STNE Analiza finansowa akcji - StoneCo Ltd. (NasdaqGS) Stock

Przegląd

StoneCo Ltd. to brazylijska firma z branży technologii finansowych, zajmująca się głównie dostarczaniem usług i rozwiązań finansowych dla przedsiębiorstw w całym kraju. Firma wykorzystuje platformę opartą na technologii, aby oferować szereg produktów i usług, w tym przetwarzanie płatności, bankowość cyfrową i narzędzia do zarządzania przeznaczone dla sprzedawców, partnerów zintegrowanych oraz małych i średnich przedsiębiorstw. Kluczowe projekty StoneCo obejmują ekspansję w obszarze bankowości poprzez przejęcie Banco Intermedium, której celem jest stworzenie platformy bankowej oferującej pełen zakres usług. Inicjatywa ta podkreśla strategiczny plan mający na celu zwiększenie integracji finansowej i usprawnienie operacji dla swoich klientów, wykorzystując innowacje i technologię do ewolucji wraz z szybko zmieniającym się krajobrazem finansowym Brazylii.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla StoneCo Ltd. od 30 czerwca 2025 to 13 764,23. MM.
dochód operacyjny dla StoneCo Ltd. od 30 czerwca 2025 to 6 246,87. MM.
dochód netto dla StoneCo Ltd. od 30 czerwca 2025 to -1 267,39. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	13 764,23	6 246,87	-1 267,39
2025-03-31	13 273,65	6 046,07	-1 372,07
2024-12-31	12 739,15	5 715,33	-1 515,22
2024-09-30	11 752,07	5 539,37	2 062,89
2024-06-30	11 491,63	5 479,21	1 931,95
2024-03-31	11 455,96	5 413,20	1 739,02
2023-12-31	11 364,02	5 252,91	1 592,07
2023-09-30	10 840,10	4 754,32	1 019,61
2023-06-30	10 243,02	4 302,18	813,21
2023-03-31	9 632,75	3 845,33	20,45
2022-12-31	9 016,34	3 411,49	-519,42
2022-09-30	9 530,49	2 765,18	-1 392,88
2022-06-30	8 590,10	2 063,12	-2 846,94
2022-03-31	6 992,47	1 122,50	-1 830,37
2021-12-31	4 576,47	850,86	-1 358,81
2021-09-30	3 740,23	1 031,29	-250,43
2021-06-30	3 231,58	1 175,65	1 256,18
2021-03-31	3 313,96	1 505,62	853,60
2020-12-31	3 166,68	1 333,76	854,07
2020-09-30	2 946,96	1 355,13	803,25

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31	-4,67	-4,66
2024-12-31	-5,02	-5,02
2024-09-30	6,73	6,43
2024-06-30	6,21	5,90
2024-03-31	5,58	5,23
2023-12-31	5,09	4,74
2023-09-30	3,26	3,16
2023-06-30	2,60	2,54
2023-03-31	0,07	0,06
2022-12-31	-1,67	-1,67
2022-09-30	-4,48	-4,48
2022-06-30	-9,18	-9,18
2022-03-31	-5,92	-5,92
2021-12-31	-4,40	-4,40
2021-09-30	-0,81	-0,81
2021-06-30	4,12	4,05
2021-03-31	2,87	2,83
2020-12-31	2,95	2,91
2020-09-30	2,86	2,82

