FRST Analiza finansowa akcji - Primis Financial Corp. (NasdaqGM) Stock

Przegląd

Primis Financial Corp. z siedzibą w Stanach Zjednoczonych działa głównie w branży bankowej. Jako finansowa spółka holdingowa zapewnia szeroką gamę rozwiązań i usług bankowych, głównie za pośrednictwem swojej spółki zależnej Primis Bank. Spółka koncentruje się na usługach bankowości osobistej, kredytów hipotecznych i pożyczkowych oraz rozwiązaniach z zakresu bankowości biznesowej dostosowanych do potrzeb swoich klientów. Primis Financial Corp. poczyniła znaczne postępy w zwiększaniu możliwości bankowości cyfrowej, aby poprawić jakość obsługi klienta i efektywność operacyjną, dostosowując się do współczesnego postępu technologicznego w usługach finansowych. Inicjatywy te stanowią część szerszej strategii mającej na celu wzmocnienie obecności na rynku i zapewnienie solidnych wyników finansowych w konkurencyjnym sektorze.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Primis Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to 127,56. MM.
dochód operacyjny dla Primis Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to -2,41. MM.
dochód netto dla Primis Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to 2,97. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	127,56	-2,41	2,97
2025-03-31	125,13	-2,55	3,96
2024-12-31	97,20	-25,60	-16,20
2024-09-30	104,31	-9,83	-1,04
2024-06-30	106,95	-1,83	-8,30
2024-03-31	102,28	-4,69	-13,73
2023-12-31	110,94	4,55	-7,83
2023-09-30	127,10	20,33	2,44
2023-06-30	123,05	17,64	11,38
2023-03-31	120,99	23,79	17,99
2022-12-31	108,10	18,77	14,15
2022-09-30	107,97	26,59	19,57
2022-06-30	104,05	30,31	20,59
2022-03-31	106,63	35,57	26,25
2021-12-31	110,47	40,43	31,11
2021-09-30	109,53	41,48	32,56
2021-06-30	108,50	41,73	38,21
2021-03-31	95,64	31,93	32,64
2020-12-31	86,77	21,04	22,98
2020-09-30	82,93	21,37	23,29
2020-06-30

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31	-0,65	-0,65
2024-12-31	-0,66	-0,66
2024-09-30	-0,04	-0,04
2024-06-30	-0,34	-0,34
2024-03-31	-0,56	-0,56
2023-12-31	-0,32	-0,32
2023-09-30	0,10	0,09
2023-06-30	0,46	0,46
2023-03-31	0,73	0,73
2022-12-31	0,58	0,57
2022-09-30	0,80	0,80
2022-06-30	0,84	0,84
2022-03-31	1,07	1,07
2021-12-31	1,27	1,27
2021-09-30	1,34	1,32
2021-06-30	1,57	1,56
2021-03-31	1,34	1,34
2020-12-31	0,95	0,94
2020-09-30	0,96	0,96
2020-06-30	0,93	0,92

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Primis Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to -38,35. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Primis Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to 162,26. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Primis Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to -96,42. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	-38,35	162,26	-96,42
2025-03-31	54,89	107,33	-193,89
2024-12-31	19,53	108,30	-140,88
2024-09-30	121,19	-317,81	180,03
2024-06-30	115,80	-262,57	112,48
2024-03-31	39,78	-249,12	-309,07
2023-12-31	28,82	-312,76	283,63
2023-09-30	-47,24	-430,73	474,10
2023-06-30	-35,69	-548,27	614,11
2023-03-31	-2,49	-650,06	961,45
2022-12-31	12,43	-616,86	152,11
2022-09-30	27,88	-474,85	-106,04
2022-06-30	26,91	-402,66	-174,37
2022-03-31	21,67	-86,62	-117,10
2021-12-31	27,24	10,53	296,21
2021-09-30	38,66	187,33	275,49
2021-06-30	27,51	218,48	292,26
2021-03-31	24,78	-142,18	541,82
2020-12-31	26,20	-200,81	338,87
2020-09-30	19,50	-346,48	427,68
2020-06-30

