CIVB Analiza finansowa akcji - Civista Bancshares, Inc. (NasdaqCM) Stock

Przegląd

Civista Bancshares, Inc. z siedzibą w Stanach Zjednoczonych działa przede wszystkim w branży bankowej. Jako finansowa spółka holdingowa zapewnia pakiet rozwiązań bankowych, w tym usługi kredytowe komercyjne, konsumenckie, hipoteczne i inne, za pośrednictwem swojej spółki zależnej Civista Bank. Założona w 1884 roku, Civista może poszczycić się bogatą tradycją bankowości społecznościowej i koncentruje się głównie na operacjach bankowości detalicznej oraz usługach zarządzania majątkiem. Firma rozwija się poprzez strategiczne przejęcia, poszerzając swój portfel produktów finansowych i poszerzając swój zasięg geograficzny w Ohio i sąsiednich stanach. Kluczowe projekty zazwyczaj obejmują ekspansję na nowe rynki i innowacje w bankowości cyfrowej mające na celu poprawę jakości obsługi klienta i efektywności operacyjnej w sieci bankowej.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Civista Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 157,43. MM.
dochód operacyjny dla Civista Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 50,69. MM.
dochód netto dla Civista Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 39,44. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	157,43	50,69	39,44
2025-03-31	153,52	45,76	35,49
2024-12-31	149,09	40,69	31,68
2024-09-30	146,15	39,49	31,45
2024-06-30	147,12	42,19	33,47
2024-03-31	150,01	45,84	36,44
2023-12-31	158,22	53,83	42,96
2023-09-30	162,96	59,47	45,46
2023-06-30	159,96	59,75	46,18
2023-03-31	150,10	56,65	43,85
2022-12-31	137,53	49,13	39,43
2022-09-30	125,78	47,55	38,26
2022-06-30	120,77	45,68	36,79
2022-03-31	124,13	47,29	38,25
2021-12-31	126,05	50,33	40,55
2021-09-30	124,86	49,10	39,74
2021-06-30	120,54	46,35	37,78
2021-03-31	113,12	42,92	35,12
2020-12-31	107,80	38,77	32,19
2020-09-30	104,81	35,28	29,86

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31	2,26	2,26
2024-12-31	2,01	2,01
2024-09-30	2,00	2,00
2024-06-30	2,13	2,14
2024-03-31	2,32	2,32
2023-12-31	2,73	2,73
2023-09-30	2,89	2,90
2023-06-30	2,95	2,94
2023-03-31	2,85	2,85
2022-12-31	2,60	2,60
2022-09-30	2,55	2,55
2022-06-30	2,47	2,46
2022-03-31	2,52	2,52
2021-12-31	2,63	2,63
2021-09-30	2,54	2,54
2021-06-30	2,38	2,39
2021-03-31	2,20	2,21
2020-12-31	2,00	2,00
2020-09-30	1,84	1,83

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Civista Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 49,99. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Civista Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to -170,63. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Civista Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 138,74. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	49,99	-170,63	138,74
2025-03-31	51,11	-245,86	234,90
2024-12-31	48,25	-258,80	213,30
2024-09-30	27,95	-282,26	278,65
2024-06-30	36,52	-390,52	368,41
2024-03-31	43,66	-307,32	261,25
2023-12-31	62,70	-311,78	266,13
2023-09-30	58,35	-419,43	370,48
2023-06-30	16,68	-401,26	192,65
2023-03-31	35,86	-398,13	2,29
2022-12-31	25,18	-410,36	164,30
2022-09-30	33,89	-254,30	10,64
2022-06-30	68,39	-166,45	88,51
2022-03-31	33,97	-181,95	125,92
2021-12-31	40,76	-130,50	216,93
2021-09-30	41,65	-84,65	100,88
2021-06-30	41,06	-73,46	80,67
2021-03-31	23,01	-302,56	460,26
2020-12-31	32,65	-340,98	398,80
2020-09-30	42,11	-408,64	499,08

