SIGI Analiza finansowa akcji - Selective Insurance Group, Inc. (NasdaqGS) Stock

Przegląd

Selective Insurance Group, Inc. z siedzibą w Stanach Zjednoczonych jest znaczącym graczem w branży ubezpieczeniowej, specjalizującym się przede wszystkim w ubezpieczeniach majątkowych i osobowych. Firma oferuje szeroką gamę produktów i usług ubezpieczeniowych dostosowanych do różnorodnych potrzeb swoich klientów, do których zaliczają się osoby fizyczne, firmy i jednostki rządowe. Głównym celem Selective Insurance Group jest wykorzystanie technologii w celu usprawnienia procesów ubezpieczeniowych i możliwości obsługi klienta, wzmacniając w ten sposób jej konkurencyjną pozycję na rynku. Firma specjalizuje się w rozwiązaniach w zakresie zrównoważonego rozwoju i zarządzania ryzykiem, które są integralnymi elementami jej inicjatyw projektowych. Te strategiczne przedsięwzięcia są zgodne z zaangażowaniem firmy w dostarczanie najwyższej jakości rozwiązań ubezpieczeniowych przy jednoczesnym zachowaniu siły i stabilności finansowej.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Selective Insurance Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 5 112,63. MM.
dochód operacyjny dla Selective Insurance Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 553,40. MM.
dochód netto dla Selective Insurance Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 383,65. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	5 112,63	553,40	383,65
2025-03-31	4 981,89	358,35	234,39
2024-12-31	4 861,66	319,63	207,01
2024-09-30	4 715,95	325,36	236,32
2024-06-30	4 552,73	321,32	233,25
2024-03-31	4 397,24	475,64	355,18
2023-12-31	4 232,11	487,81	365,24
2023-09-30	4 073,59	438,05	326,90
2023-06-30	3 887,53	378,17	280,22
2023-03-31	3 711,82	353,91	261,13
2022-12-31	3 558,06	309,04	224,89
2022-09-30	3 475,59	325,12	237,35
2022-06-30	3 445,62	365,19	268,53
2022-03-31	3 421,32	468,59	350,90
2021-12-31	3 379,16	534,53	403,84
2021-09-30	3 307,90	570,32	431,92
2021-06-30	3 219,42	563,48	428,09
2021-03-31	3 061,35	453,54	340,39
2020-12-31	2 922,27	334,15	246,35
2020-09-30	2 852,74	275,55	201,15

Zestawienie przychodów:: EPS

podstawowy zysk na akcję dla Selective Insurance Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 6,15.
zysk na akcję rozwodniony dla Selective Insurance Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 6,11.

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30	6,15	6,11
2025-03-31	3,70	3,68
2024-12-31	3,25	3,23
2024-09-30	3,73	3,72
2024-06-30	3,69	3,66
2024-03-31	5,70	5,67
2023-12-31	5,87	5,84
2023-09-30	5,25	5,21
2023-06-30	4,48	4,45
2023-03-31	4,17	4,13
2022-12-31	3,57	3,54
2022-09-30	3,78	3,74
2022-06-30	4,30	4,26
2022-03-31	5,67	5,62
2021-12-31	6,55	6,50
2021-09-30	7,07	7,03
2021-06-30	7,05	7,01
2021-03-31	5,64	5,61
2020-12-31	4,12	4,09
2020-09-30	3,37	3,35

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Selective Insurance Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1 170,48. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Selective Insurance Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to -1 413,59. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Selective Insurance Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 270,43. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	1 170,48	-1 413,59	270,43
2025-03-31	1 269,67	-1 446,28	273,06
2024-12-31	1 099,89	-947,38	-102,75
2024-09-30	1 004,30	-903,63	-101,36
2024-06-30	845,60	-766,07	-89,88
2024-03-31	737,35	-674,12	-87,04
2023-12-31	758,91	-686,36	-84,49
2023-09-30	839,27	-753,61	-81,35
2023-06-30	852,57	-753,51	-85,37
2023-03-31	845,50	-736,78	-90,94
2022-12-31	802,41	-734,45	-87,82
2022-09-30	713,56	-651,89	-87,43
2022-06-30	722,45	-594,59	-129,55
2022-03-31	733,85	-603,75	-121,12
2021-12-31	771,42	-618,78	-122,81
2021-09-30	716,47	-607,93	-89,64
2021-06-30	649,11	-524,34	-121,16
2021-03-31	644,98	-483,28	-167,39
2020-12-31	554,04	-688,17	141,38
2020-09-30	542,18	-650,63	114,19

