MBAKF Analiza finansowa akcji - mBank S.A. (OTCPK) Stock

Przegląd

mBank SA z siedzibą w Polsce działa głównie w sektorze bankowym, świadcząc kompleksowy zakres usług finansowych obejmujący bankowość detaliczną, korporacyjną i inwestycyjną, a także pośrednictwo internetowe, leasing i zarządzanie majątkiem. Założony w 1986 roku i pierwotnie znany jako BRE Bank, w 2013 roku przeszedł znaczący rebranding na mBank, wyznaczając kluczowy zwrot w kierunku innowacji w bankowości cyfrowej. mBank nieustannie poszerza horyzonty w zakresie cyfrowych usług finansowych, kładąc nacisk na przyjazne dla użytkownika, zaawansowane technologicznie rozwiązania zarówno dla konsumentów indywidualnych, jak i przedsiębiorstw. Kluczowe projekty obejmują pionierstwo jednej z pierwszych platform bankowości internetowej w Polsce oraz rozwój solidnej aplikacji do bankowości mobilnej, wzmacniającej jej pozycję lidera transformacji bankowości cyfrowej w Europie Środkowo-Wschodniej.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla mBank S.A. od 30 czerwca 2025 to 12 170,44. MM.
dochód operacyjny dla mBank S.A. od 30 czerwca 2025 to 7 502,54. MM.
dochód netto dla mBank S.A. od 30 czerwca 2025 to 3 223,93. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	12 170,44	7 502,54	3 223,93
2025-03-31	11 638,91	7 126,02	2 686,39
2024-12-31	11 615,88	7 301,85	2 243,24
2024-09-30	10 987,04	6 822,62	1 236,98
2024-06-30	10 562,90	6 413,80	581,10
2024-03-31	10 369,21	6 265,59	143,76
2023-12-31	9 994,78	5 904,28	24,05
2023-09-30	9 822,33	5 908,07	878,84
2023-06-30	8 373,16	4 252,22	-1 317,39
2023-03-31	7 823,67	3 396,67	-1 072,20
2022-12-31	7 382,73	3 025,07	-702,69
2022-09-30	6 550,86	2 145,00	-3 168,32
2022-06-30	6 799,14	2 793,18	-862,52
2022-03-31	5 971,68	2 510,74	-983,55
2021-12-31	5 461,94	2 174,98	-1 178,75
2021-09-30	5 320,09	2 213,22	277,68
2021-06-30	5 143,59	2 116,81	351,74
2021-03-31	5 094,79	2 046,17	330,04
2020-12-31	4 710,30	1 632,44	103,83
2020-09-30	4 645,23	1 580,08	394,76
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	52,80	52,73
2024-09-30	29,12	29,09
2024-06-30	13,68	13,66
2024-03-31	3,40	3,39
2023-12-31	0,57	0,57
2023-09-30	20,71	20,68
2023-06-30	-31,05	-31,05
2023-03-31	-25,19	-25,18
2022-12-31	-16,57
2022-09-30	-74,74	-74,74
2022-06-30	-20,35	-20,35
2022-03-31	-23,21	-23,22
2021-12-31	-27,82
2021-09-30	6,55	6,55
2021-06-30	8,30	8,29
2021-03-31	7,79	7,79
2020-12-31	2,45	2,45
2020-09-30	9,32	9,31
2020-06-30	15,41	15,40
2020-03-31	22,15	22,15

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla mBank S.A. od 30 czerwca 2025 to -21 114,94. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla mBank S.A. od 30 czerwca 2025 to -690,16. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla mBank S.A. od 30 czerwca 2025 to 20 909,86. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	-21 114,94	-690,16	20 909,86
2025-03-31	-25 114,33	-816,61	18 115,26
2024-12-31	-16 937,85	-855,61	17 769,50
2024-09-30	-1 981,59	-741,59	9 181,52
2024-06-30	-7 695,59	-707,40	13 718,48
2024-03-31	2 790,34	-710,17	4 883,76
2023-12-31	8 087,09	-614,87	12 981,00
2023-09-30	-17 659,87	-602,96	17 107,01
2023-06-30	-8 746,12	-519,09	10 447,50
2023-03-31	-13 791,52	-462,96	12 989,94
2022-12-31	-8 683,82	-495,74	12 885,90
2022-09-30	-6 552,88	-445,81	2 762,54
2022-06-30	-11 614,00	-446,23	6 952,16
2022-03-31	-11 962,60	-482,04	12 912,08
2021-12-31	-12 601,97	-508,01	21 411,18
2021-09-30	-8 158,78	-574,65	23 270,83
2021-06-30	-5 415,77	-577,76	12 098,20
2021-03-31	-9 696,48	-533,10	17 631,67
2020-12-31	-19 456,68	-444,35	15 839,80
2020-09-30	-23 213,81	-390,99	21 968,85
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Skuteczność zarządzania

długi dla mBank S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla mBank S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,18.
roic dla mBank S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,07.
zdechlak dla mBank S.A. od 30 czerwca 2025 to -0,20.
okroiczny dla mBank S.A. od 30 czerwca 2025 to -0,63.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,18	0,07	-0,20	-0,63
2025-03-31	0,01	0,16	0,05	-0,00	-0,41
2024-12-31	0,01	0,09	0,04	0,18	-0,06
2024-09-30	0,00	0,04	0,02	0,17	-0,24
2024-06-30		0,01
2024-03-31		0,00
2023-12-31			0,06	-0,09
2023-09-30			-0,09	0,08
2023-06-30		-0,10
2023-03-31		-0,08
2022-12-31
2022-09-30		0,00
2022-06-30		0,00	0,00
2022-03-31		0,00
2021-12-31		0,00	0,00
2021-09-30	0,00	0,02
2021-06-30	0,00		0,01	0,16	-0,14
2021-03-31	0,00	0,02	0,01	0,18	-0,24
2020-12-31	0,00	0,01	0,00	-0,10	-0,47
2020-09-30	0,00	0,02	0,01	-0,07	-0,60
2020-06-30	0,00	0,04	0,01	0,10	-0,51
2020-03-31	0,01	0,06	0,02	0,02	-0,43

Gross Margins

marża brutto dla mBank S.A. od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla mBank S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,23.
marża operacyjna dla mBank S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,61.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,23	0,61
2025-03-31	1,00	0,19	0,62
2024-12-31	1,00	0,11	0,63
2024-09-30	1,00	0,06	0,61
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30		-0,16	0,51
2023-06-30		-0,16	0,51
2023-03-31		-0,14	0,43
2022-12-31
2022-09-30		0,00	0,00
2022-06-30		0,00	0,00
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	1,00	0,07	0,41
2021-03-31	1,00	0,06	0,40
2020-12-31	1,00	0,02	0,13
2020-09-30	1,00	0,08	0,34
2020-06-30	1,00	0,13	0,35
2020-03-31	1,00	0,20	0,37