NRM Analiza finansowa akcji - Insurance Australia Group Limited (DB) Stock

Przegląd

Insurance Australia Group Limited (IAG) to międzynarodowa korporacja z siedzibą w Australii, zajmująca się przede wszystkim ubezpieczeniami ogólnymi, obejmująca Australię, Nową Zelandię i Azję. IAG jest jednym z wiodących ubezpieczycieli w regionie, oferującym szeroką gamę produktów ubezpieczeniowych, w tym ubezpieczenia komunikacyjne, majątkowe i osobowe, pod różnymi znanymi markami. Firma jest głęboko zaangażowana w inicjatywy mające na celu wzmocnienie transformacji cyfrowej w celu poprawy doświadczeń klientów i efektywności operacyjnej. IAG kładzie również duży nacisk na projekty dotyczące zrównoważonego rozwoju i odporności, koncentrując się na rozwiązaniach ubezpieczeniowych związanych z klimatem i edukacji społecznej w zakresie ryzyka w celu łagodzenia skutków klęsk żywiołowych. Te strategiczne priorytety podkreślają jej zaangażowanie w wartości dla interesariuszy i odpowiedzialność korporacyjną.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Insurance Australia Group Limited od 30 czerwca 2025 to 17 359,00. MM.
dochód operacyjny dla Insurance Australia Group Limited od 30 czerwca 2025 to 2 405,00. MM.
dochód netto dla Insurance Australia Group Limited od 30 czerwca 2025 to 1 359,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	17 359,00	2 405,00	1 359,00
2025-03-31	17 093,00	2 355,50	1 314,00
2024-12-31	16 827,00	2 306,00	1 269,00
2024-09-30	16 410,50	1 991,00	1 083,50
2024-06-30	15 994,00	1 676,00	898,00
2024-03-31	15 557,00	1 563,50	820,50
2023-12-31	15 120,00	1 451,00	743,00
2023-09-30	14 679,50	1 477,00	784,00
2023-06-30	14 239,00	1 503,00	825,00
2023-03-31	12 388,50	1 307,50	744,00
2022-12-31	10 538,00	1 112,00	663,00
2022-09-30	9 056,00	876,00	505,00
2022-06-30	7 574,00	640,00	347,00
2022-03-31	7 765,00	572,50	276,50
2021-12-31	7 956,00	505,00	206,00
2021-09-30	7 917,00	85,50	-110,50
2021-06-30	7 878,00	-334,00	-427,00
2021-03-31	7 633,00	-330,50	-367,50
2020-12-31	7 388,00	-327,00	-308,00
2020-09-30	7 303,50	126,00	63,50
2020-06-30

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	0,53	0,51
2024-09-30	0,45	0,44
2024-06-30	0,37	0,36
2024-03-31	0,34	0,33
2023-12-31	0,30	0,30
2023-09-30	0,32	0,31
2023-06-30	0,34	0,32
2023-03-31	0,30	0,29
2022-12-31	0,27	0,26
2022-09-30	0,21	0,20
2022-06-30	0,14	0,13
2022-03-31	0,11	0,11
2021-12-31	0,08	0,08
2021-09-30	-0,05	-0,05
2021-06-30	-0,18	-0,18
2021-03-31	-0,16	-0,15
2020-12-31	-0,13	-0,13
2020-09-30	0,03	0,03
2020-06-30	0,19	0,18

