BPRN Analiza finansowa akcji - Princeton Bancorp, Inc. (NasdaqGS) Stock

Przegląd

Princeton Bancorp, Inc. z siedzibą w Stanach Zjednoczonych działa przede wszystkim w sektorze bankowym, koncentrując się na świadczeniu kompleksowego zakresu usług finansowych. Instytucja ta zajmuje się w szczególności bankowością detaliczną i komercyjną, oferując produkty takie jak kredyty, depozyty i usługi inwestycyjne dostosowane zarówno do klientów indywidualnych, jak i korporacyjnych. Kluczowym projektem Princeton Bancorp, Inc. jest wdrożenie zaawansowanych rozwiązań bankowości cyfrowej, których celem jest poprawa jakości obsługi klienta i efektywności operacyjnej. Celem firmy jest poszerzanie swojego zasięgu poprzez strategiczne przejęcia i rozwój organiczny, wykorzystując technologię w celu poprawy świadczenia usług i zaspokajania zmieniających się potrzeb swoich klientów w dynamicznym środowisku finansowym.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Princeton Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to 68,94. MM.
dochód operacyjny dla Princeton Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to 18,93. MM.
dochód netto dla Princeton Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to 6,84. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	68,94	18,93	6,84
2025-03-31	73,01	24,25	11,28
2024-12-31	69,58	22,38	10,24
2024-09-30	67,21	21,63	10,30
2024-06-30	71,92	27,04	22,35
2024-03-31	68,81	25,15	24,01
2023-12-31	69,33	27,67	25,77
2023-09-30	71,15	30,80	27,65
2023-06-30	71,08	32,17	27,03
2023-03-31	73,42	36,00	26,57
2022-12-31	72,55	35,74	26,49
2022-09-30	70,67	34,73	25,51
2022-06-30	67,69	33,40	24,46
2022-03-31	66,05	32,38	23,66
2021-12-31	63,64	30,86	22,49
2021-09-30	59,56	27,68	20,41
2021-06-30	55,46	24,36	18,02
2021-03-31	51,58	21,02	15,62
2020-12-31	48,43	18,51	13,81
2020-09-30	46,43	17,39	13,09
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	1,57	1,55
2024-09-30	1,61	1,59
2024-06-30	3,54	3,49
2024-03-31	3,81	3,76
2023-12-31	4,10	4,03
2023-09-30	4,41	4,34
2023-06-30	4,32	4,24
2023-03-31	4,24	4,15
2022-12-31	4,19	4,11
2022-09-30	3,99	3,90
2022-06-30	3,77	3,69
2022-03-31	3,59	3,51
2021-12-31	3,37	3,30
2021-09-30	3,03	2,98
2021-06-30	2,66	2,62
2021-03-31	2,30	2,27
2020-12-31	2,04	2,01
2020-09-30	1,93	1,90
2020-06-30	1,96	1,92
2020-03-31	1,92	1,88

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Princeton Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to 9,99. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Princeton Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to -88,29. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Princeton Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to -51,91. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	9,99	-88,29	-51,91
2025-03-31	11,15	-130,44	14,89
2024-12-31	14,73	-154,05	106,11
2024-09-30	13,28	-156,58	117,43
2024-06-30	19,44	-130,07	118,93
2024-03-31	20,75	-36,46	169,75
2023-12-31	23,11	-5,76	79,85
2023-09-30	27,90	58,30	72,77
2023-06-30	28,13	85,55	-17,45
2023-03-31	26,54	13,49	-116,03
2022-12-31	23,99	-26,46	-102,89
2022-09-30	22,19	-37,24	-81,16
2022-06-30	17,23	-24,93	-25,46
2022-03-31	10,37	34,68	-18,54
2021-12-31	12,90	3,54	64,84
2021-09-30	12,88	-15,60	101,58
2021-06-30	14,09	-37,08	29,27
2021-03-31	21,11	-243,95	238,91
2020-12-31	18,10	-140,25	126,98
2020-09-30	10,80	-156,53	152,53
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/książka dla Princeton Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,80.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30		0,80
2025-03-31		0,81
2024-12-31		0,90	0,96
2024-09-30	10,58	0,97	1,01
2024-06-30	8,05	0,80	0,83
2024-03-31		0,82
2023-12-31	8,20	0,98	1,02
2023-09-30	6,69	0,79	0,83
2023-06-30	6,54	0,77	0,81
2023-03-31	7,55	0,91
2022-12-31		0,93	0,97
2022-09-30		0,00	0,00
2022-06-30		0,81	0,85
2022-03-31	8,34	0,87	0,91
2021-12-31	9,40	0,89	0,94
2021-09-30	11,27	0,95	1,01
2021-06-30
2021-03-31	13,09	0,96	1,02
2020-12-31	14,78	0,98	1,04
2020-09-30	15,25	0,97	1,03
2020-06-30	15,35	1,01	1,07
2020-03-31	15,72	1,02	1,09

