WRB Analiza finansowa akcji - W. R. Berkley Corporation (NYSE) Stock

Przegląd

WR Berkley Corporation, założona w 1967 roku z siedzibą w Greenwich, Connecticut, USA, działa jako specjalistyczna firma ubezpieczeniowa. Zajmuje się przede wszystkim działalnością w zakresie ubezpieczeń majątkowych, koncentrując się na określonych niszowych obszarach, w których może osiągnąć przewagę konkurencyjną i lepsze zwroty skorygowane o ryzyko. Firma dostarcza komercyjne produkty ubezpieczeniowe, obejmujące wiele linii biznesowych w Stanach Zjednoczonych i na całym świecie. Kluczowe segmenty obejmują ubezpieczenia specjalistyczne, reasekurację i międzynarodowe jednostki biznesowe. WR Berkley Corporation łączy swoją wiedzę w zakresie oceny ryzyka ze zdecentralizowaną strukturą operacyjną, co pozwala jej szybko reagować na możliwości i wyzwania na rynku ubezpieczeniowym. Wyróżnia się strategicznym underwritingiem i zdyscyplinowanym podejściem do zarządzania finansami.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla W. R. Berkley Corporation od 30 czerwca 2025 to 14 286,15. MM.
dochód operacyjny dla W. R. Berkley Corporation od 30 czerwca 2025 to 2 435,89. MM.
dochód netto dla W. R. Berkley Corporation od 30 czerwca 2025 to 1 760,60. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	14 286,15	2 435,89	1 760,60
2025-03-31	13 929,38	2 336,11	1 731,21
2024-12-31	13 638,75	2 339,02	1 756,12
2024-09-30	13 192,57	2 199,32	1 577,35
2024-06-30	12 822,83	2 097,88	1 545,31
2024-03-31	12 504,71	2 088,88	1 529,70
2023-12-31	12 142,94	1 913,66	1 381,36
2023-09-30	11 935,36	1 891,46	1 366,24
2023-06-30	11 629,12	1 739,10	1 261,54
2023-03-31	11 146,09	1 453,29	1 084,55
2022-12-31	11 166,50	1 799,12	1 381,06
2022-09-30	10 730,92	1 640,11	1 293,27
2022-06-30	10 430,81	1 718,02	1 325,69
2022-03-31	10 214,01	1 848,37	1 383,60
2021-12-31	9 455,47	1 415,88	1 022,49
2021-09-30	9 189,71	1 498,16	1 040,21
2021-06-30	8 805,25	1 394,53	930,59
2021-03-31	8 445,18	1 186,16	764,61
2020-12-31	8 098,93	855,70	530,67
2020-09-30	7 762,53	575,05	337,83

Zestawienie przychodów:: EPS

podstawowy zysk na akcję dla W. R. Berkley Corporation od 30 czerwca 2025 to 4,43.
zysk na akcję rozwodniony dla W. R. Berkley Corporation od 30 czerwca 2025 to 4,40.

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30	4,43	4,40
2025-03-31	4,35	4,31
2024-12-31	4,39	4,36
2024-09-30	3,93	3,90
2024-06-30	3,84	3,80
2024-03-31	3,79	3,76
2023-12-31	3,40	3,37
2023-09-30	3,34	3,31
2023-06-30	3,06	3,03
2023-03-31	3,92	3,88
2022-12-31	3,33	3,29
2022-09-30	4,67	4,64
2022-06-30	4,79	4,76
2022-03-31	4,99	4,96
2021-12-31	3,69	3,66
2021-09-30	3,74	3,71
2021-06-30	3,35	3,31
2021-03-31	2,75	2,71
2020-12-31	1,89	1,87
2020-09-30	1,20	1,18

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla W. R. Berkley Corporation od 30 czerwca 2025 to 3 498,43. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla W. R. Berkley Corporation od 30 czerwca 2025 to -2 350,82. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla W. R. Berkley Corporation od 30 czerwca 2025 to -757,49. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	3 498,43	-2 350,82	-757,49
2025-03-31	3 675,95	-2 203,80	-904,19
2024-12-31	3 678,37	-2 184,49	-852,49
2024-09-30	3 566,41	-2 662,85	-985,58
2024-06-30	3 402,73	-2 793,08	-854,61
2024-03-31	3 230,15	-2 507,64	-796,47
2023-12-31	2 929,24	-1 961,96	-1 062,49
2023-09-30	3 026,46	-1 737,48	-776,00
2023-06-30	2 717,02	-1 262,64	-937,31
2023-03-31	2 536,24	-2 769,35	-616,39
2022-12-31	2 568,60	-1 891,36	-771,99
2022-09-30	2 432,90	-2 498,99	-851,03
2022-06-30	2 493,83	-2 377,41	-568,83
2022-03-31	2 350,68	-1 275,35	-973,72
2021-12-31	2 183,99	-2 989,15	5,83
2021-09-30	2 004,13	-2 286,34	-227,63
2021-06-30	1 732,64	-2 168,25	-226,70
2021-03-31	1 775,11	-1 106,36	352,33
2020-12-31	1 616,69	119,70	-397,84
2020-09-30	1 485,69	132,54	137,80

