BBDO Analiza finansowa akcji - Banco Bradesco S.A. - Depositary Receipt (Common Stock) (NYSE) Stock

Przegląd

Banco Bradesco SA z siedzibą w Brazylii jest znaczącym podmiotem w sektorze usług finansowych, zajmującym się przede wszystkim usługami bankowymi, ubezpieczeniowymi i planami emerytalnymi. Założony w 1943 roku, stał się jednym z największych prywatnych banków w Brazylii. Bradesco jest głęboko zintegrowane z bankowością cyfrową, konsekwentnie koncentrując się na innowacjach technologicznych w celu poprawy obsługi klienta i wydajności operacyjnej. Kluczowe projekty obejmują rozbudowę platformy bankowości cyfrowej Bradesco Digital oraz znaczące inwestycje w start-upy z zakresu cyberbezpieczeństwa i technologii finansowych. Ponadto firma odgrywa aktywną rolę w inicjatywach na rzecz zrównoważonego rozwoju, których celem jest włączenie aspektów społecznych i środowiskowych do swojej działalności biznesowej i usług bankowych. Strategiczne wysiłki Bradesco skupiają się na wspieraniu włączenia finansowego i umiejętności cyfrowych, poczyniając znaczące postępy w dostosowywaniu się do transformacji cyfrowej w branży finansowej i jej kształtowaniu.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Banco Bradesco S.A. - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to 87 804,39. MM.
dochód operacyjny dla Banco Bradesco S.A. - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to 26 774,17. MM.
dochód netto dla Banco Bradesco S.A. - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to 20 687,35. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	87 804,39	26 774,17	20 687,35
2025-03-31	83 954,35	23 333,21	18 736,79
2024-12-31	78 885,34	21 324,65	17 252,90
2024-09-30	75 400,03	17 524,97	14 541,85
2024-06-30	69 086,66	14 044,32	13 072,21
2024-03-31	67 908,12	13 264,25	12 972,48
2023-12-31	68 351,16	14 458,08	14 251,33
2023-09-30	64 175,75	11 632,39	13 388,12
2023-06-30	70 615,83	13 943,42	15 341,52
2023-03-31	76 413,03	20 231,42	18 585,87
2022-12-31	83 163,94	26 227,00	21 223,26
2022-09-30	95 199,65	34 349,35	26 612,47
2022-06-30	95 801,03	36 813,12	27 173,85
2022-03-31	96 998,52	36 622,92	25 088,56
2021-12-31	92 840,26	36 319,33	23 172,32
2021-09-30	89 396,88	36 513,82	21 965,83
2021-06-30	89 215,16	34 210,39	20 245,16
2021-03-31	80 678,00	25 915,35	18 575,73
2020-12-31	62 583,71	3 630,44	15 836,86
2020-09-30	60 836,08	-6 647,12	14 405,75
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	1,63	1,63
2024-09-30	1,37	1,37
2024-06-30	1,23	1,23
2024-03-31	1,22	1,22
2023-12-31	1,34	1,34
2023-09-30	1,26	1,26
2023-06-30	1,44	1,44
2023-03-31	1,75	1,75
2022-12-31	1,99	1,99
2022-09-30	2,50	2,50
2022-06-30	2,55	2,55
2022-03-31	2,35	2,35
2021-12-31	2,17	2,17
2021-09-30	2,05	2,05
2021-06-30	1,89	1,89
2021-03-31	1,74	1,74
2020-12-31	1,48	1,48
2020-09-30	1,35	1,35
2020-03-31	1,74	1,74

