RF Analiza finansowa akcji - Regions Financial Corporation (NYSE) Stock

Przegląd

Regions Financial Corporation z siedzibą w Stanach Zjednoczonych działa głównie w branży bankowej. Jako członek indeksu S&P 500 specjalizuje się w szerokim zakresie usług bankowych i finansowych. Usługi te obejmują bankowość detaliczną i komercyjną, kredyty hipoteczne i zarządzanie majątkiem, obsługując klientów indywidualnych, korporacyjnych i instytucjonalnych. Kluczową inicjatywą Regions było skupienie się na transformacji bankowości cyfrowej, której celem jest poprawa jakości obsługi klienta i efektywności operacyjnej. Ponadto korporacja aktywnie angażuje się w projekty rozwoju społeczności i programy zrównoważonego rozwoju, co odzwierciedla jej zaangażowanie w społeczną odpowiedzialność biznesu. Ogólnie rzecz biorąc, strategiczne przedsięwzięcia Regions Financial Corporation podkreślają jej zaangażowanie w innowacje, obsługę klienta i zaangażowanie społeczności w sektorze finansowym.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Regions Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 6 811,00. MM.
dochód operacyjny dla Regions Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 2 593,00. MM.
dochód netto dla Regions Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 2 077,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	6 811,00	2 593,00	2 077,00
2025-03-31	6 661,00	2 513,00	2 015,00
2024-12-31	6 596,00	2 357,00	1 893,00
2024-09-30	6 558,00	2 170,00	1 750,00
2024-06-30	6 593,00	2 182,00	1 750,00
2024-03-31	6 803,00	2 285,00	1 830,00
2023-12-31	7 023,00	2 610,00	2 074,00
2023-09-30	7 205,00	3 148,00	2 368,00
2023-06-30	7 225,00	3 090,00	2 307,00
2023-03-31	7 074,00	3 095,00	2 309,00
2022-12-31	6 894,00	2 829,00	2 245,00
2022-09-30	6 578,00	2 641,00	1 998,00
2022-06-30	6 613,00	2 925,00	2 220,00
2022-03-31	6 844,00	3 214,00	2 427,00
2021-12-31	6 960,00	3 259,00	2 521,00
2021-09-30	7 160,00	3 493,00	2 699,00
2021-06-30	6 923,00	3 285,00	2 578,00
2021-03-31	5 667,00	2 019,00	1 574,00
2020-12-31	4 955,00	1 485,00	1 094,00
2020-09-30	4 614,00	1 126,00	867,00

Zestawienie przychodów:: EPS

podstawowy zysk na akcję dla Regions Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 2,15.
zysk na akcję rozwodniony dla Regions Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 2,14.

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30	2,15	2,14
2025-03-31	2,08	2,07
2024-12-31	1,94	1,93
2024-09-30	1,77	1,78
2024-06-30	1,78	1,78
2024-03-31	1,86	1,86
2023-12-31	2,11	2,11
2023-09-30	2,42	2,41
2023-06-30	2,36	2,35
2023-03-31	2,37	2,35
2022-12-31	2,30	2,28
2022-09-30	2,02	2,01
2022-06-30	2,24	2,23
2022-03-31	2,43	2,41
2021-12-31	2,51	2,49
2021-09-30	2,69	2,67
2021-06-30	2,55	2,54
2021-03-31	1,53	1,52
2020-12-31	1,03	1,03
2020-09-30	0,80	0,79

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Regions Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 2 680,00. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Regions Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to -1 982,00. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Regions Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 1 998,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	2 680,00	-1 982,00	1 998,00
2025-03-31	2 268,00	-1 305,00	2 103,00
2024-12-31	1 598,00	-262,00	2 575,00
2024-09-30	2 673,00	-916,00	-252,00
2024-06-30	2 272,00	-175,00	-3 504,00
2024-03-31	2 508,00	698,00	-789,00
2023-12-31	2 308,00	-1 607,00	-5 127,00
2023-09-30	2 729,00	-3 320,00	-6 059,00
2023-06-30	2 190,00	-5 648,00	-7 156,00
2023-03-31	2 714,00	-10 438,00	-11 388,00
2022-12-31	3 102,00	-12 941,00	-8 345,00
2022-09-30	2 587,00	-13 585,00	-843,00
2022-06-30	3 107,00	-10 373,00	2 172,00
2022-03-31	2 895,00	-6 397,00	6 527,00
2021-12-31	3 030,00	-2 865,00	11 290,00
2021-09-30	2 268,00	1 625,00	10 141,00
2021-06-30	2 108,00	84,00	10 204,00
2021-03-31	2 256,00	360,00	17 049,00
2020-12-31	2 324,00	-4 853,00	16 371,00
2020-09-30	2 822,00	-6 543,00	12 127,00

