INTR Analiza finansowa akcji - Inter & Co, Inc. (NasdaqGS) Stock

Przegląd

Inter & Co, Inc. z siedzibą w Brazylii działa głównie w sektorze usług finansowych, koncentrując się na rozwiązaniach bankowych opartych na technologii i usługach inwestycyjnych. Firma za pośrednictwem swojej wszechstronnej platformy cyfrowej oferuje szeroką gamę produktów finansowych, w tym bankowość, inwestycje, kredyty i ubezpieczenia, zróżnicowanej bazie klientów, głównie na rynku Ameryki Łacińskiej. Inter & Co w szczególności wprowadziło innowacje w obszarze bankowości cyfrowej, realizując kluczowe projekty mające na celu poprawę komfortu użytkowania i dostępności usług, poczyniając znaczące postępy w technologii bankowości mobilnej. Ponadto firma aktywnie poszerzała swoją ofertę usług w różnych segmentach, dążąc do zapewnienia swoim klientom całościowego doświadczenia bankowego. Przedsiębiorstwo odgrywa również kluczową rolę w promowaniu włączenia finansowego poprzez innowacje cyfrowe na rynkach wschodzących.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Inter & Co, Inc. od 30 czerwca 2025 to 5 311,42. MM.
dochód operacyjny dla Inter & Co, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1 430,74. MM.
dochód netto dla Inter & Co, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1 119,58. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	5 311,42	1 430,74	1 119,58
2025-03-31	4 934,94	1 340,97	1 010,93
2024-12-31	4 600,71	1 257,15	907,13
2024-09-30	4 180,45	1 126,28	782,84
2024-06-30	3 833,33	976,40	631,46
2024-03-31	3 527,45	787,02	473,73
2023-12-31	3 210,99	510,49	302,34
2023-09-30	3 019,64	272,38	183,68
2023-06-30	2 749,24	35,57	62,38
2023-03-31	2 632,32	-57,71	-2,96
2022-12-31	2 479,46	-161,19	-11,09
2022-09-30	2 289,99	-247,85	-130,33
2022-06-30	2 171,30	-130,56	-65,29
2022-03-31	1 796,61	-322,01	-84,26
2021-12-31	1 626,24	-222,27	-72,66
2021-09-30	1 332,08	-152,88	-4,59
2021-06-30	1 036,23	-261,45	-60,57
2021-03-31	1 103,08	3,21	17,55
2020-12-31	907,06	-7,02	17,91
2020-09-30	823,35	27,01	35,01

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31	2,30	2,29
2024-12-31	2,08	2,07
2024-09-30	1,85	1,81
2024-06-30	1,52	1,51
2024-03-31	1,16	1,16
2023-12-31	0,75	0,75
2023-09-30	0,46	0,46
2023-06-30	0,16	0,16
2023-03-31	-0,01	-0,01
2022-12-31	-0,03	-0,03
2022-09-30	-0,04	-0,04
2022-06-30	-0,01	-0,01
2022-03-31	-0,02	-0,02
2021-12-31	-0,01	-0,01
2021-09-30	-0,01	-0,01
2021-06-30	-0,05	-0,05
2021-03-31	0,01	0,01
2020-12-31	0,00	0,00
2020-09-30	0,01	0,01

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Inter & Co, Inc. od 30 czerwca 2025 to -2 580,71. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Inter & Co, Inc. od 30 czerwca 2025 to -5 889,72. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Inter & Co, Inc. od 30 czerwca 2025 to 10 372,25. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	-2 580,71	-5 889,72	10 372,25
2025-03-31	-4 769,84	-7 355,62	10 624,56
2024-12-31	-6 392,55	-7 727,53	10 834,65
2024-09-30	-7 025,66	-5 857,60	10 758,43
2024-06-30	-6 707,02	-4 602,36	10 353,97
2024-03-31	-2 771,70	-5 514,33	9 214,03
2023-12-31	-1 464,71	-4 666,40	8 970,13
2023-09-30	-1 751,64	-2 306,51	7 523,10
2023-06-30	-2 919,03	-1 458,83	6 502,63
2023-03-31	-3 325,69	-93,10	4 039,86
2022-12-31	-3 205,86	-50,81	4 088,09
2022-09-30	-2 312,88	-589,22	3 217,09
2022-06-30	-2 121,41	-4 909,52	2 865,57
2022-03-31	-4 074,26	-6 611,79	10 959,01
2021-12-31	-5 805,27	-7 175,78	11 326,83
2021-09-30	-6 317,47	-11 114,06	12 577,94
2021-06-30	-5 938,08	-7 100,19	15 200,73
2021-03-31	-5 530,29	-5 359,04	9 165,86
2020-12-31	-4 741,31	-5 048,98	8 829,18
2020-09-30	-3 749,69	-1 164,05	6 898,42

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Skuteczność zarządzania

długi dla Inter & Co, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,02.
ikra dla Inter & Co, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,12.
roic dla Inter & Co, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,03.
zdechlak dla Inter & Co, Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,04.
okroiczny dla Inter & Co, Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,14.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,02	0,12	0,03	-0,04	-0,14
2025-03-31	0,02	0,11	0,02	-0,07	-0,14
2024-12-31	0,01	0,10	0,03	-0,07	-0,25
2024-09-30	0,01	0,09	0,02	-0,03	-0,24
2024-06-30	0,01	0,07	0,02	0,04	-0,10
2024-03-31	0,01	0,04	0,01	0,11	-0,06
2023-12-31	0,00	0,03	0,01	0,14	-0,07
2023-09-30	0,00	0,01	0,00	0,09	-0,12
2023-06-30	0,00	0,01	0,00	0,09	-0,12
2023-03-31	-0,00	-0,00	-0,00	0,03	-0,13
2022-12-31	-0,00	-0,00	-0,00	0,02	-0,09
2022-09-30	-0,00	-0,00	-0,00	0,02	-0,09
2022-06-30	0,00	0,01	0,00	-0,30	-0,21
2022-03-31	0,00	0,01	0,00	0,02	-0,31
2021-12-31	0,00	0,01	0,00	-0,10	-0,35
2021-09-30	-0,00	-0,00	-0,00	-0,31	-0,40
2021-06-30	-0,00	-0,01	-0,00	0,17	-0,84
2021-03-31	0,00	0,01	0,00	-0,24	-0,79
2020-12-31	-0,00	-0,00	-0,00	-0,14	-0,71
2020-09-30	0,00	0,02	0,00	0,32	-0,60

Gross Margins

marża brutto dla Inter & Co, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Inter & Co, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,20.
marża operacyjna dla Inter & Co, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,27.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,20	0,27
2025-03-31	1,00	0,21	0,26
2024-12-31	1,00	0,19	0,26
2024-09-30	1,00	0,17	0,24
2024-06-30	1,00	0,13	0,21
2024-03-31	1,00	0,09	0,15
2023-12-31	1,00	0,06	0,08
2023-09-30	1,00	0,02	0,02
2023-06-30	1,00	0,02	0,02
2023-03-31	1,00	-0,00	-0,02
2022-12-31	1,00	-0,01	-0,01
2022-09-30	1,00	-0,01	-0,01
2022-06-30	1,00	0,02	0,03
2022-03-31	1,00	0,02	0,00
2021-12-31	1,00	0,02	0,00
2021-09-30	1,00	-0,00	-0,12
2021-06-30	1,00	-0,02	-0,11
2021-03-31	1,00	0,02	0,01
2020-12-31	1,00	-0,01	-0,04
2020-09-30	0,99	0,05	-0,04