HIFS Analiza finansowa akcji - Hingham Institution for Savings (NasdaqGM) Stock

Przegląd

Hingham Institution for Savings to amerykańska instytucja bankowa założona w 1834 roku z siedzibą w Hingham w stanie Massachusetts. Jako członek branży usług finansowych działa przede wszystkim w regionalnym sektorze bankowym i koncentruje się na dostarczaniu szeregu produktów i usług bankowości osobistej i komercyjnej. Instytucja dostosowała swoje strategiczne wysiłki w celu rozszerzenia możliwości bankowości cyfrowej, zwiększenia zaangażowania klientów i efektywności operacyjnej. Kluczowe projekty obejmują inwestycje w rozwiązania technologiczne usprawniające procesy kredytowe i poprawiające bezpieczeństwo transakcji bankowych. Bank ustawił się tak, aby wykorzystać możliwości wzrostu na swoim rynku regionalnym, kładąc silny nacisk na konserwatywne praktyki bankowe i zaangażowanie społeczne.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Hingham Institution for Savings od 30 czerwca 2025 to 75,07. MM.
dochód operacyjny dla Hingham Institution for Savings od 30 czerwca 2025 to 48,61. MM.
dochód netto dla Hingham Institution for Savings od 30 czerwca 2025 to 33,76. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	75,07	48,61	33,76
2025-03-31	67,59	41,42	28,45
2024-12-31	65,53	39,68	28,19
2024-09-30	58,41	32,91	23,13
2024-06-30	54,79	29,50	20,58
2024-03-31	60,12	34,59	24,73
2023-12-31	63,49	37,93	26,37
2023-09-30	72,00	45,95	32,02
2023-06-30	82,58	56,56	39,22
2023-03-31	76,35	51,18	34,16
2022-12-31	80,91	56,20	37,52
2022-09-30	86,10	62,48	42,23
2022-06-30	89,09	66,48	45,74
2022-03-31	110,06	88,22	62,97
2021-12-31	114,75	93,55	67,46
2021-09-30	114,77	93,94	67,83
2021-06-30	116,00	95,43	69,02
2021-03-31	110,59	90,01	64,94
2020-12-31	92,11	71,52	50,77
2020-09-30	83,81	63,29	45,09
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	12,95	12,85
2024-09-30	10,65	10,55
2024-06-30	9,51	9,40
2024-03-31	11,47	11,28
2023-12-31	12,26	12,02
2023-09-30	14,90	14,59
2023-06-30	18,27	17,85
2023-03-31	15,92	15,53
2022-12-31	17,49	17,04
2022-09-30	19,70	19,17
2022-06-30	21,34	20,75
2022-03-31	29,40	28,58
2021-12-31	31,51	30,65
2021-09-30	31,69	30,87
2021-06-30	32,27	31,48
2021-03-31	30,38	29,70
2020-12-31	23,76	23,25
2020-09-30	21,10	20,66
2020-06-30	18,22	17,84
2020-03-31	14,66	14,33

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Hingham Institution for Savings od 30 czerwca 2025 to 22,27. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Hingham Institution for Savings od 30 czerwca 2025 to -12,25. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Hingham Institution for Savings od 30 czerwca 2025 to -18,55. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	22,27	-12,25	-18,55
2025-03-31	19,63	5,23	-36,46
2024-12-31	11,89	32,48	-55,02
2024-09-30	15,87	-65,66	64,35
2024-06-30	17,87	-184,05	181,24
2024-03-31	19,18	-288,09	289,72
2023-12-31	19,75	-276,58	257,27
2023-09-30	24,40	-254,76	256,87
2023-06-30	34,26	-261,99	270,93
2023-03-31	41,17	-508,22	522,63
2022-12-31	55,85	-685,28	720,30
2022-09-30	62,48	-808,64	854,03
2022-06-30	62,78	-934,34	976,12
2022-03-31	64,10	-716,48	734,78
2021-12-31	59,01	-527,34	505,50
2021-09-30	55,59	-451,64	375,83
2021-06-30	47,53	-247,59	184,53
2021-03-31	49,15	-172,92	126,72
2020-12-31	45,59	-280,43	216,68
2020-09-30	40,27	-227,55	195,40
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/książka dla Hingham Institution for Savings od 30 czerwca 2025 to 1,24.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30		1,24
2025-03-31		1,21
2024-12-31		1,32	1,32
2024-09-30	20,79	1,24	1,24
2024-06-30	15,42	0,92	0,92
2024-03-31		0,93
2023-12-31	13,04	1,04
2023-09-30	10,19	1,00	1,00
2023-06-30	13,46	1,17	1,17
2023-03-31	13,39	1,30
2022-12-31		1,55	1,55
2022-09-30		1,47	1,47
2022-06-30		1,67	1,67
2022-03-31	11,00	2,09	2,09
2021-12-31	13,14	2,62	2,62
2021-09-30	10,48	2,21	2,21
2021-06-30
2021-03-31	10,37	2,18	2,18
2020-12-31	13,26	2,30	2,30
2020-09-30	14,92	2,42	2,42
2020-06-30	17,29	2,55	2,55
2020-03-31	21,50	2,71	2,71

