AXP Analiza finansowa akcji - American Express Company (NYSE) Stock

Przegląd

Firma American Express z siedzibą w Stanach Zjednoczonych działa przede wszystkim w branży usług finansowych, koncentrując się szeroko na produktach kart płatniczych i usługach związanych z podróżami na całym świecie. Znana z działalności związanej z kartami kredytowymi, kartami obciążeniowymi i czekami podróżnymi, firma wykorzystuje szeroką sieć partnerów wydających karty z bankami i instytucjami finansowymi na całym świecie. American Express często współpracuje w zakresie ekskluzywnych kart pod wspólną marką, które są dostosowane do określonych grup demograficznych konsumentów i ich zwyczajów związanych z wydatkami. Kluczowe projekty obejmowały znaczne inwestycje w inicjatywy transformacji cyfrowej mające na celu poprawę jakości obsługi klientów, wdrożenie zaawansowanych środków bezpieczeństwa transakcji oraz rozbudowę platform płatności mobilnych i cyfrowych w celu zapewnienia konkurencyjności w szybko rozwijającym się krajobrazie płatności cyfrowych. Te strategiczne przedsięwzięcia pomagają utrzymać jej reputację dzięki wysokiej lojalności klientów i najwyższej jakości usługom.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla American Express Company od 30 czerwca 2025 to 63 435,00. MM.
dochód operacyjny dla American Express Company od 30 czerwca 2025 to 12 840,00. MM.
dochód netto dla American Express Company od 30 czerwca 2025 to 10 146,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	63 435,00	12 840,00	10 146,00
2025-03-31	62 049,00	12 562,00	10 276,00
2024-12-31	60 764,00	12 337,00	10 129,00
2024-09-30	59 239,00	12 171,00	9 892,00
2024-06-30	58 107,00	12 063,00	9 836,00
2024-03-31	56 898,00	11 606,00	8 995,00
2023-12-31	55 592,00	10 734,00	8 374,00
2023-09-30	54 379,00	10 325,00	8 013,00
2023-06-30	53 009,00	9 717,00	7 441,00
2023-03-31	52 138,00	9 564,00	7 231,00
2022-12-31	50 680,00	10 022,00	7 514,00
2022-09-30	49 623,00	10 307,00	7 661,00
2022-06-30	47 964,00	10 143,00	7 608,00
2022-03-31	45 828,00	10 278,00	7 924,00
2021-12-31	43 799,00	9 946,00	8 060,00
2021-09-30	41 169,00	9 527,00	7 779,00
2021-06-30	38 136,00	8 543,00	7 026,00
2021-03-31	33 407,00	6 459,00	5 003,00
2020-12-31	31 357,00	4 262,00	3 135,00
2020-09-30	32 236,00	4 444,00	3 390,00

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31	14,35	14,32
2024-12-31	14,04	14,01
2024-09-30	13,60	13,57
2024-06-30	13,41	13,39
2024-03-31	12,15	12,14
2023-12-31	11,23	11,21
2023-09-30	10,66	10,66
2023-06-30	9,85	9,83
2023-03-31	9,53	9,52
2022-12-31	9,85	9,85
2022-09-30	9,96	9,95
2022-06-30	9,75	9,75
2022-03-31	10,01	10,00
2021-12-31	10,03	10,02
2021-09-30	9,59	9,57
2021-06-30	8,62	8,60
2021-03-31	6,10	6,10
2020-12-31	3,77	3,77
2020-09-30	4,07	4,06

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla American Express Company od 30 czerwca 2025 to 13 094,00. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla American Express Company od 30 czerwca 2025 to -22 113,00. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla American Express Company od 30 czerwca 2025 to 13 901,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	13 094,00	-22 113,00	13 901,00
2025-03-31	13 262,00	-20 807,00	5 898,00
2024-12-31	14 050,00	-24 402,00	4 436,00
2024-09-30	15 041,00	-20 326,00	9 273,00
2024-06-30	25 097,00	-23 733,00	8 609,00
2024-03-31	24 488,00	-26 173,00	14 963,00
2023-12-31	18 559,00	-24 433,00	18 379,00
2023-09-30	20 222,00	-27 038,00	19 888,00
2023-06-30	16 486,00	-27 632,00	27 917,00
2023-03-31	16 822,00	-32 316,00	28 573,00
2022-12-31	21 079,00	-33 689,00	24 509,00
2022-09-30	17 655,00	-34 237,00	19 298,00
2022-06-30	17 319,00	-27 930,00	5 701,00
2022-03-31	16 245,00	-18 080,00	-10 861,00
2021-12-31	14 645,00	-10 529,00	-14 933,00
2021-09-30	13 137,00	-4 764,00	-15 984,00
2021-06-30	11 145,00	-8 505,00	-13 704,00
2021-03-31	10 090,00	-5 521,00	-3 189,00
2020-12-31	5 591,00	11 632,00	-9 068,00
2020-09-30	5 287,00	11 734,00	-6 959,00

