NODK Analiza finansowa akcji - NI Holdings, Inc. (NasdaqCM) Stock

Przegląd

NI Holdings, Inc. to spółka holdingowa z siedzibą w Stanach Zjednoczonych, skupiająca się głównie na branży ubezpieczeniowej. Spółka NI Holdings, utworzona jako podmiot publiczny w wyniku reorganizacji Nodak Mutual Insurance Company w 2017 r., w wyniku reorganizacji spółki wzajemnego holdingu Nodak Mutual Insurance Company, prowadzi działalność za pośrednictwem różnych spółek zależnych, zajmując się głównie ubezpieczeniami majątkowymi i wypadkowymi. Godnym uwagi elementem jej portfela są ubezpieczenia samochodowe, domów, gospodarstw rolnych, upraw i ubezpieczeń komercyjnych. NI Holdings wzmacnia swoją obecność na rynku, kładąc nacisk na zróżnicowane strategie zarządzania ryzykiem i solidną sieć bezpośrednich obsługi roszczeń. Oprócz swojej podstawowej działalności firma aktywnie dąży do wzrostu poprzez strategiczne przejęcia, zwiększając swoje możliwości i zasięg geograficzny w sektorze ubezpieczeń, aby umocnić swoją przewagę konkurencyjną i utrzymać zrównoważony wzrost.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla NI Holdings, Inc. od 30 czerwca 2025 to 310,39. MM.
dochód operacyjny dla NI Holdings, Inc. od 30 czerwca 2025 to 5,43. MM.
dochód netto dla NI Holdings, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1,55. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	310,39	5,43	1,55
2025-03-31	322,14	11,69	-6,02
2024-12-31	325,20	12,77	-6,06
2024-09-30	329,98	16,80	-9,28
2024-06-30	319,02	21,27	-6,35
2024-03-31	312,29	27,08	5,15
2023-12-31	304,02	20,55	-5,48
2023-09-30	318,66	0,71	-11,21
2023-06-30	329,81	-13,55	-21,43
2023-03-31	324,52	-69,34	-59,22
2022-12-31	267,78	-52,88	-53,10
2022-09-30	316,46	-61,28	-47,86
2022-06-30	311,89	-54,52	-42,61
2022-03-31	319,31	1,24	0,66
2021-12-31	323,97	11,31	8,42
2021-09-30	322,27	31,55	23,87
2021-06-30	318,51	42,91	32,27
2021-03-31	330,97	69,88	53,65
2020-12-31	306,36	52,82	40,39
2020-09-30	294,02	45,41	35,94
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	-0,29	-0,29
2024-09-30	-0,44	-0,44
2024-06-30	-0,30	-0,30
2024-03-31	0,24	0,24
2023-12-31	-0,26	-0,26
2023-09-30	-0,53	-0,52
2023-06-30	-1,01	-1,01
2023-03-31	-2,78	-2,78
2022-12-31	-2,49	-2,49
2022-09-30	-2,24	-2,25
2022-06-30	-1,99	-1,99
2022-03-31	0,03	0,03
2021-12-31	0,39	0,39
2021-09-30	1,11	1,11
2021-06-30	1,50	1,49
2021-03-31	2,49	2,46
2020-12-31	1,86	1,84
2020-09-30	1,64	1,62
2020-06-30	1,14	1,14
2020-03-31	0,41	0,41

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla NI Holdings, Inc. od 30 czerwca 2025 to 20,04. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla NI Holdings, Inc. od 30 czerwca 2025 to -11,01. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla NI Holdings, Inc. od 30 czerwca 2025 to -3,63. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	20,04	-11,01	-3,63
2025-03-31	20,05	-3,86	-3,62
2024-12-31	18,08	-4,54	-3,64
2024-09-30	28,92	-1,47	-3,62
2024-06-30	28,64	-13,71	-4,27
2024-03-31	35,72	-32,38	-6,85
2023-12-31	23,45	-8,81	-7,47
2023-09-30	-14,82	4,39	-15,43
2023-06-30	-34,89	38,24	-12,52
2023-03-31	-38,59	56,78	-10,85
2022-12-31	-21,81	25,05	-18,28
2022-09-30	-5,00	22,96	-11,41
2022-06-30	21,11	-8,09	-11,21
2022-03-31	22,22	-9,01	-11,95
2021-12-31	29,17	-48,15	-11,47
2021-09-30	29,55	-41,89	-11,24
2021-06-30	50,91	-42,68	-14,87
2021-03-31	58,19	-43,66	-18,48
2020-12-31	51,01	0,20	-12,27
2020-09-30	58,11	-0,65	-11,39
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla NI Holdings, Inc. od 30 czerwca 2025 to -43,88.
p/książka dla NI Holdings, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1,04.
p/tbv dla NI Holdings, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1,04.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30	-43,88	1,04	1,04
2025-03-31		1,20	1,35
2024-12-31		1,34	1,53
2024-09-30	-108,09	1,34	1,56
2024-06-30	60,89	1,23	1,50
2024-03-31	-57,03	1,25	1,51
2023-12-31	-23,69	1,16	1,47
2023-09-30	-12,59	1,12	1,43
2023-06-30	-5,10	1,19	1,47
2023-03-31	-5,16	1,08
2022-12-31		1,13	1,39
2022-09-30		1,04	1,26
2022-06-30		1,04	1,20
2022-03-31	42,79	1,04	1,18
2021-12-31	0,00	0,00	0,00
2021-09-30	11,75	1,08	1,25
2021-06-30
2021-03-31	6,88	1,05	1,20
2020-12-31	9,12	1,06	1,20
2020-09-30	10,26	1,13	1,30
2020-06-30	14,78	1,15	1,33
2020-03-31	42,08	1,26	1,47

