MM0 Analiza finansowa akcji - MONETA Money Bank, a.s. (DB) Stock

Przegląd

MONETA Money Bank, as z siedzibą w Czechach, działa przede wszystkim w sektorze usług finansowych. Założona jako GE Money Bank i przemianowana w 2016 roku, organizacja koncentruje się na dostarczaniu produktów i usług bankowości detalicznej i małych przedsiębiorstw. Kluczowa oferta obejmuje konta osobiste, pożyczki i linie kredytowe, poparte znacznym naciskiem na platformy bankowości cyfrowej w celu poprawy obsługi klienta i efektywności operacyjnej. MONETA aktywnie uczestniczyła także w strategicznych fuzjach i przejęciach mających na celu zwiększenie swojej obecności na rynku, w szczególności w ostatnich próbach przejęcia oddziałów Air Bank i Home Credit w Czechach i na Słowacji, których celem było stworzenie silnego konkurenta na czeskim rynku bankowym. Inicjatywy te odzwierciedlają strategie adaptacyjne banku w odpowiedzi na zmieniającą się dynamikę rynku i postęp technologiczny.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla MONETA Money Bank, a.s. od 30 czerwca 2025 to 13 166,00. MM.
dochód operacyjny dla MONETA Money Bank, a.s. od 30 czerwca 2025 to 7 784,00. MM.
dochód netto dla MONETA Money Bank, a.s. od 30 czerwca 2025 to 6 781,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	13 166,00	7 784,00	6 781,00
2025-03-31	12 874,00	7 502,00	6 571,00
2024-12-31	12 629,00	7 302,00	6 391,00
2024-09-30	11 793,00	6 462,00	5 644,00
2024-06-30	11 700,00	6 423,00	5 606,00
2024-03-31	11 579,00	6 335,00	5 451,00
2023-12-31	11 557,00	6 293,00	5 380,00
2023-09-30	11 668,00	6 378,00	5 036,00
2023-06-30	11 528,00	6 158,00	4 793,00
2023-03-31	11 867,00	6 565,00	5 112,00
2022-12-31	12 026,00	6 700,00	5 187,00
2022-09-30	11 997,00	6 675,00	5 210,00
2022-06-30	12 179,00	6 951,00	5 425,00
2022-03-31	11 328,00	6 034,00	4 676,00
2021-12-31	10 473,00	5 171,00	3 984,00
2021-09-30	9 953,00	4 600,00	3 582,00
2021-06-30	9 080,00	3 606,00	2 832,00
2021-03-31	7 430,00	1 935,00	2 468,00
2020-12-31	7 406,00	2 041,00	2 601,00
2020-09-30	7 636,00	2 427,00	2 865,00
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	12,51	12,51
2024-09-30	10,69	10,70
2024-06-30	10,62	10,62
2024-03-31	10,32	10,32
2023-12-31	10,53	10,53
2023-09-30	9,86	9,85
2023-06-30	9,38	9,38
2023-03-31	10,00	10,00
2022-12-31	10,15	10,15
2022-09-30	10,20	10,20
2022-06-30	10,62	10,62
2022-03-31	9,15	9,15
2021-12-31	7,80	7,80
2021-09-30	7,01	7,01
2021-06-30	5,54	5,54
2021-03-31	4,83	4,83
2020-12-31	5,09
2020-09-30	5,61	5,61
2020-06-30	6,28	6,28
2020-03-31	7,37	7,37

