AROW Analiza finansowa akcji - Arrow Financial Corporation (NasdaqGS) Stock

Przegląd

Arrow Financial Corporation to firma świadcząca usługi finansowe z siedzibą w Stanach Zjednoczonych, działająca głównie za pośrednictwem swoich głównych spółek zależnych, Glens Falls National Bank and Trust Company oraz Saratoga National Bank and Trust Company. Podstawowa działalność Arrow Financial, obsługująca głównie północno-wschodni region Nowego Jorku, obejmuje bankowość komercyjną i konsumencką, a także usługi ubezpieczeniowe i zarządzanie majątkiem. Jedną z kluczowych inicjatyw było rozszerzenie możliwości bankowości cyfrowej i udoskonalenie środków cyberbezpieczeństwa w celu lepszej ochrony informacji o klientach i dostosowania się do coraz bardziej cyfrowych potrzeb bankowości. Arrow Financial w dalszym ciągu koncentruje się na zrównoważonym wzroście, utrzymując jednocześnie silną pozycję kapitałową i płynnościową, aby wspierać rozwój społeczności lokalnych i poprawę obsługi klienta.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Arrow Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 140,42. MM.
dochód operacyjny dla Arrow Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 41,47. MM.
dochód netto dla Arrow Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 30,56. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	140,42	41,47	30,56
2025-03-31	135,11	38,54	28,36
2024-12-31	134,63	40,13	29,71
2024-09-30	136,14	44,20	32,96
2024-06-30	133,55	42,05	31,73
2024-03-31	131,05	38,57	29,17
2023-12-31	130,57	39,57	30,07
2023-09-30	134,33	45,44	34,44
2023-06-30	138,29	51,22	38,86
2023-03-31	142,44	58,91	44,79
2022-12-31	144,44	64,09	48,80
2022-09-30	142,34	63,39	47,02
2022-06-30	141,56	64,59	47,85
2022-03-31	142,26	66,50	49,15
2021-12-31	142,45	66,92	49,86
2021-09-30	142,54	68,22	52,04
2021-06-30	137,63	65,31	50,10
2021-03-31	130,02	59,54	45,98
2020-12-31	122,54	52,93	40,83
2020-09-30	117,58	48,98	38,07
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	1,77	1,77
2024-09-30	1,96	1,96
2024-06-30	1,88	1,89
2024-03-31	1,72	1,72
2023-12-31	1,77	1,77
2023-09-30	2,02	2,02
2023-06-30	2,28	2,27
2023-03-31	2,63	2,62
2022-12-31	2,87	2,86
2022-09-30	2,77	2,75
2022-06-30	2,81	2,80
2022-03-31	2,89	2,88
2021-12-31	2,93	2,92
2021-09-30	3,07	3,06
2021-06-30	2,96	2,94
2021-03-31	2,72	2,71
2020-12-31	2,42	2,42
2020-09-30	2,26	2,25
2020-06-30	2,20	2,20
2020-03-31	2,19	2,19

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Arrow Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 35,39. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Arrow Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to -45,77. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Arrow Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 78,64. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	35,39	-45,77	78,64
2025-03-31	34,19	-46,17	30,96
2024-12-31	34,47	-88,95	66,49
2024-09-30	12,53	-0,65	33,48
2024-06-30	14,31	-85,69	97,98
2024-03-31	17,71	-114,60	175,88
2023-12-31	20,58	-82,65	139,95
2023-09-30	48,40	-130,39	3,30
2023-06-30	54,73	-185,03	86,64
2023-03-31	56,16	-272,64	-67,63
2022-12-31	59,71	-393,06	-59,69
2022-09-30	60,70	-435,60	149,96
2022-06-30	58,80	-385,97	66,20
2022-03-31	64,86	-247,01	217,52
2021-12-31	68,21	-274,60	283,10
2021-09-30	70,46	-172,01	249,25
2021-06-30	66,55	-148,20	306,61
2021-03-31	49,31	-309,01	573,38
2020-12-31	42,31	-187,32	455,77
2020-09-30	38,78	-289,56	609,14
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla Arrow Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 15,55.
p/książka dla Arrow Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 1,09.
p/tbv dla Arrow Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 1,16.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30	15,55	1,09	1,16
2025-03-31	15,00	1,11	1,19
2024-12-31		1,22	1,30
2024-09-30	14,92	1,24	1,31
2024-06-30	14,55	1,12	1,20
2024-03-31		1,08	1,15
2023-12-31	13,84	1,32	1,41
2023-09-30	7,48	0,80	0,86
2023-06-30	6,99	0,96	1,03
2023-03-31	8,44	1,16
2022-12-31		1,62	1,74
2022-09-30		1,34	1,43
2022-06-30		1,43	1,53
2022-03-31	10,36	1,39	1,49
2021-12-31	10,73	1,55	1,66
2021-09-30	11,11	1,58	1,69
2021-06-30
2021-03-31	11,73	1,58	1,69
2020-12-31	13,19	1,61	1,73
2020-09-30	14,12	1,65	1,78
2020-06-30	14,47	1,69	1,82
2020-03-31	14,53	1,73	1,87

