BSVN Analiza finansowa akcji - Bank7 Corp. (NasdaqGS) Stock

Przegląd

Bank7 Corp. to instytucja finansowa z siedzibą w Stanach Zjednoczonych, zajmująca się głównie bankowością komercyjną za pośrednictwem swojej spółki zależnej Bank7. Korporacja z siedzibą w Oklahoma City w stanie Oklahoma obsługuje głównie region południowo-środkowy, koncentrując się na stanach takich jak Oklahoma, Teksas i Kansas. Bank7 Corp. skierowany jest przede wszystkim do podmiotów gospodarczych, oferując spektrum usług, w tym bankowość korporacyjną, kredyty na nieruchomości komercyjne, kredyty energetyczne (ze szczególnym uwzględnieniem sektora naftowego i gazowego) oraz inne powiązane produkty bankowe, takie jak usługi zarządzania skarbem. Kluczowe projekty kładły nacisk na budowanie solidnych rozwiązań w zakresie bankowości cyfrowej i poszerzanie ich zasięgu, mając na celu poprawę dostępności i efektywności usług dla rosnącej bazy klientów zarówno w społecznościach miejskich, jak i wiejskich.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Bank7 Corp. od 30 czerwca 2025 to 96,07. MM.
dochód operacyjny dla Bank7 Corp. od 30 czerwca 2025 to 59,41. MM.
dochód netto dla Bank7 Corp. od 30 czerwca 2025 to 44,33. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	96,07	59,41	44,33
2025-03-31	96,03	60,08	44,75
2024-12-31	97,45	61,55	45,70
2024-09-30	85,88	48,70	35,66
2024-06-30	78,57	43,43	31,73
2024-03-31	74,46	41,08	29,96
2023-12-31	70,64	38,76	28,27
2023-09-30	77,56	48,41	35,59
2023-06-30	77,51	48,88	35,78
2023-03-31	73,49	45,17	33,06
2022-12-31	67,90	40,60	29,64
2022-09-30	62,30	36,70	26,93
2022-06-30	57,87	34,23	25,16
2022-03-31	54,54	32,93	24,24
2021-12-31	51,31	31,52	23,16
2021-09-30	48,27	30,23	22,21
2021-06-30	45,85	28,01	20,39
2021-03-31	43,74	26,58	19,32
2020-12-31	43,48	26,39	19,27
2020-09-30	43,56	14,46	19,03

Zestawienie przychodów:: EPS

podstawowy zysk na akcję dla Bank7 Corp. od 30 czerwca 2025 to 4,72.
zysk na akcję rozwodniony dla Bank7 Corp. od 30 czerwca 2025 to 4,65.

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30	4,72	4,65
2025-03-31	4,79	4,71
2024-12-31	4,92	4,84
2024-09-30	3,86	3,80
2024-06-30	3,45	3,41
2024-03-31	3,26	3,22
2023-12-31	3,09	3,05
2023-09-30	3,89	3,85
2023-06-30	3,92	3,87
2023-03-31	3,63	3,59
2022-12-31	3,26	3,22
2022-09-30	2,96	2,94
2022-06-30	2,77	2,75
2022-03-31	2,67	2,66
2021-12-31	2,56	2,55
2021-09-30	2,45	2,44
2021-06-30	2,24	2,24
2021-03-31	2,11	2,10
2020-12-31	2,05	2,05
2020-09-30	1,98	1,97

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Bank7 Corp. od 30 czerwca 2025 to 46,90. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Bank7 Corp. od 30 czerwca 2025 to -143,39. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Bank7 Corp. od 30 czerwca 2025 to 105,22. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	46,90	-143,39	105,22
2025-03-31	45,60	37,65	-35,90
2024-12-31	55,05	80,16	-82,05
2024-09-30	58,11	34,86	-75,74
2024-06-30	57,59	-7,46	-36,48
2024-03-31	56,00	-119,46	79,29
2023-12-31	49,12	-130,86	153,66
2023-09-30	42,75	-169,15	148,65
2023-06-30	34,93	-118,69	156,78
2023-03-31	41,13	-201,57	203,54
2022-12-31	39,71	-342,77	207,32
2022-09-30	36,89	-266,77	171,36
2022-06-30	37,56	-191,94	90,08
2022-03-31	32,88	-175,33	106,61
2021-12-31	30,13	-43,49	64,31
2021-09-30	29,72	-33,43	148,75
2021-06-30	26,86	-75,43	108,52
2021-03-31	26,01	-56,55	52,04
2020-12-31	25,23	-119,61	131,15
2020-09-30	23,03	-199,34	126,43