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/książka dla Civista Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,90.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30		0,90
2025-03-31		0,78
2024-12-31		0,84	2,46
2024-09-30	8,35	0,75	2,45
2024-06-30	6,32	0,62	2,10
2024-03-31		0,64	2,15
2023-12-31	6,37	0,87	3,99
2023-09-30	5,29	0,70	2,73
2023-06-30	6,26	0,79	3,16
2023-03-31	6,70	0,79
2022-12-31		1,15	3,95
2022-09-30		1,06	2,27
2022-06-30		0,95	1,86
2022-03-31	8,84	1,01	1,85
2021-12-31	9,28	1,06	1,97
2021-09-30	9,29	1,00	1,84
2021-06-30
2021-03-31	9,11	0,91	1,70
2020-12-31	10,04	0,92	1,72
2020-09-30	10,85	0,95	1,80

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Civista Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,06.
zysk (3 lata)/ew dla Civista Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,06.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,06	0,06
2025-03-31	0,05	0,06
2024-12-31	0,06	0,07
2024-09-30	0,05	0,05
2024-06-30	0,06	0,07
2024-03-31	0,08	0,08
2023-12-31	0,07	0,06
2023-09-30	0,12	0,10
2023-06-30	0,09	0,08
2023-03-31	0,06	0,06
2022-12-31	0,09	0,09
2022-09-30	0,15	0,15
2022-06-30	0,45	0,41
2022-03-31	0,16	0,14
2021-12-31	0,19	0,17
2021-09-30	0,19	0,17
2021-06-30
2021-03-31	0,61	0,49
2020-12-31	0,10	0,08
2020-09-30	0,07	0,06

Skuteczność zarządzania

długi dla Civista Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla Civista Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,09.
roic dla Civista Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,04.
zdechlak dla Civista Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,05.
okroiczny dla Civista Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,06.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,09	0,04	0,05	0,06
2025-03-31	0,01	0,09	0,04	0,00	0,06
2024-12-31	0,01	0,08	0,04	0,03	0,04
2024-09-30	0,01	0,10	0,03	0,01	0,04
2024-06-30	0,01	0,10	0,04	-0,00	0,05
2024-03-31	0,01	0,13	0,05	0,02	0,08
2023-12-31	0,01	0,15	0,05	0,01	0,07
2023-09-30	0,02	0,15	0,07	-0,31	0,03
2023-06-30	0,01	0,15	0,07	-0,27	0,02
2023-03-31	0,01	0,12	0,05	-0,40	0,04
2022-12-31	0,01	0,11	0,08	-0,43	0,07
2022-09-30	0,01	0,11	0,08	-0,42	0,07
2022-06-30	0,01	0,11	0,07	-0,02	0,13
2022-03-31	0,01	0,12	0,07	-0,04	0,06
2021-12-31	0,01	0,11	0,08	0,26	0,09
2021-09-30	0,01	0,11	0,08	0,12	0,08
2021-06-30	0,01	0,11	0,08	0,11	0,09
2021-03-31	0,01	0,11	0,07	0,34	0,04
2020-12-31	0,01	0,10	0,06	0,17	0,06
2020-09-30	0,01	0,09	0,04	0,19	0,06

Gross Margins

marża brutto dla Civista Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Civista Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,23.
marża operacyjna dla Civista Bancshares, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,30.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,23	0,30
2025-03-31	1,00	0,21	0,25
2024-12-31	1,00	0,21	0,27
2024-09-30	1,00	0,23	0,28
2024-06-30	1,00	0,24	0,30
2024-03-31	1,00	0,27	0,33
2023-12-31	1,00	0,28	0,36
2023-09-30	1,00	0,29	0,37
2023-06-30	1,00	0,29	0,37
2023-03-31	1,00	0,29	0,38
2022-12-31	1,00	0,30	0,37
2022-09-30	1,00	0,30	0,37
2022-06-30	1,00	0,30	0,37
2022-03-31	1,00	0,31	0,38
2021-12-31	1,00	0,32	0,38
2021-09-30	1,00	0,32	0,39
2021-06-30	1,00	0,31	0,38
2021-03-31	1,00	0,31	0,38
2020-12-31	1,00	0,30	0,34
2020-09-30	1,00	0,28	0,33