ZH5 Analiza finansowa akcji - AB Artea bankas (DB) Stock

Przegląd

AB Šiaulių Bankas z siedzibą na Litwie działa przede wszystkim w branży bankowości i usług finansowych. Jako jeden z wiodących banków na Litwie oferuje kompleksową gamę rozwiązań finansowych obejmujących bankowość detaliczną, bankowość korporacyjną i usługi skarbowe. W ostatnich latach AB Šiaulių Bankas aktywnie angażował się w kluczowe projekty mające na celu wzmocnienie możliwości bankowości cyfrowej i poszerzenie bazy klientów zarówno na obszarach miejskich, jak i wiejskich. Godne uwagi inicjatywy obejmują rozwój innowacyjnych platform bankowości internetowej i rozwiązań mobilnych w celu zwiększenia dostępności i poprawy doświadczenia użytkownika. Ponadto bank odegrał kluczową rolę we wspieraniu lokalnych małych i średnich przedsiębiorstw (MŚP) poprzez dostosowane do ich potrzeb produkty finansowe i udział w rządowych programach wsparcia finansowego. Wysiłki te znacząco przyczyniają się do strategicznego wzrostu i konkurencyjnej pozycji spółki w litewskim sektorze bankowym.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla AB Artea bankas od 30 czerwca 2025 to 199,80. MM.
dochód operacyjny dla AB Artea bankas od 30 czerwca 2025 to 82,45. MM.
dochód netto dla AB Artea bankas od 30 czerwca 2025 to 67,69. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	199,80	82,45	67,69
2025-03-31	203,69	90,91	74,00
2024-12-31	212,82	96,45	78,79
2024-09-30	205,21	89,31	73,34
2024-06-30	200,08	94,09	76,91
2024-03-31	192,73	98,99	78,69
2023-12-31	181,22	95,74	75,38
2023-09-30	180,15	104,42	83,22
2023-06-30	170,88	96,58	77,16
2023-03-31	157,72	90,03	75,14
2022-12-31	140,87	79,91	67,45
2022-09-30	126,75	73,82	60,91
2022-06-30	123,13	71,28	59,09
2022-03-31	122,08	66,21	54,31
2021-12-31	123,20	67,26	55,22
2021-09-30	121,17	66,22	52,99
2021-06-30	117,14	63,23	50,04
2021-03-31	112,35	60,05	47,05
2020-12-31	102,80	54,78	43,04
2020-09-30	103,17	54,67	45,17
2020-06-30

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	0,12	0,12
2024-09-30	0,11	0,12
2024-06-30	0,13	0,13
2024-03-31	0,13	0,14
2023-12-31	0,13	0,13
2023-09-30	0,14	0,14
2023-06-30	0,13	0,13
2023-03-31	0,13	0,12
2022-12-31	0,11	0,11
2022-09-30	0,10	0,10
2022-06-30	0,10	0,09
2022-03-31	0,09	0,09
2021-12-31	0,09	0,09
2021-09-30	0,09	0,08
2021-06-30	0,09	0,09
2021-03-31	0,09	0,08
2020-12-31	0,07	0,07
2020-09-30	0,07	0,08
2020-06-30	0,07	0,07

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla AB Artea bankas od 30 czerwca 2025 to -946,10. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla AB Artea bankas od 30 czerwca 2025 to 161,87. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla AB Artea bankas od 30 czerwca 2025 to 683,70. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	-946,10	161,87	683,70
2025-03-31	-855,47	143,17	738,98
2024-12-31	-892,66	63,29	473,01
2024-09-30	-932,14	35,49	722,94
2024-06-30	-252,15	20,46	486,93
2024-03-31	-358,16	167,89	502,50
2023-12-31	-302,70	230,91	438,53
2023-09-30	-391,61	242,35	414,29
2023-06-30	-505,14	137,64	321,94
2023-03-31	-426,84	-273,26	226,24
2022-12-31	-466,05	-280,68	165,76
2022-09-30	-458,89	-293,44	208,84
2022-06-30	35,18	-255,94	210,37
2022-03-31	126,68	-30,35	199,72
2021-12-31	159,53	-26,98	400,59
2021-09-30	273,51	-22,91	270,63
2021-06-30	-31,79	-68,58	311,64
2021-03-31	97,51	-197,79	376,61
2020-12-31	116,46	-179,15	310,35
2020-09-30	94,77	-167,83	275,48
2020-06-30

