EG0 Analiza finansowa akcji - Essent Group Ltd. (DB) Stock

Przegląd

Essent Group Ltd. to firma z siedzibą na Bermudach, zajmująca się usługami finansowymi, zajmująca się głównie branżą ubezpieczeń kredytów hipotecznych. Zajmuje się prywatnym ubezpieczeniem i reasekuracją kredytów hipotecznych domów jednorodzinnych w Stanach Zjednoczonych. Założona w 2008 roku w następstwie kryzysu finansowego, firma powstała, aby sprostać rosnącemu zapotrzebowaniu na kapitał prywatny na rynku mieszkaniowym. Grupa Essent oferuje ochronę kredytów hipotecznych pożyczkodawcom i inwestorom hipotecznym, zwiększając ich zdolność do oferowania kupującym finansowania hipotecznego. Ponadto kluczowe projekty i usługi firmy Essent obejmują zarządzanie ryzykiem i usługi w zakresie udzielania kredytów hipotecznych, przyczyniając się do trwałego wzrostu i stabilności firmy Essent w sektorze finansowym. To strategiczne ukierunkowanie gwarantuje, że Essent Group odgrywa kluczową rolę w ułatwianiu nabywania domów mieszkalnych w stale zmieniającym się krajobrazie rynkowym.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Essent Group Ltd. od 31 marca 2025 to 1 262,11. MM.
dochód operacyjny dla Essent Group Ltd. od 31 marca 2025 to 884,35. MM.
dochód netto dla Essent Group Ltd. od 31 marca 2025 to 723,12. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-03-31	1 262,11	884,35	723,12
2024-12-31	1 242,90	890,81	729,40
2024-09-30	1 218,49	898,72	736,87
2024-06-30	1 194,47	897,19	738,65
2024-03-31	1 151,87	867,61	707,28
2023-12-31	1 109,76	857,64	696,39
2023-09-30	1 029,34	828,66	668,38
2023-06-30	1 008,18	826,54	668,48
2023-03-31	992,46	887,75	728,01
2022-12-31	1 000,82	1 006,79	831,35
2022-09-30	1 027,70	1 043,87	864,97
2022-06-30	1 049,47	1 077,25	892,28
2022-03-31	1 048,32	991,03	820,30
2021-12-31	1 028,51	830,60	681,78
2021-09-30	1 018,79	759,78	624,40
2021-06-30	978,29	661,69	543,58
2021-03-31	971,11	490,58	399,17
2020-12-31	955,15	499,17	413,04
2020-09-30	936,72	527,47	436,40
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-03-31
2024-12-31	6,92	6,85
2024-09-30	6,98	6,90
2024-06-30	6,98	6,91
2024-03-31	6,68	6,61
2023-12-31	6,56	6,50
2023-09-30	6,28	6,23
2023-06-30	6,26	6,23
2023-03-31	6,81	6,78
2022-12-31	7,75	7,72
2022-09-30	8,02	7,98
2022-06-30	8,19	8,16
2022-03-31	7,44	7,41
2021-12-31	6,13	6,11
2021-09-30	5,59	5,57
2021-06-30	4,85	4,84
2021-03-31	3,64	3,63
2020-12-31	3,89	3,88
2020-09-30	4,25	4,24
2020-06-30	4,61	4,60
2020-03-31	5,90	5,88

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Essent Group Ltd. od 31 marca 2025 to 866,16. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Essent Group Ltd. od 31 marca 2025 to -500,10. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Essent Group Ltd. od 31 marca 2025 to -322,26. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-03-31	866,16	-500,10	-322,26
2024-12-31	861,53	-706,93	-164,91
2024-09-30	850,28	-728,25	-109,50
2024-06-30	816,13	-519,33	-167,49
2024-03-31	795,15	-527,52	-172,00
2023-12-31	763,00	-525,57	-176,88
2023-09-30	719,91	-542,20	-160,39
2023-06-30	697,42	-554,78	-152,39
2023-03-31	592,98	-587,11	-141,08
2022-12-31	588,82	-398,87	-190,20
2022-09-30	607,54	-432,76	-161,14
2022-06-30	613,36	-449,25	-228,40
2022-03-31	702,11	-358,01	-221,28
2021-12-31	709,26	-583,17	-147,43
2021-09-30	697,59	-474,51	-275,95
2021-06-30	721,94	-449,04	-203,55
2021-03-31	752,57	-959,25	256,65
2020-12-31	727,93	-1 154,42	457,97
2020-09-30	713,77	-1 211,98	567,31
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Skuteczność zarządzania

długi dla Essent Group Ltd. od 31 marca 2025 to 0,11.
ikra dla Essent Group Ltd. od 31 marca 2025 to 0,14.
roic dla Essent Group Ltd. od 31 marca 2025 to 0,12.
zdechlak dla Essent Group Ltd. od 31 marca 2025 to -0,00.
okroiczny dla Essent Group Ltd. od 31 marca 2025 to 0,14.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-03-31	0,11	0,14	0,12	-0,00	0,14
2024-12-31	0,11	0,14	0,12	0,00	0,14
2024-09-30	0,12	0,15	0,13	0,02	0,14
2024-06-30	0,12	0,15	0,12	0,02	0,14
2024-03-31	0,12	0,16	0,13	0,01	0,14
2023-12-31	0,12	0,16	0,13	0,00	0,14
2023-09-30	0,12	0,16	0,13	-0,00	0,14
2023-06-30	0,13	0,16	0,13	-0,00	0,13
2023-03-31	0,15	0,20	0,14	-0,03	0,12
2022-12-31			0,18	0,00	0,13
2022-09-30		0,21	0,18	0,00	0,13
2022-06-30	0,15	0,22	0,19	-0,01	0,13
2022-03-31		0,21	0,19
2021-12-31		0,00	0,00
2021-09-30	0,12	0,17	0,15
2021-06-30	0,11	0,15	0,12	0,02	0,16
2021-03-31	0,10	0,13	0,09	0,01	0,18
2020-12-31	0,11		0,10	0,01	0,17
2020-09-30	0,12	0,15	0,10	0,02	0,17
2020-06-30	0,13	0,17	0,11	0,01	0,17
2020-03-31	0,17	0,23	0,16	-0,00	0,17

Gross Margins

marża brutto dla Essent Group Ltd. od 31 marca 2025 to 0,72.
marża netto dla Essent Group Ltd. od 31 marca 2025 to 0,59.
marża operacyjna dla Essent Group Ltd. od 31 marca 2025 to 0,72.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-03-31	0,72	0,59	0,72
2024-12-31	0,88	0,62	0,76
2024-09-30	0,89	0,64	0,78
2024-06-30	0,90	0,63	0,78
2024-03-31	0,79	0,64	0,79
2023-12-31	0,91	0,65	0,80
2023-09-30	0,93	0,66	0,81
2023-06-30	1,01	0,66	0,81
2023-03-31	1,00	0,73	0,89
2022-12-31	1,13	0,84	1,02
2022-09-30	1,14	0,84	1,02
2022-06-30	1,09	0,85	1,03
2022-03-31		0,78	0,95
2021-12-31		0,00	0,81
2021-09-30		0,00	0,75
2021-06-30	0,85	0,56	0,68
2021-03-31	0,62	0,41	0,51
2020-12-31	0,52	0,43	0,52
2020-09-30	0,68	0,47	0,56
2020-06-30	0,72	0,50	0,60
2020-03-31	0,93	0,64	0,78