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Insurance Australia Group Limited od 30 czerwca 2025 to 1 352,00. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Insurance Australia Group Limited od 30 czerwca 2025 to 38,00. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Insurance Australia Group Limited od 30 czerwca 2025 to -982,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	1 352,00	38,00	-982,00
2025-03-31	1 335,50	-49,00	-1 067,50
2024-12-31	1 319,00	-136,00	-1 153,00
2024-09-30	1 559,50	-382,00	-917,50
2024-06-30	1 800,00	-628,00	-682,00
2024-03-31	1 384,00	-381,00	-654,50
2023-12-31	968,00	-134,00	-627,00
2023-09-30	710,00	130,00	-532,00
2023-06-30	452,00	394,00	-437,00
2023-03-31	614,00	-30,00	-289,00
2022-12-31	776,00	-454,00	-141,00
2022-09-30	837,50	-956,50	-333,50
2022-06-30	899,00	-1 459,00	-526,00
2022-03-31	1 060,50	-1 371,00	-552,00
2021-12-31	1 222,00	-1 283,00	-578,00
2021-09-30	1 416,00	-1 850,50	-31,00
2021-06-30	1 610,00	-2 418,00	516,00
2021-03-31	1 304,00	-1 531,50	550,50
2020-12-31	998,00	-645,00	585,00
2020-09-30	689,50	461,50	-369,00
2020-06-30

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Skuteczność zarządzania

długi dla Insurance Australia Group Limited od 30 czerwca 2025 to 0,05.
roic dla Insurance Australia Group Limited od 30 czerwca 2025 to 0,12.
zdechlak dla Insurance Australia Group Limited od 30 czerwca 2025 to 0,00.
okroiczny dla Insurance Australia Group Limited od 30 czerwca 2025 to 0,13.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,05		0,12	0,00	0,13
2025-03-31	0,05	0,18	0,12	0,00	0,13
2024-12-31	0,04	0,18	0,09	0,05	0,18
2024-09-30	0,04	0,15	0,09	0,05	0,18
2024-06-30	0,02	0,12	0,08	0,02	0,10
2024-03-31	0,02	0,11	0,08	0,02	0,10
2023-12-31	0,02	0,12	0,08	0,03	0,07
2023-09-30	0,02	0,13	0,09	0,04	0,05
2023-06-30	0,02	0,13	0,08	0,04	0,05
2023-03-31	0,02	0,11	0,07	0,03	0,06
2022-12-31	0,01	0,08	0,05	-0,05	0,09
2022-09-30	0,01	0,08	0,05	-0,05	0,09
2022-06-30	0,01	0,05	0,04	-0,12	0,10
2022-03-31	0,01	0,04	0,03	-0,10	0,12
2021-12-31	-0,01	0,03	0,02	-0,07	0,18
2021-09-30	-0,00	-0,02	-0,01	-0,05	0,18
2021-06-30	-0,01	-0,06	-0,05	-0,03	0,18
2021-03-31	-0,01	-0,06	-0,04	0,04	0,14
2020-12-31	-0,01	-0,05	-0,03	0,10	0,11
2020-09-30	0,00	0,01	0,01	0,08	0,07
2020-06-30	0,01	0,06	0,05	0,07	0,04

Gross Margins

marża brutto dla Insurance Australia Group Limited od 30 czerwca 2025 to 0,26.
marża netto dla Insurance Australia Group Limited od 30 czerwca 2025 to 0,08.
marża operacyjna dla Insurance Australia Group Limited od 30 czerwca 2025 to 0,14.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,26	0,08	0,14
2025-03-31	0,26	0,08	0,14
2024-12-31	0,20	0,06	0,10
2024-09-30	0,20	0,06	0,10
2024-06-30	0,06	0,06	0,12
2024-03-31	0,06	0,06	0,12
2023-12-31	0,03	0,09	0,16
2023-09-30	0,04	0,09	0,17
2023-06-30	-0,00	0,09	0,17
2023-03-31	-0,00	0,09	0,16
2022-12-31	-0,06	0,06	0,11
2022-09-30	-0,06	0,06	0,11
2022-06-30	-0,07	0,05	0,08
2022-03-31	-0,07	0,04	0,07
2021-12-31	-0,16	0,03	0,06
2021-09-30	-0,16	-0,01	0,01
2021-06-30	-0,16	-0,05	-0,04
2021-03-31	-0,19	-0,05	-0,04
2020-12-31	-0,22	-0,04	-0,04
2020-09-30	-0,17	0,01	0,02
2020-06-30	-0,10	0,06	0,08