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/książka dla Bank7 Corp. od 30 czerwca 2025 to 1,78.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30		1,78
2025-03-31		1,74
2024-12-31		2,15	2,25
2024-09-30	11,84	1,97	2,07
2024-06-30	9,11	1,51	1,60
2024-03-31	9,09	1,51	1,60
2023-12-31	7,06	1,50
2023-09-30	5,76	1,27	1,36
2023-06-30	6,78	1,46	1,56
2023-03-31	7,57	1,56
2022-12-31		1,70	1,83
2022-09-30		1,55	1,68
2022-06-30		1,59	1,73
2022-03-31	9,24	1,75	1,75
2021-12-31	9,40	1,71	1,74
2021-09-30	9,51	1,66	1,69
2021-06-30
2021-03-31	10,91	1,89	1,91
2020-12-31	10,94	1,96	1,99
2020-09-30	11,32	2,05	2,08

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Bank7 Corp. od 30 czerwca 2025 to 0,39.
zysk (3 lata)/ew dla Bank7 Corp. od 30 czerwca 2025 to 0,32.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,39	0,32
2025-03-31	0,44	0,35
2024-12-31	0,19	0,16
2024-09-30	0,25	0,25
2024-06-30	0,50	0,48
2024-03-31	0,49	0,47
2023-12-31	0,58	0,46
2023-09-30	4,86	3,70
2023-06-30	0,93	0,74
2023-03-31	0,34	0,28
2022-12-31	0,42	0,36
2022-09-30	0,42	0,37
2022-06-30	0,46	0,35
2022-03-31	0,14	0,11
2021-12-31	9,65	7,67
2021-09-30	4,45	3,73
2021-06-30
2021-03-31	0,64	0,55
2020-12-31	0,46	0,36
2020-09-30	0,17	0,14

Skuteczność zarządzania

długi dla Bank7 Corp. od 30 czerwca 2025 to 0,03.
ikra dla Bank7 Corp. od 30 czerwca 2025 to 0,23.
roic dla Bank7 Corp. od 30 czerwca 2025 to 0,20.
zdechlak dla Bank7 Corp. od 30 czerwca 2025 to 0,21.
okroiczny dla Bank7 Corp. od 30 czerwca 2025 to 0,20.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,03	0,23	0,20	0,21	0,20
2025-03-31	0,03	0,25	0,21	0,25	0,26
2024-12-31	0,02	0,21	0,17	0,08	0,28
2024-09-30	0,02	0,18	0,16	0,09	0,31
2024-06-30	0,02	0,19	0,16	0,09	0,31
2024-03-31	0,02	0,20	0,16	0,42	0,29
2023-12-31	0,02	0,26	0,21	0,13	0,25
2023-09-30	0,02	0,27	0,22	0,44	0,21
2023-06-30	0,02	0,25	0,22	0,44	0,21
2023-03-31	0,02	0,23	0,21	0,28	0,26
2022-12-31	0,02	0,22	0,20	-0,43	0,27
2022-09-30	0,02	0,21	0,20	-0,43	0,27
2022-06-30	0,02	0,21	0,19	-0,48	0,28
2022-03-31	0,02	0,21	0,19	-0,28	0,26
2021-12-31	0,02	0,21	0,19	0,42	0,24
2021-09-30	0,02	0,19	0,18	1,18	0,23
2021-06-30	0,02	0,20	0,17	0,51	0,23
2021-03-31	0,02	0,20	0,17	0,19	0,23
2020-12-31	0,02	0,19	0,18	0,34	0,24
2020-09-30	0,02	0,19	0,18	-0,47	0,22

Gross Margins

marża brutto dla Bank7 Corp. od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Bank7 Corp. od 30 czerwca 2025 to 0,47.
marża operacyjna dla Bank7 Corp. od 30 czerwca 2025 to 0,63.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,47	0,63
2025-03-31	1,00	0,47	0,63
2024-12-31	1,00	0,42	0,57
2024-09-30	1,00	0,40	0,55
2024-06-30	1,00	0,40	0,55
2024-03-31	1,00	0,40	0,55
2023-12-31	1,00	0,46	0,62
2023-09-30	1,00	0,46	0,63
2023-06-30	1,00	0,46	0,63
2023-03-31	1,00	0,45	0,61
2022-12-31	1,00	0,43	0,59
2022-09-30	1,00	0,43	0,59
2022-06-30	1,00	0,43	0,59
2022-03-31	1,00	0,44	0,60
2021-12-31	1,00	0,45	0,60
2021-09-30	1,00	0,46	0,63
2021-06-30	1,00	0,44	0,61
2021-03-31	1,00	0,44	0,61
2020-12-31	1,00	0,44	0,60
2020-09-30	1,00	0,44	0,33