31	0,19	0,15
2021-12-31	0,26	0,19
2021-09-30	0,34	0,22
2021-06-30
2021-03-31	0,31	0,25
2020-12-31	0,12	0,10
2020-09-30	0,10	0,10

Skuteczność zarządzania

długi dla MainStreet Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,01.
ikra dla MainStreet Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,05.
roic dla MainStreet Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,04.
zdechlak dla MainStreet Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,26.
okroiczny dla MainStreet Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,04.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	-0,01	-0,05	-0,04	0,26	0,04
2025-03-31	-0,00	-0,04	-0,03	0,30	0,05
2024-12-31	0,01	0,05	0,04	0,35	0,05
2024-09-30	0,01	0,08	0,05	-0,02	0,06
2024-06-30	0,01	0,11	0,07	-0,31	0,08
2024-03-31	0,01	0,13	0,08	0,05	0,12
2023-12-31	0,02	0,15	0,08	0,05	0,11
2023-09-30	0,02	0,16	0,10	-0,01	0,11
2023-06-30	0,02	0,16	0,08	-0,01	0,09
2023-03-31	0,02	0,14	0,06	0,23	0,07
2022-12-31	0,01	0,13	0,08	-0,09	0,19
2022-09-30	0,01	0,11	0,08	-0,10	0,20
2022-06-30	0,01	0,12	0,07	-0,23	0,18
2022-03-31	0,01	0,13	0,10	-0,30	0,24
2021-12-31	0,02	0,15	0,09	-0,06	0,26
2021-09-30	0,02	0,15	0,10	0,02	0,24
2021-06-30	0,02	0,18	0,10	0,40	0,25
2021-03-31	0,01	0,13	0,08	0,46	0,26
2020-12-31	0,01	0,11	0,07	0,18	0,07
2020-09-30	0,01	0,09	0,05	0,25	0,08

Gross Margins

marża brutto dla MainStreet Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla MainStreet Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,18.
marża operacyjna dla MainStreet Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,10.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	-0,18	0,10
2025-03-31	1,00	-0,17	0,10
2024-12-31	1,00	0,18	0,23
2024-09-30	1,00	0,25	0,32
2024-06-30	1,00	0,30	0,39
2024-03-31	1,00	0,34	0,42
2023-12-31	1,00	0,36	0,46
2023-09-30	1,00	0,37	0,48
2023-06-30	1,00	0,37	0,48
2023-03-31	1,00	0,37	0,48
2022-12-31	1,00	0,36	0,46
2022-09-30	1,00	0,36	0,46
2022-06-30	1,00	0,34	0,44
2022-03-31	1,00	0,36	0,47
2021-12-31	1,00	0,36	0,46
2021-09-30	1,00	0,39	0,51
2021-06-30	1,00	0,40	0,52
2021-03-31	1,00	0,33	0,44
2020-12-31	1,00	0,32	0,39
2020-09-30	1,00	0,27	0,34