CFG Analiza finansowa akcji - Citizens Financial Group, Inc. (NYSE) Stock

Przegląd

Citizens Financial Group, Inc. z siedzibą w Providence, Rhode Island, USA, jest znaczącym podmiotem w sektorze usług finansowych. Firma zajmująca się głównie bankowością detaliczną, oferuje szeroką gamę produktów i usług finansowych, w tym rachunki oszczędnościowe i czekowe, kredyty hipoteczne na cele mieszkaniowe, pożyczki osobiste i usługi w zakresie kart kredytowych. Dostarcza także rozwiązania w zakresie zarządzania majątkiem oraz bankowości korporacyjnej i instytucjonalnej. Centralnym elementem strategicznych inicjatyw spółki jest wzmocnienie możliwości bankowości cyfrowej i mobilnej, mające na celu wzbogacenie doświadczeń klientów i usprawnienie operacji. W ostatnich latach spółka Citizens Financial dokonała licznych przejęć, w tym inwestycji we Franklin American Mortgage oraz przejęcia działu bankowości detalicznej HSBC na wschodnim wybrzeżu, znacznie zwiększając swoją obecność na rynku i bazę aktywów. Te strategiczne posunięcia podkreślają jej zaangażowanie we wzrost i rozwój usług w branży finansowej.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Citizens Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 7 208,00. MM.
dochód operacyjny dla Citizens Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 2 000,00. MM.
dochód netto dla Citizens Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1 592,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	7 208,00	2 000,00	1 592,00
2025-03-31	7 116,00	1 926,00	1 548,00
2024-12-31	7 122,00	1 888,00	1 509,00
2024-09-30	7 115,00	1 585,00	1 297,00
2024-06-30	7 228,00	1 664,00	1 345,00
2024-03-31	7 365,00	1 796,00	1 431,00
2023-12-31	7 537,00	2 030,00	1 608,00
2023-09-30	7 757,00	2 622,00	2 072,00
2023-06-30	7 969,00	2 886,00	2 278,00
2023-03-31	7 841,00	2 759,00	2 164,00
2022-12-31	7 547,00	2 655,00	2 073,00
2022-09-30	7 255,00	2 542,00	1 950,00
2022-06-30	6 893,00	2 410,00	1 844,00
2022-03-31	6 925,00	2 756,00	2 128,00
2021-12-31	7 058,00	2 977,00	2 319,00
2021-09-30	6 896,00	2 864,00	2 245,00
2021-06-30	6 567,00	2 558,00	2 029,00
2021-03-31	6 031,00	2 034,00	1 634,00
2020-12-31	5 289,00	1 298,00	1 057,00
2020-09-30	5 233,00	1 258,00	1 051,00

Zestawienie przychodów:: EPS

podstawowy zysk na akcję dla Citizens Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 3,30.
zysk na akcję rozwodniony dla Citizens Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 3,28.

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30	3,30	3,28
2025-03-31	3,16	3,15
2024-12-31	3,04	3,03
2024-09-30	2,55	2,53
2024-06-30	2,64	2,64
2024-03-31	2,79	2,77
2023-12-31	3,14	3,13
2023-09-30	4,05	4,04
2023-06-30	4,43	4,41
2023-03-31	4,17	4,16
2022-12-31	4,12	4,10
2022-09-30	4,00	3,99
2022-06-30	3,92	3,91
2022-03-31	4,74	4,72
2021-12-31	5,18	5,16
2021-09-30	5,00	4,98
2021-06-30	4,50	4,48
2021-03-31	3,58	3,56
2020-12-31	2,22	2,22
2020-09-30	2,22	2,22

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Citizens Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1 286,00. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Citizens Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to -767,00. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Citizens Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to -3 742,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	1 286,00	-767,00	-3 742,00
2025-03-31	1 234,00	840,00	-2 132,00
2024-12-31	2 001,00	2 987,00	-6 015,00
2024-09-30	2 188,00	1 604,00	-8 277,00
2024-06-30	3 073,00	1 825,00	-4 694,00
2024-03-31	2 361,00	4 795,00	-3 531,00
2023-12-31	2 961,00	5 248,00	-7 128,00
2023-09-30	3 732,00	4 865,00	-1 357,00
2023-06-30	5 717,00	5 366,00	-6 030,00
2023-03-31	3 719,00	-7 231,00	1 550,00
2022-12-31	4 119,00	-12 637,00	9 907,00
2022-09-30	3 783,00	-19 978,00	10 639,00
2022-06-30	2 063,00	-22 145,00	13 955,00
2022-03-31	4 519,00	-13 328,00	4 085,00
2021-12-31	2 275,00	-10 486,00	4 636,00
2021-09-30	2 036,00	-3 624,00	6 088,00
2021-06-30	1 414,00	-240,00	4 021,00
2021-03-31	748,00	1 560,00	8 294,00
2020-12-31	111,00	-6 136,00	15 372,00
2020-09-30	-28,00	-7 588,00	12 990,00