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/książka dla Selective Insurance Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1,62.
p/tbv dla Selective Insurance Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1,73.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30		1,62	1,73
2025-03-31	26,96	1,79	2,12
2024-12-31		1,79	2,13
2024-09-30	23,92	1,91	2,29
2024-06-30	15,88	1,88	2,21
2024-03-31	17,84	2,20	2,58
2023-12-31	18,44	2,28	2,73
2023-09-30	22,28	2,34	2,78
2023-06-30	22,45	2,20	2,58
2023-03-31	25,65	2,28
2022-12-31		2,20	2,61
2022-09-30		1,89	2,21
2022-06-30		1,89	2,16
2022-03-31	13,31	1,80	2,03
2021-12-31	11,41	1,69	1,91
2021-09-30	10,59	1,57	1,77
2021-06-30
2021-03-31	14,72	1,83	2,06
2020-12-31	20,29	1,83	2,05
2020-09-30	24,83	2,09	2,39

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Selective Insurance Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,05.
zysk (3 lata)/ew dla Selective Insurance Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,05.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,05	0,05
2025-03-31	0,04	0,05
2024-12-31	0,05	0,05
2024-09-30	0,05	0,05
2024-06-30	0,07	0,06
2024-03-31	0,06	0,06
2023-12-31	0,06	0,06
2023-09-30	0,05	0,06
2023-06-30	0,05	0,06
2023-03-31	0,04	0,06
2022-12-31	0,05	0,06
2022-09-30	0,06	0,07
2022-06-30	0,07	0,07
2022-03-31	0,08	0,07
2021-12-31	0,10	0,07
2021-09-30	0,10	0,07
2021-06-30
2021-03-31	0,07	0,05
2020-12-31	0,05	0,05
2020-09-30	0,04	0,04

Skuteczność zarządzania

długi dla Selective Insurance Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,02.
ikra dla Selective Insurance Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,08.
roic dla Selective Insurance Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,06.
zdechlak dla Selective Insurance Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,02.
okroiczny dla Selective Insurance Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,30.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,02	0,08	0,06	0,02	0,30
2025-03-31	0,02	0,07	0,06	0,01	0,30
2024-12-31	0,02	0,08	0,06	-0,00	0,27
2024-09-30	0,02	0,09	0,07	-0,00	0,25
2024-06-30	0,03	0,13	0,10	-0,01	0,21
2024-03-31	0,03	0,14	0,11	-0,00	0,22
2023-12-31	0,03	0,13	0,10	0,00	0,27
2023-09-30	0,03	0,11	0,09	0,00	0,27
2023-06-30	0,03	0,10	0,09	0,00	0,27
2023-03-31	0,02	0,08	0,08	0,01	0,27
2022-12-31	0,02	0,08	0,08	-0,01	0,24
2022-09-30	0,03	0,09	0,08	-0,01	0,24
2022-06-30	0,03	0,12	0,09	-0,00	0,23
2022-03-31	0,04	0,15	0,11	0,00	0,22
2021-12-31	0,04	0,16	0,11	0,01	0,21
2021-09-30	0,04	0,18	0,12	0,01	0,19
2021-06-30	0,05	0,19	0,13	0,00	0,19
2021-03-31	0,04	0,16	0,10	-0,00	0,19
2020-12-31	0,03	0,11	0,07	0,00	0,16
2020-09-30	0,02	0,09	0,06	0,00	0,17

Gross Margins

marża brutto dla Selective Insurance Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,17.
marża netto dla Selective Insurance Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,05.
marża operacyjna dla Selective Insurance Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,07.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,17	0,05	0,07
2025-03-31	0,16	0,04	0,06
2024-12-31	0,17	0,05	0,07
2024-09-30	0,17	0,05	0,07
2024-06-30	0,22	0,08	0,11
2024-03-31	0,22	0,09	0,12
2023-12-31	0,22	0,08	0,11
2023-09-30	0,21	0,07	0,10
2023-06-30	0,22	0,07	0,10
2023-03-31	0,21	0,07	0,10
2022-12-31	0,22	0,07	0,09
2022-09-30	0,23	0,07	0,09
2022-06-30	0,26	0,08	0,11
2022-03-31	0,28	0,10	0,14
2021-12-31	0,29	0,12	0,16
2021-09-30	0,30	0,13	0,17
2021-06-30	0,30	0,13	0,17
2021-03-31	0,27	0,11	0,15
2020-12-31		0,08	0,11
2020-09-30	0,23	0,07	0,10