EZPW Analiza finansowa akcji - EZCORP, Inc. (NasdaqGS) Stock

Przegląd

EZCORP, Inc. z siedzibą w Stanach Zjednoczonych jest znaczącym graczem w sektorze specjalistycznych finansów konsumenckich. Koncentrując się przede wszystkim na udzielaniu pożyczek lombardowych, EZCORP obsługuje klientów, którzy szukają łatwego dostępu do gotówki i kredytów za pośrednictwem rozległej sieci lombardów. Placówki te działają głównie pod różnymi markami w USA i Ameryce Łacińskiej, w tym „EZPAWN” i „Empeño Fácil”. Oprócz pożyczek w zastawach, które obejmują sprzedaż towarów w ramach utraconego zabezpieczenia w formie zastawu, spółka uruchomiła także inne usługi finansowe dostosowane do potrzeb konsumentów z ograniczonym dostępem do usług bankowych. Poprzez strategiczną ekspansję i efektywne zarządzanie portfelami pożyczek EZCORP dąży do wzmocnienia swojej pozycji rynkowej i oferowania swoim klientom ulepszonych rozwiązań finansowych.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla EZCORP, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1 232,02. MM.
dochód operacyjny dla EZCORP, Inc. od 30 czerwca 2025 to 139,19. MM.
dochód netto dla EZCORP, Inc. od 30 czerwca 2025 to 98,11. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	1 232,02	139,19	98,11
2025-03-31	1 202,46	125,37	89,55
2024-12-31	1 181,78	118,40	85,64
2024-09-30	1 161,60	113,36	83,09
2024-06-30	1 137,53	107,46	78,15
2024-03-31	1 111,92	105,86	78,42
2023-12-31	1 084,70	105,38	50,16
2023-09-30	1 049,04	96,70	38,46
2023-06-30	1 011,97	92,92	35,55
2023-03-31	972,00	85,95	29,54
2022-12-31	929,56	82,66	51,22
2022-09-30	886,23	76,65	50,16
2022-06-30	845,26	67,78	44,38
2022-03-31	803,45	58,30	29,59
2021-12-31	772,41	45,50	20,03
2021-09-30	729,55	32,28	8,61
2021-06-30	703,95	5,11	-16,28
2021-03-31	740,14	-3,05	-19,20
2020-12-31	778,48	2,85	-65,40
2020-09-30	822,78	27,47	-68,46

Zestawienie przychodów:: EPS

podstawowy zysk na akcję dla EZCORP, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1,76.
zysk na akcję rozwodniony dla EZCORP, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1,29.

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30	1,76	1,29
2025-03-31	1,63	1,19
2024-12-31	1,56	1,14
2024-09-30	1,51	1,10
2024-06-30	1,42	1,04
2024-03-31	1,42	1,00
2023-12-31	0,91	0,64
2023-09-30	0,69	0,53
2023-06-30	0,63	0,49
2023-03-31	0,52	0,41
2022-12-31	0,91	0,74
2022-09-30	0,89	0,70
2022-06-30	0,79	0,65
2022-03-31	0,53	0,48
2021-12-31	0,36	0,34
2021-09-30	0,15	0,15
2021-06-30	-0,29	-0,30
2021-03-31	-0,35	-0,36
2020-12-31	-1,18	-1,18
2020-09-30	-1,24	-1,24

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla EZCORP, Inc. od 30 czerwca 2025 to 141,07. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla EZCORP, Inc. od 30 czerwca 2025 to -118,66. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla EZCORP, Inc. od 30 czerwca 2025 to 238,07. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	141,07	-118,66	238,07
2025-03-31	139,98	-108,39	245,81
2024-12-31	118,11	-109,03	-50,89
2024-09-30	113,60	-111,85	-50,18
2024-06-30	97,79	-99,57	-15,93
2024-03-31	91,56	-88,48	-15,82
2023-12-31	111,65	-83,13	-16,69
2023-09-30	101,83	-110,89	23,69
2023-06-30	92,35	-102,24	24,93
2023-03-31	82,79	-122,05	27,94
2022-12-31	69,19	-127,30	31,95
2022-09-30	66,53	-113,28	-2,83
2022-06-30	61,81	-129,11	-0,84
2022-03-31	58,29	-125,58	-15,34
2021-12-31	59,97	-100,15	-16,26
2021-09-30	46,44	-84,61	-16,25
2021-06-30	25,84	-37,58	-15,07
2021-03-31	46,53	90,34	-0,71
2020-12-31	55,48	101,63	-4,10
2020-09-30	49,08	109,90	-6,25

