AMAL Analiza finansowa akcji - Amalgamated Financial Corp. (NasdaqGM) Stock

Przegląd

Amalgamated Financial Corp. z siedzibą w Stanach Zjednoczonych działa przede wszystkim w branży bankowej. Jako jeden z największych społecznie odpowiedzialnych banków w kraju, jego celem jest wspieranie społeczności znajdujących się w trudnej sytuacji finansowej, promowanie sprawiedliwości gospodarczej i zrównoważonego rozwoju. Firma oferuje szeroką gamę produktów i usług bankowości komercyjnej dostosowanych do potrzeb organizacji non-profit, związków zawodowych, organizacji politycznych i przedsiębiorstw świadomych społecznie. Kluczowe projekty obejmują świadczenie usług bankowych wspierających inicjatywy w zakresie czystej energii i niedrogiego budownictwa mieszkaniowego. Amalgamated koncentruje się także na rozbudowie swojej platformy bankowości cyfrowej, aby zwiększyć dostępność i efektywność klientów. Kładzie nacisk na przejrzystość i przestrzeganie etycznych praktyk bankowych, co jest zgodne z jej zaangażowaniem w pozytywny wpływ społeczny.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Amalgamated Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to 304,72. MM.
dochód operacyjny dla Amalgamated Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to 144,45. MM.
dochód netto dla Amalgamated Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to 103,45. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	304,72	144,45	103,45
2025-03-31	303,97	144,96	104,21
2024-12-31	304,26	148,93	106,43
2024-09-30	303,03	151,42	104,64
2024-06-30	292,03	144,38	99,00
2024-03-31	283,73	138,15	93,89
2023-12-31	274,58	128,24	87,98
2023-09-30	268,75	124,42	90,04
2023-06-30	268,32	124,92	90,67
2023-03-31	262,17	121,65	88,65
2022-12-31	248,13	111,84	81,48
2022-09-30	236,87	102,90	72,65
2022-06-30	222,57	90,84	64,12
2022-03-31	207,37	77,88	54,91
2021-12-31	202,98	74,46	52,94
2021-09-30	198,21	69,57	50,80
2021-06-30	200,46	67,02	48,87
2021-03-31	199,72	66,64	48,83
2020-12-31	195,83	66,46	46,19
2020-09-30	194,67	61,33	44,41
2020-06-30

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31	3,40	3,36
2024-12-31	3,48	3,44
2024-09-30	3,43	3,39
2024-06-30	3,25	3,22
2024-03-31	3,08	3,06
2023-12-31	2,88	2,86
2023-09-30	2,94	2,91
2023-06-30	2,96	2,92
2023-03-31	2,89	2,85
2022-12-31	2,64	2,61
2022-09-30	2,35	2,33
2022-06-30	2,07	2,04
2022-03-31	1,76	1,74
2021-12-31	1,70	1,68
2021-09-30	1,63	1,61
2021-06-30	1,57	1,56
2021-03-31	1,57	1,57
2020-12-31	1,48	1,48
2020-09-30	1,42	1,42
2020-06-30	1,43	1,43

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Amalgamated Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to 123,92. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Amalgamated Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to -261,71. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Amalgamated Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to 250,86. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	123,92	-261,71	250,86
2025-03-31	127,02	-231,31	14,80
2024-12-31	124,06	-315,95	162,06
2024-09-30	110,38	-453,19	351,81
2024-06-30	114,39	-432,52	310,40
2024-03-31	113,63	-260,76	171,43
2023-12-31	117,22	-134,41	44,21
2023-09-30	154,98	-44,54	-36,44
2023-06-30	141,34	-214,03	-194,14
2023-03-31	165,12	-582,58	174,32
2022-12-31	147,32	-1 202,49	788,22
2022-09-30	111,39	-1 800,02	1 064,61
2022-06-30	113,92	-1 771,10	1 442,28
2022-03-31	75,45	-1 526,85	1 320,52
2021-12-31	70,54	-865,41	1 086,59
2021-09-30	99,80	-341,68	189,07
2021-06-30	72,74	-138,50	25,24
2021-03-31	60,37	-450,12	631,94
2020-12-31	65,77	-755,14	605,60
2020-09-30	50,03	-929,72	1 551,51
2020-06-30

