ERIE Analiza finansowa akcji - Erie Indemnity Company (NasdaqGS) Stock

Przegląd

Erie Indemnity Company z siedzibą w Stanach Zjednoczonych działa głównie w branży ubezpieczeniowej, oferując kompleksowy zakres usług, w tym ubezpieczenia komunikacyjne, mieszkaniowe, komercyjne i na życie. Spółka wyróżnia się unikalną strukturą biznesową, w której pełni funkcję spółki zarządzającej dla Erie Insurance Exchange. Ta strategiczna konfiguracja pozwala Erie skoncentrować się na obsłudze klienta i efektywności operacyjnej, jednocześnie zarządzając politykami i obsługą roszczeń w imieniu Giełdy. Kluczowym projektem Erie Indemnity jest trwająca inicjatywa transformacji cyfrowej, której celem jest poprawa komfortu użytkowania i elastyczności operacyjnej, co podkreśla przyjęcie zaawansowanych rozwiązań analitycznych i technologicznych w celu usprawnienia procesów decyzyjnych i interakcji z klientami. Inicjatywa ta pokazuje zaangażowanie Erie w utrzymanie konkurencyjności w szybko zmieniającym się krajobrazie ubezpieczeniowym.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Erie Indemnity Company od 30 czerwca 2025 to 3 973,47. MM.
dochód operacyjny dla Erie Indemnity Company od 30 czerwca 2025 to 725,00. MM.
dochód netto dla Erie Indemnity Company od 30 czerwca 2025 to 624,96. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	3 973,47	725,00	624,96
2025-03-31	3 903,81	719,81	614,18
2024-12-31	3 795,11	709,81	600,31
2024-09-30	3 688,69	662,57	559,21
2024-06-30	3 547,74	638,92	530,42
2024-03-31	3 397,18	581,61	484,37
2023-12-31	3 268,94	552,82	446,06
2023-09-30	3 151,91	500,53	400,62
2023-06-30	3 034,21	451,90	353,90
2023-03-31	2 920,48	415,11	316,19
2022-12-31	2 840,12	382,24	298,57
2022-09-30	2 775,42	360,12	288,12
2022-06-30	2 722,02	346,22	294,03
2022-03-31	2 675,91	324,76	292,91
2021-12-31	2 633,98	314,01	297,86
2021-09-30	2 607,30	317,84	305,60
2021-06-30	2 572,94	319,58	304,60
2021-03-31	2 549,93	326,31	307,54
2020-12-31	2 536,49	336,52	293,30
2020-09-30	2 523,98	339,33	290,11

Zestawienie przychodów:: EPS

podstawowy zysk na akcję dla Erie Indemnity Company od 30 czerwca 2025 to 11,95.
zysk na akcję rozwodniony dla Erie Indemnity Company od 30 czerwca 2025 to 11,95.

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30	11,95	11,95
2025-03-31	11,75	11,75
2024-12-31		11,48
2024-09-30	10,69	10,69
2024-06-30	10,14	10,15
2024-03-31	9,26	9,26
2023-12-31		8,53
2023-09-30	7,66	7,66
2023-06-30	6,77	6,77
2023-03-31	6,05	6,05
2022-12-31		5,71
2022-09-30	5,51	5,51
2022-06-30	5,62	5,61
2022-03-31	5,60	5,59
2021-12-31		5,69
2021-09-30	5,84	5,84
2021-06-30	5,83	5,83
2021-03-31	5,88	5,89
2020-12-31	5,61
2020-09-30	5,55	5,55

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Erie Indemnity Company od 30 czerwca 2025 to 688,32. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Erie Indemnity Company od 30 czerwca 2025 to -283,85. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Erie Indemnity Company od 30 czerwca 2025 to -217,08. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	688,32	-283,85	-217,08
2025-03-31	642,17	-297,67	-228,99
2024-12-31	611,25	-226,91	-230,00
2024-09-30	566,23	-222,24	-225,65
2024-06-30	419,82	-168,93	-223,25
2024-03-31	420,37	-172,24	-225,63
2023-12-31	381,20	-157,56	-221,68
2023-09-30	360,81	-137,66	-217,95
2023-06-30	439,88	-132,99	-254,22
2023-03-31	390,63	-105,52	-304,04
2022-12-31	366,15	-106,92	-300,84
2022-09-30	376,86	-217,33	-297,87
2022-06-30	381,35	-192,18	-254,89
2022-03-31	392,87	-188,39	-198,36
2021-12-31	402,79	-185,49	-194,84
2021-09-30	372,15	-67,81	-284,70
2021-06-30	343,03	-163,31	-281,42
2021-03-31	356,00	-171,30	-278,15
2020-12-31	342,60	-243,22	-274,87
2020-09-30	361,14	-310,96	-178,69