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla NI Holdings, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,04.
zysk (3 lata)/ew dla NI Holdings, Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,04.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,04	-0,04
2025-03-31	0,04	-0,08
2024-12-31	-0,03	-0,10
2024-09-30	-0,01	-0,10
2024-06-30	0,04	-0,09
2024-03-31	-0,02	-0,08
2023-12-31	-0,07	-0,06
2023-09-30	-0,13	-0,06
2023-06-30	-0,32	-0,12
2023-03-31	-0,30	0,00
2022-12-31	-0,27	0,02
2022-09-30	-0,25	0,03
2022-06-30	0,00	0,09
2022-03-31	0,04	0,11
2021-12-31	-0,73	-0,91
2021-09-30	0,13	0,12
2021-06-30
2021-03-31	0,22	0,14
2020-12-31	0,19	0,15
2020-09-30	0,15	0,13
2020-06-30	0,10	0,11
2020-03-31	0,04	0,08

Skuteczność zarządzania

długi dla NI Holdings, Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,01.
ikra dla NI Holdings, Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,03.
roic dla NI Holdings, Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,02.
zdechlak dla NI Holdings, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,05.
okroiczny dla NI Holdings, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,08.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	-0,01	-0,03	-0,02	0,05	0,08
2025-03-31	-0,01	-0,02	-0,02	0,04	0,07
2024-12-31	-0,01	-0,04	-0,04	0,11	0,13
2024-09-30	-0,00	-0,01	-0,01	0,09	0,17
2024-06-30	0,01	0,02	0,02	0,03	0,18
2024-03-31	-0,01	-0,02	-0,02	0,04	0,10
2023-12-31	-0,02	-0,04	-0,05	-0,09	-0,04
2023-09-30	-0,03	-0,08	-0,09	-0,04	-0,15
2023-06-30	-0,09	-0,22	-0,09	-0,04	-0,15
2023-03-31	-0,09	-0,16	-0,23	0,03	-0,15
2022-12-31	-0,07	-0,14	-0,19	0,03	-0,02
2022-09-30	-0,06	-0,12	-0,19	0,03	-0,02
2022-06-30	0,00	0,00	-0,16	0,01	0,08
2022-03-31	0,01	0,02	0,00	0,00	0,07
2021-12-31	0,04	0,07	0,02	-0,09	0,09
2021-09-30	0,04	0,10	0,07	-0,07	0,15
2021-06-30	0,05	0,10	0,09	-0,02	0,15
2021-03-31	0,10	0,18	0,15	-0,01	0,17
2020-12-31	0,08	0,13	0,12	0,11	0,15
2020-09-30	0,07	0,12	0,11	0,14	0,18
2020-06-30	0,05	0,09	0,08	0,02	0,11
2020-03-31	0,02	0,03	0,03	-0,04	0,08

Gross Margins

marża brutto dla NI Holdings, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,04.
marża netto dla NI Holdings, Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,02.
marża operacyjna dla NI Holdings, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,04.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,04	-0,02	0,04
2025-03-31	0,04	-0,02	0,04
2024-12-31	-0,00	-0,02	-0,00
2024-09-30	0,01	-0,01	0,01
2024-06-30	0,04	0,01	0,04
2024-03-31	0,01	-0,01	0,01
2023-12-31	-0,04	-0,03	-0,04
2023-09-30	-0,08	-0,06	-0,08
2023-06-30	-0,23	-0,06	-0,08
2023-03-31	-0,21	-0,17	-0,23
2022-12-31	-0,19	-0,15	-0,19
2022-09-30	-0,17	-0,15	-0,19
2022-06-30	0,00	-0,14	-0,17
2022-03-31	0,03	0,00	0,00
2021-12-31	0,10	0,03	0,03
2021-09-30	0,13	0,07	0,10
2021-06-30	0,13	0,10	0,13
2021-03-31	0,21	0,16	0,21
2020-12-31	0,17	0,13	0,17
2020-09-30	0,15	0,12	0,15
2020-06-30	0,11	0,09	0,11
2020-03-31	0,05	0,04	0,05