RNST Analiza finansowa akcji - Renasant Corporation (NYSE) Stock

Przegląd

Renasant Corporation jest spółką holdingową świadczącą usługi finansowe z siedzibą w Stanach Zjednoczonych, z siedzibą w Tupelo w stanie Mississippi. Działa głównie poprzez swoją spółkę zależną Renasant Bank, która oferuje szereg usług bankowych i finansowych. Usługi te obejmują produkty bankowości komercyjnej i osobistej, zarządzanie majątkiem i kredyty hipoteczne. Kluczowe projekty realizowane przez Renasant Corporation obejmują strategiczną ekspansję poprzez fuzje i przejęcia, wzmacniające jej obecność regionalną w południowo-wschodnich Stanach Zjednoczonych. Firma skupiła się również na inicjatywach w zakresie transformacji cyfrowej w celu poprawy obsługi klienta i wydajności operacyjnej. Dzięki solidnej sieci biur bankowych i naciskowi na bankowość społeczną, Renasant Corporation wyrobiła sobie znaczącą pozycję w branży finansowej w regionie.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Renasant Corporation od 30 czerwca 2025 to 735,58. MM.
dochód operacyjny dla Renasant Corporation od 30 czerwca 2025 to 250,13. MM.
dochód netto dla Renasant Corporation od 30 czerwca 2025 to 159,74. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	735,58	250,13	159,74
2025-03-31	710,26	267,75	197,57
2024-12-31	706,58	263,86	195,46
2024-09-30	685,87	243,80	178,83
2024-06-30	627,48	187,72	148,21
2024-03-31	612,43	174,62	138,01
2023-12-31	616,81	182,83	144,68
2023-09-30	633,68	210,74	162,83
2023-06-30	634,41	218,37	167,56
2023-03-31	637,70	234,51	178,60
2022-12-31	606,68	218,50	166,07
2022-09-30	595,55	213,06	156,85
2022-06-30	589,10	204,55	150,34
2022-03-31	597,55	201,77	151,53
2021-12-31	653,15	235,61	175,89
2021-09-30	663,61	235,93	170,36
2021-06-30	662,48	223,44	160,29
2021-03-31	648,34	200,68	139,55
2020-12-31	575,48	120,85	83,65
2020-09-30	558,38	123,00	90,55

Zestawienie przychodów:: EPS

podstawowy zysk na akcję dla Renasant Corporation od 30 czerwca 2025 to 2,26.
zysk na akcję rozwodniony dla Renasant Corporation od 30 czerwca 2025 to 2,24.

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30	2,26	2,24
2025-03-31	3,23	3,20
2024-12-31	3,29	3,27
2024-09-30	3,11	3,09
2024-06-30	2,64	2,61
2024-03-31	2,46	2,44
2023-12-31	2,58	2,56
2023-09-30	2,90	2,89
2023-06-30	2,99	2,98
2023-03-31	3,19	3,17
2022-12-31	2,97	2,95
2022-09-30	2,81	2,79
2022-06-30	2,69	2,67
2022-03-31	2,71	2,70
2021-12-31	3,13	3,12
2021-09-30	3,03	3,02
2021-06-30	2,85	2,84
2021-03-31	2,48	2,46
2020-12-31	1,49	1,48
2020-09-30	1,60	1,59

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Renasant Corporation od 30 czerwca 2025 to 142,31. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Renasant Corporation od 30 czerwca 2025 to -516,74. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Renasant Corporation od 30 czerwca 2025 to 901,13. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	142,31	-516,74	901,13
2025-03-31	170,52	-620,06	696,48
2024-12-31	129,43	-298,04	459,30
2024-09-30	137,76	-119,00	515,70
2024-06-30	196,07	-372,99	81,92
2024-03-31	220,99	127,80	-352,09
2023-12-31	148,55	-55,40	132,21
2023-09-30	159,06	-367,03	469,62
2023-06-30	192,80	-682,33	425,96
2023-03-31	360,85	-1 612,09	491,44
2022-12-31	574,04	-2 043,66	167,64
2022-09-30	515,60	-1 875,20	362,96
2022-06-30	442,79	-1 646,89	609,09
2022-03-31	405,26	-1 274,27	1 214,58
2021-12-31	142,66	-660,00	1 762,11
2021-09-30	128,37	-282,41	1 216,08
2021-06-30	76,91	-76,70	988,38
2021-03-31	148,45	-1 105,74	1 581,43
2020-12-31	82,24	-1 265,55	1 401,58
2020-09-30	177,79	-1 809,12	1 635,78