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/książka dla W. R. Berkley Corporation od 30 czerwca 2025 to 3,31.
p/tbv dla W. R. Berkley Corporation od 30 czerwca 2025 to 3,43.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30		3,31	3,43
2025-03-31	15,39	3,20	3,75
2024-12-31		2,86	3,36
2024-09-30	13,92	2,76	3,22
2024-06-30	13,27	2,72	3,17
2024-03-31	16,38	3,26	3,92
2023-12-31	13,35	2,64	3,10
2023-09-30	12,96	2,35	2,74
2023-06-30	14,22	2,28	2,66
2023-03-31	11,87	2,57
2022-12-31		2,95	3,44
2022-09-30		2,49	2,88
2022-06-30		2,72	3,13
2022-03-31	17,27	2,65	3,08
2021-12-31	13,99	2,21	2,53
2021-09-30	13,96	2,02	2,31
2021-06-30
2021-03-31	15,60	1,86	2,11
2020-12-31	22,54	1,89	2,17
2020-09-30	53,22	2,98	3,39

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla W. R. Berkley Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,08.
zysk (3 lata)/ew dla W. R. Berkley Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,07.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,08	0,07
2025-03-31	0,08	0,07
2024-12-31	0,09	0,08
2024-09-30	0,09	0,08
2024-06-30	0,09	0,08
2024-03-31	0,07	0,07
2023-12-31	0,09	0,08
2023-09-30	0,09	0,09
2023-06-30	0,08	0,08
2023-03-31	0,10	0,08
2022-12-31	0,08	0,05
2022-09-30	0,09	0,06
2022-06-30	0,09	0,06
2022-03-31	0,07	0,05
2021-12-31	0,08	0,06
2021-09-30	0,09	0,06
2021-06-30
2021-03-31	0,08	0,06
2020-12-31	0,06	0,06
2020-09-30	0,02	0,04

Skuteczność zarządzania

długi dla W. R. Berkley Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,04.
ikra dla W. R. Berkley Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,22.
roic dla W. R. Berkley Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,15.
zdechlak dla W. R. Berkley Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,05.
okroiczny dla W. R. Berkley Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,32.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,04	0,22	0,15	0,05	0,32
2025-03-31	0,05	0,24	0,15	0,05	0,32
2024-12-31	0,04	0,23	0,15	-0,01	0,33
2024-09-30	0,04	0,22	0,14	-0,02	0,31
2024-06-30	0,04	0,23	0,15	-0,01	0,31
2024-03-31	0,04	0,22	0,14	-0,01	0,29
2023-12-31	0,04	0,21	0,14	0,05	0,30
2023-09-30	0,04	0,18	0,13	0,05	0,27
2023-06-30	0,03	0,16	0,13	0,05	0,27
2023-03-31	0,04	0,21	0,11	-0,09	0,26
2022-12-31	0,04	0,20	0,14	-0,10	0,25
2022-09-30	0,04	0,20	0,14	-0,10	0,25
2022-06-30	0,05	0,22	0,13	-0,05	0,24
2022-03-31	0,03	0,16	0,14	0,01	0,23
2021-12-31	0,04	0,17	0,10	-0,08	0,20
2021-09-30	0,03	0,16	0,11	-0,05	0,18
2021-06-30	0,03	0,16	0,10	-0,07	0,18
2021-03-31	0,03	0,12	0,08	0,11	0,18
2020-12-31	0,02	0,09	0,06	0,15	0,18
2020-09-30	0,01	0,06	0,04	0,19	0,16

Gross Margins

marża brutto dla W. R. Berkley Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,43.
marża netto dla W. R. Berkley Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,12.
marża operacyjna dla W. R. Berkley Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,17.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,43	0,12	0,17
2025-03-31	0,44	0,13	0,17
2024-12-31	0,44	0,12	0,17
2024-09-30	0,44	0,12	0,16
2024-06-30	0,44	0,12	0,17
2024-03-31	0,43	0,11	0,16
2023-12-31	0,43	0,11	0,16
2023-09-30	0,42	0,11	0,15
2023-06-30	0,41	0,11	0,15
2023-03-31	0,43	0,10	0,13
2022-12-31	0,43	0,12	0,15
2022-09-30	0,43	0,12	0,15
2022-06-30	0,45	0,13	0,16
2022-03-31	0,43	0,14	0,18
2021-12-31	0,44	0,11	0,15
2021-09-30	0,44	0,11	0,16
2021-06-30	0,44	0,11	0,16
2021-03-31	0,42	0,09	0,14
2020-12-31		0,07	0,11
2020-09-30	0,38	0,04	0,07