NBN Analiza finansowa akcji - Northeast Bank (NasdaqGM) Stock

Przegląd

Northeast Bank z siedzibą w Stanach Zjednoczonych działa głównie w branży bankowej, koncentrując się głównie na świadczeniu szeregu usług finansowych. Instytucja ta zajmuje się rozwiązaniami z zakresu bankowości osobistej i biznesowej, obejmującymi rachunki depozytowe, pożyczki i inne usługi bankowe dostosowane zarówno do klientów indywidualnych, jak i przedsiębiorstw. Kluczowe projekty i inicjatywy w przeszłości skupiały się na rozszerzaniu możliwości udzielania kredytów komercyjnych i ulepszaniu technologii bankowości cyfrowej w celu poprawy obsługi klienta i wydajności operacyjnej. Bank aktywnie realizował także strategiczne przejęcia, aby wzmocnić swoją obecność na rynku w docelowych regionach, a także unowocześniał swoje środki cyberbezpieczeństwa w celu ochrony danych klientów i zapewnienia zgodności ze standardami regulacyjnymi. Poprzez te działania Northeast Bank pragnie wzmocnić swoją sytuację finansową, zapewniając jednocześnie zrównoważony wzrost i tworzenie wartości dla interesariuszy.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Northeast Bank od 30 czerwca 2025 to 204,09. MM.
dochód operacyjny dla Northeast Bank od 30 czerwca 2025 to 128,06. MM.
dochód netto dla Northeast Bank od 30 czerwca 2025 to 83,44. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	204,09	128,06	83,44
2025-03-31	184,34	112,30	73,37
2024-12-31	172,13	103,62	68,55
2024-09-30	157,67	91,88	60,16
2024-06-30	152,68	89,22	58,23
2024-03-31	148,02	85,44	55,18
2023-12-31	143,21	83,39	53,83
2023-09-30	134,91	76,91	51,07
2023-06-30	121,66	66,15	44,19
2023-03-31	115,48	63,42	42,40
2022-12-31	109,48	59,50	40,47
2022-09-30	107,36	59,85	40,57
2022-06-30	110,33	62,12	42,16
2022-03-31	121,37	76,01	53,24
2021-12-31	153,00	109,52	76,81
2021-09-30	146,91	104,29	73,59
2021-06-30	140,51	101,11	71,50
2021-03-31	127,12	87,55	61,35
2020-12-31	82,54	42,41	29,07
2020-09-30	77,65	37,86	25,75
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	8,78	8,60
2024-09-30	7,84	7,69
2024-06-30	7,69	7,58
2024-03-31	7,36	7,28
2023-12-31	7,24	7,17
2023-09-30	6,91	6,85
2023-06-30	6,02	5,96
2023-03-31	5,76	5,71
2022-12-31	5,43	5,36
2022-09-30	5,34	5,28
2022-06-30	5,40	5,34
2022-03-31	6,65	6,56
2021-12-31	9,40	9,31
2021-09-30	8,91	8,82
2021-06-30	8,64	8,55
2021-03-31	7,41	7,35
2020-12-31	3,44	3,40
2020-09-30	2,98	2,94
2020-06-30	2,57	2,53
2020-03-31	1,21	1,19

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30
2025-03-31	3,82	-995,48	1 130,59
2024-12-31
2024-09-30	9,29	-881,69	985,04
2024-06-30	2,56	-158,25	199,94
2024-03-31	16,97	-95,95	67,57
2023-12-31	42,18	-67,86	86,26
2023-09-30	53,15	-1 047,01	1 031,55
2023-06-30	60,11	-1 230,46	1 196,18
2023-03-31	54,09	-1 286,46	1 223,12
2022-12-31	19,38	-1 327,42	1 306,15
2022-09-30	27,98	-383,68	330,20
2022-06-30	30,50	-248,95	-619,96
2022-03-31	172,17	-231,28	-179,50
2021-12-31	35,20	-109,62	131,28
2021-09-30	14,21	-68,80	43,77
2021-06-30	8,34	27,46	831,03
2021-03-31
2020-12-31	2,61	32,69	-12,28
2020-09-30	13,74	24,80	96,36
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/książka dla Northeast Bank od 30 czerwca 2025 to 1,62.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30		1,62
2025-03-31		1,74
2024-12-31		1,90	1,91
2024-09-30	10,85	1,68	1,68
2024-06-30	8,29	1,30	1,30
2024-03-31		1,32
2023-12-31	8,38	1,37
2023-09-30	7,78	1,16	1,17
2023-06-30	7,56	1,13	1,14
2023-03-31	6,23	0,96
2022-12-31		1,24	1,25
2022-09-30		1,10	1,10
2022-06-30		1,13	1,14
2022-03-31	3,47	1,11	1,12
2021-12-31	3,98	1,22	1,23
2021-09-30	3,86	1,19	1,20
2021-06-30
2021-03-31	4,91	1,39	1,40
2020-12-31	10,37	1,66	1,67
2020-09-30	11,49	1,71	1,74
2020-06-30	13,02	1,80	1,82
2020-03-31	28,56	1,95	1,98