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/książka dla American Express Company od 30 czerwca 2025 to 7,16.
p/tbv dla American Express Company od 30 czerwca 2025 to 7,16.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30		7,16	7,16
2025-03-31		6,15	7,17
2024-12-31		7,05	7,05
2024-09-30	19,59	6,52	6,52
2024-06-30	18,26	5,67	6,56
2024-03-31	19,58	5,86	6,82
2023-12-31	17,04	5,06	5,06
2023-09-30	14,76	4,07	4,07
2023-06-30	17,69	4,92	5,80
2023-03-31	16,33	4,91
2022-12-31		4,60	4,60
2022-09-30		4,40	4,40
2022-06-30		4,75	5,80
2022-03-31	17,57	6,44	7,87
2021-12-31	16,29	5,19	5,19
2021-09-30	18,93	5,21	5,21
2021-06-30
2021-03-31	29,83	6,10	7,34
2020-12-31	47,70	6,50	7,92
2020-09-30	44,12	6,84	6,84

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla American Express Company od 30 czerwca 2025 to 0,06.
zysk (3 lata)/ew dla American Express Company od 30 czerwca 2025 to 0,05.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,06	0,05
2025-03-31	0,06	0,05
2024-12-31	0,06	0,05
2024-09-30	0,06	0,06
2024-06-30	0,07	0,06
2024-03-31	0,06	0,06
2023-12-31	0,07	0,07
2023-09-30	0,08	0,08
2023-06-30	0,07	0,07
2023-03-31	0,07	0,07
2022-12-31	0,08	0,07
2022-09-30	0,09	0,07
2022-06-30	0,09	0,07
2022-03-31	0,07	0,05
2021-12-31	0,08	0,06
2021-09-30	0,06	0,05
2021-06-30
2021-03-31	0,04	0,05
2020-12-31	0,03	0,04
2020-09-30	0,03	0,04

Skuteczność zarządzania

długi dla American Express Company od 30 czerwca 2025 to 0,04.
ikra dla American Express Company od 30 czerwca 2025 to 0,35.
roic dla American Express Company od 30 czerwca 2025 to 0,11.
zdechlak dla American Express Company od 30 czerwca 2025 to -0,02.
okroiczny dla American Express Company od 30 czerwca 2025 to 0,14.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,04	0,35	0,11	-0,02	0,14
2025-03-31	0,04	0,35	0,11	-0,06	0,15
2024-12-31	0,04	0,35	0,12	0,05	0,18
2024-09-30	0,04	0,36	0,12	0,12	0,30
2024-06-30	0,04	0,35	0,10	0,15	0,27
2024-03-31	0,04	0,33	0,11	0,16	0,24
2023-12-31	0,04	0,33	0,11	0,17	0,27
2023-09-30	0,04	0,32	0,10	0,22	0,22
2023-06-30	0,04	0,31	0,10	0,24	0,23
2023-03-31	0,04	0,34	0,10	0,19	0,24
2022-12-31	0,04	0,31	0,11	0,05	0,26
2022-09-30	0,04	0,31	0,12	0,05	0,27
2022-06-30	0,04	0,31	0,12	-0,07	0,27
2022-03-31	0,04	0,33	0,12	-0,20	0,25
2021-12-31	0,04	0,34	0,13	-0,18	0,21
2021-09-30	0,04	0,32	0,12	-0,12	0,17
2021-06-30	0,04	0,33	0,11	-0,18	0,18
2021-03-31	0,03	0,24	0,07	0,02	0,15
2020-12-31	0,02	0,14	0,05	0,12	0,08
2020-09-30	0,02	0,15	0,05	0,15	0,08

Gross Margins

marża brutto dla American Express Company od 30 czerwca 2025 to 0,64.
marża netto dla American Express Company od 30 czerwca 2025 to 0,17.
marża operacyjna dla American Express Company od 30 czerwca 2025 to 0,20.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,64	0,17	0,20
2025-03-31	0,60	0,17	0,21
2024-12-31	0,59	0,17	0,21
2024-09-30	0,56	0,17	0,21
2024-06-30	0,57	0,16	0,21
2024-03-31	0,60	0,15	0,19
2023-12-31	0,59	0,15	0,19
2023-09-30	0,55	0,14	0,18
2023-06-30	0,56	0,14	0,18
2023-03-31	0,52	0,14	0,18
2022-12-31	0,71	0,15	0,19
2022-09-30	0,71	0,15	0,19
2022-06-30	0,70	0,16	0,20
2022-03-31	0,65	0,17	0,22
2021-12-31	0,71	0,18	0,24
2021-09-30	0,72	0,19	0,24
2021-06-30	0,72	0,18	0,23
2021-03-31	0,73	0,15	0,19
2020-12-31		0,10	0,14
2020-09-30	0,69	0,11	0,14