ALRS Analiza finansowa akcji - Alerus Financial Corporation (NasdaqCM) Stock

Przegląd

Alerus Financial Corporation z siedzibą w Stanach Zjednoczonych działa głównie w branży usług finansowych. Firma świadczy szeroki zakres usług, w tym bankowość komercyjną i konsumencką, zarządzanie majątkiem, usługi emerytalne i bankowość hipoteczną. Alerus wyróżnia się oferowaniem kompleksowych rozwiązań finansowych integrujących te usługi, mających na celu zaspokojenie całościowych potrzeb swoich klientów. Kluczowe projekty i inicjatywy historycznie skupiały się na poszerzaniu oferty usług poprzez strategiczne przejęcia i ulepszaniu platform cyfrowych w celu poprawy dostępności i zadowolenia klientów. To strategiczne podejście pozwoliło firmie Aleric wzmocnić swoją obecność na rynku regionalnym, szczególnie w środkowych i północno-zachodnich regionach Stanów Zjednoczonych, koncentrując się jednocześnie na utrzymaniu solidnych relacji z klientami i osiągnięciu wzrostu finansowego.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Alerus Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 252,13. MM.
dochód operacyjny dla Alerus Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 69,94. MM.
dochód netto dla Alerus Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 38,71. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	252,13	69,94	38,71
2025-03-31	224,22	50,33	24,66
2024-12-31	203,83	39,91	17,78
2024-09-30	164,50	12,63	3,09
2024-06-30	164,06	15,67	7,05
2024-03-31	165,19	19,18	9,94
2023-12-31	166,01	21,15	11,70
2023-09-30	197,66	56,00	37,36
2023-06-30	204,18	57,02	37,82
2023-03-31	208,17	57,13	38,01
2022-12-31	210,95	59,48	40,01
2022-09-30	216,48	58,86	41,80
2022-06-30	220,32	63,20	45,25
2022-03-31	226,21	66,55	47,65
2021-12-31	237,99	73,46	52,68
2021-09-30	240,43	69,99	50,16
2021-06-30	244,78	76,06	54,75
2021-03-31	241,71	75,72	54,53
2020-12-31	222,32	62,48	44,67
2020-09-30	208,09	58,94	42,15
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	0,84	0,83
2024-09-30	0,16	0,16
2024-06-30	0,36	0,35
2024-03-31	0,50	0,50
2023-12-31	0,59	0,58
2023-09-30	1,86	1,84
2023-06-30	1,87	1,86
2023-03-31	1,95	1,93
2022-12-31	2,12	2,10
2022-09-30	2,30	2,26
2022-06-30	2,59	2,55
2022-03-31	2,73	2,68
2021-12-31	3,02	2,97
2021-09-30	2,88	2,84
2021-06-30	3,14	3,09
2021-03-31	3,13	3,08
2020-12-31	2,57	2,52
2020-09-30	2,42	2,37
2020-06-30	1,87	1,82
2020-03-31	1,78	1,73

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Alerus Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 48,12. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Alerus Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to -225,77. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Alerus Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to -179,59. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	48,12	-225,77	-179,59
2025-03-31	24,96	-356,62	-131,14
2024-12-31	28,96	-330,03	232,42
2024-09-30	22,27	-184,04	163,02
2024-06-30	16,14	-133,73	490,26
2024-03-31	42,98	-56,84	414,46
2023-12-31	28,88	-51,99	94,76
2023-09-30	73,03	-215,22	152,74
2023-06-30	97,23	-180,04	111,24
2023-03-31	65,30	-196,85	143,90
2022-12-31	102,97	-292,62	5,59
2022-09-30	86,83	-327,89	135,78
2022-06-30	83,24	-500,27	138,64
2022-03-31	130,28	-350,32	162,66
2021-12-31	149,83	-417,66	337,18
2021-09-30	115,32	-291,22	239,60
2021-06-30	84,75	-226,65	246,89
2021-03-31	53,74	-647,18	585,17
2020-12-31	-22,25	-538,39	589,60
2020-09-30	-2,53	-581,19	618,29
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/książka dla Alerus Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 1,07.
p/tbv dla Alerus Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 1,42.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30		1,07	1,42
2025-03-31		0,93	1,29
2024-12-31		1,25	1,49
2024-09-30	62,62	1,18	1,42
2024-06-30	36,56	0,98	1,18
2024-03-31		1,17	1,42
2023-12-31	11,88	1,27	1,57
2023-09-30	9,57	1,01	1,25
2023-06-30	9,75	1,03	1,28
2023-03-31	8,04	0,90
2022-12-31		1,35	1,71
2022-09-30		1,44	1,72
2022-06-30		1,25	1,48
2022-03-31	9,04	1,33	1,56
2021-12-31	10,07	1,43	1,69
2021-09-30	9,41	1,50	1,79
2021-06-30
2021-03-31	7,89	1,31	1,58
2020-12-31	9,60	1,30	1,58
2020-09-30	10,17	1,33	1,55
2020-06-30	13,57	1,40	1,65
2020-03-31	15,05	1,46	1,74

