HCI Analiza finansowa akcji - HCI Group, Inc. (NYSE) Stock

Przegląd

HCI Group, Inc. z siedzibą w Stanach Zjednoczonych działa głównie w sektorze ubezpieczeń majątkowych i osobowych, koncentrując się głównie na ubezpieczeniach, reasekuracji i nieruchomościach właścicieli domów. Firma, utworzona w celu zapewnienia ochrony na obszarach narażonych na huragany, w szczególności dywersyfikuje swoją ofertę poprzez kilka spółek zależnych, w tym TypTap Insurance Company i TypTap, które zapewniają odpowiednio ubezpieczenia od powodzi i domów, wykorzystując zastrzeżoną technologię do marketingu internetowego i wystawiania polis. Kluczowym przedsięwzięciem jest ekspansja TypTap przez HCI, która skaluje swój oparty na technologii model ubezpieczeń na poziomie krajowym. Dodatkowo Grupa HCI rozszerza swoją działalność na nieruchomości poprzez swoją spółkę zależną Greenleaf Capital, która inwestuje w kilka nieruchomości komercyjnych i zarządza nimi.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla HCI Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 775,54. MM.
dochód operacyjny dla HCI Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 229,70. MM.
dochód netto dla HCI Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 144,11. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	775,54	229,70	144,11
2025-03-31	759,87	209,91	132,03
2024-12-31	750,05	186,77	109,95
2024-09-30	750,85	234,54	145,47
2024-06-30	707,17	239,95	152,94
2024-03-31	628,25	183,41	111,31
2023-12-31	550,67	128,77	79,03
2023-09-30	504,83	76,53	42,46
2023-06-30	499,84	-7,17	-21,65
2023-03-31	498,44	-40,15	-44,08
2022-12-31	496,45	-61,48	-58,51
2022-09-30	491,94	-62,56	-60,01
2022-06-30	464,50	-5,33	-15,29
2022-03-31	440,08	11,81	-3,39
2021-12-31	407,92	19,39	1,86
2021-09-30	365,91	21,51	4,54
2021-06-30	333,75	12,60	26,16
2021-03-31	312,96	20,50	33,18
2020-12-31	273,47	11,94	27,58
2020-09-30	266,39	17,84	31,30
2020-06-30

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31	12,44	10,46
2024-12-31	10,59	8,89
2024-09-30	14,63	11,94
2024-06-30	16,14	13,02
2024-03-31	12,37	10,06
2023-12-31	9,13	7,62
2023-09-30	4,89	4,53
2023-06-30	-2,37	-1,90
2023-03-31	-4,83	-4,60
2022-12-31	-6,24	-6,24
2022-09-30	-6,19	-6,19
2022-06-30	-1,59	-1,60
2022-03-31	-0,40	-0,55
2021-12-31	0,23	0,21
2021-09-30	0,57	0,74
2021-06-30	3,33	3,27
2021-03-31	4,30	3,94
2020-12-31	3,55	3,49
2020-09-30	4,03	3,85
2020-06-30	2,79	2,86

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla HCI Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 485,84. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla HCI Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 39,34. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla HCI Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to -23,27. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	485,84	39,34	-23,27
2025-03-31	311,83	-188,97	-23,22
2024-12-31	331,82	-260,11	-75,17
2024-09-30	410,47	-226,51	11,17
2024-06-30	377,70	-234,84	9,35
2024-03-31	313,54	17,15	23,02
2023-12-31	230,66	4,27	67,12
2023-09-30	95,57	-97,47	-29,64
2023-06-30	-15,70	-14,77	-35,60
2023-03-31	41,75	-342,39	34,30
2022-12-31	-0,01	-434,54	41,07
2022-09-30	29,57	-309,59	67,18
2022-06-30	22,48	-361,05	73,03
2022-03-31	117,71	-92,19	-9,81
2021-12-31	96,50	36,85	64,30
2021-09-30	48,45	44,50	65,52
2021-06-30	62,97	95,03	47,52
2021-03-31	58,05	138,43	41,49
2020-12-31	77,31	143,22	-16,70
2020-09-30	93,48	139,75	-35,44
2020-06-30

