CASH Analiza finansowa akcji - Pathward Financial, Inc. (NasdaqGS) Stock

Przegląd

Pathward Financial, Inc. z siedzibą w Stanach Zjednoczonych działa przede wszystkim w sektorze usług finansowych, ze szczególnym naciskiem na rozwiązania bankowe i kredytowe. Jako znaczący podmiot w branży finansowej, Pathward zapewnia szeroką gamę wyspecjalizowanych produktów i usług finansowych, których głównym celem jest zapewnienie przedsiębiorstwom i osobom prywatnym wydajnych, innowacyjnych rozwiązań finansowych. Firma specjalizuje się w zapewnianiu możliwości inwestycji o wysokiej stopie zwrotu i oferowaniu solidnych usług pożyczkowych, dostosowanych do różnorodnych potrzeb swoich klientów. Kluczowe projekty tradycyjnie skupiały się na opracowywaniu i wdrażaniu narzędzi i platform bankowych opartych na technologii, które poprawiają jakość obsługi klienta i optymalizują efektywność operacyjną. To strategiczne ukierunkowanie podkreśla zaangażowanie Pathward Financial, Inc. w wykorzystywanie technologii w celu wspierania włączenia finansowego i konkurencyjności rynkowej.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Pathward Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 733,80. MM.
dochód operacyjny dla Pathward Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 198,79. MM.
dochód netto dla Pathward Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 166,69. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	733,80	198,79	166,69
2025-03-31	731,38	218,07	181,12
2024-12-31	719,62	209,05	172,13
2024-09-30	711,04	204,94	168,36
2024-06-30	695,79	201,54	170,67
2024-03-31	686,67	203,45	173,93
2023-12-31	656,71	185,46	163,43
2023-09-30	643,86	187,13	163,62
2023-06-30	617,83	176,56	151,13
2023-03-31	581,85	156,79	128,42
2022-12-31	554,63	153,78	122,90
2022-09-30	572,59	194,57	156,39
2022-06-30	555,56	187,92	148,87
2022-03-31	554,43	202,24	165,18
2021-12-31	550,18	206,32	175,00
2021-09-30	497,53	165,21	141,71
2021-06-30	483,68	167,54	138,96
2021-03-31	445,45	139,72	118,45
2020-12-31	439,39	138,50	111,69
2020-09-30	434,06	127,98	104,72

Zestawienie przychodów:: EPS

podstawowy zysk na akcję dla Pathward Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 6,94.
zysk na akcję rozwodniony dla Pathward Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 6,92.

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30	6,94	6,92
2025-03-31	7,38	7,36
2024-12-31	6,89	6,88
2024-09-30	6,63	6,62
2024-06-30	6,63	6,62
2024-03-31	6,66	6,65
2023-12-31	6,13	6,11
2023-09-30	6,01	5,99
2023-06-30	5,41	5,40
2023-03-31	4,49	4,48
2022-12-31	4,22	4,21
2022-09-30	5,26	5,26
2022-06-30	4,90	4,89
2022-03-31	5,32	5,32
2021-12-31	5,53	5,52
2021-09-30	4,38	4,38
2021-06-30	4,21	4,21
2021-03-31	3,52	3,52
2020-12-31	3,22	3,23
2020-09-30	2,94	2,94

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	354,48	113,60	-539,76
2024-09-30	453,54	-227,66	-443,20
2024-06-30	432,98	-447,86	-200,60
2024-03-31	334,68	-770,58	351,27
2023-12-31	283,18	-1 009,82	1 028,54
2023-09-30	303,11	-920,76	604,86
2023-06-30	170,44	-520,90	708,96
2023-03-31	161,29	90,89	-55,77
2022-12-31	154,06	-117,91	-895,66
2022-09-30	268,81	-310,87	117,82
2022-06-30	417,95	-557,53	-422,88
2022-03-31	487,07	-990,65	-2 983,09
2021-12-31	568,66	-1 083,54	158,43
2021-09-30	581,64	-1 118,40	422,93
2021-06-30	636,19	-1 107,26	-1 917,70
2021-03-31	588,14	-720,25	3 746,59
2020-12-31	501,83	-294,22	1 226,42
2020-09-30	467,22	-206,32	40,02