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Banco Bradesco S.A. - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to -168 044,99. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Banco Bradesco S.A. - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to 56 742,31. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Banco Bradesco S.A. - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to 119 709,99. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	-168 044,99	56 742,31	119 709,99
2025-03-31	-160 409,29	44 195,33	81 715,28
2024-12-31	-91 326,29	-5 013,55	117 878,28
2024-09-30	-152 633,83	11 861,80	101 969,67
2024-06-30	-114 811,29	13 237,11	143 430,44
2024-03-31	-150 598,19	34 873,51	133 935,12
2023-12-31	-161 973,73	83 606,23	138 733,34
2023-09-30	-56 522,04	80 300,89	79 149,28
2023-06-30	-123 872,26	59 707,39	134 646,84
2023-03-31	-93 776,82	26 988,74	141 402,50
2022-12-31	-45 087,88	-17 778,68	116 773,37
2022-09-30	-113 895,77	10 679,63	154 026,88
2022-06-30	-91 382,39	497,17	85 712,05
2022-03-31	-94 259,89	23 667,78	51 561,48
2021-12-31	-168 081,65	-19 308,68	64 480,22
2021-09-30	-115 700,64	-59 155,35	45 402,27
2021-06-30	-116 154,23	-20 426,71	77 221,15
2021-03-31	-91 717,80	-15 317,37	139 625,04
2020-12-31	-97 653,53	20 462,49	203 680,14
2020-09-30	-55 612,85	-3 551,62	205 065,36
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	0,00	0,16
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-03-31

Skuteczność zarządzania

długi dla Banco Bradesco S.A. - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla Banco Bradesco S.A. - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to 0,11.
roic dla Banco Bradesco S.A. - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to 0,02.
zdechlak dla Banco Bradesco S.A. - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to -0,04.
okroiczny dla Banco Bradesco S.A. - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to -0,18.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,11	0,02	-0,04	-0,18
2025-03-31	0,01	0,12	0,02	0,02	-0,10
2024-12-31	0,01	0,09	0,02	-0,05	-0,18
2024-09-30	0,01	0,08	0,02	0,05	-0,13
2024-06-30	0,01	0,08	0,02	0,02	-0,18
2024-03-31	0,01	0,09	0,02	0,07	-0,20
2023-12-31	0,01	0,08	0,02	0,12	-0,08
2023-09-30	0,01	0,10	0,02	0,08	-0,17
2023-06-30	0,01	0,12	0,02	0,08	-0,17
2023-03-31	0,01	0,14	0,02	0,09	-0,14
2022-12-31	0,02	0,18	0,03	0,07	-0,15
2022-09-30	0,02	0,18	0,04	0,07	-0,16
2022-06-30	0,01	0,16	0,04	-0,00	-0,13
2022-03-31	0,00	0,00	0,16
2021-12-31	0,01	0,16	0,03	-0,18	-0,18
2021-09-30	0,01	0,15	0,04	-0,20	-0,18
2021-06-30	0,01	0,16	0,07	-0,21	-0,41
2021-03-31	0,01	0,14	0,03	0,05	-0,15
2020-12-31	0,01	0,12	0,02	0,20	-0,15
2020-09-30	0,01	0,10	0,02	0,22	-0,08
2020-03-31	0,01	0,15	0,03	-0,03	-0,09

Gross Margins

marża brutto dla Banco Bradesco S.A. - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to 0,98.
marża netto dla Banco Bradesco S.A. - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to 0,22.
marża operacyjna dla Banco Bradesco S.A. - Depositary Receipt (Common Stock) od 30 czerwca 2025 to 0,28.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,98	0,22	0,28
2025-03-31	0,98	0,21	0,27
2024-12-31	0,98	0,19	0,23
2024-09-30	0,98	0,19	0,20
2024-06-30	0,98	0,19	0,20
2024-03-31	0,98	0,21	0,21
2023-12-31	0,98	0,20	0,12
2023-09-30	0,98	0,21	0,15
2023-06-30	0,98	0,21	0,15
2023-03-31	0,98	0,23	0,21
2022-12-31	0,99	0,27	0,41
2022-09-30	0,99	0,27	0,37
2022-06-30	0,99	0,27	0,42
2022-03-31		0,25	0,37
2021-12-31	0,99	0,25	0,37
2021-09-30	0,99	0,25	0,44
2021-06-30	0,99	0,23	0,40
2021-03-31	0,98	0,23	0,30
2020-12-31	0,98	0,25	0,15
2020-09-30	0,98	0,24	-0,11
2020-03-31	0,98	0,28	0,10