BHLB Analiza finansowa akcji - Berkshire Hills Bancorp, Inc. (NYSE) Stock

Przegląd

Berkshire Hills Bancorp, Inc. to holding finansowy z siedzibą w Stanach Zjednoczonych. Jej główna działalność odbywa się za pośrednictwem spółki zależnej Berkshire Bank, która świadczy usługi bankowości detalicznej i komercyjnej, usługi zarządzania majątkiem oraz ubezpieczenia za pośrednictwem swoich oddziałów zlokalizowanych głównie w północno-wschodnich Stanach Zjednoczonych. Założona w 1846 roku z siedzibą w Bostonie w stanie Massachusetts firma Berkshire Hills Bancorp znacznie się rozwinęła dzięki kilku strategicznym przejęciom, wzmacniając swoją obecność na rynku w regionie. Kluczowe projekty obejmują trwającą inicjatywę transformacji cyfrowej, mającą na celu ulepszenie platform bankowości internetowej i mobilnej w celu poprawy jakości obsługi klienta i efektywności operacyjnej. Ta strategia cyfrowa ma kluczowe znaczenie, ponieważ jest zgodna ze zmieniającymi się preferencjami konsumentów w zakresie usług bankowości internetowej.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Berkshire Hills Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to 438,91. MM.
dochód operacyjny dla Berkshire Hills Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to 165,16. MM.
dochód netto dla Berkshire Hills Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to 113,25. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	438,91	165,16	113,25
2025-03-31	431,40	153,21	106,91
2024-12-31	376,00	93,61	61,00
2024-09-30	344,86	58,62	39,90
2024-06-30	324,54	40,05	21,94
2024-03-31	324,23	33,81	21,77
2023-12-31	379,83	89,40	69,60
2023-09-30	412,54	131,02	101,55
2023-06-30	418,07	135,67	100,72
2023-03-31	413,93	139,30	99,97
2022-12-31	402,53	127,86	92,53
2022-09-30	390,51	123,00	82,28
2022-06-30	434,18	169,20	127,31
2022-03-31	433,87	168,70	125,83
2021-12-31	434,91	163,78	118,66
2021-09-30	430,23	156,94	113,42
2021-06-30	377,04	105,21	70,90
2021-03-31	344,74	72,29	-500,12
2020-12-31	307,21	38,76	-533,02
2020-09-30	327,52	65,04	-522,27

Zestawienie przychodów:: EPS

podstawowy zysk na akcję dla Berkshire Hills Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to 2,57.
zysk na akcję rozwodniony dla Berkshire Hills Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to 2,56.

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30	2,57	2,56
2025-03-31	2,47	2,46
2024-12-31	1,44	1,43
2024-09-30	0,94	0,93
2024-06-30	0,51	0,51
2024-03-31	0,51	0,50
2023-12-31	1,61	1,60
2023-09-30	2,33	2,32
2023-06-30	2,29	2,28
2023-03-31	2,24	2,23
2022-12-31	2,03	2,02
2022-09-30	1,77	1,75
2022-06-30	2,68	2,65
2022-03-31	2,59	2,56
2021-12-31	2,41	2,39
2021-09-30	2,28	2,26
2021-06-30	1,41	1,41
2021-03-31	-9,95	-9,94
2020-12-31	-10,60	-10,60
2020-09-30	-10,39	-10,38

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Berkshire Hills Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to 145,37. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Berkshire Hills Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to -517,32. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Berkshire Hills Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to 74,38. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	145,37	-517,32	74,38
2025-03-31	141,60	-656,26	147,30
2024-12-31	125,21	-317,25	117,21
2024-09-30	140,95	59,63	-294,09
2024-06-30	129,52	315,26	14,91
2024-03-31	123,02	351,09	-286,98
2023-12-31	157,16	-284,46	645,19
2023-09-30	127,22	-877,27	718,61
2023-06-30	169,32	-824,21	424,47
2023-03-31	138,39	-932,49	193,41
2022-12-31	110,74	-1 260,89	207,69
2022-09-30	111,16	-1 149,98	-390,79
2022-06-30	52,41	-1 069,46	61,39
2022-03-31	95,25	-424,62	37,01
2021-12-31	84,79	621,24	-636,10
2021-09-30	115,42	1 176,87	-103,05
2021-06-30	114,22	1 403,04	-734,73
2021-03-31	216,16	833,88	244,14
2020-12-31	227,64	641,10	109,30
2020-09-30	302,57	757,83	-427,20

