CLBK Analiza finansowa akcji - Columbia Financial, Inc. (NasdaqGS) Stock

Przegląd

Columbia Financial, Inc. z siedzibą w Stanach Zjednoczonych działa przede wszystkim w branży usług finansowych, ze szczególnym uwzględnieniem sektora bankowego. Jako spółka holdingowa Columbia Bank zapewnia kompleksowe spektrum produktów i usług bankowych dostosowanych głównie do klientów indywidualnych i korporacyjnych w obszarach metropolitalnych New Jersey i Nowego Jorku. Kluczowe projekty i inicjatywy obejmują zazwyczaj poszerzanie zasięgu bankowości detalicznej, ulepszanie platform bankowości cyfrowej w celu poprawy obsługi klienta i dostępności, a także strategiczne przejęcia mające na celu wzmocnienie obecności na rynku w regionie północno-wschodnich Stanów Zjednoczonych. Columbia Financial w dalszym ciągu kładzie nacisk na solidną bankowość społecznościową, wspierając lokalne firmy i dostarczając spersonalizowane rozwiązania finansowe, aby sprostać różnorodnym potrzebom klientów.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Columbia Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 187,26. MM.
dochód operacyjny dla Columbia Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 20,44. MM.
dochód netto dla Columbia Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 6,17. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	187,26	20,44	6,17
2025-03-31	176,91	9,59	-1,60
2024-12-31	165,43	-3,22	-11,65
2024-09-30	201,02	30,41	16,14
2024-06-30	205,62	34,61	19,08
2024-03-31	204,08	31,14	16,21
2023-12-31	228,47	55,60	36,09
2023-09-30	247,98	73,76	51,41
2023-06-30	269,04	90,52	63,20
2023-03-31	292,15	117,27	84,49
2022-12-31	291,69	122,28	86,17
2022-09-30	292,07	126,41	87,62
2022-06-30	282,02	125,96	87,68
2022-03-31	283,61	132,55	91,41
2021-12-31	281,92	132,23	92,05
2021-09-30	274,60	130,16	89,37
2021-06-30	270,57	122,19	83,47
2021-03-31	253,49	105,68	71,88
2020-12-31	234,40	81,25	57,60
2020-09-30	220,00	71,24	50,50

Zestawienie przychodów:: EPS

podstawowy zysk na akcję dla Columbia Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,06.
zysk na akcję rozwodniony dla Columbia Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,07.

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30	0,06	0,07
2025-03-31	-0,02	-0,01
2024-12-31	-0,11	-0,11
2024-09-30	0,16	0,15
2024-06-30	0,19	0,18
2024-03-31	0,16	0,16
2023-12-31	0,35	0,35
2023-09-30	0,50	0,49
2023-06-30	0,60	0,60
2023-03-31	0,80	0,79
2022-12-31	0,82	0,81
2022-09-30	0,84	0,83
2022-06-30	0,84	0,84
2022-03-31	0,88	0,88
2021-12-31	0,88	0,88
2021-09-30	0,85	0,84
2021-06-30	0,78	0,77
2021-03-31	0,66	0,66
2020-12-31	0,52	0,52
2020-09-30	0,46	0,46

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Columbia Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 13,67. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Columbia Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to -96,56. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Columbia Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to -60,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	13,67	-96,56	-60,00
2025-03-31	17,60	-70,50	-64,48
2024-12-31	33,32	39,47	-206,81
2024-09-30	-28,05	-203,33	310,40
2024-06-30	43,50	-358,45	612,59
2024-03-31	58,46	54,17	-58,60
2023-12-31	40,72	39,65	163,66
2023-09-30	103,14	-218,06	217,36
2023-06-30	97,33	-381,71	268,70
2023-03-31	105,70	-610,84	728,58
2022-12-31	142,16	-614,73	580,83
2022-09-30	143,43	-228,28	-111,59
2022-06-30	101,18	-128,49	-250,77
2022-03-31	-40,78	-167,58	-55,36
2021-12-31	98,70	-443,61	-7,09
2021-09-30	108,39	-275,35	199,55
2021-06-30	118,15	41,31	1,89
2021-03-31	229,83	-49,69	91,25
2020-12-31	49,04	257,64	40,72
2020-09-30	0,17	-213,43	421,20

