3KD Analiza finansowa akcji - Merchants Bancorp (DB) Stock

Przegląd

Merchants Bancorp, z siedzibą w Stanach Zjednoczonych, działa głównie w branży usług finansowych, koncentrując się na wielorodzinnej bankowości hipotecznej, magazynowaniu kredytów hipotecznych i tradycyjnej bankowości społecznościowej. Jako zdywersyfikowana spółka holdingowa bankowa znacznie rozszerzyła swoją ofertę poprzez strategiczne przejęcia i solidną strategię wzrostu organicznego, ugruntowując silną pozycję w zakresie kredytów na nieruchomości komercyjne i rolne. Kluczowe projekty obejmują rozszerzenie możliwości kredytowych FHA i ulepszenie pakietu usług bankowych, aby lepiej służyć małym i średnim przedsiębiorstwom oraz profesjonalistom z branży nieruchomości. Inicjatywy strategiczne firmy mają na celu napędzanie zrównoważonego wzrostu przy jednoczesnym zachowaniu silnego zaangażowania w praktyki zgodności i zarządzania ryzykiem.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Merchants Bancorp od 30 czerwca 2025 to 598,08. MM.
dochód operacyjny dla Merchants Bancorp od 30 czerwca 2025 to 364,39. MM.
dochód netto dla Merchants Bancorp od 30 czerwca 2025 to 253,16. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	598,08	364,39	253,16
2025-03-31	621,41	413,11	291,57
2024-12-31	646,45	448,80	320,39
2024-09-30	607,41	417,93	302,19
2024-06-30	614,23	437,73	322,42
2024-03-31	577,62	405,41	311,33
2023-12-31	522,51	361,49	279,23
2023-09-30	482,46	334,16	258,92
2023-06-30	445,32	302,18	235,90
2023-03-31	437,41	302,50	224,53
2022-12-31	427,19	294,61	219,72
2022-09-30	425,64	291,94	217,77
2022-06-30	421,36	293,05	217,78
2022-03-31	413,95	290,39	215,26
2021-12-31	430,31	307,62	227,10
2021-09-30	427,74	315,28	231,69
2021-06-30	420,66	312,03	228,19
2021-03-31	398,76	299,23	217,93
2020-12-31	339,78	249,16	180,53
2020-09-30	290,26	208,90	150,81
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	6,32	6,30
2024-09-30	6,05	6,03
2024-06-30	6,58	6,55
2024-03-31	6,40	6,37
2023-12-31	5,66	5,64
2023-09-30	5,19	5,17
2023-06-30	4,73	4,71
2023-03-31	4,53	4,52
2022-12-31	4,49	4,47
2022-09-30	4,51	4,50
2022-06-30	4,51	4,50
2022-03-31	4,46	4,43
2021-12-31	4,78	4,76
2021-09-30	4,93	4,92
2021-06-30	4,90	4,90
2021-03-31	4,71	4,71
2020-12-31	3,85	3,85
2020-09-30	3,16	3,16
2020-06-30	2,37	2,37
2020-03-31	1,84	1,84

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Merchants Bancorp od 30 czerwca 2025 to -475,74. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Merchants Bancorp od 30 czerwca 2025 to 110,67. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Merchants Bancorp od 30 czerwca 2025 to 471,35. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	-475,74	110,67	471,35
2025-03-31	-303,47	-180,16	496,17
2024-12-31	-835,28	-874,27	1 601,74
2024-09-30	-88,97	-1 741,76	2 025,40
2024-06-30	-146,03	-1 915,71	2 225,32
2024-03-31	-438,64	-2 834,92	3 412,73
2023-12-31	-356,40	-3 260,08	3 974,74
2023-09-30	-1 950,88	-2 161,99	4 196,15
2023-06-30	-442,02	-3 867,52	4 428,70
2023-03-31	-621,39	-3 735,88	4 315,33
2022-12-31	975,77	-2 862,85	1 080,63
2022-09-30	2 172,53	-3 410,32	759,17
2022-06-30	554,94	-1 660,46	961,61
2022-03-31	950,62	-526,70	-281,84
2021-12-31	-49,22	-474,26	1 376,36
2021-09-30	-54,50	-751,75	1 179,62
2021-06-30	1 366,66	-1 567,42	199,63
2021-03-31	292,52	-2 158,59	1 567,43
2020-12-31	-874,89	-2 532,23	3 080,14
2020-09-30	-801,40	-2 153,16	3 018,78
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Skuteczność zarządzania

długi dla Merchants Bancorp od 30 czerwca 2025 to 0,02.
ikra dla Merchants Bancorp od 30 czerwca 2025 to 0,13.
roic dla Merchants Bancorp od 30 czerwca 2025 to 0,03.
zdechlak dla Merchants Bancorp od 30 czerwca 2025 to 0,00.
okroiczny dla Merchants Bancorp od 30 czerwca 2025 to -0,03.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,02	0,13	0,03	0,00	-0,03
2025-03-31	0,02	0,16	0,03	-0,01	-0,08
2024-12-31	0,02	0,19	0,05	0,03	-0,02
2024-09-30	0,02	0,19	0,10	0,05	-0,05
2024-06-30	0,02	0,21	0,07	0,03	-0,10
2024-03-31	0,02	0,19	0,08	0,10	-0,10
2023-12-31	0,02	0,18	0,07	0,02	-0,51
2023-09-30	0,02	0,19	0,07	0,03	-0,13
2023-06-30	0,02	0,19	0,07	0,03	-0,12
2023-03-31	0,02	0,19	0,07	-0,01	-0,19
2022-12-31	0,02	0,20	0,14	-0,31	1,42
2022-09-30	0,02	0,20	0,06	-0,14	0,63
2022-06-30	0,02	0,21	0,09	-0,06	0,23
2022-03-31	0,02	0,21	0,08	0,05	0,35
2021-12-31	0,02	0,28	0,11	0,43	-0,03
2021-09-30	0,02	0,31	0,13	0,20	0,77
2021-06-30	0,02	0,32	0,13	-0,00	0,78
2021-03-31	0,03	0,32	0,09	-0,12	0,12
2020-12-31	0,03	0,28	0,06	-0,11	-0,29
2020-09-30	0,02	0,24	0,05	0,02	-0,28
2020-06-30	0,02	0,23	0,06	-0,03	-1,19
2020-03-31	0,02	0,19	0,07	0,20	-1,66

Gross Margins

marża brutto dla Merchants Bancorp od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Merchants Bancorp od 30 czerwca 2025 to 0,47.
marża operacyjna dla Merchants Bancorp od 30 czerwca 2025 to 0,66.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,47	0,66
2025-03-31	1,00	0,50	0,69
2024-12-31	1,00	0,50	0,69
2024-09-30	1,00	0,52	0,71
2024-06-30	1,00	0,54	0,70
2024-03-31	1,00	0,53	0,69
2023-12-31	1,00	0,54	0,69
2023-09-30	1,00	0,53	0,68
2023-06-30	1,00	0,53	0,68
2023-03-31	1,00	0,51	0,69
2022-12-31	1,00	0,51	0,69
2022-09-30	1,00	0,51	0,69
2022-06-30	1,00	0,52	0,70
2022-03-31	1,00	0,52	0,70
2021-12-31	1,00	0,53	0,71
2021-09-30	1,00	0,54	0,74
2021-06-30	1,00	0,54	0,74
2021-03-31	1,00	0,55	0,75
2020-12-31	1,00	0,53	0,73
2020-09-30	1,00	0,52	0,72
2020-06-30	1,00	0,50	0,69
2020-03-31	1,00	0,47	0,65