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/książka dla Renasant Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,84.
p/tbv dla Renasant Corporation od 30 czerwca 2025 to 1,33.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30		0,84	1,33
2025-03-31		0,80	3,50
2024-12-31		0,85	3,83
2024-09-30	13,74	0,86	7,20
2024-06-30	12,17	0,72	6,72
2024-03-31	12,09	0,76	8,59
2023-12-31	11,58	0,85	13,49
2023-09-30	8,77	0,67	12,62
2023-06-30	8,39	0,68	15,58
2023-03-31	10,32	0,80
2022-12-31		1,00	2,01
2022-09-30		0,83	1,66
2022-06-30		0,75	1,50
2022-03-31	10,60	0,84	1,61
2021-12-31	12,40	0,96	7,06
2021-09-30	12,70	0,92	6,84
2021-06-30
2021-03-31	12,27	0,79	1,52
2020-12-31	20,43	0,80	1,55
2020-09-30	18,87	0,81	1,59

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Renasant Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,14.
zysk (3 lata)/ew dla Renasant Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,12.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,14	0,12
2025-03-31	0,15	0,13
2024-12-31	0,15	0,13
2024-09-30	0,10	0,11
2024-06-30	0,12	0,14
2024-03-31	0,11	0,12
2023-12-31	0,12	0,12
2023-09-30	0,18	0,17
2023-06-30	0,13	0,11
2023-03-31	0,09	0,08
2022-12-31	0,08	0,07
2022-09-30	0,15	0,13
2022-06-30	0,34	0,31
2022-03-31	0,47	0,39
2021-12-31	0,19	0,16
2021-09-30	0,21	0,19
2021-06-30
2021-03-31	0,18	0,19
2020-12-31	0,06	0,10
2020-09-30	0,06	0,09

Skuteczność zarządzania

długi dla Renasant Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla Renasant Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,08.
roic dla Renasant Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,06.
zdechlak dla Renasant Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,07.
okroiczny dla Renasant Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,05.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,08	0,06	0,07	0,05
2025-03-31	0,01	0,08	0,06	0,09	0,04
2024-12-31	0,01	0,08	0,06	0,17	0,04
2024-09-30	0,01	0,07	0,05	-0,03	0,07
2024-06-30	0,01	0,06	0,05	-0,00	0,08
2024-03-31	0,01	0,07	0,05	0,07	0,05
2023-12-31	0,01	0,08	0,06	0,09	0,06
2023-09-30	0,01	0,08	0,06	-0,02	0,07
2023-06-30	0,01	0,08	0,05	-0,02	0,06
2023-03-31	0,01	0,08	0,05	-0,22	0,11
2022-12-31	0,01	0,07	0,06	-0,35	0,18
2022-09-30	0,01	0,07	0,06	-0,38	0,20
2022-06-30	0,01	0,07	0,06	-0,22	0,16
2022-03-31	0,01	0,08	0,06	0,13	0,15
2021-12-31	0,01	0,08	0,06	0,45	0,05
2021-09-30	0,01	0,08	0,06	0,39	0,03
2021-06-30	0,01	0,08	0,06	0,36	0,03
2021-03-31	0,01	0,07	0,05	0,23	0,05
2020-12-31	0,01	0,04	0,03	0,08	0,03
2020-09-30	0,01	0,04	0,03	0,00	0,07

Gross Margins

marża brutto dla Renasant Corporation od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Renasant Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,28.
marża operacyjna dla Renasant Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,38.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,28	0,38
2025-03-31	1,00	0,28	0,37
2024-12-31	1,00	0,26	0,36
2024-09-30	1,00	0,24	0,30
2024-06-30	1,00	0,23	0,29
2024-03-31	1,00	0,23	0,30
2023-12-31	1,00	0,26	0,33
2023-09-30	1,00	0,27	0,35
2023-06-30	1,00	0,27	0,35
2023-03-31	1,00	0,28	0,37
2022-12-31	1,00	0,26	0,36
2022-09-30	1,00	0,26	0,36
2022-06-30	1,00	0,26	0,35
2022-03-31	1,00	0,25	0,34
2021-12-31	1,00	0,27	0,36
2021-09-30	1,00	0,26	0,36
2021-06-30	1,00	0,24	0,34
2021-03-31	1,00	0,22	0,31
2020-12-31		0,15	0,21
2020-09-30	1,00	0,16	0,22