AMSF Analiza finansowa akcji - AMERISAFE, Inc. (NasdaqGS) Stock

Przegląd

AMERISAFE, Inc. z siedzibą w Stanach Zjednoczonych działa przede wszystkim w branży ubezpieczeniowej, specjalizując się w ubezpieczeniach odszkodowań pracowniczych. Założona, aby zaspokoić wymagające potrzeby niebezpiecznych miejsc pracy, w tym branż takich jak budownictwo, transport ciężarowy, rolnictwo oraz ropa i gaz, AMERISAFE stworzyła niszę w dostarczaniu kompleksowych pakietów ubezpieczeń zaprojektowanych w celu spełnienia specyficznych wymagań sektorów wysokiego ryzyka. Strategiczny cel firmy obejmuje rygorystyczny poziom ryzyka ubezpieczeniowego i ukierunkowaną selekcję ryzyka, co zwiększa jej zdolność do zarządzania i łagodzenia wyjątkowych ekspozycji swojej bazy klientów. Dzięki połączeniu specjalistycznej analizy ryzyka i dedykowanego zarządzania roszczeniami, AMERISAFE zapewnia odpowiednią ochronę przedsiębiorstwom działającym w z natury niebezpiecznych środowiskach.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla AMERISAFE, Inc. od 30 czerwca 2025 to 306,47. MM.
dochód operacyjny dla AMERISAFE, Inc. od 30 czerwca 2025 to 63,24. MM.
dochód netto dla AMERISAFE, Inc. od 30 czerwca 2025 to 50,42. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	306,47	63,24	50,42
2025-03-31	301,22	59,53	47,46
2024-12-31	309,11	69,06	55,44
2024-09-30	315,18	76,23	61,42
2024-06-30	309,13	70,76	57,06
2024-03-31	308,96	76,59	61,69
2023-12-31	306,91	77,38	62,11
2023-09-30	306,56	79,08	63,70
2023-06-30	305,31	80,20	65,11
2023-03-31	297,69	67,76	55,61
2022-12-31	294,69	67,65	55,60
2022-09-30	293,27	43,93	38,37
2022-06-30	294,90	55,20	46,14
2022-03-31	308,02	77,25	63,77
2021-12-31	316,01	79,45	65,76
2021-09-30	325,86	113,11	90,72
2021-06-30	335,90	117,05	94,93
2021-03-31	343,77	117,30	95,11
2020-12-31	339,50	106,92	86,60
2020-09-30	343,24	114,25	92,11

Zestawienie przychodów:: EPS

podstawowy zysk na akcję dla AMERISAFE, Inc. od 30 czerwca 2025 to 2,65.
zysk na akcję rozwodniony dla AMERISAFE, Inc. od 30 czerwca 2025 to 2,63.

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30	2,65	2,63
2025-03-31	2,49	2,48
2024-12-31	2,91	2,89
2024-09-30	3,22	3,21
2024-06-30	2,98	2,97
2024-03-31	3,22	3,21
2023-12-31	3,24	3,23
2023-09-30	3,33	3,31
2023-06-30	3,40	3,39
2023-03-31	2,90	2,89
2022-12-31	2,89	2,88
2022-09-30	1,99	1,98
2022-06-30	2,39	2,38
2022-03-31	3,30	3,29
2021-12-31	3,40	3,39
2021-09-30	4,69	4,68
2021-06-30	4,92	4,89
2021-03-31	4,93	4,90
2020-12-31	4,49	4,47
2020-09-30	4,78	4,76

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla AMERISAFE, Inc. od 30 czerwca 2025 to 9,04. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla AMERISAFE, Inc. od 30 czerwca 2025 to 99,67. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla AMERISAFE, Inc. od 30 czerwca 2025 to -90,86. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	9,04	99,67	-90,86
2025-03-31	14,89	88,03	-91,55
2024-12-31	24,19	72,37	-91,20
2024-09-30	17,33	89,89	-102,80
2024-06-30	14,01	84,00	-101,33
2024-03-31	23,88	65,36	-97,08
2023-12-31	29,84	43,88	-96,51
2023-09-30	18,00	53,65	-103,35
2023-06-30	23,95	33,73	-109,08
2023-03-31	34,54	87,27	-111,35
2022-12-31	28,19	75,43	-112,87
2022-09-30	44,62	36,45	-113,24
2022-06-30	36,97	97,18	-106,38
2022-03-31	28,50	71,52	-102,35
2021-12-31	37,98	70,96	-99,97
2021-09-30	41,95	82,87	-89,86
2021-06-30	47,22	-10,34	-89,62
2021-03-31	64,78	-21,98	-89,24
2020-12-31	63,40	43,37	-88,83
2020-09-30	67,21	-16,67	-88,25

