HG Analiza finansowa akcji - Hamilton Insurance Group, Ltd. (NYSE) Stock

Przegląd

Hamilton Insurance Group, Ltd. to globalna firma ubezpieczeniowo-reasekuracyjna z siedzibą na Bermudach, zajmująca się głównie rynkiem nieruchomości i ubezpieczeń komunikacyjnych. Założona w 2013 roku firma wykorzystuje analizę danych i analitykę, aby oferować szereg produktów i usług ubezpieczeniowych mających na celu zmniejszenie nieefektywności operacyjnej i zwiększenie precyzji underwritingu. Hamilton Insurance Group aktywnie rozszerza swoją działalność poprzez strategiczne przejęcia i partnerstwa mające na celu poszerzenie oferty produktów i zasięgu geograficznego. Kluczowe projekty obejmowały rozwój platform ubezpieczeniowych opartych na technologii oraz ekspansję na nowe rynki, takie jak USA i Europa, umacniając w ten sposób pozycję innowacyjnego lidera w branży ubezpieczeniowej. Zaangażowanie firmy we wdrażanie zaawansowanych technologii w swojej działalności podkreśla jej przyszłościowe podejście do tradycyjnego modelu ubezpieczeniowego.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Hamilton Insurance Group, Ltd. od 30 czerwca 2025 to 2 599,25. MM.
dochód operacyjny dla Hamilton Insurance Group, Ltd. od 30 czerwca 2025 to 623,26. MM.
dochód netto dla Hamilton Insurance Group, Ltd. od 30 czerwca 2025 to 380,46. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	2 599,25	623,26	380,46
2025-03-31	2 443,70	554,25	324,13
2024-12-31	2 333,16	647,41	400,43
2024-09-30	2 266,71	680,87	493,37
2024-06-30	2 142,72	664,38	458,71
2024-03-31	1 913,57	506,45	364,41
2023-12-31	1 577,23	282,84	258,73
2023-09-30	1 341,69	152,59	72,84
2023-06-30	1 171,89	-54,48	-106,86
2023-03-31	1 305,01	142,68	28,93
2022-12-31	1 226,89	6,86	-98,00
2021-12-31	768,17	-402,12	-430,64
2021-11-30	1 327,09	271,60	188,18
2020-11-30	690,28	-145,57	-210,45

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31	3,15	3,03
2024-12-31	3,81	3,67
2024-09-30	4,63	4,48
2024-06-30	4,29	4,18
2024-03-31	3,43	3,37
2023-12-31	2,47	2,44
2023-09-30	0,70	0,70
2023-06-30	-1,03	-1,03
2023-03-31	0,28	0,28
2022-12-31	-0,95	-0,95
2021-12-31	-4,20	-4,20
2021-11-30	1,83	1,82
2020-11-30	-2,05	-2,05

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Hamilton Insurance Group, Ltd. od 30 czerwca 2025 to 697,98. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Hamilton Insurance Group, Ltd. od 30 czerwca 2025 to -454,89. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Hamilton Insurance Group, Ltd. od 30 czerwca 2025 to -301,19. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	697,98	-454,89	-301,19
2025-03-31	636,00	-528,87	-372,56
2024-12-31	759,30	-184,16	-362,69
2024-09-30	510,70	-216,43	-158,98
2024-06-30	521,88	-170,26	-158,03
2024-03-31	429,27	-325,83	-6,24
2023-12-31	283,15	-652,09	59,02
2023-09-30	249,56	-688,69	-17,33
2023-06-30	130,59	-391,04	-7,96
2023-03-31	220,32	-119,41	-71,30
2022-12-31	190,93	133,10	-69,62
2021-12-31	-406,96	517,06	-0,28
2021-11-30	226,53	137,82	-68,00
2020-11-30	2,69	-180,12	-26,72

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla Hamilton Insurance Group, Ltd. od 30 czerwca 2025 to 6,79.
p/książka dla Hamilton Insurance Group, Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,90.
p/tbv dla Hamilton Insurance Group, Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,95.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30	6,79	0,90	0,95
2025-03-31		0,59	0,68
2024-12-31		0,51	0,58
2024-09-30	2,48	0,49	0,56
2024-06-30	5,08	0,82	0,93
2024-03-31		0,74	0,84
2023-12-31	24,24	0,91	1,05
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2021-12-31
2021-11-30
2020-11-30

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Hamilton Insurance Group, Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,34.
zysk (3 lata)/ew dla Hamilton Insurance Group, Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,23.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,34	0,23
2025-03-31	1,18	0,76
2024-12-31	1,42	0,64
2024-09-30	1,84	0,31
2024-06-30	0,49	0,06
2024-03-31	0,29	-0,07
2023-12-31	0,10	0,10
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2021-12-31
2021-11-30
2020-11-30

Skuteczność zarządzania

długi dla Hamilton Insurance Group, Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,04.
ikra dla Hamilton Insurance Group, Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,14.
roic dla Hamilton Insurance Group, Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,12.
zdechlak dla Hamilton Insurance Group, Ltd. od 30 czerwca 2025 to -0,10.
okroiczny dla Hamilton Insurance Group, Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,24.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,04	0,14	0,12	-0,10	0,24
2025-03-31	0,05	0,18	0,16	0,08	0,31
2024-12-31	0,07	0,24	0,20	0,06	0,20
2024-09-30	0,07	0,25	0,19	0,08	0,21
2024-06-30	0,06	0,21	0,15	0,04	0,18
2024-03-31	0,04	0,16	0,12	-0,14	0,13
2023-12-31			0,04	-0,23	0,13
2023-09-30			-0,06	-0,14	0,07
2023-06-30			-0,06	-0,14	0,07
2023-03-31	0,01	0,02	0,02	0,01	0,12
2022-12-31	0,00	0,00
2021-12-31			-0,22	0,06	-0,21
2021-11-30			0,10	0,15	0,12
2020-11-30

Gross Margins

marża brutto dla Hamilton Insurance Group, Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,35.
marża netto dla Hamilton Insurance Group, Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,13.
marża operacyjna dla Hamilton Insurance Group, Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,23.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,35	0,13	0,23
2025-03-31	0,31	0,17	0,28
2024-12-31	0,43	0,22	0,30
2024-09-30	0,45	0,21	0,31
2024-06-30	0,41	0,19	0,26
2024-03-31	0,35	0,16	0,18
2023-12-31	0,27	0,05	0,11
2023-09-30	0,12	-0,09	-0,05
2023-06-30	0,12	-0,09	-0,05
2023-03-31	0,26	0,02	0,11
2022-12-31
2021-12-31	-0,26	-0,56	-0,52
2021-11-30	0,31	0,15	0,17
2020-11-30	-0,03	-0,32	-0,27