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla Amalgamated Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to 9,18.
p/książka dla Amalgamated Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to 1,30.
p/tbv dla Amalgamated Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to 1,33.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30	9,18	1,30	1,33
2025-03-31		1,24	1,27
2024-12-31	9,83	1,47	1,50
2024-09-30	9,51	1,46	1,49
2024-06-30	8,52	1,30	1,33
2024-03-31		1,25	1,28
2023-12-31	9,09	1,50	1,54
2023-09-30	5,77	0,99	1,02
2023-06-30	5,62	0,96	0,99
2023-03-31	6,66	1,07
2022-12-31		1,45	1,50
2022-09-30		1,39	1,44
2022-06-30		1,16	1,20
2022-03-31	10,55	0,99	1,02
2021-12-31	10,28	0,94	0,97
2021-09-30	10,05	0,90	0,93
2021-06-30
2021-03-31	14,83	1,34	1,39
2020-12-31	15,62	1,35	1,39
2020-09-30	16,24	1,38	1,43
2020-06-30	15,99	1,43	1,49

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Amalgamated Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to 0,15.
zysk (3 lata)/ew dla Amalgamated Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to 0,14.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,15	0,14
2025-03-31	0,11	0,10
2024-12-31	0,16	0,13
2024-09-30	0,15	0,12
2024-06-30	0,17	0,14
2024-03-31	0,13	0,11
2023-12-31	0,12	0,10
2023-09-30	0,16	0,12
2023-06-30	0,20	0,15
2023-03-31	0,06	0,05
2022-12-31	0,12	0,09
2022-09-30	0,19	0,16
2022-06-30	0,23	0,21
2022-03-31	0,23	0,21
2021-12-31	-0,41	-0,39
2021-09-30	-1,17	-1,10
2021-06-30
2021-03-31	0,30	0,28
2020-12-31	0,09	0,09
2020-09-30	-2,77	-2,52
2020-06-30	0,22	0,18

Skuteczność zarządzania

długi dla Amalgamated Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla Amalgamated Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to 0,16.
roic dla Amalgamated Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to 0,12.
zdechlak dla Amalgamated Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to -0,11.
okroiczny dla Amalgamated Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to 0,15.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,16	0,12	-0,11	0,15
2025-03-31	0,01	0,17	0,08	-0,02	0,10
2024-12-31	0,01	0,18	0,13	0,01	0,14
2024-09-30	0,01	0,18	0,13	-0,01	0,15
2024-06-30	0,01	0,18	0,12	0,03	0,14
2024-03-31	0,01	0,17	0,09	0,03	0,13
2023-12-31	0,01	0,18	0,10	0,08	0,17
2023-09-30	0,01	0,18	0,10	-0,31	0,16
2023-06-30	0,01	0,18	0,12	-0,34	0,18
2023-03-31	0,01	0,15	0,05	-0,13	0,09
2022-12-31	0,01	0,13	0,11	-0,91	0,16
2022-09-30	0,01	0,12	0,12	-1,01	0,18
2022-06-30	0,01	0,10	0,10	-0,34	0,18
2022-03-31	0,01	0,10	0,08	-0,20	0,11
2021-12-31	0,01	0,09	0,08	0,47	0,16
2021-09-30	0,01	0,09	0,08	-0,09	0,12
2021-06-30	0,01	0,10	0,08	-0,07	0,12
2021-03-31	0,01	0,10	0,08	0,41	0,10
2020-12-31	0,01	0,09	0,08	-0,14	0,11
2020-09-30	0,01	0,09	0,08	1,16	0,09
2020-06-30	0,01	0,10	0,06	0,68	0,06

Gross Margins

marża brutto dla Amalgamated Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Amalgamated Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to 0,34.
marża operacyjna dla Amalgamated Financial Corp. od 30 czerwca 2025 to 0,48.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,34	0,48
2025-03-31	1,00	0,35	0,49
2024-12-31	1,00	0,35	0,50
2024-09-30	1,00	0,34	0,49
2024-06-30	1,00	0,33	0,49
2024-03-31	1,00	0,32	0,47
2023-12-31	1,00	0,33	0,47
2023-09-30	1,00	0,34	0,47
2023-06-30	1,00	0,34	0,47
2023-03-31	1,00	0,34	0,47
2022-12-31	1,00	0,31	0,41
2022-09-30	1,00	0,31	0,41
2022-06-30	1,00	0,29	0,39
2022-03-31	1,00	0,26	0,36
2021-12-31	1,00	0,26	0,35
2021-09-30	1,00	0,26	0,38
2021-06-30	1,00	0,24	0,36
2021-03-31	1,00	0,24	0,33
2020-12-31	1,00	0,24	0,32
2020-09-30	1,00	0,23	0,32
2020-06-30	1,00	0,24	0,33