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/książka dla Citizens Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,79.
p/tbv dla Citizens Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1,36.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30		0,79	1,36
2025-03-31		0,73	1,11
2024-12-31		0,77	1,16
2024-09-30	12,91	0,78	1,20
2024-06-30	11,01	0,66	1,02
2024-03-31	10,21	0,67	1,03
2023-12-31	7,46	0,68	1,06
2023-09-30	5,56	0,54	0,83
2023-06-30	5,80	0,52	0,79
2023-03-31	7,09	0,62
2022-12-31		0,84	1,44
2022-09-30		0,70	1,15
2022-06-30		0,80	1,30
2022-03-31	8,25	0,82	1,33
2021-12-31	8,97	0,86	1,31
2021-09-30	9,87	0,86	1,31
2021-06-30
2021-03-31	10,42	0,75	1,16
2020-12-31	16,15	0,75	1,22
2020-09-30	16,24	0,76	1,15

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Citizens Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,08.
zysk (3 lata)/ew dla Citizens Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,09.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,08	0,09
2025-03-31	0,08	0,09
2024-12-31	0,06	0,08
2024-09-30	0,07	0,09
2024-06-30	0,08	0,11
2024-03-31	0,09	0,11
2023-12-31	0,12	0,12
2023-09-30	0,14	0,13
2023-06-30	0,10	0,09
2023-03-31	0,11	0,10
2022-12-31	0,08	0,07
2022-09-30	0,07	0,07
2022-06-30	0,16	0,14
2022-03-31	0,15	0,12
2021-12-31	0,16	0,12
2021-09-30	0,15	0,12
2021-06-30
2021-03-31	0,14	0,14
2020-12-31	0,08	0,12
2020-09-30	0,06	0,09

Skuteczność zarządzania

długi dla Citizens Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla Citizens Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,06.
roic dla Citizens Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,04.
zdechlak dla Citizens Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,00.
okroiczny dla Citizens Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,03.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,06	0,04	-0,00	0,03
2025-03-31	0,01	0,06	0,04	-0,03	0,05
2024-12-31	0,01	0,05	0,03	-0,11	0,05
2024-09-30	0,01	0,06	0,04	0,09	0,06
2024-06-30	0,01	0,06	0,04	0,09	0,06
2024-03-31	0,01	0,07	0,04	0,03	0,07
2023-12-31	0,01	0,09	0,05	0,17	0,09
2023-09-30	0,01	0,09	0,06	0,12	0,14
2023-06-30	0,01	0,09	0,05	0,11	0,12
2023-03-31	0,01	0,09	0,05	-0,04	0,08
2022-12-31	0,01	0,08	0,05	-0,13	0,09
2022-09-30	0,01	0,08	0,05	-0,13	0,09
2022-06-30	0,01	0,09	0,06	-0,19	0,06
2022-03-31	0,01	0,10	0,07	-0,16	0,15
2021-12-31	0,01	0,10	0,07	-0,11	0,06
2021-09-30	0,01	0,09	0,07	0,15	0,05
2021-06-30	0,01	0,09	0,07	0,17	0,05
2021-03-31	0,01	0,07	0,05	0,32	0,02
2020-12-31	0,01	0,05	0,03	0,28	0,00
2020-09-30	0,01	0,05	0,03	0,16	-0,00

Gross Margins

marża brutto dla Citizens Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Citizens Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,22.
marża operacyjna dla Citizens Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,27.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,22	0,27
2025-03-31	1,00	0,21	0,27
2024-12-31	1,00	0,18	0,22
2024-09-30	1,00	0,19	0,24
2024-06-30	1,00	0,19	0,24
2024-03-31	1,00	0,21	0,27
2023-12-31	1,00	0,27	0,34
2023-09-30	1,00	0,28	0,36
2023-06-30	1,00	0,28	0,36
2023-03-31	1,00	0,28	0,36
2022-12-31	1,00	0,27	0,35
2022-09-30	1,00	0,27	0,35
2022-06-30	1,00	0,26	0,39
2022-03-31	1,00	0,31	0,40
2021-12-31	1,00	0,33	0,44
2021-09-30	1,00	0,33	0,42
2021-06-30	1,00	0,31	0,39
2021-03-31	1,00	0,27	0,34
2020-12-31	1,00	0,20	0,27
2020-09-30	1,00	0,20	0,24