AMTB Analiza finansowa akcji - Amerant Bancorp Inc. (NYSE) Stock

Przegląd

Amerant Bancorp Inc. z siedzibą w Stanach Zjednoczonych działa przede wszystkim w branży bankowej. Założony początkowo jako Mercantil Commercebank na Florydzie, od momentu powstania znacząco ewoluował, przekształcając się z banku regionalnego w podmiot bankowości krajowej. Amerant Bancorp Inc. koncentruje się przede wszystkim na świadczeniu usług bankowych, w tym bankowości osobistej, bankowości komercyjnej i zarządzaniu majątkiem. Jej kluczowe projekty często koncentrują się na rozszerzaniu możliwości bankowości cyfrowej, poprawie jakości obsługi klienta i rozwoju poprzez strategiczne przejęcia. Co więcej, firma wykazała wyraźne zaangażowanie w rozwój swojej fizycznej i cyfrowej obecności na nowych i istniejących rynkach w celu wzmocnienia bazy klientów i poprawy efektywności operacyjnej.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Amerant Bancorp Inc. od 30 czerwca 2025 to 305,48. MM.
dochód operacyjny dla Amerant Bancorp Inc. od 30 czerwca 2025 to 17,96. MM.
dochód netto dla Amerant Bancorp Inc. od 30 czerwca 2025 to 3,68. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	305,48	17,96	3,68
2025-03-31	280,72	-6,58	-14,36
2024-12-31	273,79	-9,29	-15,75
2024-09-30	255,64	-54,69	-49,76
2024-06-30	327,31	25,46	20,53
2024-03-31	315,85	23,54	22,87
2023-12-31	312,60	22,91	32,49
2023-09-30	308,57	69,33	71,59
2023-06-30	301,62	67,27	67,00
2023-03-31	306,46	80,75	68,12
2022-12-31	309,32	90,28	63,31
2022-09-30	370,59	159,59	106,81
2022-06-30	362,31	155,86	106,30
2022-03-31	362,68	163,41	113,84
2021-12-31	344,75	158,25	112,92
2021-09-30	265,35	91,63	55,92
2021-06-30	242,73	72,99	40,60
2021-03-31	187,06	27,14	9,36
2020-12-31	174,47	12,70	-1,72
2020-09-30	183,28	11,09	3,28

Zestawienie przychodów:: EPS

podstawowy zysk na akcję dla Amerant Bancorp Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,09.
zysk na akcję rozwodniony dla Amerant Bancorp Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,09.

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30	0,09	0,09
2025-03-31	-0,38	-0,38
2024-12-31	-0,44	-0,44
2024-09-30	-1,48	-1,49
2024-06-30	0,61	0,61
2024-03-31	0,68	0,67
2023-12-31	0,97	0,96
2023-09-30	2,14	2,11
2023-06-30	2,00	1,98
2023-03-31	2,03	2,01
2022-12-31	1,87	1,85
2022-09-30	3,08	3,06
2022-06-30	2,99	2,96
2022-03-31	3,12	3,09
2021-12-31	3,04	3,01
2021-09-30	1,46	1,45
2021-06-30	1,03	1,03
2021-03-31	0,23	0,23
2020-12-31	-0,04	-0,04
2020-09-30	0,08	0,09

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Amerant Bancorp Inc. od 30 czerwca 2025 to 159,55. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Amerant Bancorp Inc. od 30 czerwca 2025 to -960,65. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Amerant Bancorp Inc. od 30 czerwca 2025 to 1 127,63. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	159,55	-960,65	1 127,63
2025-03-31	99,61	-1 086,49	975,57
2024-12-31	82,19	-576,66	762,96
2024-09-30	-9,61	-652,94	1 025,44
2024-06-30	35,01	-394,32	224,57
2024-03-31	48,31	-137,78	263,37
2023-12-31	26,72	-606,62	611,17
2023-09-30	23,96	-615,92	598,77
2023-06-30	-8,26	-1 238,14	1 337,40
2023-03-31	-55,84	-1 393,16	1 658,58
2022-12-31	-49,16	-1 397,25	1 462,80
2022-09-30	-4,88	-898,96	1 039,74
2022-06-30	-13,33	-261,64	457,52
2022-03-31	48,29	131,61	-137,20
2021-12-31	67,43	385,32	-392,93
2021-09-30	47,11	452,19	-560,23
2021-06-30	62,30	549,27	-657,40
2021-03-31	61,09	279,06	-377,71
2020-12-31	57,25	286,34	-250,52
2020-09-30	52,84	10,79	62,21

