MYFW Analiza finansowa akcji - First Western Financial, Inc. (NasdaqGS) Stock

Przegląd

First Western Financial, Inc. z siedzibą w Stanach Zjednoczonych działa jako firma oferująca zdywersyfikowane usługi finansowe. Działa głównie w sektorach bankowości i zarządzania majątkiem i oferuje pakiet zintegrowanych usług finansowych, w tym bankowość prywatną, zarządzanie inwestycjami oraz planowanie powiernicze i majątkowe, dostosowane do zamożnych osób fizycznych i przedsiębiorstw. Kładąc nacisk na wspieranie głębokich relacji z klientami, First Western Financial strategicznie integruje usługi bankowe i zarządzania finansami, aby dostarczać kompleksowe rozwiązania ukierunkowane na unikalne potrzeby swoich klientów. Spółka koncentruje się na konsolidacji swojej obecności na rynku zarówno poprzez rozwój organiczny, jak i strategiczne przejęcia, stale udoskonalając swoją ofertę usług, dostosowując ją do zmieniającej się sytuacji finansowej i oczekiwań klientów.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla First Western Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 93,51. MM.
dochód operacyjny dla First Western Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 15,47. MM.
dochód netto dla First Western Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 11,57. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	93,51	15,47	11,57
2025-03-31	91,51	13,58	10,14
2024-12-31	90,07	11,80	8,47
2024-09-30	79,65	3,54	2,51
2024-06-30	80,15	5,10	3,49
2024-03-31	80,28	5,72	3,92
2023-12-31	82,70	7,31	5,22
2023-09-30	96,03	19,02	13,91
2023-06-30	100,99	23,01	17,02
2023-03-31	107,00	26,97	19,99
2022-12-31	107,98	29,14	21,70
2022-09-30	103,84	28,41	18,14
2022-06-30	101,28	28,61	18,34
2022-03-31	98,42	30,75	20,14
2021-12-31	95,41	31,40	20,61
2021-09-30	95,01	32,54	23,57
2021-06-30	99,54	36,99	26,78
2021-03-31	99,94	40,29	29,20
2020-12-31	92,05	33,94	24,53
2020-09-30	85,30	29,00	22,23

Zestawienie przychodów:: EPS

podstawowy zysk na akcję dla First Western Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1,20.
zysk na akcję rozwodniony dla First Western Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1,18.

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30	1,20	1,18
2025-03-31	1,05	1,04
2024-12-31	0,88	0,87
2024-09-30	0,26	0,26
2024-06-30	0,36	0,36
2024-03-31	0,41	0,41
2023-12-31	0,55	0,54
2023-09-30	1,46	1,43
2023-06-30	1,79	1,75
2023-03-31	2,11	2,05
2022-12-31	2,29	2,23
2022-09-30	1,99	1,93
2022-06-30	2,10	2,04
2022-03-31	2,41	2,33
2021-12-31	2,58	2,50
2021-09-30	2,96	2,89
2021-06-30	3,37	3,31
2021-03-31	3,69	3,64
2020-12-31	3,11	3,08
2020-09-30	2,82	2,79

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla First Western Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 12,21. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla First Western Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to -106,57. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla First Western Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 80,87. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	12,21	-106,57	80,87
2025-03-31	9,81	39,59	-35,70
2024-12-31	-0,54	66,44	-84,30
2024-09-30	15,68	104,40	-115,35
2024-06-30	12,68	21,81	-86,26
2024-03-31	18,57	-3,25	-52,49
2023-12-31	21,88	-66,39	102,44
2023-09-30	22,11	-174,48	258,61
2023-06-30	32,17	-356,17	449,96
2023-03-31	50,77	-582,37	372,57
2022-12-31	48,28	-558,80	320,05
2022-09-30	65,04	-424,98	214,95
2022-06-30	44,05	-248,95	87,42
2022-03-31	172,09	-17,87	-76,06
2021-12-31	162,51	-43,02	111,50
2021-09-30	69,94	-89,31	79,25
2021-06-30	45,90	-128,22	179,73
2021-03-31	-85,91	-420,37	763,70
2020-12-31	-93,32	-456,02	626,69
2020-09-30	-4,78	-501,32	610,28