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/książka dla Columbia Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1,38.
p/tbv dla Columbia Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1,55.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30		1,38	1,55
2025-03-31		1,47	1,65
2024-12-31		1,54	1,74
2024-09-30	93,28	1,70	1,93
2024-06-30	94,25	1,47	1,67
2024-03-31		1,72	1,95
2023-12-31	39,36	2,01	2,29
2023-09-30	26,22	1,62	1,84
2023-06-30	21,91	1,78	2,02
2023-03-31	22,89	1,87
2022-12-31		2,30	2,62
2022-09-30		2,17	2,47
2022-06-30		2,37	2,60
2022-03-31	24,90	2,12	2,32
2021-12-31	25,42	2,20	2,40
2021-09-30	24,02	1,94	2,12
2021-06-30
2021-03-31	30,31	2,18	2,39
2020-12-31	38,48	2,19	2,40
2020-09-30	43,66	2,17	2,63

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Columbia Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,00.
zysk (3 lata)/ew dla Columbia Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,01.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	-0,00	0,01
2025-03-31	-0,01	0,01
2024-12-31	0,01	0,02
2024-09-30	0,01	0,02
2024-06-30	0,01	0,02
2024-03-31	0,01	0,03
2023-12-31	0,02	0,03
2023-09-30	0,03	0,04
2023-06-30	0,03	0,03
2023-03-31	0,03	0,03
2022-12-31	0,04	0,03
2022-09-30	0,04	0,04
2022-06-30	0,04	0,03
2022-03-31	0,04	0,03
2021-12-31	0,04	0,03
2021-09-30	0,05	0,03
2021-06-30
2021-03-31	0,03	0,02
2020-12-31	0,02	0,02
2020-09-30	0,02	0,02

Skuteczność zarządzania

długi dla Columbia Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,00.
ikra dla Columbia Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,00.
roic dla Columbia Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,00.
zdechlak dla Columbia Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,04.
okroiczny dla Columbia Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,01.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	-0,00	-0,00	-0,00	-0,04	0,01
2025-03-31	-0,00	-0,01	-0,00	-0,05	0,01
2024-12-31	0,00	0,02	0,01	0,03	-0,01
2024-09-30	0,00	0,02	0,01	0,11	0,02
2024-06-30	0,00	0,02	0,00	0,02	0,02
2024-03-31	0,00	0,03	0,01	0,07	0,01
2023-12-31	0,01	0,05	0,02	0,04	0,04
2023-09-30	0,01	0,06	0,03	-0,01	0,04
2023-06-30	0,01	0,08	0,02	-0,00	0,03
2023-03-31	0,01	0,08	0,03	0,08	0,04
2022-12-31	0,01	0,08	0,05	-0,11	0,08
2022-09-30	0,01	0,09	0,06	-0,13	0,10
2022-06-30	0,01	0,09	0,05	-0,16	0,06
2022-03-31	0,01	0,09	0,05	-0,15	-0,02
2021-12-31	0,01	0,09	0,05	-0,19	0,06
2021-09-30	0,01	0,08	0,05	0,02	0,06
2021-06-30	0,01	0,08	0,05	0,09	0,06
2021-03-31	0,01	0,07	0,03	0,12	0,10
2020-12-31	0,01	0,06	0,02	0,15	0,02
2020-09-30	0,01	0,05	0,02	0,10	0,00

Gross Margins

marża brutto dla Columbia Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Columbia Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,01.
marża operacyjna dla Columbia Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,06.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	-0,01	0,06
2025-03-31	1,00	-0,07	-0,02
2024-12-31	1,00	0,08	0,14
2024-09-30	1,00	0,09	0,17
2024-06-30	1,00	0,08	0,15
2024-03-31	1,00	0,16	0,25
2023-12-31	1,00	0,21	0,29
2023-09-30	1,00	0,23	0,32
2023-06-30	1,00	0,23	0,34
2023-03-31	1,00	0,29	0,40
2022-12-31	1,00	0,30	0,44
2022-09-30	1,00	0,30	0,44
2022-06-30	1,00	0,31	0,45
2022-03-31	1,00	0,32	0,47
2021-12-31	1,00	0,33	0,47
2021-09-30	1,00	0,33	0,46
2021-06-30	1,00	0,31	0,45
2021-03-31	1,00	0,28	0,42
2020-12-31		0,25	0,36
2020-09-30	1,00	0,23	0,34