CBSH Analiza finansowa akcji - Commerce Bancshares, Inc. (NasdaqGS) Stock

Przegląd

Commerce Bancshares, Inc. z siedzibą w Stanach Zjednoczonych jest znaczącym graczem w branży usług finansowych. Firma działa głównie za pośrednictwem swojej spółki zależnej Commerce Bank, która oferuje szerokie spektrum usług bankowych, w tym bankowość biznesową i osobistą, zarządzanie majątkiem i planowanie inwestycji w kluczowych regionach Stanów Zjednoczonych. Istotny aspekt Commerce Bancshares koncentruje się na ciągłym rozwoju technologii bankowości cyfrowej, mając na celu poprawę doświadczenia użytkownika i efektywności operacyjnej. Dopełnieniem tego strategicznego akcentu jest zaangażowanie banku w poszerzanie bazy klientów poprzez innowacyjne produkty finansowe i skrupulatną ekspansję rynkową. Firma stale inwestuje w technologię i strategiczne inicjatywy rozwojowe, aby utrzymać swoją przewagę konkurencyjną w sektorze finansowym.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Commerce Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1 672,23. MM.
dochód operacyjny dla Commerce Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 764,35. MM.
dochód netto dla Commerce Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 558,19. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	1 672,23	764,35	558,19
2025-03-31	1 643,89	757,27	545,26
2024-12-31	1 630,72	741,05	526,33
2024-09-30	1 616,19	692,14	499,45
2024-06-30	1 584,23	707,96	482,04
2024-03-31	1 566,04	686,20	470,27
2023-12-31	1 550,71	689,09	477,06
2023-09-30	1 539,34	692,99	499,46
2023-06-30	1 528,47	666,54	501,69
2023-03-31	1 498,41	646,10	489,70
2022-12-31	1 481,15	678,77	488,40
2022-09-30	1 448,00	610,58	471,68
2022-06-30	1 446,76	618,50	471,42
2022-03-31	1 492,34	679,77	517,95
2021-12-31	1 492,20	703,60	530,76
2021-09-30	1 501,09	712,43	545,75
2021-06-30	1 487,64	711,55	555,63
2021-03-31	1 313,96	548,48	433,17
2020-12-31	1 209,56	441,18	354,06
2020-09-30	1 178,63	411,72	331,05

Zestawienie przychodów:: EPS

podstawowy zysk na akcję dla Commerce Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 4,15.
zysk na akcję rozwodniony dla Commerce Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 4,14.

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30	4,15	4,14
2025-03-31	4,03	4,03
2024-12-31	3,88	3,87
2024-09-30	3,66	3,66
2024-06-30	3,52	3,52
2024-03-31	3,42	3,42
2023-12-31	3,47	3,46
2023-09-30	3,62	3,62
2023-06-30	3,63	3,62
2023-03-31	3,53	3,52
2022-12-31	3,50	3,50
2022-09-30	3,37	3,36
2022-06-30	3,34	3,34
2022-03-31	3,66	3,65
2021-12-31	3,73	3,73
2021-09-30	3,83	3,82
2021-06-30	3,84	3,84
2021-03-31	2,97	2,96
2020-12-31	2,40	2,39
2020-09-30	2,21	2,21

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Commerce Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 544,82. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Commerce Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to -972,59. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Commerce Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1 029,32. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	544,82	-972,59	1 029,32
2025-03-31	580,99	-430,56	1 222,75
2024-12-31	577,86	483,79	-372,94
2024-09-30	835,54	1 434,14	-1 328,09
2024-06-30	550,72	2 248,63	-3 192,90
2024-03-31	508,19	1 836,51	-2 164,10
2023-12-31	488,77	2 183,83	-883,12
2023-09-30	457,35	2 207,80	-1 465,71
2023-06-30	494,10	2 182,56	-810,24
2023-03-31	550,93	2 638,19	-3 074,59
2022-12-31	559,38	242,27	-4 200,81
2022-09-30	581,38	-701,09	-1 122,79
2022-06-30	556,64	-2 186,04	154,98
2022-03-31	520,57	-3 262,71	1 966,91
2021-12-31	597,72	-2 082,76	3 573,66
2021-09-30	637,73	-2 576,39	2 632,75
2021-06-30	721,51	-3 147,17	3 153,88
2021-03-31	745,89	-5 436,64	6 172,06
2020-12-31	623,99	-5 390,50	6 067,03
2020-09-30	607,84	-4 718,85	4 784,10

