RGA Analiza finansowa akcji - Reinsurance Group of America, Incorporated (NYSE) Stock

Przegląd

Reinsurance Group of America, Incorporated z siedzibą w Stanach Zjednoczonych, działa głównie w sektorze reasekuracji na życie i zdrowie. Założona w 1973 roku jako spółka zależna General American Life Insurance, w 1993 roku firma uzyskała niezależność i od tego czasu rozszerzyła swoje usługi na cały świat. Reinsurance Group of America (RGA) specjalizuje się w ryzyku śmiertelności i zachorowalności i oferuje kompleksowy pakiet produktów, w tym reasekurację na życie, świadczenia życiowe i reasekurację zdrowotną. Kluczowe projekty skupiają się na wykorzystaniu technologii w celu usprawnienia procesów ubezpieczeniowych i oceny ryzyka, czego przykładem są inwestycje w zaawansowane analizy i inicjatywy w zakresie transformacji cyfrowej, aby lepiej służyć zarówno ubezpieczycielom, jak i ubezpieczającym, przy jednoczesnym zachowaniu solidnej kondycji finansowej. RGA znana jest z innowacyjnego podejścia do złożonych rozwiązań w zakresie ryzyka, co czyni ją znaczącym podmiotem w branży reasekuracyjnej.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Reinsurance Group of America, Incorporated od 30 czerwca 2025 to 21 751,00. MM.
dochód operacyjny dla Reinsurance Group of America, Incorporated od 30 czerwca 2025 to 1 483,00. MM.
dochód netto dla Reinsurance Group of America, Incorporated od 30 czerwca 2025 to 770,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	21 751,00	1 483,00	770,00
2025-03-31	21 030,00	1 393,00	793,00
2024-12-31	22 107,00	1 284,00	717,00
2024-09-30	21 873,00	1 206,00	727,00
2024-06-30	21 375,00	1 366,00	858,00
2024-03-31	20 653,00	1 353,00	860,00
2023-12-31	18 567,00	1 417,00	902,00
2023-09-30	17 917,00	1 620,00	1 035,00
2023-06-30	16 814,00	1 140,00	672,00
2023-03-31	16 561,00	1 003,00	572,00
2022-12-31	16 227,00	909,00	517,00
2022-09-30	16 229,00	532,00	382,00
2022-06-30	16 222,00	570,00	436,00
2022-03-31	16 456,00	906,00	675,00
2021-12-31	16 667,00	1 524,00	1 170,00
2021-09-30	16 442,00	987,00	593,00
2021-06-30	16 042,00	1 309,00	828,00
2021-03-31	15 511,00	1 023,00	642,00
2020-12-31	14 596,00	740,00	415,00
2020-09-30	14 238,00	882,00	518,00

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31	12,05	11,84
2024-12-31	10,90	10,73
2024-09-30	10,97	10,91
2024-06-30	13,04	12,86
2024-03-31	13,02	12,87
2023-12-31	13,60	13,44
2023-09-30	15,65	15,39
2023-06-30	10,04	9,96
2023-03-31	8,55	8,45
2022-12-31	7,73	7,64
2022-09-30	5,70	5,66
2022-06-30	6,48	6,39
2022-03-31	9,99	9,92
2021-12-31	17,26	17,13
2021-09-30	8,77	8,67
2021-06-30	12,19	12,17
2021-03-31	9,60	9,52
2020-12-31	6,35	6,31
2020-09-30	8,07	8,01

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Reinsurance Group of America, Incorporated od 30 czerwca 2025 to 4 916,00. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Reinsurance Group of America, Incorporated od 30 czerwca 2025 to -8 241,00. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Reinsurance Group of America, Incorporated od 30 czerwca 2025 to 4 043,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	4 916,00	-8 241,00	4 043,00
2025-03-31	5 063,00	-10 520,00	4 723,00
2024-12-31	9 370,00	-12 545,00	3 661,00
2024-09-30	8 996,00	-9 857,00	3 213,00
2024-06-30	8 929,00	-8 754,00	1 935,00
2024-03-31	8 206,00	-6 081,00	586,00
2023-12-31	4 044,00	-4 066,00	78,00
2023-09-30	3 084,00	-3 485,00	-296,00
2023-06-30	2 919,00	-4 965,00	2 119,00
2023-03-31	2 754,00	-5 158,00	3 079,00
2022-12-31	1 343,00	-5 688,00	4 436,00
2022-09-30	1 438,00	-5 931,00	5 158,00
2022-06-30	2 094,00	-5 666,00	3 005,00
2022-03-31	1 979,00	-4 371,00	2 017,00
2021-12-31	4 182,00	-4 628,00	20,00
2021-09-30	4 364,00	-3 958,00	-657,00
2021-06-30	3 073,00	-3 829,00	-379,00
2021-03-31	3 481,00	-4 076,00	804,00
2020-12-31	3 322,00	-2 680,00	1 254,00
2020-09-30	3 322,00	-3 871,00	1 132,00

