XP Analiza finansowa akcji - XP Inc. (NasdaqGS) Stock

Przegląd

XP Inc. to brazylijska firma świadcząca usługi finansowe, specjalizująca się w usługach maklerstwa inwestycyjnego i zarządzania finansami dla klientów. Jako główny gracz w sektorze finansowym Ameryki Łacińskiej, XP Inc. oferuje szerokie usługi maklerskie, ułatwiając obsługę znacznych wolumenów obrotu na rynkach akcji, instrumentów o stałym dochodzie i instrumentów pochodnych. Firma świadczy również kompleksowy pakiet usług zarządzania majątkiem, w tym zarządzanie portfelem, doradztwo finansowe oraz szereg produktów inwestycyjnych skierowanych przede wszystkim do inwestorów detalicznych i klientów instytucjonalnych. Kluczowe projekty realizowane przez XP Inc. obejmują rozbudowę platformy technologicznej w celu poprawy doświadczenia użytkownika oraz rozwój spersonalizowanych rozwiązań inwestycyjnych, które wykorzystują analizę danych w celu dostosowania ofert do indywidualnych potrzeb klientów. Inicjatywy strategiczne firmy skupiają się na poszerzaniu zasięgu rynkowego i wykorzystaniu innowacji technologicznych w celu umocnienia swojej obecności na konkurencyjnym rynku finansowym.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla XP Inc. od 30 czerwca 2025 to 16 810,58. MM.
dochód operacyjny dla XP Inc. od 30 czerwca 2025 to 5 096,86. MM.
dochód netto dla XP Inc. od 30 czerwca 2025 to 4 922,66. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	16 810,58	5 096,86	4 922,66
2025-03-31	16 547,15	5 143,15	4 718,91
2024-12-31	16 251,34	4 986,68	4 513,41
2024-09-30	15 886,07	4 676,38	4 375,38
2024-06-30	15 762,34	4 617,92	4 275,60
2024-03-31	15 142,98	4 259,23	4 133,70
2023-12-31	14 242,62	3 941,21	3 898,70
2023-09-30	13 391,06	3 677,39	3 639,47
2023-06-30	12 887,26	3 509,17	3 584,07
2023-03-31	12 843,01	3 395,67	3 519,97
2022-12-31	12 945,09	3 486,19	3 579,05
2022-09-30	13 120,48	3 859,93	3 785,54
2022-06-30	12 749,93	3 782,22	3 690,46
2022-03-31	12 396,09	3 917,23	3 709,85
2021-12-31	11 941,38	3 830,93	3 589,42
2021-09-30	11 127,70	3 354,02	3 200,79
2021-06-30	10 094,60	3 146,78	2 805,56
2021-03-31	9 001,64	2 778,89	2 413,24
2020-12-31	8 098,93	2 517,93	2 076,43
2020-09-30	7 379,65	2 418,99	1 864,09

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31	8,76	8,67
2024-12-31	8,33	8,23
2024-09-30	8,04	7,93
2024-06-30	7,82	7,71
2024-03-31	7,61	7,53
2023-12-31	7,22	7,16
2023-09-30	6,74	6,66
2023-06-30	6,61	6,50
2023-03-31	6,40	6,25
2022-12-31	6,44	6,25
2022-09-30	6,78	6,57
2022-06-30	6,60	6,41
2022-03-31	6,64	6,46
2021-12-31	6,42	6,26
2021-09-30	5,74	5,60
2021-06-30	5,05	4,94
2021-03-31	4,36	4,28
2020-12-31	3,76	3,71
2020-09-30	3,43	3,41

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla XP Inc. od 30 czerwca 2025 to 10 631,59. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla XP Inc. od 30 czerwca 2025 to -658,26. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla XP Inc. od 30 czerwca 2025 to -3 837,02. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	10 631,59	-658,26	-3 837,02
2025-03-31	11 891,30	-1 103,93	-5 570,75
2024-12-31	11 178,96	-1 667,26	-5 784,29
2024-09-30	11 487,99	-1 578,00	-5 210,94
2024-06-30	5 579,50	-706,65	-4 337,74
2024-03-31	1 353,00	-187,46	-3 649,79
2023-12-31	8 127,30	538,81	-4 394,83
2023-09-30	5 514,11	473,31	-4 142,59
2023-06-30	6 533,50	-158,73	-2 348,21
2023-03-31	4 128,89	-236,65	-984,24
2022-12-31	1 803,88	-371,28	-200,30
2022-09-30	1 280,97	-821,71	1 013,08
2022-06-30	-2 532,57	-1 076,18	4 332,19
2022-03-31	-3 277,82	-1 114,22	6 640,56
2021-12-31	-4 020,33	-1 150,73	6 639,26
2021-09-30	-4 309,16	-825,08	8 143,25
2021-06-30	118,73	-811,22	2 769,30
2021-03-31	2 010,57	-703,43	790,07
2020-12-31	1 510,73	-582,01	788,71
2020-09-30	-3 025,67	-457,56	3 344,51

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Skuteczność zarządzania

długi dla XP Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,02.
ikra dla XP Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,24.
roic dla XP Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,03.
zdechlak dla XP Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,03.
okroiczny dla XP Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,07.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,02	0,24	0,03	0,03	0,07
2025-03-31	0,02	0,22	0,03	0,02	0,07
2024-12-31	0,02	0,22	0,03	0,03	0,08
2024-09-30	0,02	0,21	0,03	0,00	0,04
2024-06-30	0,02	0,24	0,03	-0,02	0,01
2024-03-31	0,02	0,23	0,04	0,04	0,08
2023-12-31	0,02	0,21	0,04	0,02	0,06
2023-09-30	0,02	0,22	0,03	0,04	0,06
2023-06-30	0,02	0,22	0,05	0,05	0,09
2023-03-31	0,02	0,23	0,04	0,03	0,05
2022-12-31	0,03	0,28	0,04	0,01	0,01
2022-09-30	0,03	0,27	0,05	0,02	0,02
2022-06-30	0,03	0,29	0,05	0,00	-0,03
2022-03-31	0,03	0,31	0,06	0,03	-0,05
2021-12-31	0,03	0,29	0,08	0,02	-0,10
2021-09-30	0,03	0,32	0,08	0,07	0,00
2021-06-30	0,05	0,34	0,15	0,11	0,01
2021-03-31	0,04	0,32	0,03	0,03	0,03
2020-12-31	0,05	0,29	0,04	0,04	0,03
2020-09-30	0,05	0,67	0,04	-0,00	-0,07

Gross Margins

marża brutto dla XP Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,69.
marża netto dla XP Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,29.
marża operacyjna dla XP Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,31.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,69	0,29	0,31
2025-03-31	0,69	0,28	0,30
2024-12-31	0,69	0,28	0,30
2024-09-30	0,70	0,27	0,29
2024-06-30	0,70	0,27	0,28
2024-03-31	0,69	0,27	0,27
2023-12-31	0,68	0,27	0,27
2023-09-30	0,68	0,28	0,27
2023-06-30	0,70	0,28	0,27
2023-03-31	0,70	0,27	0,26
2022-12-31	0,72	0,29	0,29
2022-09-30	0,72	0,29	0,29
2022-06-30	0,72	0,29	0,30
2022-03-31	0,71	0,30	0,32
2021-12-31	0,70	0,30	0,32
2021-09-30	0,69	0,29	0,30
2021-06-30	0,69	0,28	0,31
2021-03-31	0,67	0,27	0,31
2020-12-31	0,68	0,26	0,30
2020-09-30	0,69	0,25	0,33