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla HCI Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 12,40.
p/książka dla HCI Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 3,01.
p/tbv dla HCI Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 3,16.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30	12,40	3,01	3,16
2025-03-31	14,73	3,45	3,96
2024-12-31		2,59	2,99
2024-09-30	7,37	2,48	2,85
2024-06-30	8,61	2,41	2,77
2024-03-31	14,59	2,72	3,09
2023-12-31	20,05	2,89	3,53
2023-09-30
2023-06-30		1,95
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30		1,07
2022-06-30
2022-03-31	379,38	1,70	2,03
2021-12-31	188,76	2,25	2,66
2021-09-30	35,85	3,06	3,74
2021-06-30
2021-03-31	16,25	1,78	2,14
2020-12-31	18,36	2,52	3,29
2020-09-30	16,19	2,54	3,05
2020-06-30	23,29	2,74	3,33

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla HCI Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,15.
zysk (3 lata)/ew dla HCI Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,10.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,15	0,10
2025-03-31	0,13	0,07
2024-12-31	0,24	0,10
2024-09-30	0,25	0,08
2024-06-30	0,32	0,08
2024-03-31	0,13	0,02
2023-12-31	0,08	0,00
2023-09-30	-0,04	0,01
2023-06-30	-0,10	-0,01
2023-03-31	-0,13	-0,01
2022-12-31	-0,23	-0,02
2022-09-30	-0,04	0,05
2022-06-30	0,03	0,12
2022-03-31	0,05	0,13
2021-12-31	0,03	0,06
2021-09-30	0,07	0,06
2021-06-30
2021-03-31	0,18	0,12
2020-12-31	0,14	0,13
2020-09-30	0,16	0,15
2020-06-30	0,12	0,04

Skuteczność zarządzania

długi dla HCI Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,07.
ikra dla HCI Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,29.
roic dla HCI Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,14.
zdechlak dla HCI Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,11.
okroiczny dla HCI Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,33.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,07	0,29	0,14	0,11	0,33
2025-03-31	0,06	0,28	0,16	-0,01	0,47
2024-12-31	0,08	0,34	0,21	0,28	0,59
2024-09-30	0,09	0,52	0,22	0,22	0,55
2024-06-30	0,06	0,41	0,18	0,56	0,49
2024-03-31	0,04	0,31	0,12	0,48	0,36
2023-12-31	0,02	0,16	0,08	-0,06	0,19
2023-09-30	-0,02	-0,07	-0,04	-0,13	-0,03
2023-06-30	-0,03	-0,13	-0,04	-0,14	-0,03
2023-03-31	-0,05	-0,14	-0,09	-0,55	0,00
2022-12-31	-0,06	-0,16	-0,13	-0,44	0,06
2022-09-30	-0,01	-0,04	-0,13	-0,44	0,06
2022-06-30	-0,00	-0,01	-0,04	-0,67	0,06
2022-03-31	0,00	0,01	-0,01	0,03	0,25
2021-12-31	0,00	0,02	0,00	0,40	0,10
2021-09-30	0,03	0,13	0,01	0,29	0,13
2021-06-30	0,03	0,14	0,06	0,44	0,13
2021-03-31	0,04	0,19	0,07	0,48	0,12
2020-12-31	0,03	0,15	0,07	0,53	0,20
2020-09-30	0,04	0,17	0,08	0,53	0,25
2020-06-30	0,03	0,12	0,06	0,59	0,39

Gross Margins

marża brutto dla HCI Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,40.
marża netto dla HCI Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,17.
marża operacyjna dla HCI Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,28.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,40	0,17	0,28
2025-03-31	0,37	0,15	0,25
2024-12-31	0,44	0,19	0,31
2024-09-30	0,46	0,22	0,34
2024-06-30	0,43	0,17	0,30
2024-03-31	0,36	0,15	0,22
2023-12-31	0,30	0,08	0,15
2023-09-30	0,13	-0,04	-0,03
2023-06-30	0,07	-0,04	-0,03
2023-03-31	0,05	-0,09	-0,10
2022-12-31	0,05	-0,12	-0,13
2022-09-30	0,16	-0,12	-0,13
2022-06-30	0,19	-0,03	-0,01
2022-03-31	0,21	-0,01	0,03
2021-12-31	0,20	0,00	0,05
2021-09-30	0,19	0,01	0,05
2021-06-30	0,19	0,08	0,03
2021-03-31	0,22	0,11	0,00
2020-12-31	0,22	0,10	0,04
2020-09-30	0,25	0,12	0,07
2020-06-30	0,34	0,08	0,16