PFS Analiza finansowa akcji - Provident Financial Services, Inc. (NYSE) Stock

Przegląd

Provident Financial Services, Inc., z siedzibą w Stanach Zjednoczonych, działa głównie w branży usług finansowych. Założona w 1839 roku z siedzibą w Iselin w stanie New Jersey, firma działa głównie poprzez swoją spółkę zależną Provident Bank. Provident Bank oferuje kompleksowy pakiet usług bankowych, który obejmuje rozwiązania w zakresie bankowości osobistej i komercyjnej, obsługę kredytów oraz szereg produktów depozytowych. Godnym uwagi aspektem ich działalności jest dostarczanie małym i średnim przedsiębiorstwom dostosowanych do ich potrzeb produktów i usług finansowych mających na celu pobudzenie lokalnej gospodarki. Provident Financial Services brał także udział w strategicznych przejęciach, które poszerzają ofertę usług i poszerzają zasięg regionalny, wykazując się przyszłościowym podejściem w swojej strategii operacyjnej. To zaangażowanie we wzrost i regionalne wsparcie gospodarcze podkreśla kluczową rolę Providenta w jego modelu biznesowym skupionym na społeczności.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Provident Financial Services, Inc. od 30 czerwca 2025 to 823,47. MM.
dochód operacyjny dla Provident Financial Services, Inc. od 30 czerwca 2025 to 413,07. MM.
dochód netto dla Provident Financial Services, Inc. od 30 czerwca 2025 to 230,94. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	823,47	413,07	230,94
2025-03-31	700,49	304,97	147,47
2024-12-31	607,16	248,38	115,53
2024-09-30	525,75	198,42	94,31
2024-06-30	427,51	143,21	76,45
2024-03-31	441,44	184,50	119,94
2023-12-31	451,12	195,13	128,40
2023-09-30	464,44	219,81	150,12
2023-06-30	490,94	242,93	165,00
2023-03-31	500,35	250,25	172,22
2022-12-31	500,34	252,72	175,65
2022-09-30	478,76	233,11	163,92
2022-06-30	462,86	220,60	157,76
2022-03-31	468,21	227,37	163,32
2021-12-31	473,77	233,64	167,92
2021-09-30	474,51	245,55	171,19
2021-06-30	457,10	231,44	161,06
2021-03-31	407,62	188,39	130,58
2020-12-31	355,28	134,09	96,95
2020-09-30	331,51	113,67	82,33

Zestawienie przychodów:: EPS

podstawowy zysk na akcję dla Provident Financial Services, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1,77.
zysk na akcję rozwodniony dla Provident Financial Services, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1,77.

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30	1,77	1,77
2025-03-31	1,19	1,19
2024-12-31	1,05	1,05
2024-09-30	0,98	0,98
2024-06-30	0,93	0,93
2024-03-31	1,60	1,60
2023-12-31	1,72	1,71
2023-09-30	2,01	2,01
2023-06-30	2,21	2,21
2023-03-31	2,31	2,31
2022-12-31	2,35	2,35
2022-09-30	2,18	2,18
2022-06-30	2,08	2,08
2022-03-31	2,14	2,14
2021-12-31	2,20	2,19
2021-09-30	2,23	2,22
2021-06-30	2,13	2,13
2021-03-31	1,80	1,79
2020-12-31	1,39	1,39
2020-09-30	1,24	1,24

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Provident Financial Services, Inc. od 30 czerwca 2025 to 583,75. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Provident Financial Services, Inc. od 30 czerwca 2025 to -912,91. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Provident Financial Services, Inc. od 30 czerwca 2025 to 297,52. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	583,75	-912,91	297,52
2025-03-31	473,49	276,61	-674,38
2024-12-31	426,38	507,67	-908,37
2024-09-30	233,41	668,32	-846,91
2024-06-30	205,91	592,21	-716,43
2024-03-31	156,74	-434,53	202,29
2023-12-31	173,40	-469,60	289,95
2023-09-30	169,52	-508,28	343,16
2023-06-30	184,17	-415,93	163,09
2023-03-31	207,44	-435,81	29,08
2022-12-31	200,31	-647,56	-78,70
2022-09-30	192,26	-668,57	155,88
2022-06-30	169,98	-1 043,65	441,05
2022-03-31	171,33	-818,21	392,45
2021-12-31	156,81	-716,57	739,86
2021-09-30	184,71	-582,49	392,93
2021-06-30	131,62	-286,08	410,85
2021-03-31	109,97	-571,59	778,61
2020-12-31	103,30	-504,37	746,68
2020-09-30	72,91	-427,01	603,38

