CVBF Analiza finansowa akcji - CVB Financial Corp. (NasdaqGS) Stock

Przegląd

CVB Financial Corp. z siedzibą w Ontario, Kalifornia, USA, działa głównie w branży bankowej. Jako spółka holdingowa Citizens Business Bank zapewnia kompleksową gamę usług finansowych, w tym produkty bankowe, kredytowe i inwestycyjne, skierowane przede wszystkim do małych i średnich przedsiębiorstw oraz osób fizycznych. Założona w 1974 roku firma CVB Financial Corp. znacznie się rozwinęła, wyróżniając się silnym naciskiem na bankowość opartą na relacjach i solidne zasady finansowe. Kluczowe projekty i inicjatywy zazwyczaj koncentrują się na poszerzaniu oferty usług, ulepszaniu technologii w celu lepszej obsługi klienta oraz strategicznych przejęciach w celu poszerzenia obecności na rynku. Konsekwentne wyniki spółki ugruntowały jej pozycję solidnego podmiotu w regionalnym sektorze bankowym.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla CVB Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to 508,00. MM.
dochód operacyjny dla CVB Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to 278,74. MM.
dochód netto dla CVB Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to 203,75. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	508,00	278,74	203,75
2025-03-31	506,92	279,00	203,22
2024-12-31	504,82	276,56	200,72
2024-09-30	517,56	282,14	198,37
2024-06-30	527,11	295,74	205,03
2024-03-31	533,53	304,92	210,76
2023-12-31	544,38	320,95	221,44
2023-09-30	550,36	338,72	239,09
2023-06-30	555,81	346,47	245,85
2023-03-31	557,64	352,10	249,13
2022-12-31	541,30	338,33	235,43
2022-09-30	510,12	313,91	216,95
2022-06-30	486,78	296,46	202,07
2022-03-31	471,48	285,29	194,19
2021-12-31	483,54	302,95	212,52
2021-09-30	485,13	304,38	214,88
2021-06-30	483,83	301,05	212,62
2021-03-31	471,54	289,19	203,07
2020-12-31	439,62	256,07	177,16
2020-09-30	442,80	259,19	178,38
2020-06-30

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31	1,46	1,45
2024-12-31	1,44	1,44
2024-09-30	1,42	1,42
2024-06-30	1,47	1,48
2024-03-31	1,51	1,52
2023-12-31	1,59	1,59
2023-09-30	1,71	1,71
2023-06-30	1,76	1,75
2023-03-31	1,79	1,79
2022-12-31	1,67	1,67
2022-09-30	1,56	1,55
2022-06-30	1,46	1,45
2022-03-31	1,41	1,40
2021-12-31	1,57	1,56
2021-09-30	1,58	1,58
2021-06-30	1,57	1,57
2021-03-31	1,50	1,50
2020-12-31	1,30	1,30
2020-09-30	1,30	1,29
2020-06-30	1,31	1,30

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla CVB Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to 241,13. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla CVB Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to 775,96. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla CVB Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to -1 122,64. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	241,13	775,96	-1 122,64
2025-03-31	214,17	894,78	-1 529,45
2024-12-31	249,76	852,75	-1 179,10
2024-09-30	223,69	884,61	-895,53
2024-06-30	237,15	588,71	-600,01
2024-03-31	302,99	534,73	-115,66
2023-12-31	295,63	536,28	-754,08
2023-09-30	317,84	328,57	-724,25
2023-06-30	307,45	-19,24	-366,56
2023-03-31	268,74	-614,08	-1 080,16
2022-12-31	273,73	-1 176,97	-625,85
2022-09-30	261,51	-1 856,64	-647,69
2022-06-30	252,93	-1 817,58	-70,51
2022-03-31	223,42	-1 195,92	1 100,25
2021-12-31	195,24	-1 730,49	1 309,64
2021-09-30	183,66	-903,98	1 796,74
2021-06-30	158,71	-1 416,40	1 662,27
2021-03-31	156,51	-2 339,62	3 002,68
2020-12-31	185,10	-1 268,76	2 856,30
2020-09-30	198,79	-1 413,60	2 262,21
2020-06-30

