FCNCA Analiza finansowa akcji - First Citizens BancShares, Inc. (NasdaqGS) Stock

Przegląd

First Citizens BancShares, Inc., z siedzibą w Raleigh w Karolinie Północnej, Stany Zjednoczone, działa głównie w sektorze usług bankowych i finansowych. Założona w 1898 roku firma znacznie się rozwinęła zarówno poprzez rozwój organiczny, jak i strategiczne przejęcia, coraz bardziej pozycjonując się jako kluczowy gracz w regionalnym krajobrazie bankowym. First Citizens oferuje kompleksową gamę usług finansowych, w tym bankowość osobistą, bankowość biznesową, zarządzanie majątkiem i nie tylko. Istotnym projektem w jej najnowszej historii jest ogłoszona w 2021 roku strategiczna fuzja z CIT Group Inc., która znacząco rozszerzyła jej zasięg i możliwości, szczególnie w zakresie kredytów komercyjnych. Posunięcie to podkreśla strategię firmy mającą na celu wzmocnienie jej udziału w rynku i ulepszenie oferty produktów finansowych zarówno dla klientów indywidualnych, jak i komercyjnych.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla First Citizens BancShares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 8 984,00. MM.
dochód operacyjny dla First Citizens BancShares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 3 418,00. MM.
dochód netto dla First Citizens BancShares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 2 397,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	8 984,00	3 418,00	2 397,00
2025-03-31	9 091,00	3 642,00	2 529,00
2024-12-31	9 329,00	4 018,00	2 777,00
2024-09-30	9 364,00	4 169,00	2 591,00
2024-06-30	9 436,00	4 366,00	2 704,00
2024-03-31	9 484,00	4 381,00	2 679,00
2023-12-31	7 604,00	2 957,00	11 466,00
2023-09-30	6 468,00	2 375,00	11 209,00
2023-06-30	5 234,00	1 666,00	10 772,00
2023-03-31	3 903,00	966,00	10 345,00
2022-12-31	3 999,00	1 209,00	1 098,00
2022-09-30	3 323,00	946,00	964,00
2022-06-30	2 628,00	667,00	773,00
2022-03-31	2 045,00	493,00	671,00
2021-12-31	1 935,00	756,00	547,00
2021-09-30	1 939,08	773,87	562,08
2021-06-30	1 937,27	789,24	580,77
2021-03-31	1 920,51	779,85	581,55
2020-12-31	1 807,00	663,00	492,00
2020-09-30	1 750,50	619,12	455,51
2020-06-30

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31	175,01	175,04
2024-12-31	189,38	189,41
2024-09-30	174,57	174,55
2024-06-30	181,89	181,80
2024-03-31	180,25	180,13
2023-12-31	785,18	784,51
2023-09-30	766,88	766,17
2023-06-30	722,36	721,65
2023-03-31	676,01	675,08
2022-12-31	67,47	67,40
2022-09-30	64,43	64,31
2022-06-30	57,51	57,45
2022-03-31	57,49	57,47
2021-12-31	53,89	53,88
2021-09-30	55,36	55,39
2021-06-30	57,28	57,27
2021-03-31	56,96	56,92
2020-12-31	47,53	47,50
2020-09-30	43,40	43,40
2020-06-30	40,89	40,89

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla First Citizens BancShares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 3 067,00. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla First Citizens BancShares, Inc. od 30 czerwca 2025 to -9 484,00. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla First Citizens BancShares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 6 542,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	3 067,00	-9 484,00	6 542,00
2025-03-31	2 625,00	-10 741,00	8 230,00
2024-12-31	2 988,00	-10 155,00	7 073,00
2024-09-30	2 770,00	-6 769,00	4 070,00
2024-06-30	2 984,00	-10 222,00	7 086,00
2024-03-31	3 483,00	-4 490,00	107,00
2023-12-31	2 660,00	2 429,00	-4 699,00
2023-09-30	2 813,00	2 057,00	-4 560,00
2023-06-30	2 114,00	3 924,00	-5 705,00
2023-03-31	1 852,00	508,00	-1 285,00
2022-12-31	2 791,00	75,00	-2 686,00
2022-09-30	1 864,00	-554,00	-1 167,00
2022-06-30	1 512,00	-490,00	-834,00
2022-03-31	167,00	-1 383,00	1 329,00
2021-12-31	-284,00	-7 568,00	7 828,00
2021-09-30	-251,44	-7 475,58	7 712,65
2021-06-30	-289,97	-6 464,19	6 759,97
2021-03-31	484,21	-12 456,27	11 927,89
2020-12-31	376,00	-9 908,00	9 517,00
2020-09-30	357,38	-9 100,76	8 806,87
2020-06-30

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla First Citizens BancShares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 10,09.
p/książka dla First Citizens BancShares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1,14.
p/tbv dla First Citizens BancShares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1,22.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30	10,09	1,14	1,22
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31	29,48	3,97	4,38
2020-12-31	34,88
2020-09-30	37,65	4,21	4,67
2020-06-30	39,67	4,35	4,85

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla First Citizens BancShares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,05.
zysk (3 lata)/ew dla First Citizens BancShares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,09.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,05	0,09
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31	0,04	0,03
2020-12-31	0,03	0,03
2020-09-30	0,03	0,03
2020-06-30	0,03	0,03

Skuteczność zarządzania

długi dla First Citizens BancShares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla First Citizens BancShares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,11.
roic dla First Citizens BancShares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,04.
zdechlak dla First Citizens BancShares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,00.
okroiczny dla First Citizens BancShares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,04.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,11	0,04	0,00	0,04
2025-03-31		0,12
2024-12-31		0,13
2024-09-30	0,01	0,13	0,11	0,00	0,12
2024-06-30		0,14
2024-03-31		1,19
2023-12-31			0,54	0,01
2023-09-30			0,53	0,02
2023-06-30		1,01	0,53	0,02
2023-03-31		0,98	0,53	0,05
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30		0,17
2022-03-31		0,16	0,06
2021-12-31
2021-09-30	0,00	0,00
2021-06-30	0,01		0,29	0,00	-0,18
2021-03-31	0,01	0,15	0,09	-0,01	0,07
2020-12-31	0,01		0,25	-0,01	0,19
2020-09-30	0,01	0,13	0,07	0,01	0,06
2020-06-30	0,01	0,12	0,06	0,01	0,06

Gross Margins

marża brutto dla First Citizens BancShares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla First Citizens BancShares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,28.
marża operacyjna dla First Citizens BancShares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,40.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,28	0,40
2025-03-31		0,28	0,40
2024-12-31	1,00	0,30	0,43
2024-09-30	1,00	0,28	0,45
2024-06-30	1,00	0,28	0,46
2024-03-31		1,51	0,39
2023-12-31
2023-09-30		2,06	0,32
2023-06-30		2,06	0,32
2023-03-31		2,65	0,25
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31		0,33	0,24
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31	1,00	0,30	0,41
2020-12-31	1,00	0,27	0,37
2020-09-30	1,00	0,26	0,35
2020-06-30	1,00	0,26	0,35