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla AB Artea bankas od 30 czerwca 2025 to 7,18.
p/książka dla AB Artea bankas od 30 czerwca 2025 to 0,95.
p/tbv dla AB Artea bankas od 30 czerwca 2025 to 1,02.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30	7,18	0,95	1,02
2025-03-31	7,65	1,03	1,11
2024-12-31	7,21	0,95	1,03
2024-09-30	5,92	0,82	0,89
2024-06-30	5,53	0,82	0,90
2024-03-31	5,80	0,81	0,89
2023-12-31	5,03	0,81	0,83
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	10,01	1,32	1,34
2021-03-31	10,65	1,38	1,40
2020-12-31	11,64	1,41	1,44
2020-09-30	11,09	1,45	1,47
2020-06-30	11,24	1,51	1,53

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla AB Artea bankas od 30 czerwca 2025 to 0,14.
zysk (3 lata)/ew dla AB Artea bankas od 30 czerwca 2025 to 0,14.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,14	0,14
2025-03-31	0,13	0,13
2024-12-31	0,11	0,11
2024-09-30	0,14	0,13
2024-06-30	0,16	0,14
2024-03-31	0,18	0,15
2023-12-31	0,16	0,12
2023-09-30	0,13	0,10
2023-06-30	0,09	0,08
2023-03-31	0,09	0,08
2022-12-31	0,08	0,07
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0,21	0,20
2021-03-31	0,29	0,29
2020-12-31	0,45	0,48
2020-09-30	0,14	0,14
2020-06-30	0,11	0,11

Skuteczność zarządzania

długi dla AB Artea bankas od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla AB Artea bankas od 30 czerwca 2025 to 0,13.
roic dla AB Artea bankas od 30 czerwca 2025 to 0,05.
zdechlak dla AB Artea bankas od 30 czerwca 2025 to 0,02.
okroiczny dla AB Artea bankas od 30 czerwca 2025 to -0,62.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,13	0,05	0,02	-0,62
2025-03-31	0,02	0,15	0,07	-0,32	-0,81
2024-12-31	0,02	0,15	0,06	-0,14	-0,75
2024-09-30	0,02	0,15	0,05	0,18	-0,18
2024-06-30	0,02	0,18	0,06	0,23	-0,26
2024-03-31	0,02	0,17	0,05	0,26	-0,21
2023-12-31	0,02	0,19	0,06	0,20	-0,30
2023-09-30	0,02	0,19	0,06	-0,04	-0,40
2023-06-30	0,02	0,19	0,06	-0,03	-0,38
2023-03-31	0,02	0,18	0,05	-0,36	-0,32
2022-12-31	0,02	0,15	0,05	-0,45	-0,38
2022-09-30	0,02	0,15	0,05	-0,44	-0,37
2022-06-30	0,02	0,15	0,05	-0,01	0,03
2022-03-31	0,02	0,15	0,05	0,25	0,11
2021-12-31	0,02	0,16	0,05	0,47	0,25
2021-09-30	0,02	0,15	0,08	0,79	-0,04
2021-06-30	0,02	0,15	0,08	0,32	-0,04
2021-03-31	0,02	0,15	0,08	0,45	0,17
2020-12-31	0,02	0,14	0,10	0,60	0,28
2020-09-30	0,02	0,15	0,08	0,36	0,16
2020-06-30	0,02	0,16	0,08	0,25	-0,05

Gross Margins

marża brutto dla AB Artea bankas od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla AB Artea bankas od 30 czerwca 2025 to 0,36.
marża operacyjna dla AB Artea bankas od 30 czerwca 2025 to 0,45.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,36	0,45
2025-03-31	1,00	0,37	0,45
2024-12-31	1,00	0,36	0,43
2024-09-30	1,00	0,38	0,47
2024-06-30	1,00	0,41	0,51
2024-03-31	1,00	0,41	0,52
2023-12-31	1,00	0,45	0,57
2023-09-30	1,00	0,47	0,57
2023-06-30	1,00	0,47	0,57
2023-03-31	1,00	0,46	0,56
2022-12-31	1,00	0,45	0,54
2022-09-30	1,00	0,45	0,54
2022-06-30	1,00	0,46	0,55
2022-03-31	1,00	0,44	0,54
2021-12-31	1,00	0,45	0,54
2021-09-30	1,00	0,44	0,55
2021-06-30	1,00	0,43	0,54
2021-03-31	1,00	0,42	0,53
2020-12-31	1,00	0,42	0,53
2020-09-30	1,00	0,44	0,53
2020-06-30	1,00	0,44	0,54