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/książka dla Primis Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to 0,73.
p/tbv dla Primis Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to 1,03.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30		0,73	1,03
2025-03-31		0,65	1,30
2024-12-31		0,72	1,38
2024-09-30	29,98
2024-06-30	24,59	0,58	0,76
2024-03-31		0,70	1,28
2023-12-31	18,85	0,79	1,61
2023-09-30	14,12	0,50	1,09
2023-06-30	10,96	0,52	1,10
2023-03-31	13,36	0,60
2022-12-31		0,75	1,63
2022-09-30		0,75	1,61
2022-06-30		0,83	1,71
2022-03-31	10,97	0,83	1,68
2021-12-31	11,34	0,90	1,85
2021-09-30	9,29	0,87	1,79
2021-06-30
2021-03-31	9,81	0,80	1,10
2020-12-31	13,66	0,81	1,76
2020-09-30	13,66	0,82	1,13
2020-06-30	14,09	0,83	1,16

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Primis Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to -0,09.
zysk (3 lata)/ew dla Primis Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to -0,03.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	-0,09	-0,03
2025-03-31	-0,06	-0,02
2024-12-31	-0,02	0,01
2024-09-30	0,04	0,07
2024-06-30	0,03	0,07
2024-03-31	0,03	0,06
2023-12-31	0,06	0,10
2023-09-30	0,09	0,16
2023-06-30	-0,08	-0,11
2023-03-31	0,04	0,05
2022-12-31	0,07	0,08
2022-09-30	0,08	0,10
2022-06-30	0,24	0,26
2022-03-31	2,25	2,14
2021-12-31	-0,69	-0,55
2021-09-30	-0,84	-0,67
2021-06-30
2021-03-31	0,60	0,67
2020-12-31	0,06	0,10
2020-09-30	0,04	0,05
2020-06-30	0,04	0,06

Skuteczność zarządzania

długi dla Primis Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to -0,00.
ikra dla Primis Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to -0,04.
roic dla Primis Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to -0,03.
zdechlak dla Primis Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to -0,06.
okroiczny dla Primis Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to 0,11.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	-0,00	-0,04	-0,03	-0,06	0,11
2025-03-31	-0,00	-0,02	-0,01	-0,03	0,24
2024-12-31	-0,00	-0,00	-0,00	-0,02	0,17
2024-09-30	0,00	0,03
2024-06-30	0,00	0,02	0,02	-0,01	-0,09
2024-03-31	0,00	0,03	0,02	-0,01	-0,09
2023-12-31	0,00	0,04	0,03	-0,01	-0,10
2023-09-30	0,00	0,04	0,03	0,06	-0,07
2023-06-30	0,01	0,05	0,03	0,06	-0,07
2023-03-31	0,01	0,04	0,02	0,37	-0,00
2022-12-31	0,01	0,05	0,04	-0,88	0,04
2022-09-30	0,01	0,05	0,04	-1,05	0,05
2022-06-30	0,01	0,07	0,04	-1,08	0,05
2022-03-31	0,01	0,08	0,04	-0,30	0,04
2021-12-31	0,01	0,08	0,05	0,53	0,07
2021-09-30	0,01	0,10	0,05	0,80	0,05
2021-06-30	0,01	0,10	0,07	1,05	0,06
2021-03-31	0,01	0,09	0,05	0,69	0,05
2020-12-31	0,01	0,06	0,04	0,27	0,05
2020-09-30	0,01	0,06	0,03	0,11	0,02
2020-06-30	0,01	0,06	0,03	0,06	0,04

Gross Margins

marża brutto dla Primis Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Primis Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to -0,16.
marża operacyjna dla Primis Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to -0,27.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	-0,16	-0,27
2025-03-31	1,00	-0,07	-0,15
2024-12-31	1,00	-0,01	-0,07
2024-09-30	1,00	0,07	0,17
2024-06-30	1,00	0,07	0,17
2024-03-31	1,00	0,07	0,17
2023-12-31	1,00	0,12	0,16
2023-09-30	1,00	0,11	0,15
2023-06-30	1,00	0,11	0,15
2023-03-31	1,00	0,15	0,21
2022-12-31	1,00	0,20	0,27
2022-09-30	1,00	0,20	0,27
2022-06-30	1,00	0,20	0,30
2022-03-31	1,00	0,25	0,34
2021-12-31	1,00	0,28	0,37
2021-09-30	1,00	0,27	0,48
2021-06-30	1,00	0,32	0,48
2021-03-31	1,00	0,34	0,34
2020-12-31	1,00	0,27	0,25
2020-09-30	1,00	0,26	0,32
2020-06-30	1,00	0,26	0,33