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla StoneCo Ltd. od 30 czerwca 2025 to 579,68. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla StoneCo Ltd. od 30 czerwca 2025 to -1 365,41. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla StoneCo Ltd. od 30 czerwca 2025 to 1 626,69. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	579,68	-1 365,41	1 626,69
2025-03-31	-523,99	-1 033,63	2 187,37
2024-12-31	-3 621,38	1 587,49	5 040,59
2024-09-30	-3 737,21	361,35	3 656,12
2024-06-30	-3 542,32	2 244,59	3 825,37
2024-03-31	-1 993,75	1 803,38	3 323,11
2023-12-31	1 647,71	-845,44	-148,80
2023-09-30	2 407,37	26,92	-1 111,94
2023-06-30	2 174,81	-1 566,21	-2 214,78
2023-03-31	2 056,91	-1 068,46	-3 341,34
2022-12-31	1 683,68	-1 871,14	-2 810,13
2022-09-30	1 935,63	-1 291,70	-1 343,75
2022-06-30	3 883,63	-3 976,45	-1 984,99
2022-03-31	4 491,23	-3 102,40	909,45
2021-12-31	3 606,90	-2 977,20	1 419,44
2021-09-30	3 254,55	-2 845,73	419,91
2021-06-30	-194,22	-7 508,16	10 761,07
2021-03-31	-395,13	-6 929,30	7 674,44
2020-12-31	56,48	-5 808,97	7 216,17
2020-09-30	-849,64	-5 811,84	8 611,20

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Skuteczność zarządzania

długi dla StoneCo Ltd. od 30 czerwca 2025 to -0,03.
ikra dla StoneCo Ltd. od 30 czerwca 2025 to -0,10.
roic dla StoneCo Ltd. od 30 czerwca 2025 to -0,06.
zdechlak dla StoneCo Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,03.
okroiczny dla StoneCo Ltd. od 30 czerwca 2025 to -0,02.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	-0,03	-0,10	-0,06	0,03	-0,02
2025-03-31	-0,03	-0,10	-0,06	0,12	-0,14
2024-12-31	0,04	0,14	0,08	0,01	-0,14
2024-09-30	0,04	0,14	0,08	0,10	-0,14
2024-06-30	0,04	0,13	0,07	0,13	-0,09
2024-03-31	0,04	0,12	0,08	0,03	0,08
2023-12-31	0,03	0,08	0,05	0,07	0,13
2023-09-30	0,02	0,06	0,04	-0,09	0,12
2023-06-30	0,00	0,00	0,04	-0,09	0,12
2023-03-31	-0,01	-0,04	0,00	-0,12	0,11
2022-12-31	-0,04	-0,10	-0,07	-0,04	0,10
2022-09-30	-0,07	-0,20	-0,07	-0,04	0,10
2022-06-30	-0,05	-0,12	-0,14	-0,10	0,19
2022-03-31	-0,04	-0,09	-0,08	0,11	0,21
2021-12-31	-0,01	-0,02	-0,07	0,10	0,15
2021-09-30	0,04	0,09	-0,01	0,04	-0,01
2021-06-30	0,07	0,19	0,06	0,15	-0,01
2021-03-31	0,05	0,14	0,04	0,02	-0,02
2020-12-31	0,04	0,14	0,04	0,07	0,00
2020-09-30	0,05	0,14	0,04	0,10	-0,04

Gross Margins

marża brutto dla StoneCo Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,74.
marża netto dla StoneCo Ltd. od 30 czerwca 2025 to -0,11.
marża operacyjna dla StoneCo Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,45.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,74	-0,11	0,45
2025-03-31	0,73	-0,12	0,45
2024-12-31	0,73	0,17	0,45
2024-09-30	0,73	0,16	0,46
2024-06-30	0,74	0,15	0,46
2024-03-31	0,74	0,14	0,46
2023-12-31	0,74	0,09	0,42
2023-09-30	0,74	0,08	0,40
2023-06-30	0,73	0,08	0,42
2023-03-31	0,70	0,00	0,38
2022-12-31	0,74	-0,14	0,33
2022-09-30	0,71	-0,14	0,33
2022-06-30	0,69	-0,33	0,29
2022-03-31	0,63	-0,26	0,20
2021-12-31	0,66	-0,23	0,19
2021-09-30	0,71	-0,05	0,16
2021-06-30	0,71	0,39	0,31
2021-03-31	0,75	0,26	0,39
2020-12-31	0,76	0,27	0,49
2020-09-30	0,77	0,27	0,47