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Princeton Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,10.
zysk (3 lata)/ew dla Princeton Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,17.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,10	0,17
2025-03-31	0,14	0,27
2024-12-31	0,25	0,48
2024-09-30	0,32	0,37
2024-06-30	1,30	1,45
2024-03-31	0,65	0,67
2023-12-31	1,67	1,54
2023-09-30	0,88	0,78
2023-06-30	0,16	0,14
2023-03-31	0,20	0,17
2022-12-31	0,22	0,17
2022-09-30	-0,67	-0,53
2022-06-30	0,39	0,30
2022-03-31	1,01	0,75
2021-12-31	0,55	0,39
2021-09-30	0,19	0,14
2021-06-30
2021-03-31	0,11	0,09
2020-12-31	0,12	0,11
2020-09-30	0,10	0,09
2020-06-30	0,13	0,11
2020-03-31	0,10	0,09

Skuteczność zarządzania

długi dla Princeton Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla Princeton Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,05.
roic dla Princeton Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,04.
zdechlak dla Princeton Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,36.
okroiczny dla Princeton Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,04.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,05	0,04	-0,36	0,04
2025-03-31	0,01	0,04	0,04	-0,12	0,05
2024-12-31	0,01	0,05	0,04	-0,09	0,05
2024-09-30	0,01	0,10	0,08	0,03	0,07
2024-06-30	0,02	0,11	0,09	0,58	0,08
2024-03-31	0,02	0,12	0,10	0,37	0,09
2023-12-31	0,02	0,13	0,11	0,62	0,11
2023-09-30	0,02	0,13	0,11	0,38	0,11
2023-06-30	0,02	0,13	0,09	0,31	0,09
2023-03-31	0,02	0,12	0,10	-0,29	0,10
2022-12-31	0,02	0,12	0,11	-0,40	0,09
2022-09-30	0,01	0,11	0,11	-0,40	0,09
2022-06-30	0,01	0,11	0,10	-0,14	0,07
2022-03-31	0,01	0,11	0,10	0,11	0,04
2021-12-31	0,01	0,10	0,09	0,33	0,06
2021-09-30	0,01	0,09	0,09	0,42	0,00
2021-06-30	0,01	0,09	0,07	0,02	0,05
2021-03-31	0,01	0,08	0,06	0,06	0,07
2020-12-31	0,01	0,07	0,06	0,02	0,07
2020-09-30	0,01	0,07	0,05	0,03	0,05
2020-06-30	0,01	0,07	0,06	0,05	0,04
2020-03-31	0,01	0,07	0,06	0,12	0,07

Gross Margins

marża brutto dla Princeton Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Princeton Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,15.
marża operacyjna dla Princeton Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,33.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,15	0,33
2025-03-31	1,00	0,15	0,32
2024-12-31	1,00	0,17	0,32
2024-09-30	1,00	0,31	0,38
2024-06-30	1,00	0,35	0,37
2024-03-31	1,00	0,37	0,40
2023-12-31	1,00	0,39	0,43
2023-09-30	1,00	0,38	0,45
2023-06-30	1,00	0,38	0,45
2023-03-31	1,00	0,36	0,49
2022-12-31	1,00	0,36	0,49
2022-09-30	1,00	0,36	0,49
2022-06-30	1,00	0,36	0,49
2022-03-31	1,00	0,36	0,49
2021-12-31	1,00	0,35	0,48
2021-09-30	1,00	0,34	0,46
2021-06-30	1,00	0,32	0,44
2021-03-31	1,00	0,30	0,41
2020-12-31	1,00	0,29	0,38
2020-09-30	1,00	0,28	0,37
2020-06-30	1,00	0,29	0,37
2020-03-31	1,00	0,29	0,39