HBT Analiza finansowa akcji - HBT Financial, Inc. (NasdaqGS) Stock

Przegląd

HBT Financial, Inc. z siedzibą w Stanach Zjednoczonych działa przede wszystkim w sektorze bankowym. Pełni funkcję spółki holdingowej Heartland Bank and Trust Company, która świadczy szeroki zakres usług bankowych i finansowych. Usługi te obejmują tradycyjne oferty, takie jak pożyczki, depozyty i zarządzanie majątkiem, skierowane zarówno do klientów indywidualnych, jak i instytucjonalnych w wielu regionach. Jako kluczowy gracz w swojej branży, HBT Financial koncentruje się na wzroście poprzez inicjatywy strategiczne, które poprawiają świadczenie usług i efektywność operacyjną. Na uwagę zasługują projekty związane z rozwojem rozwiązań bankowości cyfrowej, których celem jest poprawa doświadczenia i dostępności klientów, co odzwierciedla zaangażowanie firmy w integrację technologii z tradycyjnymi praktykami bankowymi.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla HBT Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 229,85. MM.
dochód operacyjny dla HBT Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 108,94. MM.
dochód netto dla HBT Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 76,76. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	229,85	108,94	76,76
2025-03-31	227,04	107,51	75,60
2024-12-31	221,39	102,58	71,78
2024-09-30	218,26	99,19	69,95
2024-06-30	219,71	102,10	71,49
2024-03-31	223,27	103,57	71,89
2023-12-31	225,47	106,31	65,84
2023-09-30	221,02	104,18	60,54
2023-06-30	208,97	98,13	56,45
2023-03-31	192,73	89,94	52,06
2022-12-31	181,30	87,02	56,46
2022-09-30	173,63	80,17	56,91
2022-06-30	169,16	77,82	55,00
2022-03-31	167,02	77,68	54,63
2021-12-31	167,81	80,09	56,27
2021-09-30	164,58	78,22	55,32
2021-06-30	160,55	73,71	52,17
2021-03-31	153,31	66,30	45,87
2020-12-31	141,53	52,07	36,84
2020-09-30	144,18	56,08	40,29

Zestawienie przychodów:: EPS

podstawowy zysk na akcję dla HBT Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 2,43.
zysk na akcję rozwodniony dla HBT Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 2,42.

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30	2,43	2,42
2025-03-31	2,39	2,38
2024-12-31	2,27	2,26
2024-09-30	2,21	2,20
2024-06-30	2,25	2,24
2024-03-31	2,26	2,24
2023-12-31	2,08	2,07
2023-09-30	1,96	1,95
2023-06-30	1,87	1,87
2023-03-31	1,77	1,77
2022-12-31	1,95	1,95
2022-09-30	1,96	1,95
2022-06-30	1,92	1,92
2022-03-31	1,94	1,94
2021-12-31	2,02	2,02
2021-09-30	2,02	2,02
2021-06-30	1,90	1,89
2021-03-31	1,67	1,66
2020-12-31	1,34	1,34
2020-09-30	1,48	1,48

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla HBT Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 86,80. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla HBT Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to -9,63. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla HBT Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to -76,66. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	86,80	-9,63	-76,66
2025-03-31	93,04	-104,22	-37,44
2024-12-31	89,37	32,35	-125,28
2024-09-30	85,07	94,15	-111,47
2024-06-30	76,27	59,31	-50,14
2024-03-31	71,11	61,04	-49,05
2023-12-31	65,83	132,66	-171,40
2023-09-30	76,33	139,83	-182,46
2023-06-30	77,92	78,48	-206,62
2023-03-31	72,84	23,32	-278,02
2022-12-31	72,59	-335,12	-32,57
2022-09-30	65,43	-519,51	60,36
2022-06-30	50,20	-495,33	59,55
2022-03-31	57,79	-377,79	249,25
2021-12-31	43,02	-349,61	403,41
2021-09-30	63,02	-214,41	386,59
2021-06-30	67,49	-261,90	425,65
2021-03-31	25,21	-508,92	648,01
2020-12-31	31,25	-380,45	377,68
2020-09-30	26,72	-266,03	321,09

