FBP Analiza finansowa akcji - First BanCorp. (NYSE) Stock

Przegląd

Pierwszy BanCorp. jest dostawcą usług finansowych z siedzibą w Puerto Rico, działającym głównie w branży bankowej. Pełni funkcję spółki holdingowej FirstBank Puerto Rico, oferującej kompleksową gamę produktów i usług finansowych. Należą do nich tradycyjne transakcje bankowe, bankowość korporacyjna, komercyjna i dla małych przedsiębiorstw, a także finansowanie samochodów i sprzętu, kredyty hipoteczne i usługi bankowości handlowej. Bank prowadzi także działalność na Wyspach Dziewiczych Stanów Zjednoczonych, na Florydzie i w innych częściach Karaibów. W ostatnich latach First BanCorp. skupiła się na rozwijaniu swoich rozwiązań w zakresie bankowości cyfrowej, poprawie efektywności obsługi klienta oraz utrzymaniu solidnych standardów zgodności i standardów regulacyjnych, aby wzmocnić swoją obecność na rynku i napędzać zrównoważony rozwój.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla First BanCorp. od 30 czerwca 2025 to 890,99. MM.
dochód operacyjny dla First BanCorp. od 30 czerwca 2025 to 401,90. MM.
dochód netto dla First BanCorp. od 30 czerwca 2025 to 306,67. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	890,99	401,90	306,67
2025-03-31	884,83	397,46	302,32
2024-12-31	879,85	395,12	298,72
2024-09-30	868,82	388,30	302,51
2024-06-30	875,12	400,07	310,81
2024-03-31	863,71	395,87	305,62
2023-12-31	863,27	399,57	302,86
2023-09-30	871,56	413,08	296,55
2023-06-30	867,76	411,14	289,13
2023-03-31	876,24	424,03	293,17
2022-12-31	890,62	447,84	305,07
2022-09-30	897,28	458,46	305,54
2022-06-30	902,23	466,12	306,61
2022-03-31	925,93	481,83	302,48
2021-12-31	916,12	460,66	281,02
2021-09-30	890,55	424,96	257,52
2021-06-30	795,40	349,51	210,46
2021-03-31	666,66	255,36	161,16
2020-12-31	535,67	152,01	102,27
2020-09-30	490,47	140,40	88,58
2020-06-30

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31	1,85	1,84
2024-12-31	1,82	1,81
2024-09-30	1,82	1,81
2024-06-30	1,83	1,83
2024-03-31	1,76	1,76
2023-12-31	1,72	1,71
2023-09-30	1,65	1,65
2023-06-30	1,58	1,57
2023-03-31	1,57	1,57
2022-12-31	1,60	1,59
2022-09-30	1,55	1,54
2022-06-30	1,52	1,51
2022-03-31	1,46	1,44
2021-12-31	1,32	1,31
2021-09-30	1,19	1,19
2021-06-30	0,96	0,96
2021-03-31	0,73	0,73
2020-12-31	0,46	0,46
2020-09-30	0,40	0,40
2020-06-30	0,48	0,48

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla First BanCorp. od 30 czerwca 2025 to 418,43. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla First BanCorp. od 30 czerwca 2025 to 150,22. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla First BanCorp. od 30 czerwca 2025 to -418,21. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	418,43	150,22	-418,21
2025-03-31	394,12	490,11	-240,48
2024-12-31	404,15	136,23	-44,13
2024-09-30	386,59	117,81	-403,94
2024-06-30	385,90	-92,14	-755,01
2024-03-31	365,79	-89,31	-415,57
2023-12-31	362,96	-78,45	-101,85
2023-09-30	389,46	-155,75	-203,79
2023-06-30	387,33	-98,74	-504,58
2023-03-31	441,07	-297,93	-1 015,78
2022-12-31	440,49	-681,46	-1 821,58
2022-09-30	430,92	-288,56	-2 245,54
2022-06-30	394,80	-385,66	-1 534,39
2022-03-31	401,88	-827,87	604,08
2021-12-31	399,72	-1 262,97	1 912,48
2021-09-30	430,66	-2 633,34	2 391,35
2021-06-30	399,87	-1 768,53	2 855,95
2021-03-31	318,88	-1 901,34	2 012,90
2020-12-31	297,74	-1 238,87	1 790,86
2020-09-30	229,23	-512,18	1 776,51
2020-06-30

