PNFP Analiza finansowa akcji - Pinnacle Financial Partners, Inc. (NasdaqGS) Stock

Przegląd

Pinnacle Financial Partners, Inc. z siedzibą w Stanach Zjednoczonych działa głównie w branży usług finansowych. Firma powstała z wizją dostarczania zorientowanych na klienta rozwiązań w zakresie bankowości, inwestycji i doradztwa finansowego. Pinnacle Financial Partners słynie z usług bankowości osobistej i biznesowej, które obejmują rachunki bieżące i oszczędnościowe, pożyczki i zarządzanie majątkiem. Godny uwagi projekt w jej ofercie obejmuje strategiczną ekspansję regionalnych usług bankowych, mającą na celu wzmocnienie ich na szybko rozwijających się rynkach południowo-wschodnich, co ułatwia większą dostępność kompleksowych rozwiązań finansowych zarówno dla klientów indywidualnych, jak i korporacyjnych. Ekspansja ta odzwierciedla zaangażowanie firmy we wzrost i skupienie się na wzmacnianiu relacji poprzez zwiększone wsparcie regionalne i dostosowane do indywidualnych potrzeb produkty finansowe.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Pinnacle Financial Partners, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1 812,79. MM.
dochód operacyjny dla Pinnacle Financial Partners, Inc. od 30 czerwca 2025 to 735,87. MM.
dochód netto dla Pinnacle Financial Partners, Inc. od 30 czerwca 2025 to 596,90. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	1 812,79	735,87	596,90
2025-03-31	1 668,43	606,62	491,52
2024-12-31	1 616,18	587,68	475,06
2024-09-30	1 550,52	533,03	418,78
2024-06-30	1 491,27	520,05	404,69
2024-03-31	1 612,42	701,20	548,83
2023-12-31	1 601,78	721,41	562,15
2023-09-30	1 598,72	767,72	605,02
2023-06-30	1 600,61	783,65	621,08
2023-03-31	1 520,23	719,18	568,90
2022-12-31	1 477,49	705,58	560,74
2022-09-30	1 437,33	697,03	556,42
2022-06-30	1 392,49	682,74	544,34
2022-03-31	1 343,92	663,44	531,00
2021-12-31	1 312,01	659,71	527,32
2021-09-30	1 270,45	639,27	504,67
2021-06-30	1 213,09	609,12	478,74
2021-03-31	1 080,12	529,09	409,39
2020-12-31	935,81	404,87	312,32
2020-09-30	889,55	382,25	297,52
2020-06-30

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31	6,22	6,16
2024-12-31	6,01	5,96
2024-09-30	5,29	5,24
2024-06-30	5,11	5,06
2024-03-31	7,01	6,95
2023-12-31	7,20	7,14
2023-09-30	7,77	7,74
2023-06-30	7,99	7,96
2023-03-31	7,30	7,28
2022-12-31	7,20	7,17
2022-09-30	7,15	7,12
2022-06-30	7,00	6,96
2022-03-31	6,83	6,79
2021-12-31	6,79	6,75
2021-09-30	6,49	6,46
2021-06-30	6,15	6,13
2021-03-31	5,29	5,27
2020-12-31	4,04	4,03
2020-09-30	3,89	3,87
2020-06-30	3,92	3,90

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Pinnacle Financial Partners, Inc. od 30 czerwca 2025 to 861,37. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Pinnacle Financial Partners, Inc. od 30 czerwca 2025 to -5 045,52. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Pinnacle Financial Partners, Inc. od 30 czerwca 2025 to 4 796,23. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	861,37	-5 045,52	4 796,23
2025-03-31	685,33	-4 300,76	4 787,80
2024-12-31	904,31	-3 672,45	3 973,72
2024-09-30	511,50	-3 403,55	2 573,11
2024-06-30	512,06	-3 892,82	1 925,55
2024-03-31	315,82	-3 574,98	3 146,05
2023-12-31	478,40	-4 602,44	5 177,00
2023-09-30	475,98	-4 897,79	5 770,39
2023-06-30	654,06	-4 378,72	5 925,88
2023-03-31	912,68	-6 410,31	4 997,32
2022-12-31	604,92	-6 684,44	3 155,36
2022-09-30	718,97	-6 509,23	4 127,28
2022-06-30	570,46	-6 267,56	4 437,63
2022-03-31	589,83	-4 148,78	3 691,33
2021-12-31	657,44	-3 612,95	3 095,60
2021-09-30	563,72	-2 381,55	2 241,01
2021-06-30	528,72	-1 987,69	1 656,88
2021-03-31	489,88	-3 990,46	5 663,62
2020-12-31	426,75	-3 567,59	6 575,58
2020-09-30	421,50	-4 124,15	5 825,68
2020-06-30