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla Reinsurance Group of America, Incorporated od 30 czerwca 2025 to 16,51.
p/książka dla Reinsurance Group of America, Incorporated od 30 czerwca 2025 to 1,14.
p/tbv dla Reinsurance Group of America, Incorporated od 30 czerwca 2025 to 1,15.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30	16,51	1,14	1,15
2025-03-31	18,04	1,19	2,41
2024-12-31	19,24	1,25	2,44
2024-09-30	16,55	1,45	2,78
2024-06-30	15,77	1,42	2,78
2024-03-31	14,09	1,39	2,79
2023-12-31	9,35	1,31	2,76
2023-09-30	12,35	1,22	2,66
2023-06-30	13,54	1,19	2,66
2023-03-31	14,26	2,10
2022-12-31		2,54	-65,94
2022-09-30		0,91	1,56
2022-06-30		0,85	1,44
2022-03-31	11,92	0,57	0,79
2021-12-31	12,48	0,55	0,76
2021-09-30	9,14	0,56	0,77
2021-06-30
2021-03-31	11,48	0,61	0,87
2020-12-31	17,75	0,51	0,69
2020-09-30	14,22	0,56	0,76

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Reinsurance Group of America, Incorporated od 30 czerwca 2025 to 0,08.
zysk (3 lata)/ew dla Reinsurance Group of America, Incorporated od 30 czerwca 2025 to 0,08.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,08	0,08
2025-03-31	0,07	0,07
2024-12-31	0,07	0,07
2024-09-30	0,07	0,07
2024-06-30	0,09	0,07
2024-03-31	0,08	0,06
2023-12-31	0,12	0,08
2023-09-30	0,09	0,07
2023-06-30	0,09	0,07
2023-03-31	0,08	0,07
2022-12-31	0,06	0,07
2022-09-30	0,02	0,06
2022-06-30	0,05	0,09
2022-03-31	0,08	0,09
2021-12-31	0,10	0,11
2021-09-30	0,14	0,12
2021-06-30
2021-03-31	0,10	0,11
2020-12-31	0,07	0,11
2020-09-30	0,09	0,11

Skuteczność zarządzania

długi dla Reinsurance Group of America, Incorporated od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla Reinsurance Group of America, Incorporated od 30 czerwca 2025 to 0,08.
roic dla Reinsurance Group of America, Incorporated od 30 czerwca 2025 to 0,05.
zdechlak dla Reinsurance Group of America, Incorporated od 30 czerwca 2025 to -0,05.
okroiczny dla Reinsurance Group of America, Incorporated od 30 czerwca 2025 to 0,29.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,08	0,05	-0,05	0,29
2025-03-31	0,01	0,08	0,04	0,02	0,59
2024-12-31	0,01	0,08	0,04	0,15	0,55
2024-09-30	0,01	0,11	0,06	0,13	0,60
2024-06-30	0,01	0,11	0,06	0,19	0,59
2024-03-31	0,01	0,21	0,07	0,00	0,30
2023-12-31	0,01	0,30	0,09	-0,05	0,24
2023-09-30	0,01	0,08	0,06	0,00	0,23
2023-06-30	0,01	0,07	0,06	0,00	0,24
2023-03-31	0,01	0,07	0,06	0,05	0,24
2022-12-31	0,01	0,04	0,07	0,06	0,18
2022-09-30	0,00	0,02	0,08	0,06	0,19
2022-06-30	0,00	0,03	0,02	-0,05	0,16
2022-03-31	0,01	0,05	0,03	-0,03	0,15
2021-12-31	0,01	0,04	0,04	-0,03	0,26
2021-09-30	0,01	0,06	0,04	-0,01	0,18
2021-06-30	0,01	0,07	0,05	-0,06	0,18
2021-03-31	0,01	0,07	0,04	0,02	0,22
2020-12-31	0,01	0,04	0,02	0,11	0,18
2020-09-30	0,01	0,04	0,03	0,04	0,19

Gross Margins

marża brutto dla Reinsurance Group of America, Incorporated od 30 czerwca 2025 to 0,13.
marża netto dla Reinsurance Group of America, Incorporated od 30 czerwca 2025 to 0,04.
marża operacyjna dla Reinsurance Group of America, Incorporated od 30 czerwca 2025 to 0,07.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,13	0,04	0,07
2025-03-31	0,12	0,03	0,06
2024-12-31	0,11	0,03	0,06
2024-09-30	0,12	0,04	0,06
2024-06-30	0,12	0,04	0,07
2024-03-31	0,13	0,05	0,08
2023-12-31	0,16	0,06	0,10
2023-09-30	0,14	0,05	0,07
2023-06-30	0,13	0,05	0,07
2023-03-31	0,12	0,04	0,07
2022-12-31	0,11	0,04	0,05
2022-09-30	0,08	0,04	0,05
2022-06-30	0,09	0,02	0,02
2022-03-31	0,11	0,03	0,04
2021-12-31	0,12	0,04	0,05
2021-09-30	0,14	0,04	0,06
2021-06-30	0,14	0,05	0,08
2021-03-31	0,12	0,04	0,07
2020-12-31		0,03	0,05
2020-09-30	0,12	0,04	0,06