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla Amerant Bancorp Inc. od 30 czerwca 2025 to -53,12.
p/książka dla Amerant Bancorp Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,84.
p/tbv dla Amerant Bancorp Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,86.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30	-53,12	0,84	0,86
2025-03-31	-54,75	0,97	0,99
2024-12-31		1,04	1,07
2024-09-30	42,08	1,18	1,22
2024-06-30	31,99	0,99	1,02
2024-03-31	23,76	1,05	1,08
2023-12-31	11,47	1,14	1,18
2023-09-30	8,63	0,81	0,84
2023-06-30	8,82	0,82	0,84
2023-03-31	11,51	1,03
2022-12-31		1,30	1,34
2022-09-30		1,18	1,22
2022-06-30		1,28	1,31
2022-03-31	9,68	1,31	1,35
2021-12-31	22,91	1,58	1,62
2021-09-30	22,72	1,15	1,18
2021-06-30
2021-03-31	111,60	1,33	1,36
2020-12-31	-605,00	1,33	1,36
2020-09-30	353,75	1,40	1,43

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Amerant Bancorp Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,02.
zysk (3 lata)/ew dla Amerant Bancorp Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,03.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	-0,02	0,03
2025-03-31	-0,02	0,03
2024-12-31	-0,04	0,02
2024-09-30	0,02	0,05
2024-06-30	0,03	0,09
2024-03-31	0,03	0,06
2023-12-31	0,06	0,07
2023-09-30	0,07	0,08
2023-06-30	0,08	0,07
2023-03-31	0,04	0,04
2022-12-31	0,07	0,04
2022-09-30	0,09	0,04
2022-06-30	0,06	0,03
2022-03-31	0,06	0,03
2021-12-31	0,03	0,02
2021-09-30	0,02	0,02
2021-06-30
2021-03-31	0,00	0,02
2020-12-31	-0,00	0,02
2020-09-30	0,00	0,02

Skuteczność zarządzania

długi dla Amerant Bancorp Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,00.
ikra dla Amerant Bancorp Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,02.
roic dla Amerant Bancorp Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,01.
zdechlak dla Amerant Bancorp Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,01.
okroiczny dla Amerant Bancorp Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,05.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	-0,00	-0,02	-0,01	-0,01	0,05
2025-03-31	-0,00	-0,02	-0,01	0,14	0,04
2024-12-31	-0,01	-0,07	-0,02	0,17	-0,00
2024-09-30	0,00	0,03	0,01	-0,07	0,02
2024-06-30	0,00	0,03	0,01	0,09	0,03
2024-03-31	0,00	0,05	0,02	0,02	0,02
2023-12-31	0,01	0,10	0,04	0,00	0,01
2023-09-30	0,01	0,10	0,04	0,05	-0,00
2023-06-30	0,01	0,09	0,03	0,04	-0,00
2023-03-31	0,01	0,08	0,03	0,09	-0,02
2022-12-31	0,01	0,14	0,05	0,06	-0,00
2022-09-30	0,01	0,13	0,06	0,07	-0,00
2022-06-30	0,02	0,14	0,04	0,07	-0,01
2022-03-31	0,01	0,14	0,05	0,02	0,02
2021-12-31	0,01	0,07	0,05	0,02	0,02
2021-09-30	0,01	0,05	0,02	-0,03	0,03
2021-06-30	0,00	0,05	0,02	-0,03	0,03
2021-03-31	0,00	0,01	0,00	-0,01	0,02
2020-12-31	-0,00	-0,00	-0,00	0,04	0,02
2020-09-30	0,00	0,00	0,00	0,06	0,02

Gross Margins

marża brutto dla Amerant Bancorp Inc. od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Amerant Bancorp Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,05.
marża operacyjna dla Amerant Bancorp Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,02.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	-0,05	-0,02
2025-03-31	1,00	-0,06	0,02
2024-12-31	1,00	-0,19	-0,16
2024-09-30	1,00	0,06	0,09
2024-06-30	1,00	0,07	0,07
2024-03-31	1,00	0,10	0,19
2023-12-31	1,00	0,23	0,22
2023-09-30	1,00	0,22	0,21
2023-06-30	1,00	0,22	0,21
2023-03-31	1,00	0,21	0,32
2022-12-31	1,00	0,29	0,41
2022-09-30	1,00	0,29	0,41
2022-06-30	1,00	0,29	0,41
2022-03-31	1,00	0,31	0,44
2021-12-31	1,00	0,33	0,46
2021-09-30	1,00	0,21	0,33
2021-06-30	1,00	0,17	0,28
2021-03-31	1,00	0,05	0,15
2020-12-31	1,00	-0,01	0,07
2020-09-30	1,00	0,02	0,06