HQY Analiza finansowa akcji - HealthEquity, Inc. (NasdaqGS) Stock

Przegląd

HealthEquity, Inc., z siedzibą w Stanach Zjednoczonych, działa głównie w sektorze opieki zdrowotnej, koncentrując się w szczególności na usługach opartych na technologii, które ułatwiają prowadzenie rachunków oszczędnościowych (HSA) i innych usług finansowych w dziedzinie zdrowia. Od momentu powstania firma rozszerzyła swoją ofertę o konta refundacyjne, takie jak FSA, HRA, a także VEBA, oraz świadczenia dla osób dojeżdżających do pracy. Kluczowy projekt dla HealthEquity obejmuje integrację technologii w celu uproszczenia zarządzania kontami zdrowotnymi i ich dostępności zarówno dla pracodawców, jak i posiadaczy rachunków, z naciskiem na platformy przyjazne dla użytkownika i całodobową obsługę klienta. Firma aktywnie pracuje również nad partnerstwami i przejęciami, aby poszerzyć swoje możliwości usługowe i zasięg rynkowy, umacniając w ten sposób swoją pozycję lidera rozwiązań w zakresie rachunków zdrowotnych w USA

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla HealthEquity, Inc. od 30 kwietnia 2025 to 1 243,02. MM.
dochód operacyjny dla HealthEquity, Inc. od 30 kwietnia 2025 to 243,45. MM.
dochód netto dla HealthEquity, Inc. od 30 kwietnia 2025 to 121,81. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-04-30	1 243,02	243,45	121,81
2025-01-31	1 199,77	202,87	96,70
2024-10-31	1 150,34	199,71	96,70
2024-07-31	1 099,13	179,19	105,67
2024-04-30	1 042,75	145,27	80,43
2024-01-31	999,59	128,13	55,71
2023-10-31	971,04	105,30	29,14
2023-07-31	937,91	83,80	12,82
2023-04-30	900,50	62,29	-8,41
2023-01-31	861,75	37,65	-26,14
2022-10-31	831,20	18,46	-58,75
2022-07-31	795,07	19,29	-62,15
2022-04-30	778,03	29,51	-55,31
2022-01-31	756,56	40,57	-44,29
2021-10-31	741,43	54,51	-6,10
2021-07-31	740,83	61,33	0,72
2021-04-30	727,76	65,22	4,39
2021-01-31	733,57	80,00	8,83
2020-10-31	746,60	106,84	3,28

Zestawienie przychodów:: EPS

podstawowy zysk na akcję dla HealthEquity, Inc. od 30 kwietnia 2025 to 1,40.
zysk na akcję rozwodniony dla HealthEquity, Inc. od 30 kwietnia 2025 to 1,37.

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-04-30	1,40	1,37
2025-01-31	1,11	1,09
2024-10-31	1,12	1,09
2024-07-31	1,22	1,20
2024-04-30	0,94	0,92
2024-01-31	0,65	0,64
2023-10-31	0,34	0,34
2023-07-31	0,15	0,15
2023-04-30	-0,10	-0,10
2023-01-31	-0,31	-0,31
2022-10-31	-0,70	-0,70
2022-07-31	-0,74	-0,74
2022-04-30	-0,66	-0,66
2022-01-31	-0,53	-0,53
2021-10-31	-0,07	-0,08
2021-07-31	0,01	0,01
2021-04-30	0,06	0,06
2021-01-31	0,12	0,12
2020-10-31	0,05	0,05

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla HealthEquity, Inc. od 30 kwietnia 2025 to 339,17. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla HealthEquity, Inc. od 30 kwietnia 2025 to -251,65. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla HealthEquity, Inc. od 30 kwietnia 2025 to -50,85. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-04-30	339,17	-251,65	-50,85
2025-01-31	339,86	-505,45	57,57
2024-10-31	341,18	-503,17	150,09
2024-07-31	307,74	-505,72	234,53
2024-04-30	276,72	-306,89	55,76
2024-01-31	242,83	-46,07	-47,04
2023-10-31	221,24	-45,08	-52,30
2023-07-31	212,07	-43,19	-55,42
2023-04-30	175,11	-54,06	-56,66
2023-01-31	150,65	-119,13	-2,67
2022-10-31	145,72	-580,15	-4,50
2022-07-31	120,06	-646,30	-50,62
2022-04-30	117,15	-645,65	-47,03
2022-01-31	141,00	-639,25	394,86
2021-10-31	151,34	-188,18	386,61
2021-07-31	181,12	-129,54	433,26
2021-04-30	197,51	-139,47	507,64
2021-01-31	181,62	-96,96	52,42
2020-10-31	151,66	-101,83	74,97