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Arrow Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,08.
zysk (3 lata)/ew dla Arrow Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,09.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,08	0,09
2025-03-31	0,08	0,10
2024-12-31	0,06	0,07
2024-09-30	0,06	0,07
2024-06-30	0,06	0,08
2024-03-31	0,08	0,12
2023-12-31	0,07	0,09
2023-09-30	0,11	0,12
2023-06-30	0,16	0,16
2023-03-31	0,14	0,14
2022-12-31	0,11	0,10
2022-09-30	0,13	0,12
2022-06-30	0,12	0,11
2022-03-31	0,11	0,10
2021-12-31	0,12	0,10
2021-09-30	0,11	0,09
2021-06-30
2021-03-31	0,37	0,32
2020-12-31	0,09	0,08
2020-09-30	0,21	0,20
2020-06-30	0,13	0,13
2020-03-31	0,07	0,07

Skuteczność zarządzania

długi dla Arrow Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla Arrow Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,07.
roic dla Arrow Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,06.
zdechlak dla Arrow Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,04.
okroiczny dla Arrow Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,08.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,07	0,06	0,04	0,08
2025-03-31	0,01	0,08	0,07	0,03	0,08
2024-12-31	0,01	0,09	0,05	0,07	0,02
2024-09-30	0,01	0,09	0,05	0,04	0,02
2024-06-30	0,01	0,08	0,05	0,13	0,03
2024-03-31	0,01	0,09	0,07	0,17	0,04
2023-12-31	0,01	0,10	0,06	-0,14	0,08
2023-09-30	0,01	0,11	0,07	-0,08	0,09
2023-06-30	0,01	0,14	0,09	-0,10	0,12
2023-03-31	0,01	0,14	0,10	-0,64	0,13
2022-12-31	0,01	0,13	0,12	-0,55	0,15
2022-09-30	0,01	0,13	0,12	-0,56	0,15
2022-06-30	0,01	0,14	0,11	-0,63	0,14
2022-03-31	0,01	0,15	0,11	0,08	0,15
2021-12-31	0,01	0,16	0,11	0,17	0,16
2021-09-30	0,01	0,15	0,12	0,34	0,16
2021-06-30	0,01	0,16	0,12	0,53	0,16
2021-03-31	0,01	0,15	0,11	0,74	0,12
2020-12-31	0,01	0,14	0,10	0,73	0,10
2020-09-30	0,01	0,13	0,08	0,75	0,08
2020-06-30	0,01	0,13	0,09	0,48	0,10
2020-03-31	0,01	0,13	0,08	0,16	0,10

Gross Margins

marża brutto dla Arrow Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Arrow Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,21.
marża operacyjna dla Arrow Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,29.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,21	0,29
2025-03-31	1,00	0,22	0,30
2024-12-31	1,00	0,24	0,32
2024-09-30	1,00	0,24	0,31
2024-06-30	1,00	0,22	0,29
2024-03-31	1,00	0,23	0,30
2023-12-31	1,00	0,26	0,34
2023-09-30	1,00	0,28	0,37
2023-06-30	1,00	0,28	0,37
2023-03-31	1,00	0,31	0,41
2022-12-31	1,00	0,33	0,45
2022-09-30	1,00	0,33	0,45
2022-06-30	1,00	0,34	0,46
2022-03-31	1,00	0,35	0,47
2021-12-31	1,00	0,35	0,46
2021-09-30	1,00	0,37	0,48
2021-06-30	1,00	0,36	0,47
2021-03-31	1,00	0,35	0,46
2020-12-31	1,00	0,33	0,43
2020-09-30	1,00	0,32	0,42
2020-06-30	1,00	0,32	0,41
2020-03-31	1,00	0,32	0,40