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/książka dla Erie Indemnity Company od 30 czerwca 2025 to 8,77.
p/tbv dla Erie Indemnity Company od 30 czerwca 2025 to 8,77.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30		8,77	8,77
2025-03-31	31,60	9,54	9,54
2024-12-31		9,75	9,75
2024-09-30	46,94	13,61	13,61
2024-06-30	39,10	10,97	10,97
2024-03-31	47,85	12,84	12,84
2023-12-31	43,72	10,87	10,87
2023-09-30	43,44	9,95	9,95
2023-06-30	34,43	7,32	7,32
2023-03-31	40,59	8,37
2022-12-31		9,58	9,58
2022-09-30		8,69	8,69
2022-06-30		7,54	7,54
2022-03-31	30,91	6,86	6,86
2021-12-31	32,97	7,83	7,83
2021-09-30	30,67	7,50	7,50
2021-06-30
2021-03-31	29,50	7,51	7,51
2020-12-31	30,93	7,64	7,64
2020-09-30	31,28	7,27	7,27

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Erie Indemnity Company od 30 czerwca 2025 to 0,04.
zysk (3 lata)/ew dla Erie Indemnity Company od 30 czerwca 2025 to 0,04.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,04	0,04
2025-03-31	0,04	0,03
2024-12-31	0,04	0,03
2024-09-30	0,03	0,02
2024-06-30	0,03	0,02
2024-03-31	0,03	0,02
2023-12-31	0,03	0,02
2023-09-30	0,03	0,03
2023-06-30	0,04	0,04
2023-03-31	0,03	0,03
2022-12-31	0,03	0,03
2022-09-30	0,03	0,03
2022-06-30	0,04	0,04
2022-03-31	0,04	0,04
2021-12-31	0,04	0,04
2021-09-30	0,04	0,04
2021-06-30
2021-03-31	0,04	0,04
2020-12-31	0,04	0,04
2020-09-30	0,04	0,04

Skuteczność zarządzania

długi dla Erie Indemnity Company od 30 czerwca 2025 to 0,23.
ikra dla Erie Indemnity Company od 30 czerwca 2025 to 0,34.
roic dla Erie Indemnity Company od 30 czerwca 2025 to 0,30.
zdechlak dla Erie Indemnity Company od 30 czerwca 2025 to 0,06.
okroiczny dla Erie Indemnity Company od 30 czerwca 2025 to 0,31.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,23	0,34	0,30	0,06	0,31
2025-03-31	0,23	0,35	0,30	0,08	0,31
2024-12-31	0,23	0,34	0,29	0,06	0,29
2024-09-30	0,22	0,33	0,29	0,02	0,23
2024-06-30	0,22	0,33	0,28	0,01	0,24
2024-03-31	0,20	0,31	0,27	0,00	0,23
2023-12-31	0,18	0,30	0,25	0,00	0,22
2023-09-30	0,16	0,26	0,23	0,03	0,28
2023-06-30	0,15	0,24	0,23	0,03	0,28
2023-03-31	0,13	0,22	0,21	-0,01	0,26
2022-12-31	0,13	0,22	0,21	-0,10	0,27
2022-09-30	0,13	0,23	0,21	-0,10	0,27
2022-06-30	0,14	0,24	0,21	-0,05	0,27
2022-03-31	0,14	0,25	0,21	0,00	0,28
2021-12-31	0,14	0,26	0,21	0,02	0,27
2021-09-30	0,14	0,24	0,22	0,01	0,26
2021-06-30	0,15	0,26	0,23	-0,08	0,25
2021-03-31	0,16	0,28	0,23	-0,07	0,27
2020-12-31	0,15	0,26	0,23	-0,14	0,26
2020-09-30	0,15	0,26	0,21	-0,09	0,27

Gross Margins

marża brutto dla Erie Indemnity Company od 30 czerwca 2025 to 0,18.
marża netto dla Erie Indemnity Company od 30 czerwca 2025 to 0,16.
marża operacyjna dla Erie Indemnity Company od 30 czerwca 2025 to 0,19.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,18	0,16	0,19
2025-03-31	0,18	0,16	0,19
2024-12-31	0,17	0,15	0,19
2024-09-30	0,17	0,15	0,18
2024-06-30	0,16	0,14	0,17
2024-03-31	0,16	0,14	0,17
2023-12-31	0,15	0,13	0,16
2023-09-30	0,14	0,12	0,15
2023-06-30	0,14	0,12	0,15
2023-03-31	0,13	0,11	0,14
2022-12-31	0,13	0,10	0,13
2022-09-30	0,13	0,10	0,13
2022-06-30	0,12	0,11	0,13
2022-03-31	0,12	0,11	0,12
2021-12-31	0,12	0,11	0,12
2021-09-30	0,13	0,12	0,12
2021-06-30	0,13	0,12	0,12
2021-03-31	0,13	0,12	0,13
2020-12-31		0,12	0,13
2020-09-30	0,14	0,11	0,13