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/książka dla Pathward Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 2,24.
p/tbv dla Pathward Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 3,58.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30		2,24	3,58
2025-03-31		2,23	10,48
2024-12-31		2,13	8,78
2024-09-30	9,54	2,13	12,65
2024-06-30	8,15	1,92	13,90
2024-03-31		1,76	3,20
2023-12-31	8,41	2,12	4,30
2023-09-30	8,00	1,78	3,49
2023-06-30	9,68	1,85	3,65
2023-03-31	9,30	1,73
2022-12-31		1,90	3,95
2022-09-30		1,32	2,47
2022-06-30		1,49
2022-03-31	9,36	1,98	9,34
2021-12-31	12,89	2,09	3,45
2021-09-30	12,06	1,91	3,15
2021-06-30
2021-03-31	12,66	1,80	3,07
2020-12-31	13,72	1,88	3,30
2020-09-30	15,42	1,91	3,25

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Pathward Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,13.
zysk (3 lata)/ew dla Pathward Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,12.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,13	0,12
2025-03-31	0,13	0,12
2024-12-31	0,10	0,09
2024-09-30	0,14	0,14
2024-06-30	0,17	0,16
2024-03-31	0,28	0,27
2023-12-31	0,17	0,17
2023-09-30	0,18	0,18
2023-06-30	0,17	0,18
2023-03-31	0,18	0,19
2022-12-31	0,21	0,18
2022-09-30	0,22	0,19
2022-06-30	0,20	0,16
2022-03-31	0,40	0,30
2021-12-31	0,10	0,08
2021-09-30	0,15	0,12
2021-06-30
2021-03-31	-0,06	-0,05
2020-12-31	2,82	2,20
2020-09-30	0,06	0,04

Skuteczność zarządzania

długi dla Pathward Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,02.
ikra dla Pathward Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,24.
roic dla Pathward Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,20.
zdechlak dla Pathward Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,08.
okroiczny dla Pathward Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,40.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,02	0,24	0,20	-0,08	0,40
2025-03-31	0,02	0,23	0,14	-0,06	0,29
2024-12-31	0,02	0,23	0,13	-0,17	0,36
2024-09-30	0,02	0,26	0,20	-0,25	0,51
2024-06-30	0,03	0,26	0,21	-0,10	0,40
2024-03-31	0,02	0,25	0,20	0,36	0,34
2023-12-31	0,02	0,25	0,23	-0,02	0,42
2023-09-30	0,02	0,21	0,16	0,37	0,18
2023-06-30	0,02	0,18	0,19	0,46	0,22
2023-03-31	0,02	0,16	0,17	0,26	0,22
2022-12-31	0,02	0,18	0,22	0,10	0,38
2022-09-30	0,02	0,17	0,22	0,11	0,39
2022-06-30	0,02	0,19	0,18	-0,66	0,49
2022-03-31	0,02	0,21	0,19	-3,92	0,55
2021-12-31	0,02	0,17	0,18	-0,37	0,58
2021-09-30	0,02	0,16	0,14	-0,11	0,63
2021-06-30	0,02	0,17	0,14	-2,37	0,63
2021-03-31	0,02	0,15	0,12	3,73	0,61
2020-12-31	0,02	0,13	0,12	1,53	0,54
2020-09-30	0,02	0,13	0,06	0,18	0,27

Gross Margins

marża brutto dla Pathward Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Pathward Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,25.
marża operacyjna dla Pathward Financial, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,30.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,25	0,30
2025-03-31	1,00	0,24	0,29
2024-12-31	1,00	0,24	0,29
2024-09-30	1,00	0,25	0,29
2024-06-30	1,00	0,25	0,30
2024-03-31	1,00	0,25	0,28
2023-12-31	1,00	0,25	0,29
2023-09-30	1,00	0,24	0,29
2023-06-30	1,00	0,24	0,29
2023-03-31	1,00	0,22	0,27
2022-12-31	1,00	0,27	0,35
2022-09-30	1,00	0,27	0,35
2022-06-30	1,00	0,27	0,34
2022-03-31	1,00	0,30	0,36
2021-12-31	1,00	0,32	0,37
2021-09-30	1,00	0,28	0,34
2021-06-30	1,00	0,29	0,34
2021-03-31	1,00	0,27	0,31
2020-12-31	1,00	0,25	0,32
2020-09-30		0,24	0,29