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/książka dla AMERISAFE, Inc. od 30 czerwca 2025 to 3,19.
p/tbv dla AMERISAFE, Inc. od 30 czerwca 2025 to 3,19.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30		3,19	3,19
2025-03-31	18,09	3,90	4,21
2024-12-31		3,11	3,32
2024-09-30	16,14	3,06	3,27
2024-06-30	13,53	2,77	2,96
2024-03-31	15,30	3,25	3,46
2023-12-31	14,08	2,67	2,83
2023-09-30	14,72	2,81	2,98
2023-06-30	18,00	3,01	3,19
2023-03-31	16,83	2,95
2022-12-31		2,67	2,80
2022-09-30		2,34	2,46
2022-06-30		2,54	2,66
2022-03-31	14,61	2,41	2,51
2021-12-31	11,49	2,17	2,26
2021-09-30	11,47	2,33	2,42
2021-06-30
2021-03-31	9,85	2,09	2,18
2020-12-31	10,82	2,13	2,22
2020-09-30	10,17	1,94	2,02

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla AMERISAFE, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,08.
zysk (3 lata)/ew dla AMERISAFE, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,09.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,08	0,09
2025-03-31	0,07	0,07
2024-12-31	0,08	0,08
2024-09-30	0,08	0,07
2024-06-30	0,10	0,09
2024-03-31	0,08	0,08
2023-12-31	0,09	0,09
2023-09-30	0,09	0,09
2023-06-30	0,07	0,08
2023-03-31	0,08	0,10
2022-12-31	0,05	0,10
2022-09-30	0,07	0,12
2022-06-30	0,08	0,10
2022-03-31	0,09	0,11
2021-12-31	0,12	0,12
2021-09-30	0,11	0,11
2021-06-30
2021-03-31	0,13	0,12
2020-12-31	0,12	0,12
2020-09-30	0,13	0,11

Skuteczność zarządzania

długi dla AMERISAFE, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,04.
ikra dla AMERISAFE, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,16.
roic dla AMERISAFE, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,18.
zdechlak dla AMERISAFE, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,04.
okroiczny dla AMERISAFE, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,06.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,04	0,16	0,18	0,04	0,06
2025-03-31	0,04	0,18	0,22	0,02	0,09
2024-12-31	0,05	0,21	0,20	0,01	0,06
2024-09-30	0,04	0,17	0,19	-0,01	0,05
2024-06-30	0,05	0,19	0,20	-0,03	0,08
2024-03-31	0,05	0,20	0,21	-0,08	0,10
2023-12-31	0,05	0,17	0,19	-0,09	0,05
2023-09-30	0,05	0,17	0,19	-0,15	0,07
2023-06-30	0,04	0,14	0,19	-0,15	0,07
2023-03-31	0,04	0,14	0,17	0,03	0,10
2022-12-31	0,03	0,08	0,10	-0,09	0,12
2022-09-30	0,03	0,10	0,10	-0,09	0,12
2022-06-30	0,04	0,14	0,12	0,07	0,10
2022-03-31	0,04	0,15	0,16	-0,01	0,07
2021-12-31	0,06	0,21	0,16	0,02	0,09
2021-09-30	0,06	0,20	0,19	0,07	0,10
2021-06-30	0,06	0,21	0,20	-0,11	0,10
2021-03-31	0,06	0,22	0,21	-0,10	0,14
2020-12-31	0,06	0,20	0,20	0,04	0,14
2020-09-30	0,06	0,20	0,19	-0,08	0,14

Gross Margins

marża brutto dla AMERISAFE, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,30.
marża netto dla AMERISAFE, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,16.
marża operacyjna dla AMERISAFE, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,20.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,30	0,16	0,20
2025-03-31	0,22	0,18	0,22
2024-12-31	0,33	0,19	0,24
2024-09-30	0,32	0,18	0,23
2024-06-30	0,34	0,20	0,25
2024-03-31	0,25	0,20	0,25
2023-12-31	0,35	0,21	0,26
2023-09-30	0,35	0,21	0,26
2023-06-30	0,32	0,21	0,26
2023-03-31	0,23	0,19	0,23
2022-12-31	0,24	0,13	0,15
2022-09-30	0,28	0,13	0,15
2022-06-30	0,34	0,16	0,19
2022-03-31	0,25	0,21	0,25
2021-12-31	0,43	0,21	0,25
2021-09-30	0,43	0,28	0,35
2021-06-30	0,43	0,28	0,35
2021-03-31	0,42	0,28	0,34
2020-12-31		0,26	0,31
2020-09-30	0,41	0,27	0,33