PDLB Analiza finansowa akcji - Ponce Financial Group, Inc. (NasdaqGM) Stock

Przegląd

Ponce Financial Group, Inc. z siedzibą w Stanach Zjednoczonych działa głównie w branży usług finansowych. Jako spółka holdingowa, jej główną spółką zależną jest Ponce Bank, który obsługuje zróżnicowaną klientelę, koncentrując się na świadczeniu usług bankowych dla społeczności, w tym obiektów bankowości detalicznej i produktów bankowości internetowej. Grupa finansowa Ponce angażuje się we wspieranie rozwoju gospodarczego i integracji finansowej. Kluczowe projekty i inicjatywy zazwyczaj koncentrują się na ulepszaniu technologii i infrastruktury bankowej w celu poprawy obsługi klienta, a także na programach zaangażowania społeczności mających na celu zwiększanie wiedzy finansowej i wsparcie dla lokalnych przedsiębiorstw. Strategia firmy kładzie duży nacisk na wykorzystanie technologii w celu poszerzenia bazy klientów i poprawy efektywności operacyjnej.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Ponce Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 90,51. MM.
dochód operacyjny dla Ponce Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 25,32. MM.
dochód netto dla Ponce Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 17,43. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	90,51	25,32	17,43
2025-03-31	86,68	21,61	14,52
2024-12-31	82,36	17,31	10,97
2024-09-30	76,12	10,77	8,56
2024-06-30	78,37	13,28	8,71
2024-03-31	73,21	6,90	5,43
2023-12-31	70,82	3,62	3,35
2023-09-30	59,62	-7,42	-6,38
2023-06-30	47,84	-19,68	-23,71
2023-03-31	48,82	-16,34	-22,85
2022-12-31	48,98	-31,15	-30,00
2022-09-30	80,09	17,63	-5,81
2022-06-30	88,34	27,68	10,98
2022-03-31	92,97	33,74	16,14
2021-12-31	90,77	33,62	25,41
2021-09-30	71,75	16,51	12,06
2021-06-30	71,14	18,30	14,02
2021-03-31	59,47	9,84	7,52
2020-12-31	52,77	5,24	3,85
2020-09-30	46,84	3,71	-5,23
2020-06-30

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31	0,60	0,60
2024-12-31	0,46	0,46
2024-09-30	0,37	0,38
2024-06-30	0,39	0,39
2024-03-31	0,24	0,25
2023-12-31	0,15	0,15
2023-09-30	-0,28	-0,28
2023-06-30	-1,02	-1,02
2023-03-31	-0,99	-1,00
2022-12-31	-1,32	-1,32
2022-09-30	-0,26	-0,25
2022-06-30	0,48	0,48
2022-03-31	0,70	0,70
2021-12-31	1,52	1,51
2021-09-30	0,52	0,52
2021-06-30	0,60	0,60
2021-03-31	0,32	0,32
2020-12-31	0,17	0,16
2020-09-30	-0,22	-0,22
2020-06-30	-0,36	-0,36

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Ponce Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 27,57. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Ponce Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to -294,76. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Ponce Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 290,67. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	27,57	-294,76	290,67
2025-03-31	18,84	-282,64	258,97
2024-12-31	7,21	-294,90	288,33
2024-09-30	-16,51	-318,89	374,21
2024-06-30	5,12	-302,31	156,57
2024-03-31	1,81	-321,71	269,94
2023-12-31	6,49	-332,91	411,25
2023-09-30	2,92	-376,09	427,66
2023-06-30	-16,41	-650,42	635,81
2023-03-31	3,99	-823,56	934,96
2022-12-31	9,80	-777,06	667,73
2022-09-30	4,75	-622,06	616,79
2022-06-30	16,68	-278,57	470,60
2022-03-31	7,90	-169,86	141,13
2021-12-31	18,55	-211,14	274,40
2021-09-30	3,16	-285,63	269,41
2021-06-30	4,73	-312,25	296,98
2021-03-31	-6,15	-272,13	264,44
2020-12-31	-27,50	-204,60	276,50
2020-09-30	-2,61	-124,99	156,31
2020-06-30