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Northeast Bank od 30 czerwca 2025 to 0,14.
zysk (3 lata)/ew dla Northeast Bank od 30 czerwca 2025 to 0,11.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,14	0,11
2025-03-31	0,12	0,10
2024-12-31	0,12	0,10
2024-09-30	0,12	0,10
2024-06-30	0,12	0,11
2024-03-31	0,11	0,11
2023-12-31	0,07	0,08
2023-09-30	0,07	0,08
2023-06-30	0,08	0,10
2023-03-31	0,10	0,12
2022-12-31	0,15	0,17
2022-09-30	0,53	0,59
2022-06-30	1,09	1,01
2022-03-31	0,95	0,62
2021-12-31	0,80	0,42
2021-09-30	-0,14	-0,08
2021-06-30
2021-03-31	-3,48	-1,74
2020-12-31	0,18	0,12
2020-09-30	0,27	0,20
2020-06-30	0,19	0,15
2020-03-31	0,07	0,09

Skuteczność zarządzania

długi dla Northeast Bank od 30 czerwca 2025 to 0,02.
ikra dla Northeast Bank od 30 czerwca 2025 to 0,19.
roic dla Northeast Bank od 30 czerwca 2025 to 0,08.
zdechlak dla Northeast Bank od 30 czerwca 2025 to 0,16.
okroiczny dla Northeast Bank od 30 czerwca 2025 to 0,00.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,02	0,19	0,08	0,16	0,00
2025-03-31	0,02	0,19	0,08	0,13	0,01
2024-12-31	0,02	0,18	0,08	0,15	0,01
2024-09-30	0,02	0,19	0,08	0,06	0,00
2024-06-30	0,02	0,19	0,07	-0,01	0,02
2024-03-31	0,02	0,20	0,06	0,07	0,05
2023-12-31	0,03	0,20	0,04	0,03	0,05
2023-09-30	0,03	0,18	0,04	0,02	0,05
2023-06-30	0,03	0,17	0,05	0,03	0,06
2023-03-31	0,03	0,16	0,05	-0,01	0,07
2022-12-31	0,03	0,17	0,08	-0,05	0,05
2022-09-30	0,03	0,18	0,15	-0,09	0,10
2022-06-30	0,02	0,23	0,16	-3,10	0,11
2022-03-31	0,04	0,35	0,20	-0,89	0,64
2021-12-31	0,06	0,40	0,28	0,21	0,00
2021-09-30	0,06	0,41	0,27	-0,04	0,00
2021-06-30	0,06	0,43	0,28	3,40	0,03
2021-03-31	0,05	0,38	0,17	0,06	0,01
2020-12-31	0,02	0,18	0,13	0,10	0,01
2020-09-30	0,02	0,16	0,12	0,60	0,06
2020-06-30	0,02	0,15	0,12	0,46	0,09
2020-03-31	0,01	0,07	0,06	-0,26	0,14

Gross Margins

marża brutto dla Northeast Bank od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Northeast Bank od 30 czerwca 2025 to 0,40.
marża operacyjna dla Northeast Bank od 30 czerwca 2025 to 0,61.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,40	0,61
2025-03-31	1,00	0,40	0,60
2024-12-31	1,00	0,38	0,58
2024-09-30	1,00	0,38	0,59
2024-06-30	1,00	0,37	0,58
2024-03-31	1,00	0,38	0,58
2023-12-31	1,00	0,38	0,57
2023-09-30	1,00	0,36	0,55
2023-06-30	1,00	0,36	0,55
2023-03-31	1,00	0,37	0,55
2022-12-31	1,00	0,38	0,56
2022-09-30	1,00	0,38	0,56
2022-06-30	1,00	0,38	0,56
2022-03-31	1,00	0,44	0,63
2021-12-31	1,00	0,50	0,72
2021-09-30	1,00	0,50	0,71
2021-06-30	1,00	0,51	0,72
2021-03-31	1,00	0,48	0,69
2020-12-31	1,00	0,35	0,51
2020-09-30	1,00	0,33	0,49
2020-06-30	1,00	0,31	0,45
2020-03-31	1,00	0,17	0,40