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla Pinnacle Financial Partners, Inc. od 30 czerwca 2025 to 17,26.
p/książka dla Pinnacle Financial Partners, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1,30.
p/tbv dla Pinnacle Financial Partners, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1,90.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30	17,26	1,30	1,90
2025-03-31		1,25	1,77
2024-12-31		1,37	1,95
2024-09-30	13,48	1,21	1,75
2024-06-30	10,77	0,97	1,40
2024-03-31		1,09	1,59
2023-12-31	10,97	1,14	1,67
2023-09-30	8,21	0,87	1,29
2023-06-30	7,62	0,76	1,14
2023-03-31	7,54	0,77
2022-12-31		1,04	1,61
2022-09-30		1,16	1,79
2022-06-30		1,04	1,61
2022-03-31	13,22	1,31	2,02
2021-12-31	14,30	1,39	2,16
2021-09-30	14,87	1,40	2,20
2021-06-30
2021-03-31	15,16	1,25	2,00
2020-12-31	19,90	1,27	2,05
2020-09-30	20,82	1,29	2,12
2020-06-30	20,82	1,32	2,19

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Pinnacle Financial Partners, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,08.
zysk (3 lata)/ew dla Pinnacle Financial Partners, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,08.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,08	0,08
2025-03-31	0,08	0,09
2024-12-31	0,06	0,07
2024-09-30	0,09	0,09
2024-06-30	0,11	0,11
2024-03-31	0,10	0,09
2023-12-31	0,12	0,11
2023-09-30	0,18	0,16
2023-06-30	0,16	0,15
2023-03-31	0,16	0,14
2022-12-31	0,13	0,10
2022-09-30	0,10	0,08
2022-06-30	0,17	0,14
2022-03-31	0,14	0,11
2021-12-31	0,11	0,09
2021-09-30	0,09	0,08
2021-06-30
2021-03-31	0,09	0,09
2020-12-31	0,08	0,09
2020-09-30	0,06	0,07
2020-06-30	0,06	0,06

Skuteczność zarządzania

długi dla Pinnacle Financial Partners, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla Pinnacle Financial Partners, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,08.
roic dla Pinnacle Financial Partners, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,05.
zdechlak dla Pinnacle Financial Partners, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,12.
okroiczny dla Pinnacle Financial Partners, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,07.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,08	0,05	0,12	0,07
2025-03-31	0,01	0,08	0,05	0,13	0,10
2024-12-31	0,01	0,07	0,05	-0,03	0,06
2024-09-30	0,01	0,09	0,06	-0,01	0,04
2024-06-30	0,01	0,10	0,06	-0,01	0,03
2024-03-31	0,01	0,10	0,06	0,12	0,05
2023-12-31	0,01	0,11	0,07	0,16	0,06
2023-09-30	0,02	0,12	0,07	0,25	0,08
2023-06-30	0,01	0,11	0,07	0,25	0,08
2023-03-31	0,01	0,11	0,08	-0,07	0,13
2022-12-31	0,02	0,11	0,08	-0,24	0,11
2022-09-30	0,01	0,10	0,08	-0,23	0,10
2022-06-30	0,01	0,10	0,08	-0,18	0,08
2022-03-31	0,01	0,11	0,08	0,02	0,09
2021-12-31	0,01	0,10	0,08	0,02	0,08
2021-09-30	0,01	0,10	0,07	0,06	0,08
2021-06-30	0,01	0,10	0,07	0,03	0,08
2021-03-31	0,01	0,09	0,06	0,31	0,07
2020-12-31	0,01	0,07	0,04	0,48	0,06
2020-09-30	0,01	0,07	0,04	0,29	0,06
2020-06-30	0,01	0,07	0,04	0,28	0,06

Gross Margins

marża brutto dla Pinnacle Financial Partners, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Pinnacle Financial Partners, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,29.
marża operacyjna dla Pinnacle Financial Partners, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,36.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,29	0,36
2025-03-31	1,00	0,29	0,36
2024-12-31	1,00	0,27	0,34
2024-09-30	1,00	0,34	0,43
2024-06-30	1,00	0,34	0,43
2024-03-31	1,00	0,35	0,45
2023-12-31	1,00	0,38	0,48
2023-09-30	1,00	0,39	0,49
2023-06-30	1,00	0,39	0,49
2023-03-31	1,00	0,37	0,47
2022-12-31	1,00	0,39	0,48
2022-09-30	1,00	0,39	0,48
2022-06-30	1,00	0,39	0,49
2022-03-31	1,00	0,40	0,49
2021-12-31	1,00	0,40	0,50
2021-09-30	1,00	0,39	0,50
2021-06-30	1,00	0,39	0,51
2021-03-31	1,00	0,38	0,49
2020-12-31		0,33	0,43
2020-09-30	1,00	0,33	0,42
2020-06-30	1,00	0,33	0,42