HUM Analiza finansowa akcji - Humana Inc. (NYSE) Stock

Przegląd

Humana Inc. z siedzibą w Stanach Zjednoczonych działa przede wszystkim w branży opieki zdrowotnej, koncentrując się na usługach ubezpieczeń zdrowotnych. Jako główny gracz w branży, Humana specjalizuje się w zarządzaniu opieką zdrowotną swoich członków i administrowaniu różnorodną gamą rozwiązań w zakresie zdrowia, dobrego samopoczucia i ubezpieczeń, w tym Medicare Advantage, planów leków na receptę i Tricare. Warto zauważyć, że Humana angażuje się także w kluczowe projekty mające na celu walkę z przewlekłymi schorzeniami i wspieranie zdrowia publicznego. Firma stale angażuje się w inicjatywy i partnerstwa, które wprowadzają innowacje i poprawiają dostępność i jakość opieki zdrowotnej, dostosowując się do zmieniającej się dynamiki rynku i ram regulacyjnych, aby lepiej służyć swoim klientom i interesariuszom.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Humana Inc. od 30 czerwca 2025 to 123 110,00. MM.
dochód operacyjny dla Humana Inc. od 30 czerwca 2025 to 3 766,00. MM.
dochód netto dla Humana Inc. od 30 czerwca 2025 to 1 576,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	123 110,00	3 766,00	1 576,00
2025-03-31	120 262,00	3 816,00	1 710,00
2024-12-31	117 761,00	3 043,00	1 207,00
2024-09-30	115 010,00	3 312,00	1 359,00
2024-06-30	112 036,00	3 929,00	1 711,00
2024-03-31	109 243,00	4 156,00	1 991,00
2023-12-31	106 374,00	4 610,00	2 489,00
2023-09-30	102 351,00	4 830,00	3 015,00
2023-06-30	98 727,00	4 721,00	3 378,00
2023-03-31	95 642,00	4 703,00	3 115,00
2022-12-31	92 870,00	4 273,00	2 806,00
2022-09-30	91 485,00	4 022,00	2 807,00
2022-06-30	90 512,00	4 525,00	3 143,00
2022-03-31	87 495,00	4 343,00	3 035,00
2021-12-31	83 064,00	3 148,00	2 933,00
2021-09-30	82 201,00	3 870,00	2 673,00
2021-06-30	80 450,00	3 936,00	2 482,00
2021-03-31	78 888,00	5 135,00	3 722,00
2020-12-31	77 155,00	4 986,00	3 367,00
2020-09-30	74 388,00	5 741,00	4 153,00
2020-06-30

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31	14,19	14,16
2024-12-31	10,01	9,98
2024-09-30	11,22	11,19
2024-06-30	14,04	13,99
2024-03-31	16,21	16,13
2023-12-31	20,09	20,00
2023-09-30	24,19	24,07
2023-06-30	26,93	26,79
2023-03-31	24,73	24,61
2022-12-31	22,20	22,08
2022-09-30	22,07	21,97
2022-06-30	24,62	24,49
2022-03-31	23,68	23,55
2021-12-31	22,79	22,67
2021-09-30	20,63	20,51
2021-06-30	19,02	18,91
2021-03-31	28,33	28,15
2020-12-31	25,47	25,31
2020-09-30	31,39	31,20
2020-06-30	26,42	26,27

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Humana Inc. od 30 czerwca 2025 to 2 932,00. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Humana Inc. od 30 czerwca 2025 to -875,00. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Humana Inc. od 30 czerwca 2025 to -3 518,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	2 932,00	-875,00	-3 518,00
2025-03-31	2 874,00	-2 224,00	-2 310,00
2024-12-31	2 966,00	-2 952,00	-2 487,00
2024-09-30	-3 640,00	-3 771,00	-2 621,00
2024-06-30	-4 246,00	-2 883,00	-3 584,00
2024-03-31	-2 283,00	-2 614,00	-2 928,00
2023-12-31	3 981,00	-3 492,00	-856,00
2023-09-30	5 988,00	-3 622,00	-776,00
2023-06-30	13 189,00	-1 361,00	-834,00
2023-03-31	10 972,00	-1 650,00	-451,00
2022-12-31	4 587,00	-1 006,00	-1 914,00
2022-09-30	9 618,00	-96,00	-268,00
2022-06-30	4 000,00	-6 023,00	3 865,00
2022-03-31	3 401,00	-5 716,00	3 302,00
2021-12-31	2 262,00	-6 556,00	3 015,00
2021-09-30	2 641,00	-6 509,00	187,00
2021-06-30	1 621,00	-2 406,00	-3 000,00
2021-03-31	4 328,00	-3 343,00	-3 162,00
2020-12-31	5 639,00	-3 065,00	-1 955,00
2020-09-30	5 868,00	-3 811,00	401,00
2020-06-30