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/książka dla First BanCorp. od 30 czerwca 2025 to 1,90.
p/tbv dla First BanCorp. od 30 czerwca 2025 to 1,95.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30		1,90	1,95
2025-03-31		1,87	1,93
2024-12-31		1,78	1,83
2024-09-30	10,93	2,28	2,35
2024-06-30	9,70	2,00	2,07
2024-03-31	9,56	1,93	2,00
2023-12-31	9,52	2,17	2,26
2023-09-30	8,26	1,71	1,78
2023-06-30	7,53	1,57	1,64
2023-03-31	6,72	1,55
2022-12-31		1,85	1,94
2022-09-30		1,64	1,71
2022-06-30		1,43	1,48
2022-03-31	9,21	1,23	1,27
2021-12-31	10,94	1,28	1,32
2021-09-30	12,94	1,24	1,28
2021-06-30
2021-03-31	17,57	1,28	1,32
2020-12-31	27,64	1,24	1,29
2020-09-30	31,91	1,27	1,34
2020-06-30	26,58	1,28	1,31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla First BanCorp. od 30 czerwca 2025 to 0,16.
zysk (3 lata)/ew dla First BanCorp. od 30 czerwca 2025 to 0,16.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,16	0,16
2025-03-31	0,14	0,15
2024-12-31	0,12	0,13
2024-09-30	0,11	0,12
2024-06-30	0,13	0,14
2024-03-31	0,14	0,15
2023-12-31	0,14	0,14
2023-09-30	0,20	0,19
2023-06-30	0,15	0,14
2023-03-31	0,18	0,15
2022-12-31	0,19	0,13
2022-09-30	0,22	0,15
2022-06-30	0,28	0,18
2022-03-31	0,41	0,26
2021-12-31	0,31	0,20
2021-09-30	0,29	0,21
2021-06-30
2021-03-31	0,08	0,08
2020-12-31	0,04	0,07
2020-09-30	0,08	0,12
2020-06-30	0,06	0,07

Skuteczność zarządzania

długi dla First BanCorp. od 30 czerwca 2025 to 0,02.
ikra dla First BanCorp. od 30 czerwca 2025 to 0,20.
roic dla First BanCorp. od 30 czerwca 2025 to 0,13.
zdechlak dla First BanCorp. od 30 czerwca 2025 to 0,28.
okroiczny dla First BanCorp. od 30 czerwca 2025 to 0,17.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,02	0,20	0,13	0,28	0,17
2025-03-31	0,02	0,20	0,12	0,20	0,16
2024-12-31	0,02	0,20	0,12	0,04	0,15
2024-09-30	0,02	0,24	0,14	-0,21	0,18
2024-06-30	0,02	0,22	0,14	-0,06	0,17
2024-03-31	0,02	0,23	0,14	0,08	0,16
2023-12-31	0,02	0,23	0,15	0,01	0,19
2023-09-30	0,01	0,19	0,14	-0,10	0,18
2023-06-30	0,02	0,19	0,10	-0,07	0,13
2023-03-31	0,02	0,17	0,12	-0,36	0,18
2022-12-31	0,01	0,14	0,17	-1,14	0,23
2022-09-30	0,01	0,14	0,15	-1,03	0,21
2022-06-30	0,01	0,14	0,13	-0,63	0,16
2022-03-31	0,01	0,13	0,11	0,06	0,14
2021-12-31	0,01	0,11	0,09	0,33	0,13
2021-09-30	0,01	0,09	0,08	0,06	0,12
2021-06-30	0,01	0,10	0,07	0,48	0,13
2021-03-31	0,01	0,07	0,04	0,12	0,09
2020-12-31	0,01	0,05	0,03	0,23	0,08
2020-09-30	0,01	0,04	0,03	0,45	0,07
2020-06-30	0,01	0,05	0,03	0,18	0,08

Gross Margins

marża brutto dla First BanCorp. od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla First BanCorp. od 30 czerwca 2025 to 0,34.
marża operacyjna dla First BanCorp. od 30 czerwca 2025 to 0,45.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,34	0,45
2025-03-31	1,00	0,34	0,45
2024-12-31	1,00	0,35	0,45
2024-09-30	1,00	0,36	0,46
2024-06-30	1,00	0,35	0,46
2024-03-31	1,00	0,35	0,47
2023-12-31	1,00	0,34	0,47
2023-09-30	1,00	0,33	0,47
2023-06-30	1,00	0,33	0,47
2023-03-31	1,00	0,33	0,48
2022-12-31	1,00	0,34	0,51
2022-09-30	1,00	0,34	0,51
2022-06-30	1,00	0,34	0,52
2022-03-31	1,00	0,33	0,52
2021-12-31	1,00	0,31	0,51
2021-09-30	1,00	0,29	0,48
2021-06-30	1,00	0,27	0,44
2021-03-31	1,00	0,24	0,38
2020-12-31		0,19	0,29
2020-09-30	1,00	0,18	0,28
2020-06-30	1,00	0,21	0,33