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/książka dla CVB Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to 1,24.
p/tbv dla CVB Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to 1,89.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30		1,24	1,89
2025-03-31	12,84	1,18	1,83
2024-12-31		1,38	2,13
2024-09-30	12,08	1,17	1,86
2024-06-30	11,26	1,14	1,82
2024-03-31		1,19	1,90
2023-12-31	11,77	1,44	2,41
2023-09-30	9,39	1,15	1,90
2023-06-30	7,48	0,94	1,55
2023-03-31	9,87	1,19
2022-12-31		1,92	3,30
2022-09-30		1,79	2,97
2022-06-30		1,69	2,73
2022-03-31	15,50	1,58	2,37
2021-12-31	13,50	1,41	2,11
2021-09-30	13,03	1,35	2,03
2021-06-30
2021-03-31	16,02	1,61	2,45
2020-12-31	18,32	1,62	2,48
2020-09-30	18,19	1,64	2,53
2020-06-30	17,89	1,66	2,58

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla CVB Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to 0,09.
zysk (3 lata)/ew dla CVB Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to 0,10.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,09	0,10
2025-03-31	0,07	0,08
2024-12-31	0,07	0,08
2024-09-30	0,08	0,08
2024-06-30	0,08	0,08
2024-03-31	0,07	0,07
2023-12-31	0,08	0,08
2023-09-30	0,09	0,08
2023-06-30	0,10	0,09
2023-03-31	0,09	0,08
2022-12-31	0,08	0,08
2022-09-30	0,08	0,08
2022-06-30	0,11	0,11
2022-03-31	0,13	0,13
2021-12-31	0,30	0,28
2021-09-30	0,29	0,27
2021-06-30
2021-03-31	0,13	0,12
2020-12-31	0,19	0,19
2020-09-30	0,11	0,11
2020-06-30	0,19	0,18

Skuteczność zarządzania

długi dla CVB Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla CVB Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to 0,10.
roic dla CVB Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to 0,07.
zdechlak dla CVB Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to -0,14.
okroiczny dla CVB Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to 0,07.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,10	0,07	-0,14	0,07
2025-03-31	0,01	0,10	0,06	-0,02	0,07
2024-12-31	0,01	0,10	0,05	0,06	0,06
2024-09-30	0,01	0,11	0,05	0,05	0,06
2024-06-30	0,01	0,11	0,05	0,16	0,07
2024-03-31	0,01	0,11	0,05	0,02	0,07
2023-12-31	0,01	0,13	0,07	-0,02	0,09
2023-09-30	0,01	0,12	0,06	-0,02	0,08
2023-06-30	0,01	0,13	0,06	-0,02	0,08
2023-03-31	0,01	0,11	0,07	-0,40	0,08
2022-12-31	0,01	0,11	0,09	-0,95	0,11
2022-09-30	0,01	0,10	0,09	-0,93	0,11
2022-06-30	0,01	0,09	0,08	-0,63	0,10
2022-03-31	0,01	0,11	0,07	0,05	0,08
2021-12-31	0,01	0,11	0,08	-0,08	0,07
2021-09-30	0,02	0,11	0,08	0,40	0,06
2021-06-30	0,02	0,11	0,08	0,15	0,06
2021-03-31	0,02	0,10	0,08	0,32	0,06
2020-12-31	0,02	0,09	0,09	0,86	0,09
2020-09-30	0,02	0,09	0,07	0,42	0,08
2020-06-30	0,02	0,09	0,09	0,87	0,11

Gross Margins

marża brutto dla CVB Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla CVB Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to 0,40.
marża operacyjna dla CVB Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to 0,55.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,40	0,55
2025-03-31	1,00	0,40	0,55
2024-12-31	1,00	0,38	0,55
2024-09-30	1,00	0,39	0,56
2024-06-30	1,00	0,40	0,57
2024-03-31	1,00	0,41	0,59
2023-12-31	1,00	0,44	0,61
2023-09-30	1,00	0,44	0,62
2023-06-30	1,00	0,44	0,62
2023-03-31	1,00	0,45	0,63
2022-12-31	1,00	0,43	0,61
2022-09-30	1,00	0,43	0,61
2022-06-30	1,00	0,42	0,61
2022-03-31	1,00	0,41	0,61
2021-12-31	1,00	0,44	0,63
2021-09-30	1,00	0,44	0,63
2021-06-30	1,00	0,44	0,62
2021-03-31	1,00	0,43	0,61
2020-12-31		0,40	0,59
2020-09-30	1,00	0,40	0,58
2020-06-30	1,00	0,41	0,59