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla Regions Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 10,49.
p/książka dla Regions Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 1,14.
p/tbv dla Regions Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 1,94.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30	10,49	1,14	1,94
2025-03-31		1,08	1,76
2024-12-31		1,15	1,82
2024-09-30	12,04	1,23	2,05
2024-06-30	9,61	1,03	1,74
2024-03-31	9,16	1,09	1,78
2023-12-31	7,60	1,12	1,95
2023-09-30	7,00	0,97	1,63
2023-06-30	7,06	0,96	1,61
2023-03-31	7,71	1,09
2022-12-31		1,33	2,41
2022-09-30		1,14	1,93
2022-06-30		1,03	1,69
2022-03-31	8,27	1,14	1,76
2021-12-31	7,70	1,12	1,61
2021-09-30	7,89	1,11	1,62
2021-06-30
2021-03-31	13,15	1,16	1,70
2020-12-31	18,91	1,14	1,65
2020-09-30	23,86	1,16	1,68

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Regions Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,09.
zysk (3 lata)/ew dla Regions Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,09.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,09	0,09
2025-03-31	0,09	0,10
2024-12-31	0,08	0,09
2024-09-30	0,08	0,10
2024-06-30	0,11	0,13
2024-03-31	0,10	0,12
2023-12-31	0,10	0,10
2023-09-30	0,13	0,13
2023-06-30	0,15	0,15
2023-03-31	0,13	0,12
2022-12-31	0,10	0,09
2022-09-30	0,12	0,11
2022-06-30	0,15	0,11
2022-03-31	0,13	0,09
2021-12-31	0,14	0,09
2021-09-30	0,13	0,09
2021-06-30
2021-03-31	0,08	0,07
2020-12-31	0,05	0,07
2020-09-30	0,04	0,06

Skuteczność zarządzania

długi dla Regions Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla Regions Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,12.
roic dla Regions Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,07.
zdechlak dla Regions Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,11.
okroiczny dla Regions Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,08.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,12	0,07	0,11	0,08
2025-03-31	0,01	0,11	0,07	0,15	0,06
2024-12-31	0,01	0,10	0,06	0,06	0,10
2024-09-30	0,01	0,11	0,07	-0,06	0,10
2024-06-30	0,01	0,11	0,08	0,11	0,11
2024-03-31	0,01	0,13	0,08	-0,18	0,09
2023-12-31	0,02	0,16	0,09	-0,24	0,10
2023-09-30	0,01	0,14	0,10	-0,44	0,09
2023-06-30	0,01	0,14	0,11	-0,49	0,10
2023-03-31	0,01	0,13	0,10	-0,83	0,12
2022-12-31	0,01	0,11	0,09	-0,56	0,12
2022-09-30	0,01	0,12	0,10	-0,59	0,13
2022-06-30	0,02	0,13	0,10	-0,24	0,15
2022-03-31	0,02	0,14	0,12	0,14	0,14
2021-12-31	0,02	0,15	0,11	0,51	0,10
2021-09-30	0,02	0,14	0,12	0,62	0,09
2021-06-30	0,02	0,15	0,12	0,57	0,10
2021-03-31	0,01	0,09	0,07	0,85	0,10
2020-12-31	0,01	0,07	0,04	0,57	0,10
2020-09-30	0,01	0,05	0,04	0,34	0,11

Gross Margins

marża brutto dla Regions Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Regions Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,30.
marża operacyjna dla Regions Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,38.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,30	0,38
2025-03-31	1,00	0,29	0,38
2024-12-31	1,00	0,27	0,36
2024-09-30	1,00	0,27	0,35
2024-06-30	1,00	0,27	0,36
2024-03-31	1,00	0,30	0,39
2023-12-31	1,00	0,33	0,45
2023-09-30	1,00	0,32	0,44
2023-06-30	1,00	0,32	0,44
2023-03-31	1,00	0,32	0,45
2022-12-31	1,00	0,30	0,39
2022-09-30	1,00	0,30	0,39
2022-06-30	1,00	0,34	0,43
2022-03-31	1,00	0,35	0,46
2021-12-31	1,00	0,36	0,47
2021-09-30	1,00	0,38	0,49
2021-06-30	1,00	0,37	0,47
2021-03-31	1,00	0,28	0,36
2020-12-31		0,22	0,28
2020-09-30	1,00	0,19	0,24