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Hingham Institution for Savings od 30 czerwca 2025 to 0,01.
zysk (3 lata)/ew dla Hingham Institution for Savings od 30 czerwca 2025 to 0,01.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,01	0,01
2025-03-31	0,01	0,01
2024-12-31	0,01	0,02
2024-09-30	0,01	0,02
2024-06-30	0,01	0,01
2024-03-31	0,01	0,02
2023-12-31	0,02	0,03
2023-09-30	0,03	0,04
2023-06-30	0,02	0,02
2023-03-31	0,03	0,04
2022-12-31	0,02	0,03
2022-09-30	0,02	0,03
2022-06-30	0,04	0,03
2022-03-31	0,06	0,05
2021-12-31	0,06	0,04
2021-09-30	0,08	0,06
2021-06-30
2021-03-31	0,09	0,06
2020-12-31	0,05	0,04
2020-09-30	0,04	0,04
2020-06-30	0,05	0,05
2020-03-31	0,02	0,02

Skuteczność zarządzania

długi dla Hingham Institution for Savings od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla Hingham Institution for Savings od 30 czerwca 2025 to 0,07.
roic dla Hingham Institution for Savings od 30 czerwca 2025 to 0,01.
zdechlak dla Hingham Institution for Savings od 30 czerwca 2025 to -0,00.
okroiczny dla Hingham Institution for Savings od 30 czerwca 2025 to 0,01.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,07	0,01	-0,00	0,01
2025-03-31	0,01	0,07	0,01	-0,00	0,00
2024-12-31	0,01	0,06	0,01	0,01	0,01
2024-09-30	0,01	0,06	0,01	0,01	0,01
2024-06-30	0,01	0,06	0,01	0,01	0,01
2024-03-31	0,01	0,07	0,01	0,00	0,01
2023-12-31	0,01	0,09	0,02	0,01	0,01
2023-09-30	0,01	0,11	0,02	0,02	0,02
2023-06-30	0,01	0,09	0,01	0,01	0,01
2023-03-31	0,01	0,10	0,02	0,03	0,02
2022-12-31	0,01	0,12	0,02	0,04	0,02
2022-09-30	0,01	0,13	0,02	0,04	0,02
2022-06-30	0,02	0,19	0,02	0,05	0,03
2022-03-31	0,02	0,22	0,06	0,08	0,06
2021-12-31	0,02	0,23	0,06	0,03	0,05
2021-09-30	0,03	0,25	0,08	-0,02	0,06
2021-06-30	0,03	0,26	0,11	-0,03	0,08
2021-03-31	0,02	0,26	0,11	0,00	0,08
2020-12-31	0,02	0,21	0,05	-0,02	0,04
2020-09-30	0,02	0,19	0,04	0,01	0,04
2020-06-30	0,01	0,17	0,06	-0,16	0,07
2020-03-31	0,01	0,14	0,02	-0,05	0,02

Gross Margins

marża brutto dla Hingham Institution for Savings od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Hingham Institution for Savings od 30 czerwca 2025 to 0,42.
marża operacyjna dla Hingham Institution for Savings od 30 czerwca 2025 to 0,61.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,42	0,61
2025-03-31	1,00	0,43	0,61
2024-12-31	1,00	0,40	0,56
2024-09-30	1,00	0,41	0,58
2024-06-30	1,00	0,41	0,58
2024-03-31	1,00	0,42	0,60
2023-12-31	1,00	0,44	0,64
2023-09-30	1,00	0,47	0,68
2023-06-30	1,00	0,47	0,68
2023-03-31	1,00	0,45	0,67
2022-12-31	1,00	0,49	0,73
2022-09-30	1,00	0,49	0,73
2022-06-30	1,00	0,51	0,75
2022-03-31	1,00	0,57	0,80
2021-12-31	1,00	0,59	0,82
2021-09-30	1,00	0,59	0,82
2021-06-30	1,00	0,60	0,82
2021-03-31	1,00	0,59	0,81
2020-12-31	1,00	0,55	0,78
2020-09-30	1,00	0,54	0,76
2020-06-30	1,00	0,52	0,73
2020-03-31	1,00	0,48	0,69