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla HealthEquity, Inc. od 30 kwietnia 2025 to 77,30.
p/książka dla HealthEquity, Inc. od 30 kwietnia 2025 to 3,53.
p/tbv dla HealthEquity, Inc. od 30 kwietnia 2025 to -10,13.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-04-30	77,30	3,53	-10,13
2025-01-31	99,09	4,51	-12,74
2024-10-31	71,24	3,49	-10,10
2024-07-31		3,25	-10,97
2024-04-30		3,34	-15,14
2024-01-31	222,58	3,26	-12,46
2023-10-31		3,15	-10,57
2023-07-31		3,06
2023-04-30	-177,49	2,45	-6,74
2023-01-31	-87,65	2,73	-7,08
2022-10-31	-105,97	3,53	-8,52
2022-07-31	-88,73	2,65	-6,15
2022-04-30	-118,04	2,82	-6,82
2022-01-31	-732,20	2,39	-14,30
2021-10-31	7 644,02	2,97	-20,38
2021-07-31
2021-04-30	1 261,04	3,00	-18,71
2021-01-31	2 128,11	5,15	-9,33
2020-10-31	-350,82	5,19	-8,97

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla HealthEquity, Inc. od 30 kwietnia 2025 to 0,01.
zysk (3 lata)/ew dla HealthEquity, Inc. od 30 kwietnia 2025 to 0,01.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-04-30	0,01	0,01
2025-01-31	0,01	0,00
2024-10-31	0,02	0,00
2024-07-31	0,01	0,00
2024-04-30	0,01	-0,00
2024-01-31	0,01	-0,00
2023-10-31	0,00	-0,00
2023-07-31	-0,01	-0,01
2023-04-30	-0,01	-0,01
2023-01-31	-0,01	-0,01
2022-10-31	-0,01	-0,00
2022-07-31	-0,01	-0,01
2022-04-30	-0,01	-0,00
2022-01-31	-0,01	0,00
2021-10-31	-0,00	0,00
2021-07-31
2021-04-30	-0,00	0,01
2021-01-31	0,00	0,01
2020-10-31	-0,00	0,01

Skuteczność zarządzania

długi dla HealthEquity, Inc. od 30 kwietnia 2025 to 0,03.
ikra dla HealthEquity, Inc. od 30 kwietnia 2025 to 0,05.
roic dla HealthEquity, Inc. od 30 kwietnia 2025 to 0,03.
zdechlak dla HealthEquity, Inc. od 30 kwietnia 2025 to -0,03.
okroiczny dla HealthEquity, Inc. od 30 kwietnia 2025 to 0,11.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-04-30	0,03	0,05	0,03	-0,03	0,11
2025-01-31	0,03	0,05	0,03	-0,00	0,10
2024-10-31	0,03	0,05	0,03	0,01	0,09
2024-07-31	0,03	0,04	0,03	0,01	0,09
2024-04-30	0,02	0,03	0,02	0,05	0,08
2024-01-31	0,01	0,02	0,02	0,05	0,08
2023-10-31	0,00	0,01	0,01	0,04	0,08
2023-07-31	-0,01	-0,01	0,00	0,04	0,07
2023-04-30	-0,01	-0,01	-0,01	0,01	0,05
2023-01-31	-0,02	-0,03	-0,01	0,01	0,05
2022-10-31	-0,02	-0,03	-0,02	-0,15	0,05
2022-07-31	-0,02	-0,03	-0,02	-0,20	0,04
2022-04-30	-0,02	-0,03	-0,02	-0,04	0,05
2022-01-31	-0,00	-0,00	-0,02	-0,04	0,05
2021-10-31	0,00	0,00	0,00	0,17	0,06
2021-07-31	0,00	0,00	0,00	0,19	0,07
2021-04-30	0,00	0,00	0,00	0,20	0,07
2021-01-31	0,00	0,00	0,00	0,05	0,06
2020-10-31	-0,02	-0,02	-0,01	-0,22	0,05

Gross Margins

marża brutto dla HealthEquity, Inc. od 30 kwietnia 2025 to 0,65.
marża netto dla HealthEquity, Inc. od 30 kwietnia 2025 to 0,08.
marża operacyjna dla HealthEquity, Inc. od 30 kwietnia 2025 to 0,17.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-04-30	0,65	0,08	0,17
2025-01-31	0,65	0,08	0,17
2024-10-31	0,65	0,10	0,16
2024-07-31	0,63	0,08	0,14
2024-04-30	0,62	0,06	0,13
2024-01-31	0,61	0,03	0,11
2023-10-31	0,60	0,03	0,11
2023-07-31	0,57	0,01	0,09
2023-04-30	0,57	-0,03	0,04
2023-01-31	0,55	-0,03	0,04
2022-10-31	0,55	-0,07	0,02
2022-07-31	0,55	-0,07	0,04
2022-04-30	0,56	-0,06	0,05
2022-01-31	0,57	-0,06	0,05
2021-10-31	0,57	0,00	0,08
2021-07-31	0,56	0,01	0,09
2021-04-30	0,56	0,01	0,09
2021-01-31	0,57	0,00	0,14
2020-10-31	0,58	-0,03	0,14