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Alerus Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,04.
zysk (3 lata)/ew dla Alerus Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,04.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,04	0,04
2025-03-31	0,04	0,04
2024-12-31	0,01	0,03
2024-09-30	0,02	0,06
2024-06-30	0,03	0,10
2024-03-31	0,02	0,07
2023-12-31	0,05	0,06
2023-09-30	0,06	0,07
2023-06-30	0,08	0,09
2023-03-31	0,07	0,09
2022-12-31	0,08	0,08
2022-09-30	0,08	0,08
2022-06-30	0,18	0,17
2022-03-31	0,23	0,20
2021-12-31	0,16	0,13
2021-09-30	0,28	0,21
2021-06-30
2021-03-31	0,24	0,16
2020-12-31	0,18	0,14
2020-09-30	0,14	0,11
2020-06-30	0,15	0,13
2020-03-31	0,13	0,12

Skuteczność zarządzania

długi dla Alerus Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla Alerus Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,07.
roic dla Alerus Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,03.
zdechlak dla Alerus Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to -0,58.
okroiczny dla Alerus Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,03.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,07	0,03	-0,58	0,03
2025-03-31	0,00	0,06	0,03	-0,08	0,04
2024-12-31	0,00	0,01	0,00	0,00	0,03
2024-09-30	0,00	0,02	0,01	0,37	0,02
2024-06-30	0,00	0,03	0,01	0,40	0,04
2024-03-31	0,00	0,03	0,02	0,10	0,04
2023-12-31	0,01	0,11	0,04	0,01	0,08
2023-09-30	0,01	0,12	0,04	0,03	0,11
2023-06-30	0,01	0,12	0,05	0,04	0,12
2023-03-31	0,01	0,12	0,05	0,02	0,08
2022-12-31	0,01	0,12	0,06	-0,16	0,13
2022-09-30	0,01	0,13	0,06	-0,16	0,13
2022-06-30	0,02	0,14	0,12	-0,74	0,19
2022-03-31	0,02	0,16	0,12	-0,15	0,33
2021-12-31	0,02	0,15	0,12	0,16	0,27
2021-09-30	0,02	0,17	0,12	0,15	0,21
2021-06-30	0,02	0,18	0,13	0,26	0,21
2021-03-31	0,02	0,19	0,14	-0,02	0,13
2020-12-31	0,02	0,16	0,11	0,07	-0,06
2020-09-30	0,02	0,15	0,11	0,09	-0,01
2020-06-30	0,01	0,15	0,08	0,44	0,02
2020-03-31	0,01	0,14	0,08	0,42	-0,00

Gross Margins

marża brutto dla Alerus Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Alerus Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,11.
marża operacyjna dla Alerus Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,22.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,11	0,22
2025-03-31	1,00	0,10	0,17
2024-12-31	1,00	0,02	0,07
2024-09-30	1,00	0,04	0,10
2024-06-30	1,00	0,06	0,12
2024-03-31	1,00	0,07	0,13
2023-12-31	1,00	0,19	0,27
2023-09-30	1,00	0,19	0,27
2023-06-30	1,00	0,19	0,27
2023-03-31	1,00	0,18	0,26
2022-12-31	1,00	0,19	0,27
2022-09-30	1,00	0,19	0,27
2022-06-30	1,00	0,21	0,29
2022-03-31	1,00	0,21	0,29
2021-12-31	1,00	0,22	0,31
2021-09-30	1,00	0,21	0,29
2021-06-30	1,00	0,22	0,31
2021-03-31	1,00	0,23	0,31
2020-12-31	1,00	0,20	0,28
2020-09-30	1,00	0,20	0,28
2020-06-30	1,00	0,17	0,24
2020-03-31	1,00	0,16	0,23