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/książka dla Ponce Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,61.
p/tbv dla Ponce Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1,08.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30		0,61	1,08
2025-03-31		0,60	0,60
2024-12-31		0,57	0,57
2024-09-30	29,70	0,52	0,52
2024-06-30	37,64	0,41	0,41
2024-03-31		0,40
2023-12-31	-33,94	0,45	0,45
2023-09-30	-7,32	0,35	0,35
2023-06-30	-8,77	0,40	0,40
2023-03-31	-6,10	0,37
2022-12-31		0,43	0,43
2022-09-30		0,41	0,41
2022-06-30		0,71	0,71
2022-03-31	10,10	1,36	1,36
2021-12-31	20,24	1,40	1,40
2021-09-30	0,00	0,00	0,00
2021-06-30
2021-03-31	31,88	1,49	1,49
2020-12-31	44,84	1,08	1,08
2020-09-30	-46,05	1,52	1,52
2020-06-30	-28,41	1,56	1,56

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Ponce Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,02.
zysk (3 lata)/ew dla Ponce Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,00.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,02	0,00
2025-03-31	0,02	-0,00
2024-12-31	0,01	-0,01
2024-09-30	0,01	0,00
2024-06-30	0,01	0,00
2024-03-31	0,00	0,00
2023-12-31	-0,01	0,00
2023-09-30	-0,03	0,00
2023-06-30	-0,03	0,00
2023-03-31	-0,03	-0,00
2022-12-31	-0,01	0,00
2022-09-30	0,02	0,01
2022-06-30	0,07	0,03
2022-03-31	0,15	0,05
2021-12-31	0,05	0,02
2021-09-30	0,31	0,09
2021-06-30
2021-03-31	0,04	0,01
2020-12-31	0,02	0,00
2020-09-30	-0,02	0,00
2020-06-30	-0,04	-0,01

Skuteczność zarządzania

długi dla Ponce Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla Ponce Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,03.
roic dla Ponce Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,01.
zdechlak dla Ponce Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,00.
okroiczny dla Ponce Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,02.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,03	0,01	-0,00	0,02
2025-03-31	0,00	0,02	0,01	0,00	0,01
2024-12-31	0,00	0,02	0,01	0,03	-0,01
2024-09-30	0,00	0,02	0,01	-0,12	0,00
2024-06-30	0,00	0,01	0,00	-0,04	0,00
2024-03-31	0,00	0,01	0,00	0,05	0,00
2023-12-31	-0,00	-0,01	-0,01	0,05	-0,02
2023-09-30	-0,01	-0,05	-0,02	-0,03	-0,01
2023-06-30	-0,01	-0,04	-0,02	-0,03	-0,01
2023-03-31	-0,02	-0,10	-0,02	0,09	0,00
2022-12-31	-0,00	-0,03	-0,01	-0,00	0,01
2022-09-30	0,01	0,06	-0,01	-0,00	0,00
2022-06-30	0,01	0,09	0,02	0,31	0,02
2022-03-31	0,02	0,16	0,04	-0,05	0,02
2021-12-31	0,01	0,08	0,08	0,26	0,01
2021-09-30	0,01	0,08	0,04	-0,04	0,02
2021-06-30	0,01	0,09	0,05	-0,04	0,02
2021-03-31	0,01	0,05	0,03	-0,05	-0,02
2020-12-31	0,00	0,02	0,01	0,14	-0,09
2020-09-30	-0,00	-0,03	-0,02	0,10	-0,01
2020-06-30	-0,01	-0,05	-0,03	0,09	-0,00

Gross Margins

marża brutto dla Ponce Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Ponce Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,17.
marża operacyjna dla Ponce Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,25.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,17	0,25
2025-03-31	1,00	0,13	0,21
2024-12-31	1,00	0,11	0,13
2024-09-30	1,00	0,11	0,16
2024-06-30	1,00	0,07	0,10
2024-03-31	1,00	0,04	0,06
2023-12-31	1,00	-0,11	-0,15
2023-09-30	1,00	-0,50	-0,41
2023-06-30	1,00	-0,50	-0,41
2023-03-31	1,00	-0,49	-0,37
2022-12-31	1,00	-0,07	0,22
2022-09-30	1,00	-0,07	0,22
2022-06-30	1,00	0,12	0,31
2022-03-31	1,00	0,17	0,36
2021-12-31	1,00	0,28	0,37
2021-09-30	1,00	0,17	0,23
2021-06-30	1,00	0,20	0,26
2021-03-31	1,00	0,13	0,17
2020-12-31	1,00	0,07	0,10
2020-09-30	1,00	-0,11	0,11
2020-06-30	1,00	-0,21	-0,01