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/książka dla Berkshire Hills Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,96.
p/tbv dla Berkshire Hills Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,97.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30		0,96	0,97
2025-03-31		1,02	1,03
2024-12-31		1,11	1,13
2024-09-30	51,79	1,12	1,14
2024-06-30	43,33	0,93	0,95
2024-03-31		0,96	0,98
2023-12-31	10,48	1,12	1,14
2023-09-30	8,62	0,89	0,91
2023-06-30	9,36	0,94	0,96
2023-03-31	11,85	1,15
2022-12-31		1,41	1,45
2022-09-30		1,20	1,24
2022-06-30		1,06	1,08
2022-03-31	11,65	1,17	1,20
2021-12-31	12,02	1,16	1,19
2021-09-30	18,31	1,10	1,14
2021-06-30
2021-03-31	-2,49	1,06	1,09
2020-12-31	-2,34	1,05	1,10
2020-09-30	-2,36	1,04	2,11

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Berkshire Hills Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,09.
zysk (3 lata)/ew dla Berkshire Hills Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,06.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,09	0,06
2025-03-31	0,09	0,09
2024-12-31	0,03	0,05
2024-09-30	0,03	0,13
2024-06-30	0,04	0,24
2024-03-31	0,13	0,18
2023-12-31	0,06	0,06
2023-09-30	0,08	0,08
2023-06-30	0,12	0,12
2023-03-31	0,18	-0,12
2022-12-31	0,13	-0,11
2022-09-30	0,24	-0,11
2022-06-30	0,14	-0,08
2022-03-31	0,10	-0,06
2021-12-31	0,10	-0,06
2021-09-30	0,05	-0,07
2021-06-30
2021-03-31	-2,59	-0,50
2020-12-31	-0,65	-0,11
2020-09-30	-0,37	-0,07

Skuteczność zarządzania

długi dla Berkshire Hills Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla Berkshire Hills Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,11.
roic dla Berkshire Hills Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,04.
zdechlak dla Berkshire Hills Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,15.
okroiczny dla Berkshire Hills Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,06.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,11	0,04	-0,15	0,06
2025-03-31	0,01	0,06	0,03	-0,04	0,06
2024-12-31	0,00	0,04	0,02	-0,04	0,06
2024-09-30	0,00	0,02	0,01	0,11	0,07
2024-06-30	0,00	0,02	0,01	0,11	0,07
2024-03-31	0,01	0,07	0,04	0,27	0,08
2023-12-31	0,01	0,11	0,04	-0,01	0,05
2023-09-30	0,01	0,10	0,04	-0,10	0,07
2023-06-30	0,01	0,10	0,05	-0,11	0,08
2023-03-31	0,01	0,08	0,08	-0,47	0,11
2022-12-31	0,01	0,07	0,07	-1,20	0,09
2022-09-30	0,01	0,11	0,06	-1,09	0,08
2022-06-30	0,01	0,11	0,10	-0,78	0,05
2022-03-31	0,01	0,10	0,10	-0,22	0,08
2021-12-31	0,01	0,10	0,08	0,05	0,08
2021-09-30	0,01	0,06	0,07	0,70	0,07
2021-06-30	0,01	0,06	0,05	0,50	0,07
2021-03-31	-0,04	-0,29	-0,24	0,62	0,10
2020-12-31	-0,04	-0,30	-0,23	0,43	0,10
2020-09-30	-0,04	-0,29	-0,22	0,27	0,13

Gross Margins

marża brutto dla Berkshire Hills Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Berkshire Hills Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,25.
marża operacyjna dla Berkshire Hills Bancorp, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,36.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,25	0,36
2025-03-31	1,00	0,16	0,27
2024-12-31	1,00	0,12	0,19
2024-09-30	1,00	0,07	0,13
2024-06-30	1,00	0,07	0,13
2024-03-31	1,00	0,18	0,22
2023-12-31	1,00	0,25	0,31
2023-09-30	1,00	0,24	0,33
2023-06-30	1,00	0,24	0,33
2023-03-31	1,00	0,24	0,34
2022-12-31	1,00	0,21	0,32
2022-09-30	1,00	0,21	0,32
2022-06-30	1,00	0,29	0,39
2022-03-31	1,00	0,29	0,39
2021-12-31	1,00	0,27	0,36
2021-09-30	1,00	0,26	0,37
2021-06-30	1,00	0,19	0,28
2021-03-31	1,00	-1,45	0,21
2020-12-31		-1,74	0,09
2020-09-30	1,00	-1,59	0,20