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla MONETA Money Bank, a.s. od 30 czerwca 2025 to -4 163,00. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla MONETA Money Bank, a.s. od 30 czerwca 2025 to -23 839,00. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla MONETA Money Bank, a.s. od 30 czerwca 2025 to 13 434,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	-4 163,00	-23 839,00	13 434,00
2025-03-31	-5 675,00	-21 442,00	28 932,00
2024-12-31	-5 533,00	-14 541,00	31 977,00
2024-09-30	605,00	-15 455,00	30 790,00
2024-06-30	3 391,00	-21 579,00	51 429,00
2024-03-31	6 512,00	-21 198,00	51 711,00
2023-12-31	10 666,00	-44 256,00	61 708,00
2023-09-30	7 246,00	-35 080,00	70 441,00
2023-06-30	-9 676,00	-27 818,00	64 469,00
2023-03-31	-18 062,00	-32 939,00	48 089,00
2022-12-31	-12 133,00	-11 156,00	46 920,00
2022-09-30	-25 560,00	-6 507,00	48 628,00
2022-06-30	-5 266,00	-5 427,00	30 555,00
2022-03-31	-5 085,00	-8 832,00	31 427,00
2021-12-31	-12 262,00	-16 960,00	25 939,00
2021-09-30	53 964,00	-27 008,00	-67 305,00
2021-06-30	35 795,00	-23 054,00	-67 607,00
2021-03-31	-13 082,00	-16 096,00	8 196,00
2020-12-31	-15 143,00	-3 971,00	18 665,00
2020-09-30	-71 136,00	4 725,00	82 779,00
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Skuteczność zarządzania

długi dla MONETA Money Bank, a.s. od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla MONETA Money Bank, a.s. od 30 czerwca 2025 to 0,22.
roic dla MONETA Money Bank, a.s. od 30 czerwca 2025 to 0,09.
zdechlak dla MONETA Money Bank, a.s. od 30 czerwca 2025 to 0,03.
okroiczny dla MONETA Money Bank, a.s. od 30 czerwca 2025 to -0,08.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,22	0,09	0,03	-0,08
2025-03-31	0,01	0,17	0,09	0,18	-0,08
2024-12-31	0,01	0,18	0,09	0,26	0,00
2024-09-30	0,01	0,18	0,11	0,65	0,06
2024-06-30	0,01	0,16	0,09	0,65	0,11
2024-03-31	0,01	0,17	0,09	0,50	0,19
2023-12-31	0,01	0,17	0,10	0,83	0,13
2023-09-30	0,01	0,17	0,10	0,56	-0,20
2023-06-30	0,01	0,17	0,10	0,54	-0,20
2023-03-31	0,01	0,17	0,10	-0,06	-0,34
2022-12-31	0,02	0,17	0,11	0,36	-0,56
2022-09-30	0,02	0,17	0,09	0,28	-0,44
2022-06-30	0,01	0,19	0,08	0,31	-0,08
2022-03-31	0,01	0,17	0,10	0,37	-0,11
2021-12-31	0,01	0,15	0,07	-0,06	0,99
2021-09-30	0,01	0,14	0,08	-0,87	0,80
2021-06-30	0,01	0,11	0,07	-1,40	0,91
2021-03-31	0,01	0,10	0,05	-0,44	-0,27
2020-12-31	0,01	0,11	0,06	-0,01	-0,35
2020-09-30	0,01	0,11	0,05	0,31	-1,03
2020-06-30	0,02	0,13	0,08	0,93	-1,57
2020-03-31	0,02	0,14	0,06	0,32	-0,15

Gross Margins

marża brutto dla MONETA Money Bank, a.s. od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla MONETA Money Bank, a.s. od 30 czerwca 2025 to 0,51.
marża operacyjna dla MONETA Money Bank, a.s. od 30 czerwca 2025 to 0,58.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,51	0,58
2025-03-31	1,00	0,46	0,56
2024-12-31	1,00	0,45	0,54
2024-09-30	1,00	0,45	0,54
2024-06-30	1,00	0,44	0,54
2024-03-31	1,00	0,44	0,54
2023-12-31	1,00	0,43	0,55
2023-09-30	1,00	0,42	0,53
2023-06-30	1,00	0,42	0,53
2023-03-31	1,00	0,43	0,55
2022-12-31	1,00	0,43	0,56
2022-09-30	1,00	0,43	0,56
2022-06-30	1,00	0,45	0,57
2022-03-31	1,00	0,41	0,53
2021-12-31	1,00	0,38	0,49
2021-09-30	1,00	0,36	0,46
2021-06-30	1,00	0,35	0,31
2021-03-31	1,00	0,33	0,26
2020-12-31	1,00	0,35	0,27
2020-09-30	1,00	0,33	0,40
2020-06-30	1,00	0,36	0,45
2020-03-31	1,00	0,39	0,50