RBSPF Analiza finansowa akcji - NatWest Group plc (OTCPK) Stock

Przegląd

NatWest Group plc jest wiodącą firmą świadczącą usługi bankowe i finansowe z siedzibą w Wielkiej Brytanii. Koncentrując się głównie na sektorze bankowym, prowadząc głównie działalność w bankowości detalicznej i komercyjnej, NatWest wypracował sobie znaczącą obecność w Europie, na Bliskim Wschodzie i w obu Amerykach. Kluczowe inicjatywy podejmowane przez firmę mają na celu udoskonalenie technologii bankowości cyfrowej, poprawę obsługi klienta i promowanie zrównoważonego rozwoju. Bank aktywnie inwestuje w projekty technologii transformacyjnych, aby dostosować się do szybko zmieniającego się krajobrazu finansowego, kładąc nacisk na cyberbezpieczeństwo, innowacje w bankowości mobilnej i automatyzację zgodności. Ponadto Grupa NatWest angażuje się we wspieranie ekologicznych projektów finansowych w ramach szerszej odpowiedzialności korporacyjnej za wspieranie zrównoważonego rozwoju środowiskowego w branży bankowej.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla NatWest Group plc od 30 czerwca 2025 to 14 861,00. MM.
dochód operacyjny dla NatWest Group plc od 30 czerwca 2025 to 7 063,00. MM.
dochód netto dla NatWest Group plc od 30 czerwca 2025 to 5 248,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	14 861,00	7 063,00	5 248,00
2025-03-31	14 753,00	6 992,00	5 166,00
2024-12-31	14 344,00	6 490,00	4 802,00
2024-09-30	13 993,00	5 857,00	4 762,00
2024-06-30	13 753,00	5 963,00	4 444,00
2024-03-31	13 747,00	6 010,00	4 274,00
2023-12-31	14 171,00	6 530,00	4 636,00
2023-09-30	14 488,00	6 750,00	4 670,00
2023-06-30	14 211,00	6 370,00	3 997,00
2023-03-31	13 742,00	5 943,00	4 029,00
2022-12-31	12 980,00	5 678,00	3 589,00
2022-09-30	12 271,00	4 479,00	2 763,00
2022-06-30	12 196,00	4 369,00	3 251,00
2022-03-31	12 102,00	4 413,00	3 456,00
2021-12-31	11 747,00	4 074,00	3 268,00
2021-09-30	11 017,00	3 619,00	2 750,00
2021-06-30	10 603,00	3 545,00	2 154,00
2021-03-31	8 088,00	1 149,00	-53,00
2020-12-31	7 687,00	-171,00	-372,00
2020-09-30	8 489,00	1 638,00	1 158,00
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	0,54	0,53
2024-09-30	0,52	0,52
2024-06-30	0,48	0,48
2024-03-31	0,45	0,45
2023-12-31	0,48	0,48
2023-09-30	0,47	0,47
2023-06-30	0,39	0,39
2023-03-31	0,39	0,39
2022-12-31	0,34	0,34
2022-09-30	0,25	0,25
2022-06-30	0,29	0,29
2022-03-31	0,30	0,30
2021-12-31	0,27	0,27
2021-09-30	0,22	0,22
2021-06-30	0,16	0,16
2021-03-31	-0,04	-0,04
2020-12-31	-0,07	-0,07
2020-09-30	0,07	0,07
2020-06-30	0,03	0,04
2020-03-31	0,24	0,24

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla NatWest Group plc od 30 czerwca 2025 to -18 558,00. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla NatWest Group plc od 30 czerwca 2025 to -19 071,00. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla NatWest Group plc od 30 czerwca 2025 to 12 257,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	-18 558,00	-19 071,00	12 257,00
2025-03-31
2024-12-31	-9 603,00	-12 699,00	9 489,00
2024-09-30
2024-06-30	26 242,00	-13 385,00	-22 609,00
2024-03-31
2023-12-31	-223,00	-14 694,00	-23 519,00
2023-09-30
2023-06-30	-31 216,00	10 513,00	-42 272,00
2023-03-31
2022-12-31	-8 267,00	19 059,00	-45 982,00
2022-09-30
2022-06-30	-20 130,00	9 568,00	44 532,00
2022-03-31
2021-12-31	-60,00	3 065,00	51 143,00
2021-09-30
2021-06-30	-17 435,00	4 722,00	59 588,00
2021-03-31
2020-12-31	-33 510,00	7 547,00	62 695,00
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Skuteczność zarządzania

długi dla NatWest Group plc od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla NatWest Group plc od 30 czerwca 2025 to 0,14.
roic dla NatWest Group plc od 30 czerwca 2025 to 0,03.
zdechlak dla NatWest Group plc od 30 czerwca 2025 to -0,08.
okroiczny dla NatWest Group plc od 30 czerwca 2025 to -0,05.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,14	0,03	-0,08	-0,05
2025-03-31	0,01	0,13	0,03	-0,07	-0,05
2024-12-31	0,01	0,13	0,03	-0,05	0,14
2024-09-30	0,01	0,13	0,03	-0,06	0,15
2024-06-30		0,11
2024-03-31		0,13
2023-12-31			0,13	-1,76
2023-09-30			0,11	-1,79
2023-06-30		0,10
2023-03-31		0,10
2022-12-31
2022-09-30		0,00
2022-06-30		0,00	0,00
2022-03-31		0,00
2021-12-31			0,00
2021-09-30	0,00	0,00
2021-06-30	0,00		0,01	0,19	-0,08
2021-03-31	-0,00	-0,00	-0,00	0,18	0,13
2020-12-31	-0,00		-0,00	0,17	0,13
2020-09-30	0,00	0,03	0,00	0,04	-0,00
2020-06-30	0,00	0,02	0,00	0,04	-0,00
2020-03-31	0,00	0,07	0,01	-0,03	-0,03

Gross Margins

marża brutto dla NatWest Group plc od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla NatWest Group plc od 30 czerwca 2025 to 0,35.
marża operacyjna dla NatWest Group plc od 30 czerwca 2025 to 0,47.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,35	0,47
2025-03-31	1,00	0,33	0,45
2024-12-31	1,00	0,34	0,42
2024-09-30	1,00	0,32	0,41
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30		0,28	0,43
2023-06-30		0,28	0,43
2023-03-31		0,29	0,43
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30		0,00	0,00
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	1,00	0,19	0,39
2021-03-31	1,00	-0,01	0,19
2020-12-31	1,00	-0,05	0,07
2020-09-30	1,00	0,14	0,19
2020-06-30	1,00	0,08	0,18
2020-03-31	1,00	0,26	0,34