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla Humana Inc. od 30 czerwca 2025 to 17,25.
p/książka dla Humana Inc. od 30 czerwca 2025 to 1,66.
p/tbv dla Humana Inc. od 30 czerwca 2025 to 3,63.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30	17,25	1,66	3,63
2025-03-31		1,94	5,95
2024-12-31		1,74	4,80
2024-09-30	22,49	2,30	7,00
2024-06-30	21,97	2,70	8,85
2024-03-31		2,58	8,30
2023-12-31	18,69	3,31	9,89
2023-09-30	17,85	3,57	10,82
2023-06-30	17,80	3,33	9,97
2023-03-31	21,62	3,95
2022-12-31		3,98	11,96
2022-09-30		3,96	12,68
2022-06-30		3,86	38,15
2022-03-31	18,81	3,43	23,26
2021-12-31	22,31	3,66	21,16
2021-09-30	20,14	3,37	5,21
2021-06-30
2021-03-31	15,41	4,04	6,20
2020-12-31	17,01	4,17	6,40
2020-09-30	14,16	3,73	5,36
2020-06-30	16,79	4,08	6,13

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Humana Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,06.
zysk (3 lata)/ew dla Humana Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,07.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,06	0,07
2025-03-31	0,04	0,07
2024-12-31	0,05	0,07
2024-09-30	0,05	0,07
2024-06-30	0,05	0,07
2024-03-31	0,07	0,07
2023-12-31	0,07	0,06
2023-09-30	0,07	0,06
2023-06-30	0,07	0,07
2023-03-31	0,05	0,06
2022-12-31	0,06	0,06
2022-09-30	0,06	0,06
2022-06-30	0,05	0,06
2022-03-31	0,05	0,06
2021-12-31	0,04	0,05
2021-09-30	0,06	0,08
2021-06-30
2021-03-31	0,08	0,06
2020-12-31	0,08	0,06
2020-09-30	0,10	0,06
2020-06-30	0,08	0,06

Skuteczność zarządzania

długi dla Humana Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,03.
ikra dla Humana Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,10.
roic dla Humana Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,05.
zdechlak dla Humana Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,05.
okroiczny dla Humana Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,09.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,03	0,10	0,05	-0,05	0,09
2025-03-31	0,02	0,07	0,04	-0,08	0,10
2024-12-31	0,03	0,08	0,04	-0,31	-0,11
2024-09-30	0,03	0,10	0,05	-0,34	-0,14
2024-06-30	0,04	0,12	0,06	-0,25	-0,07
2024-03-31	0,06	0,16	0,08	-0,01	0,13
2023-12-31	0,06	0,18	0,10	0,05	0,20
2023-09-30	0,07	0,22	0,11	0,36	0,44
2023-06-30	0,07	0,20	0,11	0,37	0,45
2023-03-31	0,06	0,18	0,10	0,29	0,36
2022-12-31	0,06	0,17	0,09	0,31	0,32
2022-09-30	0,07	0,19	0,10	0,31	0,33
2022-06-30	0,08	0,20	0,10	0,06	0,13
2022-03-31	0,08	0,21	0,10	0,03	0,11
2021-12-31	0,08	0,19	0,10	-0,04	0,09
2021-09-30	0,06	0,16	0,11	-0,16	0,07
2021-06-30	0,06	0,17	0,12	-0,18	0,08
2021-03-31	0,11	0,30	0,16	-0,10	0,19
2020-12-31	0,12	0,28	0,16	0,03	0,26
2020-09-30	0,14	0,36	0,17	0,10	0,24
2020-06-30	0,12	0,29	0,17	0,11	0,31

Gross Margins

marża brutto dla Humana Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,15.
marża netto dla Humana Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,01.
marża operacyjna dla Humana Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,03.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,15	0,01	0,03
2025-03-31	0,15	0,01	0,03
2024-12-31	0,15	0,01	0,03
2024-09-30	0,15	0,02	0,03
2024-06-30	0,16	0,02	0,04
2024-03-31	0,17	0,02	0,04
2023-12-31	0,18	0,03	0,05
2023-09-30	0,18	0,03	0,05
2023-06-30	0,19	0,03	0,05
2023-03-31	0,18	0,03	0,05
2022-12-31	0,20	0,03	0,06
2022-09-30	0,19	0,03	0,06
2022-06-30	0,18	0,03	0,05
2022-03-31	0,18	0,03	0,05
2021-12-31	0,17	0,03	0,05
2021-09-30	0,18	0,03	0,05
2021-06-30	0,18	0,03	0,05
2021-03-31	0,20	0,05	0,07
2020-12-31		0,04	0,06
2020-09-30	0,21	0,06	0,08
2020-06-30	0,19	0,05	0,07