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/książka dla HBT Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1,41.
p/tbv dla HBT Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1,63.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30		1,41	1,63
2025-03-31		1,30	1,59
2024-12-31		1,28	1,56
2024-09-30	9,55	1,34	1,66
2024-06-30	8,45	1,22	1,53
2024-03-31		1,24	1,56
2023-12-31	11,08	1,47	1,89
2023-09-30	10,29	1,29	1,67
2023-06-30	11,47	1,33	1,72
2023-03-31	10,47	1,68
2022-12-31		1,57	1,77
2022-09-30		1,40	1,57
2022-06-30		1,34	1,50
2022-03-31	9,41	1,29	1,42
2021-12-31	9,84	1,44	1,57
2021-09-30	8,19	1,14	1,26
2021-06-30
2021-03-31	10,61	1,36	1,50
2020-12-31	13,25	1,34	1,47
2020-09-30	12,12	1,37	1,51

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla HBT Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,15.
zysk (3 lata)/ew dla HBT Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,13.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,15	0,13
2025-03-31	0,14	0,12
2024-12-31	0,15	0,14
2024-09-30	0,16	0,14
2024-06-30	0,20	0,17
2024-03-31	0,14	0,13
2023-12-31	0,09	0,09
2023-09-30	0,10	0,09
2023-06-30	0,11	0,12
2023-03-31	0,10	0,09
2022-12-31	0,12	0,10
2022-09-30	0,15	0,14
2022-06-30	0,26	0,24
2022-03-31	0,30	0,26
2021-12-31	0,38	0,33
2021-09-30	13,46	11,89
2021-06-30
2021-03-31	0,35	0,36
2020-12-31	0,17	0,21
2020-09-30	0,13	0,10

Skuteczność zarządzania

długi dla HBT Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,02.
ikra dla HBT Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,15.
roic dla HBT Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,11.
zdechlak dla HBT Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,07.
okroiczny dla HBT Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,14.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,02	0,15	0,11	-0,07	0,14
2025-03-31	0,01	0,14	0,11	-0,01	0,13
2024-12-31	0,01	0,14	0,10	0,10	0,13
2024-09-30	0,01	0,16	0,11	0,13	0,12
2024-06-30	0,01	0,16	0,11	0,13	0,11
2024-03-31	0,02	0,17	0,10	0,04	0,10
2023-12-31	0,01	0,17	0,08	0,04	0,10
2023-09-30	0,01	0,15	0,07	-0,07	0,10
2023-06-30	0,01	0,14	0,09	-0,08	0,12
2023-03-31	0,01	0,16	0,07	-0,25	0,10
2022-12-31	0,01	0,15	0,10	-0,72	0,12
2022-09-30	0,01	0,15	0,12	-0,81	0,13
2022-06-30	0,01	0,15	0,11	-0,77	0,10
2022-03-31	0,01	0,16	0,10	-0,14	0,11
2021-12-31	0,02	0,15	0,10	0,18	0,13
2021-09-30	0,01	0,15	0,11	0,47	0,14
2021-06-30	0,01	0,15	0,12	0,51	0,15
2021-03-31	0,01	0,13	0,10	0,34	0,05
2020-12-31	0,01	0,11	0,08	0,06	0,06
2020-09-30	0,01	0,12	0,08	0,16	0,05

Gross Margins

marża brutto dla HBT Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla HBT Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,33.
marża operacyjna dla HBT Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,47.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,33	0,47
2025-03-31	1,00	0,32	0,46
2024-12-31	1,00	0,32	0,48
2024-09-30	1,00	0,33	0,45
2024-06-30	1,00	0,33	0,45
2024-03-31	1,00	0,29	0,47
2023-12-31	1,00	0,28	0,43
2023-09-30	1,00	0,28	0,42
2023-06-30	1,00	0,28	0,42
2023-03-31	1,00	0,28	0,42
2022-12-31	1,00	0,33	0,46
2022-09-30	1,00	0,33	0,46
2022-06-30	1,00	0,33	0,46
2022-03-31	1,00	0,33	0,47
2021-12-31	1,00	0,34	0,47
2021-09-30	1,00	0,34	0,48
2021-06-30	1,00	0,32	0,47
2021-03-31	1,00	0,30	0,43
2020-12-31	1,00	0,26	0,38
2020-09-30	1,00	0,28	0,39