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/książka dla Provident Financial Services, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,86.
p/tbv dla Provident Financial Services, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1,24.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30		0,86	1,24
2025-03-31		0,86	1,92
2024-12-31		0,94	1,38
2024-09-30	31,28	0,94	1,40
2024-06-30	8,61	0,61	1,30
2024-03-31		0,64	1,38
2023-12-31	9,01	0,83	1,16
2023-09-30	6,95	0,70	0,97
2023-06-30	7,26	0,76	1,70
2023-03-31	8,15	0,90
2022-12-31		1,02	1,46
2022-09-30		0,91	1,29
2022-06-30		1,03	2,35
2022-03-31	10,62	1,05	2,26
2021-12-31	10,93	1,11	1,54
2021-09-30	11,13	1,07	1,48
2021-06-30
2021-03-31	13,16	1,04	2,33
2020-12-31	17,67	1,06	2,41
2020-09-30	20,97	1,08	1,52

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Provident Financial Services, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,04.
zysk (3 lata)/ew dla Provident Financial Services, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,03.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,04	0,03
2025-03-31	0,02	0,03
2024-12-31	0,02	0,03
2024-09-30	0,02	0,03
2024-06-30	0,04	0,05
2024-03-31	0,04	0,05
2023-12-31	0,04	0,05
2023-09-30	0,06	0,05
2023-06-30	0,06	0,06
2023-03-31	0,06	0,06
2022-12-31	0,07	0,06
2022-09-30	0,08	0,07
2022-06-30	0,11	0,09
2022-03-31	0,10	0,08
2021-12-31	0,09	0,07
2021-09-30	0,11	0,08
2021-06-30
2021-03-31	0,08	0,07
2020-12-31	0,04	0,04
2020-09-30	0,04	0,05

Skuteczność zarządzania

długi dla Provident Financial Services, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla Provident Financial Services, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,06.
roic dla Provident Financial Services, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,02.
zdechlak dla Provident Financial Services, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,01.
okroiczny dla Provident Financial Services, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,08.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,06	0,02	0,01	0,08
2025-03-31	0,01	0,07	0,02	0,00	0,06
2024-12-31	0,01	0,06	0,01	0,01	0,03
2024-09-30	0,01	0,05	0,01	0,01	0,03
2024-06-30	0,01	0,07	0,02	-0,02	0,03
2024-03-31	0,01	0,08	0,02	-0,00	0,03
2023-12-31	0,01	0,10	0,03	0,00	0,03
2023-09-30	0,01	0,10	0,03	-0,01	0,04
2023-06-30	0,01	0,10	0,04	-0,02	0,04
2023-03-31	0,01	0,11	0,04	-0,05	0,05
2022-12-31	0,01	0,10	0,05	-0,09	0,06
2022-09-30	0,01	0,09	0,05	-0,10	0,06
2022-06-30	0,01	0,10	0,07	-0,18	0,07
2022-03-31	0,01	0,10	0,06	-0,09	0,06
2021-12-31	0,01	0,11	0,06	0,06	0,06
2021-09-30	0,01	0,10	0,07	-0,00	0,05
2021-06-30	0,02	0,11	0,07	0,11	0,05
2021-03-31	0,01	0,09	0,05	0,11	0,04
2020-12-31	0,01	0,07	0,03	0,09	0,03
2020-09-30	0,01	0,06	0,03	0,08	0,02

Gross Margins

marża brutto dla Provident Financial Services, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Provident Financial Services, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,21.
marża operacyjna dla Provident Financial Services, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,44.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,21	0,44
2025-03-31	1,00	0,19	0,41
2024-12-31	1,00	0,18	0,38
2024-09-30	1,00	0,18	0,33
2024-06-30	1,00	0,27	0,42
2024-03-31	1,00	0,28	0,43
2023-12-31	1,00	0,32	0,46
2023-09-30	1,00	0,34	0,49
2023-06-30	1,00	0,34	0,49
2023-03-31	1,00	0,34	0,49
2022-12-31	1,00	0,34	0,48
2022-09-30	1,00	0,34	0,48
2022-06-30	1,00	0,34	0,48
2022-03-31	1,00	0,35	0,49
2021-12-31	1,00	0,35	0,49
2021-09-30	1,00	0,36	0,52
2021-06-30	1,00	0,35	0,51
2021-03-31	1,00	0,32	0,46
2020-12-31		0,27	0,38
2020-09-30	1,00	0,25	0,35