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/książka dla Commerce Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 2,37.
p/tbv dla Commerce Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 2,50.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30		2,37	2,50
2025-03-31		2,48	2,60
2024-12-31		2,44	2,56
2024-09-30	16,40	2,60	2,75
2024-06-30	15,07	2,39	2,53
2024-03-31		2,34	2,47
2023-12-31	13,96	2,68	2,86
2023-09-30	11,93	2,23	2,37
2023-06-30	12,22	2,23	2,37
2023-03-31	14,91	2,94
2022-12-31		3,60	3,85
2022-09-30		2,96	3,15
2022-06-30		2,67	2,81
2022-03-31	16,34	2,51	2,63
2021-12-31	15,37	2,40	2,51
2021-09-30	14,65	2,33	2,44
2021-06-30
2021-03-31	19,66	2,57	2,69
2020-12-31	24,06	2,51	2,62
2020-09-30	25,73	2,58	2,69

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Commerce Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,07.
zysk (3 lata)/ew dla Commerce Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,06.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,07	0,06
2025-03-31	0,07	0,06
2024-12-31	0,06	0,06
2024-09-30	0,06	0,06
2024-06-30	0,07	0,07
2024-03-31	0,07	0,07
2023-12-31	0,08	0,08
2023-09-30	0,07	0,07
2023-06-30	0,06	0,07
2023-03-31	0,07	0,06
2022-12-31	0,06	0,05
2022-09-30	0,06	0,06
2022-06-30	0,07	0,06
2022-03-31	0,06	0,05
2021-12-31	0,07	0,05
2021-09-30	0,07	0,05
2021-06-30
2021-03-31	0,07	0,06
2020-12-31	0,04	0,05
2020-09-30	0,05	0,06

Skuteczność zarządzania

długi dla Commerce Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,02.
ikra dla Commerce Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,17.
roic dla Commerce Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,09.
zdechlak dla Commerce Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,23.
okroiczny dla Commerce Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,10.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,02	0,17	0,09	0,23	0,10
2025-03-31	0,02	0,18	0,08	0,11	0,09
2024-12-31	0,02	0,17	0,09	0,17	0,15
2024-09-30	0,01	0,18	0,09	0,03	0,09
2024-06-30	0,01	0,18	0,09	0,03	0,09
2024-03-31	0,01	0,19	0,08	0,30	0,08
2023-12-31	0,02	0,21	0,09	0,21	0,08
2023-09-30	0,02	0,19	0,08	0,28	0,08
2023-06-30	0,01	0,18	0,07	0,27	0,07
2023-03-31	0,01	0,16	0,09	0,02	0,10
2022-12-31	0,01	0,14	0,10	-0,27	0,12
2022-09-30	0,01	0,14	0,10	-0,27	0,13
2022-06-30	0,02	0,15	0,09	-0,29	0,11
2022-03-31	0,02	0,16	0,09	-0,13	0,09
2021-12-31	0,02	0,16	0,09	0,36	0,11
2021-09-30	0,02	0,17	0,09	0,12	0,12
2021-06-30	0,02	0,17	0,16	0,21	0,20
2021-03-31	0,02	0,13	0,08	0,28	0,14
2020-12-31	0,01	0,11	0,06	0,24	0,11
2020-09-30	0,01	0,11	0,07	0,14	0,12

Gross Margins

marża brutto dla Commerce Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Commerce Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,33.
marża operacyjna dla Commerce Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,46.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,33	0,46
2025-03-31	1,00	0,32	0,45
2024-12-31	1,00	0,31	0,42
2024-09-30	1,00	0,30	0,42
2024-06-30	1,00	0,30	0,42
2024-03-31	1,00	0,31	0,42
2023-12-31	1,00	0,32	0,42
2023-09-30	1,00	0,33	0,42
2023-06-30	1,00	0,33	0,42
2023-03-31	1,00	0,33	0,42
2022-12-31	1,00	0,33	0,43
2022-09-30	1,00	0,33	0,43
2022-06-30	1,00	0,33	0,43
2022-03-31	1,00	0,35	0,46
2021-12-31	1,00	0,36	0,46
2021-09-30	1,00	0,36	0,47
2021-06-30	1,00	0,37	0,48
2021-03-31	1,00	0,33	0,42
2020-12-31		0,29	0,36
2020-09-30	1,00	0,28	0,35