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/książka dla EZCORP, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,90.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30		0,90
2025-03-31		0,93
2024-12-31		0,78	1,44
2024-09-30	7,17	0,70	1,30
2024-06-30	7,16	0,70	1,31
2024-03-31	12,21	0,79	1,48
2023-12-31	12,42	0,65	1,26
2023-09-30	12,78	0,61	1,21
2023-06-30	15,25	0,63	1,28
2023-03-31	9,33	0,68
2022-12-31		0,66	1,32
2022-09-30		0,64	1,29
2022-06-30		0,63	1,30
2022-03-31	17,07	0,52	1,11
2021-12-31	47,97	0,61	1,28
2021-09-30	-26,10	0,63	1,30
2021-06-30
2021-03-31	-21,05	0,60	1,14
2020-12-31	-6,15	0,61	1,16
2020-09-30	-5,84	0,62	1,20

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla EZCORP, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,14.
zysk (3 lata)/ew dla EZCORP, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,11.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,14	0,11
2025-03-31	0,13	0,10
2024-12-31	0,15	0,11
2024-09-30	0,15	0,11
2024-06-30	0,15	0,09
2024-03-31	0,09	0,07
2023-12-31	0,08	0,07
2023-09-30	0,09	0,05
2023-06-30	0,08	0,05
2023-03-31	0,11	0,05
2022-12-31	0,12	0,01
2022-09-30	0,11	0,00
2022-06-30	0,09	-0,01
2022-03-31	0,08	-0,02
2021-12-31	0,04	-0,03
2021-09-30	-0,04	-0,07
2021-06-30
2021-03-31	-0,08	-0,03
2020-12-31	-0,18	-0,02
2020-09-30	-0,20	-0,01

Skuteczność zarządzania

długi dla EZCORP, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,06.
ikra dla EZCORP, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,11.
roic dla EZCORP, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,05.
zdechlak dla EZCORP, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,16.
okroiczny dla EZCORP, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,08.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,06	0,11	0,05	0,16	0,08
2025-03-31	0,06	0,11	0,06	-0,03	0,08
2024-12-31	0,06	0,11	0,06	-0,04	0,08
2024-09-30	0,05	0,11	0,06	-0,01	0,07
2024-06-30	0,06	0,11	0,06	-0,01	0,06
2024-03-31	0,04	0,07	0,04	0,01	0,08
2023-12-31	0,03	0,06	0,03	0,01	0,08
2023-09-30	0,03	0,05	0,03	0,01	0,07
2023-06-30	0,02	0,04	0,03	0,01	0,07
2023-03-31	0,04	0,08	0,02	-0,01	0,06
2022-12-31	0,04	0,07	0,04	-0,04	0,05
2022-09-30	0,04	0,07	0,04	-0,04	0,05
2022-06-30	0,02	0,04	0,04	-0,05	0,05
2022-03-31	0,02	0,03	0,02	-0,07	0,05
2021-12-31	0,01	0,01	0,02	-0,05	0,04
2021-09-30	0,01	-0,03	0,01	-0,04	0,02
2021-06-30	-0,01	-0,02	-0,01	-0,02	0,02
2021-03-31	-0,02	-0,03	-0,02	0,13	0,04
2020-12-31	-0,05	-0,09	-0,06	0,14	0,05
2020-09-30	-0,06	-0,09	-0,06	0,14	0,04

Gross Margins

marża brutto dla EZCORP, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,59.
marża netto dla EZCORP, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,07.
marża operacyjna dla EZCORP, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,10.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,59	0,07	0,10
2025-03-31	0,59	0,07	0,10
2024-12-31	0,59	0,07	0,10
2024-09-30	0,59	0,07	0,09
2024-06-30	0,58	0,07	0,10
2024-03-31	0,58	0,05	0,10
2023-12-31	0,58	0,04	0,09
2023-09-30	0,58	0,04	0,09
2023-06-30	0,59	0,04	0,09
2023-03-31	0,59	0,03	0,09
2022-12-31	0,60	0,06	0,09
2022-09-30	0,60	0,06	0,09
2022-06-30	0,61	0,05	0,08
2022-03-31	0,61	0,04	0,07
2021-12-31	0,62	0,03	0,06
2021-09-30	0,60	0,01	0,04
2021-06-30	0,60	-0,02	0,03
2021-03-31	0,56	-0,03	-0,00
2020-12-31	0,55	-0,08	0,00
2020-09-30	0,55	-0,08	0,01