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/książka dla First Western Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,86.
p/tbv dla First Western Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,98.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30		0,86	0,98
2025-03-31		0,73	0,84
2024-12-31		0,74	0,99
2024-09-30	54,72	0,77	1,03
2024-06-30	41,75	0,67	0,89
2024-03-31		0,58	0,67
2023-12-31	13,91	0,79	1,05
2023-09-30	10,24	0,72	0,97
2023-06-30	8,79	0,73	0,85
2023-03-31	8,68	0,78
2022-12-31		1,14	1,55
2022-09-30		1,03	1,41
2022-06-30		1,15	1,60
2022-03-31	14,35	1,35	1,89
2021-12-31	10,34	1,39	1,92
2021-09-30	8,61	1,37	1,93
2021-06-30
2021-03-31	8,93	1,61	2,31
2020-12-31	10,61	1,68	1,99
2020-09-30	11,71	1,74	2,08

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla First Western Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,14.
zysk (3 lata)/ew dla First Western Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,14.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,14	0,14
2025-03-31	0,19	0,25
2024-12-31	0,04	0,15
2024-09-30	0,01	0,04
2024-06-30	0,06	0,20
2024-03-31	0,11	0,33
2023-12-31	0,04	0,05
2023-09-30	0,05	0,06
2023-06-30	0,14	0,15
2023-03-31	0,09	0,10
2022-12-31	0,04	0,04
2022-09-30	0,09	0,11
2022-06-30	-0,20	-0,21
2022-03-31	-3,25	-3,03
2021-12-31	0,76	0,60
2021-09-30	0,39	0,27
2021-06-30
2021-03-31	0,15	0,07
2020-12-31	0,08	0,04
2020-09-30	0,06	0,03

Skuteczność zarządzania

długi dla First Western Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,00.
ikra dla First Western Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,04.
roic dla First Western Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,02.
zdechlak dla First Western Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,03.
okroiczny dla First Western Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,02.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,00	0,04	0,02	0,03	0,02
2025-03-31	0,00	0,03	0,02	-0,05	-0,00
2024-12-31	0,00	0,01	0,01	0,01	0,04
2024-09-30	0,00	0,01	0,00	-0,07	0,02
2024-06-30	0,00	0,02	0,01	-0,08	0,04
2024-03-31	0,00	0,02	0,01	0,13	0,05
2023-12-31	0,01	0,06	0,02	0,13	0,03
2023-09-30	0,01	0,07	0,02	0,15	0,04
2023-06-30	0,01	0,09	0,03	0,22	0,06
2023-03-31	0,01	0,10	0,03	-0,27	0,09
2022-12-31	0,01	0,10	0,02	-0,18	0,08
2022-09-30	0,01	0,10	0,04	-0,33	0,15
2022-06-30	0,01	0,12	0,06	-0,38	0,16
2022-03-31	0,01	0,13	0,06	0,24	0,55
2021-12-31	0,01	0,15	0,06	0,68	0,24
2021-09-30	0,01	0,18	0,07	0,18	0,14
2021-06-30	0,01	0,19	0,08	0,30	0,14
2021-03-31	0,02	0,23	0,05	0,47	-0,16
2020-12-31	0,02	0,19	0,05	0,16	-0,19
2020-09-30	0,02	0,18	0,04	0,17	-0,01

Gross Margins

marża brutto dla First Western Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla First Western Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,11.
marża operacyjna dla First Western Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,15.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,11	0,15
2025-03-31	1,00	0,09	0,13
2024-12-31	1,00	0,03	0,04
2024-09-30	1,00	0,04	0,06
2024-06-30	1,00	0,05	0,07
2024-03-31	1,00	0,06	0,09
2023-12-31	1,00	0,14	0,21
2023-09-30	1,00	0,17	0,24
2023-06-30	1,00	0,17	0,24
2023-03-31	1,00	0,19	0,26
2022-12-31	1,00	0,17	0,28
2022-09-30	1,00	0,17	0,28
2022-06-30	1,00	0,18	0,29
2022-03-31	1,00	0,20	0,32
2021-12-31	1,00	0,22	0,33
2021-09-30	1,00	0,25	0,35
2021-06-30	1,00	0,27	0,37
2021-03-31	1,00	0,29	0,40
2020-12-31	1,00	0,27	0,37
2020-09-30	1,00	0,26	0,34